22年银行岗位考试真题及答案8节.docx

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1、22年银行岗位考试真题及答案8节22年银行岗位考试真题及答案8节 第1节 登记保存证据资料时，需填写现场检查登记保存证据资料通知书，一式两份，一份由检查组留存，另一份由检查单位行长或主管副行长签字后送被查单位签收。此题为判断题(对，错)。正确答案：登记保存证据资料时，需填写现场检查登记保存证据资料通知书，一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。 柜员在办理大小面额票币兑换时，可以机器清点、逐张辨别真假，并及时向持 有人说明认定的兑换结果。判断对错参考答案：( )宁波银行企业精神“奉献”维度可以概括为三个层面()A.忠诚组织B.服务工作C.贡献组织D.赢得荣誉参考

2、答案：ABC还款方式应在借款合同中明确约定,分期还款贷款原则上应采用()。A.柜台还款B.自助还款C.委托扣款D.强制扣款参考答案：C单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不应高于()。A.5%B.10%C.15%D.20%参考答案：B 营业中巡检是指()A.由大堂经理对现金区、非现金区、自助服务区、贵宾区环境情况的巡检B.由网点负责人或大堂经理完成，时间在客户办理业务高峰期后，每天最少一次C.由大堂经理执行，时间在网点营业结束后，巡检的目的是整理营业结束后的服务现场参考答案：A高级管理层负责为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于()赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权

3、限等。A.提供必要的经费B.设置必要的岗位C.配备合格的人员D.为操作风险管理人员提供培训参考答案：ABCD 银行业金融机构从业人员对已发生的违法违规行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告，对尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，可以不报告。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误22年银行岗位考试真题及答案8节 第2节 （）是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。A.信用证B.押汇C.保理D.福费廷正确答案：D 他行卡，由于发卡机构吞卡指令吞没的卡片，自吞卡次日起保存( )个工作日，吞卡逾期持卡人未领取要剪角作废。A.3 B.5 C.10 D.20参考答案：

4、A 反洗钱法规定,金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当采取()措施。A.保持原状，不必要重新识别B.视情况进行视别C.应当重新识别D.以上说法都不对参考答案：C 过量红外线照射对人体健康的有害作用不包括()。A.皮肤癌B.视网膜灼伤C.日射病D.皮肤灼伤E.白内障本题答案：A下列哪些关于监管政策的表述是正确的()。A.受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分B.义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别工作C.拟与外国政要建立业务关系时，可在风险可控的情况下建立业务关系D.义务机构无法判断客户风险状况的，义务机构不得简

5、化或者豁免受益所有人识别参考答案：ABD 邮政储蓄银行各省分行须经()授权后方可开办理财类业务。A、中国人民银行B、银监会C、证监会D、总行本题答案：D 对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项A.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险等级C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABCD总行设计管理的业务专用印章()A、业务专用章B、业务受理专用章C、结算专用章D、汇票专用章答案：ABCD22年银行岗位考试真题及答案8节 第3节 违反代收付业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分。()A.与委托单位的物品、数据交接不规范B.以个人或网

6、点名义与客户签订代收付业务委托代理协议C.超越委托代理协议约定范围开展业务D.未经委托单位许可，修改或删除委托单位提交的批量文件信息正确答案：BCD 签发支票应使用()填写，中国人民银行另有规定的除外。A.蓝黑墨水B.炭素墨水或墨汁C.纯蓝墨水D.圆珠笔正确答案：B 对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚?正确答案：银行业监督管理法第四十四条规定，银行业金融机构未经批准设立分支机构，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得的或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚

7、款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为()A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部正确答案：B受理机构办理企业客户证书冻结,应要求客户提供哪些资料?()A、授权委托书B、法定代表人、经办人的有效身份证件及复印件C、营业执照D、人民法院判决书参考答案：AB 以下哪项不在规定资产适用范围内()A、基本建设B、技术改造C、科技开发D、并购本题答案：D 动产浮动抵押权自抵押登记时设立。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误人行某中心

8、支行在对A商业银行进行反洗钱现场检查时,发现:A商业银行一项境外汇款记录中汇款人信息不完整,询问银行有关人员,该人员解释已三次向汇入资金的境外汇款机构提出了获取有关信息要求,但对方一直未答复。检查人员在A商业银行的可疑交易报告中未见到有关报告。该银行违反了反洗钱的什么规定?答案：违反了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定。该条款规定：金融机构在履行客户身份识别义务时，“对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、汇款人账户和汇款人住所及其他相关替代性信息的”的可疑行为，应当结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，向中国反洗

9、钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。22年银行岗位考试真题及答案8节 第4节对银行业金融投资项目合规性的检查,需要调阅的资料有:()。A.长期投资科目分户帐B.投资合同书C.投资协议书D.转划资金凭证;参考答案：ABCD质押合同的生效时间与质权的生效时间一致. ( )此题为判断题(对，错)。答案：错 作为银行的银行，中央银行履行下列职责：A.代理国库B.主持全国银行间的清算业务C.充当最后贷款人D.集中保管存款准备金E.主持外汇头寸抛补业务正确答案：BCDE 储户提前支取未到期的定额储蓄存款，必须持存单(折)办理，代储户支取的代支取人还要持本人有效身份证证明。()本题答案：对

10、在操作风险的日常管理方面,()对董事会负最终责任。A、高级管理层B、经营管理层C、监事会D、职能部门参考答案：A 贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户，该账户性质必须为专用存款账户。此题为判断题(对，错)。正确答案： 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指()。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确参考答案： C 根据商业银行操作风险管理指引，当发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金()万元以上的案件，诈骗商业银行或

11、其他涉案金额()万元以上的案件时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。A.50，200B.10，800C.20，500D.30，1000正确答案：D22年银行岗位考试真题及答案8节 第5节 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()A.洗钱金额的大小不同B.社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同正确答案：B以下关于从金融机构取出人民币涉假查询结果处置有误的是()。A.如果判定结果为假币，付款行应收回并全额赔偿B.如果判定结果为假币，且该张假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，付款行应直接全额赔偿C.如果判定结果为真币，完整劵由付款行全额退还客户D.查询结果为空号的假币，根据假

12、币收缴、鉴定管理办法予以收缴参考答案：B 农村信用社开始出现风险时，应立即召开理事会或社员代表大会并通知_派员参加，研究确定支付风险的自我救助方案。A.当地政府部门B.中国人民银行当地分支行C.当地财政部门D.上级主管部门正确答案：B 银行应对()交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A.单笔人民币1万元以上B.单笔人民币10万元以上C.单笔外汇等值1000美元以上D.单笔外汇等值10000美元以上参考答案：AC 银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起()工作日内决定是否受理申请。A.三个B.五个C.十个D.十五个答案：B扣除不符点费用时,按不符点的“点数”计算。()此题为判断题

13、(对，错)。答案：错误 对公业务风险管理是指商业银行就对公业务的风险进行识别、计量、监测及控制的过程，包括风险管理战略、目标、政策及专项风险控制制度和安排。()本题答案：对开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些?()A.经营部门负责人拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人答案：BCD22年银行岗位考试真题及答案8节 第6节 第五套人民币10元纸币主色调为（）。A.棕色B.蓝黑色C.紫色正确答案：B 中华人民共和国反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱信息中心或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。()参考答案：错以下哪项不是内部控制的原则()。A.保

14、持健全的内部审计、监督和纠正机制B.对经营中的各种风险有充分的识别和计量，并进行持续监控C.建立完善的信息交流与沟通渠道D.定期对内部控制进行评价和评级参考答案：D 按照产生原因，将问题分为“目标任务”、“制度流程”、“产品工具”、“业务操作”四类。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额，但设立农村商业银行的注册资本不得低于( )。A.1亿元人民币B.5亿元人民币C.5000万元人民币D.2亿元人民币正确答案：C经省、市两级以上主管部门审批(咨询)的贷款,在收到上级主管部门审批(咨询)同意发放的书面意见后,受理行社应

15、在3天内发放到位。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 下列不能作为开户时有效实名证件的是:A.居民身份证B.军人身份证件C.户口簿D.驾驶证正确答案：D 银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()A、是否有真实的贸易背景B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力C、承兑申请人的销售是否畅通D、销售现金流是否能够有效的控制E、承兑申请人是否能够提供担保抵押参考答案：ABC22年银行岗位考试真题及答案8节 第7节 “东莞银行股份有限公司广州分行”及辖内分支机构印章主要用于对外签订合同及其他法律文件等对外公务，以及本行

16、名义或分支机构名义上报、平送、下发的有关材料，包括文件、报表、通知、函、介绍信、证明、合同、协议或其他材料。此题为判断题(对，错)。正确答案：人民币现金机具鉴别能力技术规范(JRT01542022)中要求自助纸币鉴别机具误识率为()。A、0.02%;B、0.03%;C、0.04%;D、0.05%;E、1%;参考答案：E 独立审计具体准则第9号内部控制和审计风险由( )颁布。A.财政部B.审计署C.证监会D.银监会正确答案：A保险单质押变现能力越高,其洗钱风险相对越小。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错100、200、500欧元纸币背面右下角的面额数字是用光变油墨印刷的,当钞票倾斜一定角度

17、,数字颜色由紫色变为()色。参考答案：橄榄绿 商业银行通过电话销售保险产品的，应当做到以下方面：A.先征得客户同意B.销售人员应具有保险销售从业人员资格C.可以不用先提示客户销售的是保险产品D.销售过程要全程录音保存正确答案：ABD 存款人可以自主选择银行开立结算账户。()本题答案：对合同法第八十四条规定,债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给第三人,则()。A.应当通知债权人B.应当经债权人同意C.不必经债权人同意D.不必通知债权人参考答案：B22年银行岗位考试真题及答案8节 第8节 商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。此

18、题为判断题(对，错)。正确答案： 根据中华人民共和国公司法规定，下列哪个主体不具备提议召开临时会议的权利? ( )A.代表1/10以上表决权的股东B.1/5的董事C.2/3的董事D.监事会正确答案：B 债权人领取提存物的权利，自提存之日起( )不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。A.半年内B.一年内C.两年内D.五年内正确答案：D 如果问题没有处理依据，未造成不良影响，且没有主观故意的行为，可不再将()作为判断整改完成的标准。A.行为纠正到位B.风险控制到位C.责任追究到位D.贷款收回到位正确答案：C 按照办法规定，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必须约定专门的

19、贷款发放账户和还款准备金账户。()本题答案：错 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明答案：BCD金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()()A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符D.自然人

20、银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑答案：ABCD 商业银行哪些价格违法、违规行为应受到处罚?由谁来处罚?处罚依据是什么?(商业银行服务价格管理暂行办法第十六条、第十七条)正确答案：商业银行有下列行为的，由政府价格主管部门依据中华人民共和国价格法、价格违法行为行政处罚规定予以处罚：(一)擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的;(二)超出政府指导价浮动幅度的;(三)不按照规定明码标价的;(四)违反本办法规定的其他价格违法、违规行为。商业银行违反下列规定的，由中国银行业监督管理委员会依据有关法律、行政法规和规章规定处理：(一)实行市场调节价的服务价格，由商业银行总行、外国银行分行(有主报告行的，由其主报告行)自行制定和调整，其他商业银行分支机构不得自行制定和调整价格;(二)商业银行制定和调整价格时应充分考虑个人和企事业的承受能力。商业银行应就实行市场调节价的服务项目制定本系统内统一的定价管理制度，明确定价范围、定价原则、定价方法以及总行和分行的管理职责;(三)商业银行依据本办法制定服务价格，应至少于执行前15个工作日向中国银行业监督管理委员会报告，并应至少于执行前10个工作日在相关营业场所公告。商业银行就前款事项报告中国银行业监督管理委员会的同时，应抄送中国银行业协会。