2022证劵从业( 旧 )经典例题5节.docx

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1、2022证劵从业( 旧 )经典例题5节2022证劵从业( 旧 )经典例题5节 第1节基准比较法在实际应用中存在的问题有()。A:要从市场上已有的指数中选出一个与基金投资风格完全对应的指数非常困难B:基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化C:基金经理常有与基准组合比赛的念头D:如何做到公平分组是很困难的答案：A,B,C解析：D项是分组比较中存在的问题。A、B、C三项是基准比较存在的问题。因此本题选ABC。家庭总收入包括()。A:工资收入B:转移性收入C:财产收入D:经营收入答案：A,B,C,D解析：家庭总收入包括工薪收入、经营净收入、财产性收入（如利息红利房租收入等）、转移性收入（如

2、养老金、离退休金、社会救济收入等）。不变增长模型比零增长模型更适合用于计算优先股的内在价值。 （）答案：错解析：答案为B。因为大多数优先股支付的股息是固定的，所以零增长模型在决定优先股的内在价值时相当有用。证券自营业务规模是指证券公司持有的股票投资和证券投资基金（不包括货币市场基金）投资按公允价值计算的总金额。()答案：错解析：证券自营业务规模是指证券公司持有的股票投资和证券投资基金（不包括货币市场基金）投资按成本价计算的总金额。美国的第一个证券交易所是（ ）。A.费城证券交易所 B.纽约证券交易所C.美国证券交易所 D.太平洋证券交易所答案：A解析：。费城证券交易所（PHSE)创立于1790

3、年，是美国最早创立的证券 交易所。纽约证券交易所（NYSE)创立于1792年；美国证券交易所（AMEX)创立于1849 年；太平洋证券交易所（PASE)于1882年在加州旧金山创立。股票实质上代表了股东对股份公司的()。A:所有权B:债权C:物权D:产权答案：A解析：股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A:是否具有股权性B:基金成立是否规定了最低规模C:是否被监管部门严格监督D:基金规模是否固定答案：D解析：封闭式基金是指基金份额在基金

4、合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。2022证劵从业( 旧 )经典例题5节 第2节垄断竞争型产品市场的特点不包括()。A:技术密集程度高B:垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量C:生产者众多且各种生产资料可以流动D:生产者对其产品的价格有一定的控制能力答案：A,B解析：垄断竞争型市场是指既有垄断又有竞争的市场结构，其特点是：生产者众多，各种生产资料可以流动。生产的产品同种类但不同质，即产品之间存在着差异。产品

5、的差异性是指各种产品之间存在着实际或想象上的差异。这是垄断竞争与完全竞争的主要区别。由于产品差异性的存在，生产者可以树立自己产品的信誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。垄断竞争型市场中有大量企业，但没有一个企业能有效影响其他企业的行为。储蓄国债发行对象为个人投资者，企事业单位、行政机关和社会团体等机构投资者不得购买。()答案：错解析：储蓄国债发行对象为个人投资者和一般企业，事业单位、行政机关和社会团体等机构投资者不得购买。对未按照适当性管理要求签署创业板市场投资风险揭示书，但已买入创业板市场股票的客户，证券公司必须强制其卖出所持有的股票。（）答案：错解析：对未按照适当性管理要求签署创业板市

6、场投资风险揭示书，但发生买入申报且已成交的，应及时限制其创业板交易买入权限，并在买入申报发生日后的2个交易日内，根据客户意愿办理创业板市场交易开通相关手续，直至完全符合适当性管理要求后为其解除创业板买入限制，或者督促其卖出所持有股份收盘价格涨跌幅偏离值的计算公式涉及单只股票（基金）涨跌幅和对应分类指数涨跌幅，在深圳证券交易所，对应分类指数是指深圳证券交易所编制的（）等。A:深证B股指数B:深证A股指数C:深证基金指数D:中小企业板指数答案：A,B,C,D解析：深圳证券交易所，对应分类指数是指深圳证券交易所编制的深证A股指数、中小企业板指数、创业板综合指数、深证B股指数和深证基金指数。( )一般

7、指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理 的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞 B.静默期C.隔离墙 D.回避答案：B解析：静默期一般指证券机构担任证券公开 发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或 管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内， 其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究 报告。客户信用资金台账是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。()答案：错解析：客户信用资金账户是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资

8、金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。贴水出售的债券到期收益率与该债券票面利率之间的关系是()。A:到期收益率等于票面利率B:到期收益率大于票面利率C:到期收益率小于票面利率D:无法比较答案：B解析：贴水发行即折价发行，指低于面值发行，反映的是市场利率（到期收益率）大于票面利率。2022证劵从业( 旧 )经典例题5节 第3节两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。 A.金融期权 B.金融期货C.金融互换 D.结构化金融衍生工具答案：C解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定

9、期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。以下属于长期移动平均线的研判周期的有()。A:5日B:10日C:26周D:13周答案：C,D解析：根据计算期的长短，MA又可分为短期、中期和长期移动平均线。通常以5日、10日线观察证券市场的短期走势，称为短期移动平均线；以30日、60日线观察中期走势，称为中期移动平均线；以13周、26周研判长期趋势，称为长期移动平均线。在国债折算率公布的方法上，上海证券交易所定于每季度()营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率。A:第一个B:中间一个C:倒数第二个D:最后一个答案：D解析：关于国债折算率公布，上海证券交易所定期

10、于每季度最后一个营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率，并于下季度第一个营业日起按新的折算比率计算各会员单位可用于国债回购业务的标准券数额。证券公司经营证券经营业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资本管理、其他证券业务之一的，其净资本不得低于人民币()元。A:2千万B:5千万C:1亿D:2亿答案：C解析：证券公司经营证券经营业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资本管理、其他证券业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求，依法对证券公司及其分支机构的融资、融 券业务活动中涉及的（ ）等事项，进行非现场检查和现场检查。 A.融券业务范围的确

11、定 B.合同签订C.授信额度的确定 D.担保物的收取和管理答案：B,C,D解析：答案为BCD。证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求，依法对证券公 司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担 保物的收取和管理、补交担保物的通知以及处分担保物等事项，进行非现场检查和现场检 查。优先股票的“优先”主要体现在()。A:对企业经营参与权的优先B:认购新发行股票的优先C:公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D:股息分配和剩余资产清偿的优先答案：D解析：优先股相对于普通股而言，主要在分配公司盈利及剩余资产分配的权利方面优先于普通股。下列属于定向资产管理合同中应当包括的事

12、项的是（ ）。A.管理费、业绩报酬等费用的支付标准B.管理费、业绩报酬等费用的支付方式C.管理费、业绩报酬等费用的计算方法D.管理费、业绩报酬等费用的支付时间答案：A,B,C,D解析：定向资产管理合同应当对管理费、 托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、 支付方式和支付时间等作出约定。2022证劵从业( 旧 )经典例题5节 第4节对投资者来说，进行证券投资分析有利于()。A:减少投资决策的盲目性B:正确评估证券的投资价值C:降低投资者的系统性风险D:获取投资成功答案：A,B,D解析：理性投资者通过证券投资分析来考察每一种证券的风险、收益特性及其变化，可以较为准确地确定哪些证券是风险较大的

13、证券，哪些证券是风险较小的证券，从而避免承担不必要的风险。从这个角度讲，证券投资分析有利于降低投资者的投资风险。证券投资的系统性风险主要由政治、经济及社会环境等宏观因素造成的，并不能通过证券投资分析来降低。凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要提前兑取的可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金数的2收取手续费。 ( )答案：A解析：A。本题是对凭证式国债相关内容的考查。目前银行间市场的交易品种主要是债券，采取竞价交易方式进行。 ( )答案：B解析：错。目前，银行间市场的交易品种主要是债券，采取询价交易方式进 行，交易对手

14、之间自主询价谈判，逐笔成交。上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立证券 账户的所有投资者。 （ ）答案：B解析：错。上海证券交易所国债买断式回购的交易主体仅限于以法人名.义开 立证券账户的机构投资者，不包括个人投资者。下列各项中，( )是证券交易所特别会员的义务。A及时协调、联络所属境外证券经营机构与证券交易所有关的业务与事务B按证券交易所规定缴纳特别会员费及相关费用C派人出席证券交易所会员大会D接受证券交易所年度检查和临时检查答案：A,B,D解析：。证券交易所特别会员应承担的义务有：遵守国家相关法律法规、规章和证券交易所章程、规则及其他规定。执行证券交易所决议，接

15、受证券交易所年度检查和临时检查，提交年度工作报告和其他重大事项变更报告。及时协调、联络所属境外证券经营机构与证券交易所有关的业务与事务。按证券交易所规定缴纳特别会员费及相关费用。金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。A:资产B:负债C:资产和负债D:资产或负债答案：D解析：互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。1494年，意大利数学家（）出版了名著算术、几何、比及比例概要，书中部分章节系统论述了复式记账法原理，作者也因此被称为“会计学之父”。A:卢卡帕乔利B:弗兰克奈特C:约翰格兰特D:克里斯蒂安惠更斯答案

16、：A解析：1494年，意大利数学家卢卡帕乔利(LucaPacioli）出版了算术、几何、比及比例概要一书，其中部分章节系统论述了复式记账法原理，帕乔利也因此被称为“会计学之父”。帕乔利等早期会计学家发展出的资产、负债、资本等会计概念以及会计等式、会计报表、比例分析等会计分析工具和方法，在投资学理论发展中具有举足轻重的地位。2022证劵从业( 旧 )经典例题5节 第5节证券公司应在定向资产管理合同终止后（）日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户。A:15B:30C:20D:60答案：A解析：证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后15日内，向证券登记结算机构代为申请注

17、销专用证券账户，或者根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为普通证券账户，客户应当予以协助。专用证券账户注销后，证券公司应当在3个交易日内报证券交易所备案。某投资人赎回某基金1万份份额持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A:10447.5元B:10497.5元C:10347.5元D:10227.5元答案：A解析：赎回总金额=赎回基金份额*赎回日基金份额净值=10000.00*1.05=10500.00（元），赎回费用=赎回总金额*赎回费率=10500.00*0.5%=52.50（元），赎回金额=赎

18、回总金额-赎回费用=10500.00-52.50=10447.50（元）。封闭式基金和开放式基金是根据基金的()不同进行的分类。A:运作方式B:法律形式C:投资目标D:募集方式答案：A解析：构成基金的要素很多，因此可依据不同的标准对基金进行分类。根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。()负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买人和融券卖出的证券种类。A:董事会B:业务决策机构C:业务执行部门D:分支机构答案：B解析：

19、A项董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度；C项业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作；D项分支机构具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。()是证券投资过程中不可缺少的一个重要环节。A:投资主体B:投资信息C:投资分析D:投资收益答案：B解析：证券投资分析是指人们通过各种专业性分析方法对影响证券价值或价格的各种信息进行综合分析以判断证券价值或价格及其变动的行为，因此投资信息是证券投资过程中不可或缺的一个重要环节。上海证券交易所的综合指数类包括（）。A:上证成分股指数B:上证50指数C:上证综合指数D:新上证综合指数答案：C,D解析：A、B选项属于成分类指数。ADR、RSI和OBOS既可以用于判断个股，也可以用于判断指数。 （ )答案：错解析：这些指标可以对整个证券市场的多空进行描述，只能用于研判证券市场整 体形势。