2022基金从业考试试题题库9篇.docx

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1、2022基金从业考试试题题库9篇2022基金从业考试试题题库9篇 第1篇 下列选项中，不属于基金销售机构业务的是()。A.办理基金赎回B.办理基金申购C.办理基金清算D.办理基金认购C 股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )通过个工作日内，私募基金登记备案系统进行备案。A.5B.10C.15D.20正确答案：D解析：股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。 关于基金会计报表分析，以下表述错误的是( )。A.分红能力分析是比较特殊的内容B.基金份额变动分析是开放式基金特有的内容C.与普通企业会计报表分析的内容没有差异D.可以评价基金过

2、往的投资管理能力正确答案：C解析：基金作为一种进行证券投资的资产组合，与普通企业的财务会计报告的分析有很大的不同。不同类型的基金其分析的方法和内容也不一样。 期货公司会员应当根据中国证监会有关规定，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，严格执行股指期货投资者适当性制度，建立以( )为核心的客户管理和服务制度。A.内部风险控制B.合规、稽核C.了解客户和分类管理D.了解客户和风控正确答案：C 下进关于股权投资基金募集机构的说法中，正确的是()。A.在中国证券投资基金业协会登记的基金管理人可以自行募集设立股权投资基金B.名称中带有基金销售的机构就可以担任股权

3、投资基金的募集机构C.在中国证券投资基金业协会登记的基金管理人可以接受其他基金管理人的委托募集基金D.名称中带有股权投资基金管理的机构就可以担任股权投资基金的募集机构答案：A 以下( )属于业务尽职调查的内容。.企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析.标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况.主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景.行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准入门槛、竞争态势以及利润水平等情况A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D 股权投资基金主要的服务机构不包括( )。A.基金托管机构B.基金业协会C.基金

4、销售机构D.律师事务所答案：B解析：股权投资基金服务机构是面向股权投资基金提供各类服务的机构，主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。2022基金从业考试试题题库9篇 第2篇 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案：CC解析基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。 中金所5年期国债期货实物交割的配对原则是( )。A.“同市场优先”原则B.“时间优先”原则C.“价格优先”原则D.“时间优

5、先，价格优先”原则正确答案：A 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是()A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划答案：C考点：内部控制的目标和原则解析：公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。 下列关于指数基金的说法，错误的是（ ）。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关C.跟踪误差越大，风险越高D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大正确答案：D跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低。 按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和

6、积极型。A.期望收益率B.投资收益预期C.资产规模大小D.风险承受能力答案：D解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。考点：基金销售适用性 股权类产品的衍生工具不包括（ ）。A.股票指数期货B.股票期货C.货币期货D.股票期权正确答案：C股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。C项属于货币衍生工具。 下列关于ETF份额认购的说法，错误的是()。A.ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购B.投资

7、者进行场内现金认购时应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户C.投资者进行场外现金认购时需开放式基金账户或者沪、深证券账户D.投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户正确答案：B投资者进行场内现金认购ETF份额时需具有沪、深证券账户;场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。2022基金从业考试试题题库9篇 第3篇 中证500股指期货开盘价是指某一个合约开市前10分钟内经过集合竞价产生的成交价格。( )正确答案：错 基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。A.内部控制理论B.内部控制方法C.内部控制目标D.内部控制机制正确答案：D 关于被

8、动投资指数复制和调整，以下表述错误的是( )。A.被动投资复制指数会产生复制成本B.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法D.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减正确答案：D 除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有( )年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A、1B、2C、3D、4答案：C 根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡型基金正确答案：D根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合

9、基金等 ( )是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度B、制定监管法规C、加强从业人员教育D、加强基金管理人的内部控制机制建设正确答案：D解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。 中国证券投资基金业协会的最高权力机构是( )A.会长办公会B.理事长C.会员大会D.监事会答案：C2022基金从业考试试题题库9篇 第4篇 ETF建仓期通常不超过( )A 4个月B 2个月C 1个月D 3个月参考答案：D解析：ETF建仓期通常不超过3个月。 封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定

10、。A.1，0.01B.1，0.02C.10，0.1D.10，0.15正确答案：A考3;见基金销售教材P90 目前，我国的股权投资基金采取非公开方式募集(私募)，基金管理人、基金销售机构不得通过( )等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。.报刊.电台.电视.互联网A.、B.、C.、D.、正确答案：D 某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为()。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份D

11、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )%。A.5B.10C.15D.20正确答案：D考点：银行间债券市场的交易与结算。解析：按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。 基金管理人受托经营基金资产，其基本职责在于谋取高于股市收益的投资回报。判断对错正确答案：错误 下列属于价值型股票的是（ ）。A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股正确答案：DD解析价值

12、型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。2022基金从业考试试题题库9篇 第5篇 下列不属于资产项目的是（ ）。A.货币资金B.应收票据C.无形资产D.资本公积正确答案：D资产项目包括货币资金、应收账款、应收票据、存货、固定资产、无形资产、长期股权投资等。资本公积属于资产负债表中的所有者权益项目，所有者权益项目还包括盈余公积、未分配利润、其他所有者权益。 某投资者赎回其持有的开放式基金10000份,持有时间为0.5年,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值为1.035元,则其可得净赎回金额为()。A.10298.25元B.10300元C.10350

13、元D.9900元参考答案：A 根据监管部门和交易所的有关规定，期货公司禁止( )。A.根据投资者指令买卖股指期货合约、办理结算和交割手续B.对投资者账户进行管理，控制投资者交易风险C.为投资者提供股指期货市场信息，进行交易咨询D.代理客户直接参与股指期货交易正确答案：D 以下关于混合基金的类型的说法错误的是( )A.偏股型基金的股票配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%60%左右D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高答

14、案：D 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（ ），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（ ）。A.A类份额；B类份额B.B类份额；A类份额C.C类份额；A类份额D.D类份额；B类份额正确答案：A分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。（）答案：错误 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。A.登载完整的风险提示函B.使用“净值归一”

15、等表述C.使用“坐享财富增长”的表述D.预测基金的证券投资业绩正确答案：A使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。2022基金从业考试试题题库9篇 第6篇 以下不是资产管理特征的是（ ）。A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特征来看，具有增值的特点C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值正确答案：B资产管理具有以下特征：从参与方来看，资产管理包括委托方

16、和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是()A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为正确答案：C解析：C项

17、，近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。 息票率6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为( )。A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元D.利率

18、下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元正确答案：A 下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是( )。A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并正确答案：C考点：基金利润及利润分配。解析：当基金的净值过高时，通过基金份额的分拆可以降低其净值;当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为通常称为逆向分拆。通常将分拆比例大于1

19、的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。 基金的最高权力组织是( )。A.基金持有人大会B.董事会C,投资决策委员会D.监事会答案：A 承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案：D解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息的市场属于( )。A、弱有效市场B、半强有效市场C、强有效市场D、超强有效市场答案：A解析：本题考查弱有效市场。弱有效市场是指证券价格能够充

20、分反映价格历史序列中包含的所有信息。2022基金从业考试试题题库9篇 第7篇 下列关于证券交易所的描述，错误的是()。A.证券交易所属于基金自律组织B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责正确答案：B我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 向基金持有者邮寄基金账户卡及其他一些定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情，这属于基金客户服务提供的()方式。A.媒体和宣传手册的应

21、用B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心正确答案：C邮寄服务是指，向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情。 下列属于营运效率比率的是（ ）。A.资产负债率B.流动比率C.速动比率D.存货周转率正确答案：D(P146)A、B、C三项均属于偿债能力比率。 外包机构应具备（），切实防范利益输送。.审慎评估外包服务的潜在风险与利益冲突.建立严格的防火墙制度与业务隔离制度.有效执行信息隔离等内部控制制度.具备开展外包业务的营运能力和风险承受能力A.B.C.D.正确答案：D基金业务外包服务指引第

22、七条规定，外包机构应具备开展外包业务韵营运能力 和风险承受能力，审值评估外包服务的潜在风险与利益冲突，建立严格的防火墙制度与业务隔离制度，有效执行信息隔离等内部控制制度，切实防范利益输送。 下列关于风险分散化的表述中，不正确的是（ ）。A.两种预期收益具有同样的波动规律的资产在不允许卖空的情况下无法构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合B.两种资产的收益波动存在相反趋势时，风险分散效果较好C.通过分散化可以将资产收益的风险降低到0D.投资组合中包含的资产数量越多，风险降低的效果就越显著正确答案：CC项，由于无法分散化的系统性风险的存在，随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水

23、平，该水平取决于无法分散化的系统性风险。 目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )天。A.90B.150C.180D.360参考答案：C解析：目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。 下列关于投资者教育的内容说法错误的是( )。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育答案：D2022基金从业考试试题题库9篇 第8篇 LOF基金份额赎回申报单位为( )。A、1元人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额正确答案：C解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。 某商业银行拟申请

24、基金托管人资格，其应具备以下哪些条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的的委托函B.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函C.净资产和资本充足率符合有关规定D.具备安全保管基金全部资产的条件正确答案：CD基金托管人的市场准入内容：净资产和资本充足率符合有关规定；具备安全保管基金全部资产的条件。 投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照()的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%正确答案：C投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的

25、相关费用。 我国基金的会计年度为公历( )。A.每年的5月1日至二年的4月30日B.每年的4月1日至二年的3月31日C.每年的1月1日至12月31日D.每年的7月1日至二年的6月30日参考答案：C QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。 基金股票换手率是用基金交易量的一半除以基金（ ）。A.平均现金净流量B.平均公允价值C.平均净资产D.平均总资产正确答案：C 境

26、内股权投资基金投资于境外企业，应遵循( )。.境外投资管理办法.境外投资项目核准和备案管理办法.关于外国投资者并购境内企业的规定.外国投资者对上市公司战略投资管理办法A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的境外投资管理办法以及国家发展改革委颁布的境外投资项目核准和备案管理办法。故本题选A选项。2022基金从业考试试题题库9篇 第9篇 某基金前一日基金资产总值110000万元，基金资产净值为100000万元，慕金合同规定基金管理费的年费率为15%（一年按365天计算），则当日应计提的慕金管理费为（ ）万元。A.36B.25C.42D.41正确答

27、案：D每日计提的费用=(前一日的基金资产净值*费率)365。数据带k计算可得：每日计提的费用=(10000015%)365=41(万元)。 主要通过投资于创业投资基金，达到支持创业投资基金发展目的的基金是( )。A、政府引导基金B、创业型基金C、合伙型基金D、公司型基金正确答案：A答案解析：本题考查政府引导基金。政府引导基金是一类特殊的母基金，主要是通过投资于创业投资基金，达到支持创业投资基金发展的目的。 按照对“人是否能够战胜市场”的回答，股票投资战略可以划分为( )。A.积极型 B.消极型 C.综合型 D.系统型答案：A B ( )是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资

28、项目提供定价的基准。A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线正确答案：D 在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责不包括（ ）。A.代理发放红利B.负责基金份额的注册C.建立并保管基金份额持有人名册D.建立并管理投资人基金份额账户正确答案：B在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资人基金份额账户。（2）负责基金份额的登记。（3）基金交易确认。（4）代理发放红利。（5）建立并保管基金份额持有人名册。（6）登记代理协议规定的其他职责。 资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是( )。A:不动产B:固定收益证券C:股票D:货币市场工具

29、正确答案:D解析：资产配置需要考虑资产的流动性与投资者的流动性要求相匹配的问题。现金和货币市场工具如国库券、商业票据等是流动性最强的资产，而房地产、办公楼等则是流动性较差的资产。 未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于( )。A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险正确答案：C巴塞尔银行监管委员会关于银行合规风险的表述为金融业合规定义提供了一个公认的标准，他们认为“合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。合规管理概述