2022基金从业答疑精华6篇.docx

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1、2022基金从业答疑精华6篇2022基金从业答疑精华6篇 第1篇 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A.30B.45C.60D.15正确答案：D解析：在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 下列不属于国际上主要的债券价格指数的是( )。A、日经指数B、JP摩根债券指数C、美林债券指数D、摩根士丹利资本国际债券指数答案：A解析：本题考查证券价格指数。主要的债权价格指数包括美林债券指数、JP摩根债券指数、道琼斯公司债券指数和摩根士丹利资本国际

2、债券指数等。选项A属于股票价格指数。 某基金管理公司销售人员甲在与客户乙沟通中获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金，甲的最佳做法是()。A、对乙的违法行为，积极举报B、坚持保守客户秘密C、要求客户乙加大购买自己所销售的基金，否则予以揭发D、只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报参考答案：A解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。 各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送的基本信息不包括()。A.主要投资方向及根据主

3、要投资方向注明的基金类别B.基金份额持有人增加、退出的条件、程序以及相关责任C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议D.基金合同、公司章程或者合伙协议正确答案：B私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送

4、委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定的其他信息A、C、D项都属于报送的基本信息，B项不属于报送的基本信息。 银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( )答案：正确 发生下列()情形时，基金托管人职责终止。.私募基金管理人依法解散.私募基金管理人下属基金已全部清点.私募基金管理人被依法撤销.私募基金管理人被依法宣告破产A.B.、C.、D.、D 下列税目中，应缴纳个人所得税的是()。A.个人投资者买卖基金份额的收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前B.个人投资者从基金分配中取得的收入C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债

5、券差价收入D.个人投资者申购和赎回基金份额时取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前正确答案：C个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按照现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴。 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以()等适当方式进行投资回访。回访过程中不得出现诱导性陈述。A、录音电话、电邮、短信B、录音电话、信函、短信C、录音电话、电邮、信函D、短信、电邮、信函正确答案：C 关于远期合约，以下表述错误的是( )。A.远期合约是一种标准化合约B.远期合约不能形成统一的市场价格，

6、与期货合约相比，市场的效率偏低C.远期合约是一种最简单的衍生品合约D.远期合约流动性通常较差正确答案：A解析：A项，远期合约是一种非标准化的合约，一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。2022基金从业答疑精华6篇 第2篇 证券的市场价格受到很多因素的影响，其中属于内在价值因素的是( )。A、资本结构B、人为操纵C、心理或情绪D、成交量、价格和成本参考答案A 新三板交易规则中，投资者委托不可以撤销的是()。A、意向委托B、定价委托C、成交确认委托D、已经报价系统确认成交的委托答案：D解析：投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托，委托当日有效。其中

7、，意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销，但已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更。 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。A.T一1日现金差额B.现金替代C.T一1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：C(JP24)ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T一1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。A.6个月B.9个月C.1年D.2年正确答案：A 基金销售费用不包括（ ）。A.宣

8、传推介材料费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费正确答案：A(JP147)基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金正确答案：A系列基金的定义;系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 关于金融债券的说法错误的是（ ）。A.政策性金融债的发行人是政策性金融机构B.商业银行债券的发行人是商业银行C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行

9、发行正确答案：DD项，金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。其中证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行。 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答案：B 基金销售机构在基金销售活动中，在募集期间可以对认购费用打折。此题为判断题(对，错)。正确答案：考10;见销售基础教材P2342022基金从业答疑精华6篇 第3篇 低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其

10、投资证券组合中的原因是其（ ）。A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高正确答案：A大多数另类投资产品流动性较差，与传统投资产品不同，在未遭受损失的前提下，很难将另类投资产品快速出售换取现金。所以，低风险偏好的投资者不太愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合当中。 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A、非公开B、公开C、普通股D、优先股参考答案A解析：本题考查股权投资基金的概念。在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。 一般来说，( )可以较好地评估经过合理多样化的投资组合。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：A 美国商业银行间接

11、担任基金管理人，这种方式在( )基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金答 A C 基金费用的核算不包括（ ）的核算。A.申购费B.基金管理费C.基金托管费D.摊销费用正确答案：A基金费用主要包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般按日计提，并于当日确认为费用。 1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A.证券投资基金管理暂行办法B.证券交易所管理办法C.关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D.开放式投资基金试点办法正确答案：C ( )不得成为普通合伙人。.国有独资公司.国有企业.上市公司.公益性的事业单位

12、、社会团体A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D 在( )注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中国证券业协会B、证券交易所C、中国银监会D、中国证监会正确答案：D解析：在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 开放式基金费用的收取上，目前的两种计费方式是()。A.前端模式B.后端模式C.金额费率D.净额费率正确答案：AB考9;见基金销售教材P952022基金从业答疑精华6篇 第4篇 基金管理人需在基金份额发售的()

13、前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A、2日B、3日C、5日D、15日正确答案：B解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、系列基金正确答案：D考点：系列基金的概念。 在应用CAPM进行事后风险调整时，应注意的有( )。.系数是固定不变的.没有被普遍接受或使用的完全具有代表性的市场指数.证券的波动性会使统计

14、误差变得很大，并对超额收益的测度造成实质影响.理论上的无风险收益率(证券市场线中使用的无风险收益率)与实际应用中的国债收益率往往不同A、B、C、D、答案：C解析：本题考查特雷诺比率、詹森与证券市场线的关系。在应用CAPM进行事后风险调整时，也应注意：(1)理论上的无风险收益率(证券市场线中使用的无风险收益率)与实际应用中的国债收益率往往不同;(2)没有被普遍接受或使用的完全具有代表性的市场指数;(3)证券的波动性会使统计误差变得很大，并对超额收益的测度造成实质影响;(4)系数并不是固定不变的。 ( )负责基金资产的保管。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：D 目前

15、，我国的股权投资基金采取非公开方式募集(私募)，基金管理人、基金销售机构不得通过( )等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。.报刊.电台.电视.互联网A.、B.、C.、D.、正确答案：D 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由( )发起设立。A、投资者B、受托人C、管理人D、出资人正确答案：B解析：考点“公司+信托”知识点。 私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取( )A、书面警示、行业内通报批评、公

16、开谴责等措施B、罚款、公开遣责等措施C、书面警示、暂停业务、取消业务资格D、罚款、取消业务资格正确答案：A解析：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。 通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式是( )。A、证券投资基金B、私募股权基金C、风险投资基金D、对冲基金参考答案A解析：本题考查证券投资基金的概念。

17、证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 以下关于契约型基金的税收说法错误的是( )。A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担B.股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确C.信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定正确答案：D解析：证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但

18、进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确。信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题，税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定。考点：契约型基金的税负分析2022基金从业答疑精华6篇 第5篇 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为

19、基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归( )所有。A、投资者B、基金管理机构C、基金托管机构D、基金公司正确答案：D解析：基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归基金公司所有。 平均收益率按计算方式可分为()。A.算术平均收益率B.加权平均收益率C.协调平均收益率D.几何平均收益率正确答案：AD考5;见销售基础教材P172 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应

20、的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为( )。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25正确答案：B 股票投资收益，不包括以下()所组成。A.再投资收益B.公积金转增股本C.资本利得D.股息收入正确答案：A考7;见销售基础教材P17 无风险收益率为5，市场组合的风险溢价为17，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。A.15B.15.5C.22D.20.3正确答案：D投资者要求的收益率KiRf(KmRf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，KmRf是风险溢价，(KmRf

21、)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K5170.9020.3。 在质押式回购中，交易双方需要商定的内容不包括（ ）。A.首期结算金额B.到期结算金额C.回购债券数量D.首期交易净价正确答案：D在质押式回购中，交易双方需要商定首期结算金额、到期结算金额和回购债券数量，在确定上述要素时回购期间的利率是主要考虑的因素；在买断式回购中，交易双方需要商定首期交易净价、到期交易净价和回购债券数量。 QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路

22、：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。 （ ）是指货币随着时间的推移而发生的增值。A.货币时间价值B.货币溢价C.货币价值D.货币乘数正确答案：A(P150)货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。2022基金从业答疑精华6篇 第6篇 某投资经理的债券组合如下：市场价值久期债券1150万元3债券2350万元5债券3200万元5该债券组合的基点价值为( )元。A.3200B.7800C.60万D.32万正确答案：A 下列基金销售机构中不属于代销机构的

23、是( )A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构答案：A 以下不属于基金客户服务原则的是( )。A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上正确答案：B解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。 基金管理公司董事会审议( )时，须经三分之二的独立董事同意方可生效。A：基金管理公司的关联交易B：基金管理公司董事、高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬C：基金管理公司租用基金专用交易席位D：基金管理公司聘请或更换会计师事务所答案：A B C D 下列不属于境内主板上市基本要求的是()。A、发行人的注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用做出资的资

24、产的财产权转移手续已办理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷B、发行人的股权清晰，控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的发行人C、应当主要经营一种业务，其生产经营活动符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策及环境保护政策D、发行人在独立性方面无严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立答案：C解析：在生产经营方面，境内主板上市基本要求为：发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策。C项属于创业板上市的基本要求。 董事、经理除公司章程规定或者股东会同意外，不是同本公司订立合同或者进行交易。（）答案：正确 使得远期合约的当前价值为零

25、的价格为( )，远期合约在交易中形成的实际价格为( )，二者的关系是( )。A.交割价格，远期价格，不一定相等B.远期价格，交割价格，相等C.交割价格，远期价格，相等D.远期价格，交割价格，不一定相等正确答案：D 某投资者通过场外(某银行)投资2万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为1.1元，则其申购手续费为( )A.295.57B.295.56C.295.55D.295.54答案：A 下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高正确答案：C价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。