2022基金从业预测试题5章.docx

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1、2022基金从业预测试题5章2022基金从业预测试题5章 第1章 投资者承诺向基金投资的总额度称为( )。A、法定资本B、未投资资本C、实缴资本D、认缴资本正确答案：D解析：本题考查股权投资基金运作中的现金流。投资者承诺向基金投资的总额度称为认缴资本。 以下关于优先权条款表述正确的是( )、目标企业发行新股时,作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购、目标企业的其他股东对外出售股权时,作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权、确保不会因目标公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释、赋予了股杈投资基金作为投资人对一些特定重大事项的一票否决权A.I、B.C.

2、I、D.I、参考答案：C 不属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是( )。A.虚构、夸大集资人的投资管理能力或历史投资回报B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报正确答案：A解析：通常，同时具备下列四个条件，除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或

3、者给付回报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括()A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限正确答案：C解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，

4、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。 以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。A：封闭式基金的规模是固定的B：由基金公司直销、商业银行代销C：在证券交易所上市交易D：通过证券公司进行委托买卖参考答案：B解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。2022基金从业预测试题5章 第2章 所有类型的基金反应的经济关系均是信托关系。A.正确B.错误正确答案：B 以下关于基金资产估值，表述错

5、误的是()。A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额D.基金管理人每个工作日对基金资产估值正确答案：C由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。 以下不属于金融市场的是()A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心答案：B解析：以下不属于金融市场的是北京石油交易所。 基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险包括()A.内部风险B.外部风险C.市场风险D.信用风险正确答案：ABCD考16;见销售

6、基础教材P106 基金自律组织的构成不包括()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金市场服务机构D、中国证券业监督管理委员会答案：D2022基金从业预测试题5章 第3章 目前，()以发展成为欧洲最大的资产管理中心。A.英国B.卢森堡C.法国D.爱尔兰正确答案：A目前，英国以发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。 基金管理人的宣传材料中，()不需要报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案A、公开出版物B、宣传单C、手册D、内训用PPT答案：D 导致市场冲击成本的原因包括( )。A.选择市场时机的成本 B.市场交易并不是完全流动、无摩擦的 C.由于信息推动所

7、导致 D.机会成本答案：B C 如果某债券基金的久期是10年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将（ ）。A.增加1%B.减少1%C.增加10%D.减少10%正确答案：C根据久期的定义，债券价格的变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加10%。 发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于( )亿元的，基金合同自动终止。A.3B.2C.5D.2.5正确答案：B解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。2022基金从业预测试题5章 第4章 股权投资母基金的业务主要包括()。A

8、.一级投资B.二级投资C.直接投资D.以上都是正确答案：D股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。 基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.30B.15C.10D.7正确答案：A(JP7)基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 基金信息披露义务人主要包括( )。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金发起人答案：ABC 基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过()。A.基金销售人员接受客户现金代为办理B

9、.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统A 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性正确答案：A考点：衍生工具概述。解析：衍生工具是交易双方根据对价格(例如商品价格、利率、股价等)变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某条件进行交易或者选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移。每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。2022基金从业预测试题5章 第5章 股权类产品的衍生工具不包括（ ）。A.股

10、票指数期货B.股票期货C.货币期货D.股票期权正确答案：C股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。C项属于货币衍生工具。 基金管理公司的组织架构包括( )。A.投资管理部门B.风险管理部门C.市场营销部门D.基金运营部门答案：ABCD解析：基金管理公司的组织架构包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门。 对冲基金起源于( )。A：英国B：加拿大C：日本D：美国参考答案：D解析：对冲基金起源于 20 世纪 50 年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。 投资风险的主要因素包括( )。I.市场风险.流动性风险.信用风险.提前赎回风险A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：A 债券价格与利率之间的反向关系是()性关系。A.锯齿线B.直线C.凹线D.凸线正确答案：D考7;见销售基础教材P180