2022基金从业考试题目下载5篇.docx

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1、2022基金从业考试题目下载5篇2022基金从业考试题目下载5篇 第1篇 基金销售的( )反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性B、服务性C、持续性D、适用性正确答案：D解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经( )审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部

2、门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会正确答案：C 下列关于金融工具的说法，错误的是( )。A、金融工具是金融市场上进行交易的载体B、金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护C、金融工具随时可以流通转让D、金融工具一般不具有社会可接受性答案：D解析：本题考查金融市场的构成要素。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。 以下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是( )。A.做市商不能充当经纪人的角色B.两者对市场流动性的贡献不同C.两者的市场角色

3、不同D.两者的利润来源不同正确答案：A 非交易过户不包括( )。A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换正确答案：D解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。 基金托管人退任的条件为( )。A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的答案：A B C D 参考

4、国际证监会的基本原则，下列描述错误的是()。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者A2022基金从业考试题目下载5篇 第2篇 下列各项关于基金估值中公允价值的说法错误的是( )。A、由于市场交易价格变化多端，采用市场价进行估值的风险比较大B、当基金只投资于交易活跃的证券时，一般采用交易价格作为其公允价值C、当基金投资于交易不活跃的证券，对其估值时，证券资产的流动性非常关键的考虑因素D、如果证券的公允价值是由基金管理人通过估值技术获得的，基金托管人应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等

5、方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的答案：A解析：本题考查基金资产估值需考虑的因素。选项A错误，当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易，在这种情况下，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接采用市场交易价格就可以对基金资产进行估值。 在基金当事人中，持有人与管理人之间的关系包括( )A.委托人、受益人与受托人的关系B.相互制衡的关系C.所有者和经营者之间的关系D.债权人与债务人的关系正确答案：AC 债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流，以下（）条款不可以嵌入债券。A.延期条款B.结构化条款C.可回售条款D.可赎回条款正确答案

6、：A 开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过（ ）。A.1%B.15%C.05%D.2%正确答案：B(JP9)开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过5%。 根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。A.90%B.80%C.70%D.60%正确答案：A考点：基金利润及利润分配。解析：公开募集证券投资基金运作管理办法规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分

7、配后基金份额净值不得低于面值。 下列不属于投资管理业务控制的是()。A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.基金监督业务的控制正确答案：D投资管理业务控制主要包括：研究业务控制;投资决策业务控制;基金交易业务控制。 下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。A.对抵押品进行限定B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求C.提高抵押率的要求D.降低抵押率的要求正确答案：D减少回购协议信用风险的方法主要有两种：对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求，如只接受短期国债或中央银行票据为抵押品；提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品。2022基金从业考试题

8、目下载5篇 第3篇 从基金投资人层面看，对来自公司型基金分配的股息、红利所得，投资人是企业时，()A、按15%征收B、按20%征收C、按25%征收D、免税收入正确答案：D 股权投资基金对于下列哪些问题具有重要作用?( ).解决中小企业融资难.促进创新创业.支持企业重组重建.推动产业转型升级A.、B.、C.、D.、正确答案：D 目前，我国公募基金销售机构不包括()。A.保险公司B.信托公司C.农村商业银行D.证券公司正确答案：B 伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用( )股票价格指数编制方法。A.算数平均法B.几何平均法C.加权平均法D.派许氏加权法答案：B解析：国际金融市场上有一部分较有影响力

9、的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。故本题选B选项。 关于历史模拟法，下列说法错误的是( )。A、历史模拟法依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值B、由于历史模拟法是以发生过的数据为依据的，投资者容易接受该种方法对未来的预测C、利用历史模拟法可以根据历史样本分布求出风险价值，组合收益的数据可利用组合中投资工具收益的历史数据求得D、历史模拟法十分简单，因为该种方法无须在事先确定风险因子收益或概率分布，只需利用历史数据对未来方向进行估算答案：A解析：本题考查历史模拟法。选项A错误，参数法依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值;历史模拟法依

10、据风险因子收益的近期历史数据的估算，模拟出未来的风险因子收益变化。 私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为( )。A、兼并收购B、公开上市C、回购D、破产清算正确答案：B解析：投资回报最高退出方式为公开上市。 ( )是贵金属类大宗商品的典型代表。A.黄金B.白银C.铂金D.铱正确答案：A2022基金从业考试题目下载5篇 第4篇 国内债券评级机构不包括（ ）。A.大公国际资信评估有限公司B.中诚信国际信用评级有限公司C.联合资信评估有限公司D.惠誉国际信用评级有限公司正确答案：D国内主要债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评

11、估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。 开放式基金费用的收取上，目前的两种计费方式是()。A.前端模式B.后端模式C.金额费率D.净额费率正确答案：AB考9;见基金销售教材P95 汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件（）。A.需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加02亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产B.公司净资产增加02亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产C.公司净资产增加32亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产D.需继续经营证券

12、投资基金管理业务2年，公司净资产增加32亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产正确答案：B对于申请QDII的基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。 新加坡交易所目前主要的交易板是( )。.创业板.第一股市.中小企业板.自动报价股市A、B、C、D、答案：C解析：本题考查新加坡交易所。新加坡交易所目前有两个主要的交易板，即第一股市及自动报价股市。 下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有( )。A.它是反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是

13、根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方答案：C解析：A项，资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况;B项，利润表是一张损益表;D项，流动资产和非流动资产都排在资产负债表的左边。故本题选C选项。 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是( )A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品答案：A 某零息债券的面值为1

14、000元，期限为2年，发行价为880元，到期按面值偿还。该债券的到期收益率为（ ）。A.6%B.66%C.12%D.132%正确答案：B2022基金从业考试题目下载5篇 第5篇 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选正确答案：A解析：A项，基金公司直销的特点：基金公司非常重视直销业务，投入在加大;熟悉自身产品，重视资讯;在购买费率上通常低于

15、传统代销渠道;受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。 基金协会鼓励最近( )未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B解析：基金协会鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。 基金持有人大会可以由( )召集。A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分额的基金持有人D：基金主要发起人答案：A B C D 下列选项中属于场外市场的是( )。A、主板市场B、新三板市场C、中小板市场D、创业板市场正确答案：B答案解析：本题考查区域性股权交

16、易市场基本情况。目前我国资本市场分为交易所市场(主板、中小板、创业板)和场外市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统(新三板)与区域性股权交易市场。 以下不属于内部控制的原则的是()A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：C解析：不属于内部控制的原则的是审慎性原则。 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。A、基金投资咨询公司B、证券登记结算公司C、中国证监会认定的登记机构D、基金管理人正确答案：A基金登记机构的准入监管的内容。 下列关于P/E和EV/EBITDA的说法中，错误是( )。A.在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值B.P/E和EV/EBITDA反映的都是市场价值和收益指标之间的比例关系C.P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发D.EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值正确答案：C解析：P/E是从股东的角度出发，而EV/EBITDA是从全体投资人的角度出发。