2022证劵从业( 新 )历年真题解析5章.docx

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1、2022证劵从业( 新 )历年真题解析5章2022证劵从业( 新 )历年真题解析5章 第1章银行间市场可在工作日内的8:3016：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（ ）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。A.16：00B.15：30C.15：00D.14：30答案：C解析：交易所市场必须在15：00前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以

2、上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元。A.200；20B.300；30C.500；50D.1000；50答案：C解析：同时符合下列条件的自然人：（1）金融资

3、产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元（2）具有2年以上证券基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A.100B.110C.150D.161.05答案：C解析：单利计息的计算方式。5年后A收到100+100*10%*5=150元。以下()是证券投资基金的特点。集合理财、专业管理组合投资、分散风险集中管理、保

4、障安全利益共享、风险共担A.B.C.D.答案：C解析：考查证券投资基金的特点，证券投资基金的特点1集合理财、专业管理；2组合投资、分散风险；3利益共享、风险共担；4严格监管、信息透明；5独立托管、保障安全项应为独立托管、保障安全。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5章 第2章下列选项中，属于公司公开发行新股的条件有（ ）。具备健全且运行良好的组织机构具有持续经营能力；最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件A.B.C.D.答案：B解析：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）具有持续经营能

5、力；（三）最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告；（四）发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪；（五）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，具体管理办法由国务院证券监督管理机构规定。公开发行存托凭证的，应当符合首次公开发行新股的条件以及国务院证券监督管理机构规定的其他条件。2022年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批

6、、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的()。A.10B.15C.20D.25答案：C解析：考查合格境外机构投资者。2022年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20。根据证券市场禁入规定，在禁入期间，被认定为市场禁入者的人员有（ ）。可以担任上市公司的高级管理人员不得继续在原机构从事证券业务不得继续担任原上市公司董事不得在其他任何机构中从事证券业务A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券市场禁入规

7、定，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币()。A.4000万元B.5000万元C.3000万元D.2000万元答案：C解析：根据我国2022年11月1日开始施行的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，

8、客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。以下关于附息债券说法正确的是（ ）。发行者按票面利率定时向持券人支付利息，到期后将最后一期利息连同本金一并支付给持券人附有各期领取利息的凭证在每一期利息到期时，将息票剪下凭此领取当期利息债券到期时一次性还本付息，期间不支付利息A.、B.、C.、D.、答案：A解析：附息债券是指发行者按票面利率定时向持券人支付利息，到期后将最后一期利息连同本金一并支付给持券人的债券。这种债券上附有各期领取利息的凭证，在每一期利息到期时，将息票剪下凭此领取当期利息。息票累积债券也称为到期付息债券，是指债券到期时一次性还本付息，期间不支付利息。2022证劵从业( 新 )历

9、年真题解析5章 第3章 可以参与发行人的经营决策的是()。A.债券持有人B.股票持有人C.期权持有人D.基金持有人 答案：B解析：债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。因此 A错误。股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公司的重大决策。期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。因此 C 错误。基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与运营决策。因此 D错误。下列属于证券业务的

10、专业人员范围的有（ ）。证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员A.B.C.D.答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指：1.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。2.基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业

11、人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。3.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。4.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。5.中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（ ）。.潜在亏损是有限的.潜在亏损是无限的.潜在盈利是有限的.潜在盈利是无限的 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的；相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有

12、限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。集合计划成立应当具备客户人数（ ）A.在200人以下并不少于2人B.在200人以下并不少于3人C.在100人以下并不少于2人D.在100人以下并不少于3人答案：A解析：集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。中央政府发行债券被视为（ ）。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券答案：C解析：通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5章 第4章证券公司从事中间介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议，委托协议应当载明的事项包括（）。介绍业务的范围

13、从证券资金账户为客户划转期货保证金的规则执行期货保证金安全存管制度的措施代理客户进行期货交易的授权认证方式A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。除、两项外，委托协议还应当载明下列事项：介绍业务对接规则；客户投诉的接待处理方式；报酬支付及相关费用的分担方式；违约责任；中国证监会规定的其他事项。基金托管人根据()指令办理资金划拨A.基金投资人B.基金注册登记机构C.基金销售机构D.基金管理人答案：D解析：根据证券投资基金法第三十六条规定，基金托管人依法应当履行的职责之一为：按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。故

14、本题选择 D 选项。洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。A.风险相当原则B.同一性原则C.自主管理原则D.动态管理原则答案：A解析：风险相当原则是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。期货公司可以从事的业务包括（ ）。股票期权经纪业务自营业务做市业务与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务A.B.C.D.答案：D解析：为证券公司可以从事的业务。首次公开发行股票的简

15、称为（ ）。A.PPPB.OTPC.IPOD.CIO答案：C解析：首次公开发行的简称写法。首次公开发行股票（Initial Public Offering，简称IPO），是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5章 第5章下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。公司的竞争力公司财务状况公司治理水平公司改组或合并A.、B.、C.、D.、答案：B解析：股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治

16、理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)公司财务状况。(4)公司改组或合并。债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（）。A.财产使用权B.财产支配权C.债权D.所有权答案：C解析：题干描述的是债权。相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（ ）。A.无法明确表示每一股所代表的股权比例B.便于股票分割C.发行价格灵活D.有发行价格的最低界限答案：D解析：有面额股票和无面额股票的特点。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。甲是投资者，试图投资资产证券化产品。对于甲来说，资产证券化的优势在于（ ）。A.增加资产的流动性，提高资本使用效率B.提升资产负债管理能力，优化财务状况C.降低资本要求，扩大投资规模D.增加收入来源答案：C解析：资产证券化对投资者的好处有：提供多样化的投资品种；提供更多的合规投资；降低资本要求，扩大投资规模。其他选项属于资产证券化对发起人的好处。注意辨析。保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。A.公墓基金B.企业年金C.理财产品D.有价证券答案：B解析：中华人民共和国保险法规定，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均属保险公司资金运用范围，经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司从事证券投资活动，还可运用受托管理的企业年金进行投资。