21年基金从业历年真题和解答7章.docx

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1、21年基金从业历年真题和解答7章21年基金从业历年真题和解答7章 第1章 巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员正确答案：B巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：合规部门应在银行内部享有正式地位；应由一名集团合规官或

2、合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。 基金销售机构不包括()。A商业银行B保险公司C证券公司D基金评价机构正确答案：D 基金组合投资的方法主要包括以下哪些内容?( )A.组合投资目标的设计B.组合投资的配置策略C.组合投资的品种选择D.组合投资的调整策略答案：ABCD 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中“法”和“规”包括()。.法律、行政法规、部门规章.基金行业自律性规则.基金从业人员所在机构的内

3、部规章制度.基金合同A.、B.、C.、D.、C 我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会正确答案：B 欧盟实施AIFMD的主要目的不包括( )。A、更好地管理AIF的系统性风险B、加强对基金管理机构的权益的保护C、加强对投资者的保护D、提高AIF的透明度正确答案：B 下列关于随机变量的说法，错误的是（）。A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将

4、一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量正确答案：D我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。 基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过()。A.基金销售人员接受客户现金代为办理B.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统A 下列选项中不属于中国金融期货交易所(CFFEX)的监管职责的是( )。A.设计期货合约，安排期货合约上市B.发布市场信息C.监管交割事项D.保证股指期货市场各参与主体执行中国证监会期货保证金安全存管制度正确答案：D21年基金从业历年真题和解答7章 第2章 关于股权投资基金生命周期中的关键要素，下列说法不正确的是

5、( )。A.项目投资周期是指股权投资基金对某个投资项目从投资进入到投资退出所花的时间B.基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率C.基金存续达到约定的期限，应该进行基金的清算，若存在项目尚未退出情况，也应按规定进行清算D.多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资答案：C解析：C项说法错误，通常情况下，基金存续达到了约定的期限，就应该进行基金的清算。在实践中，各方投资者和基金管理人可能会约定，虽然基金达到了存续期限，但是基金所投资的项目仍有一些尚未实现退出时，基金的存限可以进行一次或数次延长，通常每次延长不超过一年

6、;项目投资周期是指股权投资基金对某个投资项目从投资进入到投资退出所花的时间;基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率;多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资。 内部控制的（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则正确答案：A(JP176)内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 与普通的开放式基金不同

7、，ETF份额( )A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购答案：C解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。考点：基金的交易、申购和赎回 公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人，并于( )日内在报纸上公告。A、20，10B、20，30C、10，20D、10，30正确答案：D解析：公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报

8、纸上公告。 股权投资基金可以通过被投资企业提交的经营报告了解企业业务进展情况，并密切关注企业出现( )问题。.财务报表质量不佳.管理层出现变动.缺少预算和计划.销售及订货出现重大变化A.、B.、C.、D.、正确答案：D 股东大会负责修改公司章程、聘任和解聘公司董事、( )等重大事项的决策。A、公司上市、增资、减资、利润分配B、公司上市、减资、利润分配、审批重大关联交易C、公司上市、增资、减资、审批重大关联交易D、公司上市、增资、减资、利润分配、审批重大关联交易正确答案：D解析：股东大会(股东会)负责修改公司章程，聘任和解聘公司董事，公司上市、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决

9、策。 某公司拟成为股权投资基金的募集机构,该公司关于募集机构的下述说法正确的是( )A.只要取得基金销售机构业务资格的机构就可以担任股权投资基金募集机构B.只要经营范围中有基金管理的就可以担任股权投资基金募集机构C.只要在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人就可以成为自己发起设立的基金的募集机构D.只要经营范围中有基金销售的就可以担任股权投资基金募集机构参考答案：C 衍生工具的特点不包括（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险性正确答案：D与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杠性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。 基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是

10、针对()的一种综合性金融服务。A.客户某时期B.客户一生C.客户大规模资金D.客户闲散资金正确答案：B考5;见基金销售教材P19521年基金从业历年真题和解答7章 第3章 私募基金管理人等相关机构及其从业人员违反法律法规和( )规定，情节严重的，对有关责任人员采取市场策入措施。A、证券投资基金法B、私募投资基金监行管理暂行办法C、证券公司法D、合伙企业法正确答案：B解析：私募基金管理人等相关机构及其从业人员违反法律法规和私募投资基金监行管理暂行办法规定，情节严重的，对有关责任人员采取市场策入措施。 下列关于大宗商品的说法，错误的是（ ）。A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节B.在金融

11、投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系D.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用正确答案：B 依据证券投资基金法和()及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金销售管理办法D.证券投资基金运作管理办法正确答案：C 基金一定是非法人机构。判断对错正确答案：错误 关于投资者教育基本原则的说法，正确的是( )。.应有助于监管者保护投资者.不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

12、.模式比较固定.可以找到广泛适用的投资者教育计划.可以代替投资咨询A.、B.、C.、D.、正确答案：A投资者教育不存在固定的模式，也不存在可以广泛适用的投资者教育计划，更不能等同于投资咨询。 关于基金会计核算的特点，以下表述错误的是( )。A.基金会计核算以证券投资资金为会计核算主体B.目前，我国基金会计核算已细化到日C.基金会计核算的责任主体是基金管理人D.基金取得的金额资产或负债按照持有到期类进行初始确认正确答案：C 根据我国公司法，有限责任公司股东会会议作出修改公司章程，须经代表()以上表决权的股东通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.1/4正确答案：C公司法第四十三条规定，股东会会议

13、作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实施于()。A、2022年1月B、2022年3月C、2022年5月D、2022年7月答案：B解析：证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实施于2022年3月。 保本基金提供的保证类型一般不包括( )。A.风险保证B.收益保证C.红利保证D.本金保证答案：A解析：本题考查保本基金的保证类型。21年基金从业历年真题和解答7章 第4章 对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑()。A、基金的投资目标B、基金的风险水平C

14、、比较基准D、基金持有人的选择能力正确答案：D解析：对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑基金持有人的选择能力。 私募()、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。A、基金管理人B、基金托管人C、基金经理D、基金监管机构答案：A解析：私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播煤体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对

15、象宣传推介。 关于私募基金风险评级，以下说法错误的是()。A.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级B.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级C.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级D.私募基金管理人销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级答案：B 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（ ）。A.可行投资组合集是一片扇形区域B.有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支C.最小方差法是求解最优投资组合的方法之一D.由于无风险资产的引入，风险最小

16、的可行投资组合风险为零正确答案：BB项，不存在无风险资产时，可行投资组合集是由双曲线的一支所围成的一个区域，有效前沿为双曲线的上半支；加入无风险资产后，可行投资组合集是一片扇形区域，有效前沿为扇形区域的上边沿。 借壳上市属于上市公司( )形式之一。A、资产配置B、资产重组C、破产清算D、企业解散正确答案：B解析：借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位。 股权投资基金的资金来源主要为( )。I.各类机构投资者II.金融机构投资者III.高净值个人客户IV.多资产个人客户A.I、IVB.II、IIIC.I、IIID.II、IV正确答案：C解析：股

17、权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和高净值个人客户。考点：股权投资基金组织形式的选择 （ ）是对风险因子的暴露程度。A.上行风险B.下行风险C.风险价值D.风险敞口正确答案：D风险敞口是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。在某些多因子模型中，可以用偏离均值多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口。 投资者在T日申购、赎回ETF成功后，登记结算机构在( )后为投资者办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。A.T日收市B.T+1日C.T+2日D.T+3日正确答案：B 基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。（）答案：错误 21年基金

18、从业历年真题和解答7章 第5章 下面说法正确的是（）。A.债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让正确答案：B 以下为非系统性风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.公司财务风险正确答案：D 开放式基金的认购费用不得超过()。A.3%B.2.5%C.10%D.5%正确答案：D考2;见基金销售教材P89 按照运作方式，可以将投资基金分为()A.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基

19、金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照运作方式，可以将投资基金分为开放式基金和封闭式基金。 下列不属于信用风险管理的主要措施的是（ ）。A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度B.建立交易对手信用评级制度C.建立严格的信用风险监控体系D.加强对场外交易的监控正确答案：D信用风险管理的主要措施包括：建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司

20、可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。D项是市场风险管理的主要措施之一。 关于公司型基金的企业所得税与个人所得税，以下说法不正确的是( )。A.从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳企业所得税B.股权转让所得，按照基金企业的所得税税率缴纳企业所得税C.公司型基金的投资者，以股息红利形式获得分配时，不需再缴纳所得税D.自然人投资者需就分配缴纳股息红利所得税并由基金代扣代缴，因而不需承担双重征税(公司所得税与个人所得税)正确答案：D解析：在基金层面，根据税法的相关规定，公司型基金从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳企业所得税;股权转让所得，

21、按照基金企业的所得税税率，缴纳企业所得税。公司型基金的投资者作为公司股东从公司型基金获得的分配是公司税后利润的分配，因此对于公司型投资者来说，以股息红利形式获得分配时，根据现行税法的相关规定，不需再缴纳所得税，故不存在双重征税;自然人投资者需就分配缴纳股息红利所得税并由基金代扣代缴，因而需承担双重征税(公司所得税与个人所得税)。考点：公司型基金的税负分析 某企业的年初存货为2万元，期末存货为6万元，年销售成本为20万元，则存货周转天数为( )。A、73B、92C、105D、121A本题考查营运效率比率。存货周转率=年销售成本/年均存货=20/(2+6)/2=5，存货周转天数=365天/存货周转

22、率=73天。 下列说法错误的是( )。A.在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点B.在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式C.销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略方面，轻首发重持续营销正确答案：D在促销策略方面，重首发轻持续营销。 下列不属于基金销售费用的是( )。A、申购(认购)费B、投资咨询费C、赎回费D、销售服务费正确答案：B解析： 本题考查基金销售费用结构。基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。21年基金从业历年真题和解答7章 第6章 下列关于基金分类意义的表述中，错误的是( )。A.有

23、助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管答案：C解析：科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对于管理部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 以下（）属基金定期报告。A.基金资产净值公告B.公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告正确答案：A 投资者的风险容忍度取决于其风险承受能

24、力和意愿；风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限；而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 我国基金监管的目标，也体现为()的立法宗旨。A.证券投资基金法B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金销售管理办法D.证券投资基金管理公司管理办法正确答案：A我国基金监管的目标，也体现为证券投资基金法的立法宗旨。 （）是基金管理公司的核心业务。A.投资运作管理业务B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务正确答案：A 上市公司回购股份的方式不包括()。A.场内公开市场回购B.要约

25、回购C.场外协议回购D.正回购正确答案：D 下列关于职业道德发挥的作用说法错误的是()A、 调整职业关系B、 提高工作效率C、 提升职业素质D、 促进行业发展答案：B 关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是( )A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内参考答案：C解析：通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。 （ ）流动

26、性较好，买卖价差小。A.大盘蓝筹股B.小盘股C.新兴市场股票D.绩优蓝筹股正确答案：A买卖价差在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的，大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差小；小盘股则反之。成熟市场，如美国市场的股票，流动性较好，价差较小；而新兴市场买卖价差则较大。21年基金从业历年真题和解答7章 第7章 ()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育答案：B解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变

27、量。 下列关于封闭式基金，错误的是()A、基金份额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、没有固定的存续期答案：D 基金管理人在部分有限合伙人未及时出资而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金，上述行为属于( )。A、收入抵补B、过桥融资C、杠杆借入D、举债融资正确答案：B解析：过桥融资即：基金管理人在部分有限合伙人未及时出资而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金。 下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是( )。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场参考答案：A解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市

28、场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 按照标的资产分类，权证的分类不包括（ ）。A.股权类权证B.债权类权证C.其他权证D.认股权证正确答案：D按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证。按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质分类权证可分为认购权证和认沽权证。 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行正确答案：D目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，

29、代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。 （ ）是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。A.国际证监会组织（IOSCO）B.欧盟（EU）C.经济合作与发展组织（OECD）D.世贸组织（WTO）正确答案：A国际证监会组织成立于1983年，现有近200个成员机构，总部设在西班牙马德里。它是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织，也是

30、在推进证券、期货、基金市场监管的全球性多边合作与协调方面做得最好的国际组织。 目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（ ）方式。A.见款付券B.纯券过户C.券款对付D.见券付款正确答案：C(JP56)债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2022年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。 根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是()。A.五年以上B.十年以上C.三年以上D.二十年以上正确答案：D根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是二十年以上。