2022基金从业考试历年真题精选5卷.docx

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1、2022基金从业考试历年真题精选5卷2022基金从业考试历年真题精选5卷 第1卷 某债券的面值1000元，票面利率为5%，期限为4年，每年付息一次。现以950元的发行价向全社会公开发行，则该债券的到期收益率为（ ）。A.5%B.6%C.646%D.742%正确答案：C根据固定利率债券估值法到期收益率的计算公式，得： 中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构正确答案：B考15;见基金销售教材P28 基金销售人员在与投资者交往中应( )。A.热情诚恳B.稳重大方C.语言及行为文明礼貌D.以上全部参考答案：D参考解析：根据中国证券业协会证券投资基金

2、销售人员执业守则等相关法律法规规定，基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳、稳重大方、语言及行为文明礼貌。因此，D选项正确。 下列选项中，不属于基本面分析的是( )。A、宏观经济分析B、行业分析C、技术分析D、公司内在价值与市场价格分析参考答案C 2022年基金从业资格考试机考键盘、鼠标点击声音是否过大?答：可以承受，都在认真答题，基本不受键盘声音的影响。如果比较容易受外界的干扰，可以准备个考试用的耳塞。 中国证券投资基金业协会要求( )提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请

3、机构的道德风险外溢。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。考点：法律意见书要求出台的背景 股东大会的职责包括( )。.修改公司章程.聘任和解聘公司董事.审批重大关联交易等重大事项的决策.决定公司高级管理人员的薪酬和考核与激励制度A、B、C、D、正确答案：B解析：本题考查投资后管理概述。股东大会(股东会)是公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责修

4、改公司章程，聘任和解聘公司董事，公司上市、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决策。 股权投资基金对于下列哪些问题具有重要作用?( ).解决中小企业融资难.促进创新创业.支持企业重组重建.推动产业转型升级A.、B.、C.、D.、正确答案：D 无风险收益率为5%，市场组合的风除溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是()A、0.15B、0.155C、0.22D、0.203正确答案：D解析：投资者要求的收益率Ki=Rf+(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，(Km-Rf)

5、是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%2022基金从业考试历年真题精选5卷 第2卷 证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。A.10%20%B.20%30%C.40%60%D.30%40%正确答案：C(P48)通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型

6、基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。 下面( )是我国1997年前的投资基金的特点。A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛E：收益水平相差不大答案：B C D 市商务委负责( )外商投资股权投资管理企业设立审批及外商股权投资企业在沪投资审批工作。A、契约制B、公司制C、信托制D、合伙制正确答案：B解析：市商务委负责公司制外商投资股权投资管理企业设立审批及外商股权投资企业在沪投资审批工作。 时间加权收益率反映了()在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。A.分红再投资B.1元

7、投资C.100元投资D.基金份额净值投资正确答案：B时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。 每位投资者只能开设和使用()个基金账户，并只能对应()个证券账户或基金账户。A.2,2B.1,2C.2,1D.1,1正确答案：D考6;见基金销售教材P92 基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的( )原则。A.健全性B.有效性C.相互制约D.独立性参考答案：D ( )是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事

8、先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。A.票面利率B.回售条款C.赎回条款D.转换价格正确答案：B 基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。判断对错正确答案：错误2022基金从业考试历年真题精选5卷 第3卷 下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素正确答案：A基金销售机构

9、与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs答案：D考点：权益类证券解析:根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs 可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A 规则下的私募ADRs。 由于股权投资基金管理( )，所以需要建立有效和充分地针对投资管理团队成员的激励约束机制。A.投资期限长B.专业性较强C.投后管理投入资源较多D.投资收益波动性较大正确答案：B 债券市场价格越（）债券面值，期限

10、越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。A.接近；长B.接近；短C.偏离；长D.偏离；短正确答案：A债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。 保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（ ）。A.投资利润B.最高利润C.投资本金D.补偿本金正确答案：C(P49)保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。 基金投资者教育活动的内容不包括()。A.风险教育B.投资者维权C.投资咨询D.代理投资正确答案：D投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知

11、识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。 基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三答案：A 行为金融理论中的BSV模型认为( )。A:投资者总是过分相信自己的能力和判断B:投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C:投资者分为有信息与无信息两类D:人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差正确答案:D解析：行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存

12、在两种心理认知偏差。选择性偏差和保守性偏差 下列关于风险分散化的表述中，不正确的是（ ）。A.两种预期收益具有同样的波动规律的资产在不允许卖空的情况下无法构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合B.两种资产的收益波动存在相反趋势时，风险分散效果较好C.通过分散化可以将资产收益的风险降低到0D.投资组合中包含的资产数量越多，风险降低的效果就越显著正确答案：CC项，由于无法分散化的系统性风险的存在，随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分散化的系统性风险。2022基金从业考试历年真题精选5卷 第4卷 资产负债率、权益乘数和负债权益比三个比率其实是同一意思，数值

13、越大代表财务杠杆比率越（ ），负债越（ ）。A.高；轻B.高；重C.低：轻D.低：重正确答案：B(P145)资产负债率是负债总额(包括短期负债和长期负债)占总资产的比例，权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 某有限合伙型股权投资基金，共有甲、乙、丙、丁四个合伙人，各合伙人认缴及实缴出资份额如下：合伙人 甲 乙 丙 丁 认缴出资额(万元)5000 5000 5000 5000 实缴出资额(万元)2000 3000 2000 3000 基金当年实现净利润2000 万元，但合伙协议未约定

14、利润分配比例，各合伙人也未能就利润分配达成一致，则丁应获利润分配额为( )。A.600万元B.400万元C.500万元D.0元正确答案：A ( )年后，中国市场则逐步升温，内资人民币股权投资基金开始崛起。A、2022B、2022C、2022D、2022正确答案：B解析：2022年国际金融危机后，全球股权投资基金募资额屡创新低，而中国市场则逐步升温，内资人民币股权投资基金开始崛起。 依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。A.基金单位资产净值B.基金单位负债净值C.基金单位资本净值D.基金交易价格正确答案：A ( )是基金投资运作的基础部门。A.财务

15、部B.交易部C.研究部D.人事部答案：C 基金客户服务的宗旨是()A.客户永远是第一位B.有效沟通C.安全第一性D.获得双赢正确答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。 是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债B.地方政府债C.政策性金融债D.商业银行债券正确答案：A 下列哪项不属于间接上市的操作流程( )。A、收购股权，分协议转让和场内收购，目前比较多的是协议收购B、提交项目申请文件与后续递补资料C、换壳，即资产置换。借壳上市完整的流程结束，一般需要半年以上的时间，其中最主要的环节是要约收购豁免审批、重

16、大资产置免的审批，其中，尤其是核心资产的财务、法律等环节的重组、构架设计工作 D、收购股权和资产置换这些工作必须在重组之前完成正确答案：B解析：借壳上市操作流程。一般要经过两个步骤:(1)收购股权，分协议转让和场内收购，目前比较多的是协议收购(2)换壳，即资产置换。借壳上市完整的流程结束，一般需要半年以上的时间，其中最主要的环节是要约收购豁免审批、重大资产置免的审批，其中，尤其是核心资产的财务、法律等环节的重组、构架设计工作。这些工作必须在重组之前完成。 下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是( )。A、私募机构B、信托公司C、期货公司D、保险资产管理公司参考答案D解析：本题考查我国的资

17、产管理行业。保险资产管理公司能够提供企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。2022基金从业考试历年真题精选5卷 第5卷 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案：D(JP128)基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。 关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是()。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建

18、立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度D 根据复制方法的不同，ETF可分为( )。A.股票型ETF和债券型ETFB.完全复制型ETF和抽样复制型ETFC.成长型ETF和价值型ETFD.行业指数ETF和风险指数ETF正确答案：B解析：根据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ETF。 根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。.一定规模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置.会计政策的重大变更或外部审计机构的变更.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易.导致公司控制权

19、发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是( )。A. 币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回B. 通过基金管理人

20、的直销中心及代销机构的网站进行C. 申购和赎回开放日为证券交易所的变易日D. 基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认答案：D解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。 我国场内股票交易产生过户费，其最终收取机构是()A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券登记结算有限公司D.证券结算风险基金答案：C 根据运作方式分类，证券投资基金可分为()。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金C 基金客户服务的原则不包括( )。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则正确答案：D 某投资者赎回其持有的开放式基金10000份,持有时间为0.5年,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值为1.035元,则其可得净赎回金额为()。A.10298.25元B.10300元C.10350元D.9900元参考答案：A