2022基金从业资格考试真题精选及答案6节.docx

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1、2022基金从业资格考试真题精选及答案6节2022基金从业资格考试真题精选及答案6节 第1节基金管理人的从业人员（ ）进行证券投资。A.禁止B.可以C.可以但必须申报D.以上都不是答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。 本题考察对基金管理人的监管内容；投资者关系管理的基本原则是，不属于（ ）。A.公正B.可

2、靠C.公开D.准确、及时答案：B解析：投资者关系管理的基本原则是公开、公正、准确、及时和具有前瞻性。（ ）构成公司内部控制的基础。 A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控答案：A解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了（ ）个发展阶段。A.一B.二C.三D.四答案：C解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主三个发展阶段。知识点：了解中国债券市场体系的发展；下列关于美国存托凭证的说法

3、，错误的是( )。 A、有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的B、按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证C、全球存托凭证是最主要的存托凭证，其流通量最大D、美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证答案：C解析：美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，是最主要的存托凭证，其流通量最大。净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（ ）。A.总资产周转率B.存货周转率C.销售利润率D.权益乘数答案：B解析：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数有限责任公司型股权投资基金投资者对外转

4、让股权，一般需（ ）其他股东的同意。A.全体B.23以上C.13以上D.12以上答案：D解析：有限责任公司有一定的人合性特征，股东之间可以相互转让其持有的股权，但对外转让一般需经其他股东过半数同意，且其他股东有优先受让权。知识点：公司型股权基金的股权股份转让；2022基金从业资格考试真题精选及答案6节 第2节（ ）是我国股权投资基金的自律组织。A.银监会B.证券投资基金业协会C.证监会D.国务院答案：B解析：证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织。考点：自律组织某3年期债券的面值1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（）

5、 A、2.68年 B、2.78年 C、3.01年 D、4.58年答案：B解析：教材原题P210股权投资基金通过()参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。A.董事长B.监事长C.基金管理人D.理事长答案：C解析：股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律

6、规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎答案：C解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。以下关于正态分布的说法正确的是（ ）。A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均

7、值较远的地方数值则很密集答案：B解析：正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布，而不是离散型，故选项A表述错误；正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，而不是中间低两边高，故选项C表述错误；正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很分散，故选项D表述错误。新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（ ）。A.报价转让B.协议转让C.股份转让D.书面转让答案：B解析：新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和协议转让。关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。A.投资人递交申购申请，申购成立B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，申购

8、成立D.投资人交付申购款项，申购生效答案：C解析：投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立。2022基金从业资格考试真题精选及答案6节 第3节私募基金的投资范围可包括（ ）。I.公司股票.债券.基金份额.期货A.、B.C.、D.答案：B解析：关于做市商的说法中，错误的是()A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一B.做市商本身应当拥有大量可交易证券C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担答案：C解析：做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，买卖价格则由做市商

9、报出。 做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一。 做市商的利润来源于买卖差价。可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金答案：B解析：普通债券型基金又可细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”；既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。宋先生赎回B基金10000份，赎回当日净值是1.350元，赎回费率为0.

10、5% , 宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5答案：D解析：赎回总额=赎回数量x赎回日基金份额净值；赎回费用= 赎回总额x赎回费率1万xl.35=13500元13500元x0.5%=67.5元关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。股票反映的是所有权关系债券反映的是债权债务关系基金反映的是信托关系基金是一种受益凭证A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一

11、种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性答案：C解析：本题考查审慎性原则的内容。下列关于金融市场的分类说法错误的是（ ）。A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C.按交割期限分为现货市场和期货市场D.按交割期限分为期权市场和期货市场答案：D解析：金融市场的分类：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券

12、市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场。2022基金从业资格考试真题精选及答案6节 第4节（ ）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会答案：A解析：监事会作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（ ）环节。A.审批B.发行C.募集D.披露答案：C解析：我国对于非公开募集基金的监

13、管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。当货币市场基金正偏离度绝对值达到050时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。A.020B.050C.025D.040答案：B解析：当正偏离度绝对值达到05时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到05以内。风险投资基金一般采用（ ）。A.开放式B.封闭式C.公募方式D.私募方式答案：D解析：本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。参见教材P10。基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事

14、会和股东大会，基金资产归（）所有。A.投资者B.基金管理机构C.基金托管机构D.基金公司答案：D解析：基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归基金公司所有。下列选项中，（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控B.社会力量监督C.基金行业自律D.行政基金监管答案：D解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。市场提供给A公司借款的固定利率为5.6%，浮动利率为LIBOR0.2%，B公司固定利率为6.6%，浮动利率为LIBOR0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费

15、不高于0.2%，以下表述正确的是（）。AA公司用固定利率融资与B公司的浮动利率融资进行互换，可以降低A公司的融资成本BA公司的浮动利率融资成本不可能降低到LIBOR0.2%以下CA公司和B公司总的融资成本可以节约1%以上DA公司和B公司的利率互换采用全额支付方式答案：A解析：由于A公司在固定利率市场上的融资成本比B公司节省1.0%，在浮动利率市场上的融资成本比B公司节省0.3%,因此A公司在固定利率市场上有比较优势，B公司在浮动利率市场上具有比较优势。设银行收费0.2%，且A、B两公司均分互换利差，则可设计如下互换：使A公司在固定利率市场上以5.6%的成本进行融资，B公司在浮动利率市场上以LI

16、BOR0.5%的成本进行融资，并通过银行进行利率互换使A公司获得浮动利率，B公司获得固定利率。互换后，双方的融资总成本可节约LIBOR0.2%6.6%（5.6%LIBOR0.5%）0.2%0.5%，A公司的总融资成本为LIBOR0.2%0.25%LIBOR0.05%，B公司的总融资成本为6.6%0.25%6.35%。D项，利率互换采用净额支付的方式，即互换双方不交换本金，只按期由一方向另一方支付本金所产生的利息净额。2022基金从业资格考试真题精选及答案6节 第5节基金信息披露的作用不包括（ ）。A.有利于基金投资者作出理性判断B.有利于防范利益输送与利益冲突C.有利于促进股权投资基金市场的长

17、期稳定D.有利益保障投资者的收益答案：D解析：基金信息披露的作用包括：有利于基金投资者作出理性判断；有利于防范利益输送与利益冲突；有利于促进股权投资基金市场的长期稳定。某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（ ）元。A.2946955B.2838945C.1398533D.2693454答案：A解析：开放式基金的净认购金额=认购金额（1+认购费率）=30000（1+18%）=2946955（元）。关于上市公司股票估值有关方法的表述中,不正确的是（ ）。A.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用

18、估值技术确定公允价值B.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值C.有充足理由表明估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值答案：D解析：通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值。有限合伙制合伙人由（ ）和（ ）构成。 A.永久合伙人和特殊合伙人B.特殊合伙人和股东C.永久合伙人和股东D.有限合伙人和普通合伙人答案：D解析：有限合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成。合伙协议应对本合伙型基金信息披露的（ ）等内容

19、作出约定。A.内容、方式、频度B.内容、方式、时间C.格式、方式、频度D.格式、方式、时间答案：A解析：合伙协议应对本合伙型基金信息披露的内容、方式、频度等内容作出约定。因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于（ ）。A.操作风险B.政策风险C.流动性风险D.信用风险答案：B解析：政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等，都会对金融市场造成影响，进而影响基金的收益水平。调整存款准备金率属于货币政策。在分销业务中，承销商过户给分销认购人的是（ ）A.承销债券的手续费B.承销的资格C.承销债券的额度D.承销的债券答案：C解析：分销业务是指承销

20、商在发行期内将承销的债券向其他结算成员(和分销认购人）进行承销额度的过户。2022基金从业资格考试真题精选及答案6节 第6节某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。A.甲立即向公司领导报告此情况B.甲立即报告公司合规部门核查此事C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券答案：D解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。契约型基金是依据

21、（ ）设立的一类基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书答案：A解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。股权投资基金向目标公司投资后，其他收购方购买股权投资基金所持目标公司的全部或部分股权，使股权投资基金实现退出的退出方式是（ ）。A.股权回购B.协议转让C.并购退出D.做市转让答案：C解析：并购退出是指股权投资基金向目标公司投资后，其他收购方购买股权投资基金所持目标公司的全部或部分股权，使股权投资基金实现退出。股权回购是指通常由被投资企业大股东或创始股东、管理层、员工等出资购买股权投资基金持有的企业股份，从而使股权投资基金实现退出的行为。通常将股票市值小于（ ）亿

22、元人民币的公司归为小盘股，将超过（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20答案：C解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（ ）。A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.授权岗位和审核岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离答案：C解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗

23、位和记账岗位的分离等（ ）是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作答案：A解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（ ）。A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方答案：C解析：A、B选项是利润表的知识。D选项，流动资产和非流动资产是上下排序的