2022基金从业历年真题和解答7篇.docx

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1、2022基金从业历年真题和解答7篇2022基金从业历年真题和解答7篇 第1篇 下列关于大宗商品的说法，错误的是（ ）。A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节B.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系D.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用正确答案：B 下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是()A.基金的推介属于募集行为B.基金的赎回(退出)活动不属于募集行为C.基金份额(权益)的发售属于募集行为D.基金份额(权益)的认/申购(认缴)属于募集行为答案：B 股权投资基金管理人利

2、用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现( )。A、专业化运营B、内部牵制C、业务流程控制D、授权流程管理正确答案：C解析：股权投资基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现业务流程的控制。 公司型基金依据( )设立并营运。A:公司法B:公司章程C:基金法D:基金合同正确答案:B 股指期货实行双向交易，既可先买后卖，也可先卖后买。( )正确答案：对 关于私募基金管理人，以下说法错误的是()A、私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等B、私募基金管理人应当在每季度结束之

3、日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等C、私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息D、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的6个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。答案：D2022基金从业历年真题和解答7篇 第2篇 关于申请成立QDII基金的机构投资者应符合的条件，下列说法错误的是()。A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基

4、金管理业务达2年以上B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查正确答案：DD项，申请成立QDII基金的机构投资者要求最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，这体现了金融衍生工具的（ ）。A.跨期性B.期限性C.联动性D.高风险性正确答案：C联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资

5、产的价格具有联动性。 基金行业高级管理人员的基本行为规范是()。A.在基金份额持有人的利益与基金管理人、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持基金管理人、基金托管人的利益优先的原则B.不得从事与所服务的基金管理人或者基金托管人合法利益相冲突的活动C.基金管理人副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D.不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动答案：BCD 关于股权投资母基金的运作模式，下列表述错误的是( )。A、股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资B、一级投资，是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者C、母基金发展初期，主要从事二级投资D、二级

6、投资方式按投资标的不同，分为购买存续基金份额及后续出资额和购买基金持有的所投组合公司的股权参考答案C解析：本题考查股权投资母基金的运作模式。母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务。 导致股指期货发生市场风险的因素包括( )。A.价格波动B.保证金交易的杠杆效应C.交易者的非理性投机D.市场机制是否健全正确答案：ABCD 关于隐性成本与执行缺口的说法错误的是( )。A.市场冲击成本属于隐性成本B.执行缺口指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合(理想组合)与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差C.基金管理人在日常交易和资产转持过程中应重视显性成本，缩小

7、执行缺口D.执行缺口的本质是交易成本正确答案：C解析：基金管理人应当在日常交易和资产转持过程中，重视隐性成本，优化交易方法，缩小执行缺口。2022基金从业历年真题和解答7篇 第3篇 基金管理公司在下列事项变更时不需经中国证监会批准的是( )。A.修改章程B.计提风险准备金C.变更名称、住所D.变更股东、注册资本或者股东出资比例正确答案：B解析基金管理公司在下列重大事项变更时需经中国证监会批准：变更经营范围，变更股东、注册资本或者股东出资比例，变更名称、住所，修改章程。因此，B项不属于需经中国证监会批准的重大事项。 下列关于道德与法律区别的说法中，正确的是( )。A.法律是成文的，道德是不成文的

8、B.法律以权利为内容，不要求权利义务对等C.道德与法律的调整范围是交叉关系D.道德的调整手段比法律的多，并具有强制性正确答案：C答案解析：选项A：法律通常以文字作为载体，是成文的规定，道德既可以是成文的，也可以是不成文的;选项B：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，道德一般只以义务为内容，不要求有对等的权利。选项D：道德的调整手段不具有强制性。 QDII基金在_募集资金，在_进行投资。（ ）A.境外；境外B.境外；境内C.境内；境内D.境内；境外正确答案：D2022年6月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监

9、会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。 契约型基金与公司型基金的区别不包括()A.资金的性质不同B.投资者的地位不同C.基金的劳动依据不同D.筹集资金的数目不同正确答案：D 基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括()A.为客户提供投资咨询建议B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务正确答案：B解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金

10、;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。 私募股权投资基金的组织结构不包括（ ）。A.会员制B.有限合伙制C.公司制D.信托制正确答案：A私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构，会员制不属于私募股权投资基金的组织结构。2022基金从业历年真题和解答7篇 第4篇 下列关于我国基金管理公司境外分之机构设立的基本条件，说法有误的是（ ）。A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚B.公司因没有违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C.拟设立的子公司、分之机构有明确的职责和完善的管理制度D.公司治理健

11、全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力正确答案：A除BCD三项外，具备设立分之机构的基本条件还包括：公司最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；拟设立的子公司、分之机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；中国证监会规定的其他条件。 股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金，下列关于股权投资母基金的描述错误的是( )。A.股权投资母基金的一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.股权投资母基金的直接投资是指母基金直接进行股权投资，在实际操作中，母基金往往扮演主动角色来管理直接投资

12、C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资D.股权投资母基金的二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资正确答案：B解析：直接投资，是指母基金直接对非公开发行和交易的企业股权进行股权投资。在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演被动角色，让股权投资基金来管理这项投资。 下列关于募集机构的说法正确的是( )。.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募

13、基金.假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金。假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，而不得推荐评级为中或者高风险的私募基金。 债券型基金的特点不包括()。A.利

14、息收益比债券固定B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低参考答案：A解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。 某客户在某期货公司开户后存入保证金500万元，在6月1日开仓买进9月沪深300指数期货合约40手，成交价格5200点，同一天该客户卖出平仓20手沪深300指数期货合约，成交价为5215点，当日结算价位5210点，交易保证金比例为15%，手续费为单边每手100元。则客户的账户情况是( )。A.当日平仓盈亏90000元B.当日盈亏150000元C.当日权益5144000元D.可用资金余额为406100

15、0元正确答案：ABD 关于基金募集，以下说法不正确的是( )A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。2022基金从业历年真题和解答7篇 第5篇 基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）

16、。A.3年B.5年C.10年D.15年正确答案：B基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。 消极的债券组合管理者通常把( )看作均衡交易价格。A、市场价格B、买方价格C、卖方价格D、债券面值答案：A解析：消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。 并购基金是指主要对企业进行()的股权投资基金。A、财务性并购投资B、资产性并购投资C、债务性并购投资D、不动产并购投资答案：A解析：并购基金是专注于对目标企业进行并购的基金，是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金。 以下不属于期货市场异常情况的是( )。A

17、.因地震、灾难等不可抗力因素或计算机系统故障引起的交易无法正常进行B.期现价格趋向一致C.连续单方向涨跌停板D.部分或大面积会员出现结算危机等正确答案：B 私募基金管理人登记材料齐备后，基金业协会应在( )个工作日内为其办结登记手续。A、10B、15C、20D、30答案：C解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法第七条，基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。故本题正确答案为C。 投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是( )。A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益

18、C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途答案：C2022基金从业历年真题和解答7篇 第6篇 根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金的收益分配频率为( )。A、每月一次B、每半年一次C、每年不得少于一次D、每年不得少于两次答案：C解析：本题考查基金利润分配。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次。 根据监管部门和交易所的有关规定，期货公司禁止( )。A.根据投资者指令买卖股指期货合约、办理结算和交割手续B.对投资者账户进行管理，控制投资者交易风险C.为投资者提供股指期货市场信息，进行交易咨询D.代理客户直接参与股指期货交易正确答案：D 封闭式基金的认购程序不包括

19、（ ）。A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金正确答案：D(JP10)封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存入足够资金；以份额为单位提交认购申请。 IPO主要包括( )。.国内A股IPO.海外IPO.国外B股IPO.国内B股IPOA.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：IPO主要包括国内A股IPO和海外IPO。考点：上市退出主要市场 资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资产组合的潜在风险起预警作用。此题为判断题(对，错)。

20、正确答案： 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照()的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲B.证券投资基金销售机构内部控制指导意见C.中国证券投资基金销售人员职业守则D.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则正确答案：A 2022基金从业历年真题和解答7篇 第7篇 场外募集的LOF基金份额注册登记在()。A、中央国债登记结算公司的注册登记系统B、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C、基金管理人的注册登记系统D、基金托管人的注册登记系统正确答案：B解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认

21、购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构答案：A 美国基金的主要投向是股票，而欧洲基金的主要投向是债券。（）答案：正确 基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向( )报告。A、证券登记机构B、财政部C、证券交易所D、中国证监会 业基金活动的服正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 证券投资基金是基于信托原理的基础上组建起来的，我国契约型基金的( )是基金资产的名义持有人和保管人。A、基金管理人B、基金发起人C、基金持有人D、基金托管人答案：D 下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是( )。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算正确答案：B