2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇.docx

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1、2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第1篇证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）年。A.10B.15C.20D.25答案：C解析：证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。按照证券交易委托代理协议指引的规定，以下事项中，（ ）属于客户可以委托证券公司代理的事项。接受并执行客户依照证券交易委托代理协议约定的方式下达的合法有效的委托指令代理客户进行资金、证券的清算、交收代理保管客户买入或存入的有价证券接受客户对其委托、成交及账户内的资产

2、及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单A.B.C.D.答案：B解析：考查用户可以委托证券公司代理的事项，以上均属于。关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的是（）。A:从业人员可以以他人名义持有、买卖股票B:从业人员不能收受他人赠送的股票C:从业人员可以以化名持有、买卖股票D:从业人员可以直接持有、买卖股票答案：B解析：中华人民共和国证券法第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。故B

3、项说法正确。下列四家证券公司从事定向资产管理业务，接受单一客户委托资产净值最低限额符合规定的有（ ）。甲证券公司要求不低于人民币100万元乙证券公司要求不低于人民币50万元丙证券公司要求不低于人民币200万元丁证券公司要求不低于人民币1000万元A.B.C.D.答案：A解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。2022年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制建立了公司业

4、务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制A.B.C.D.答案：A解析：2022年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。下列选项中属于金融期权基本功能的有（ ）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A.、B.、C.、D.、答案：A解析：金融期权的基本功能包括：套期保值功能；价格发现功能；投机功能；盈利功能。下列

5、选项中，属于股东会职权的有（ ）。决定公司的经营计划和投资方案选举和更换全部董事审议批准董事会的报告对发行公司债券作出决议A.B.C.D.答案：A解析：有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依法行使职权。股东会行使下列法定职权：1.决定公司的经营方针和投资计划；2.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3.审议批准董事会的报告；4.审议批准监事会或者监事的报告；5.审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7.对公司增加或者减少注册资本作出决议；8.对发行公司债券作出决议；9.对公司合并、分立、解

6、散、清算或者变更公司形式作出决议；10.修改公司章程；11.公司章程规定的其他职权。对前款所列事项股东以书面形式一致表示同意的可以不召开股东会会议直接作出决定并由全体股东在决定文件上签名、盖章。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第2篇以下证券经纪业务活动不符合规定的是（ ）。向客户传递由证券公司统一提供的研究报告私下向客户建议买人某证券私下承诺客户投资保收益私下向客户承诺赔偿投资损失A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止以下行为：挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；侵占、损害客户的合法权益；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客

7、户的名义买卖证券；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券等。按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是（ ）。公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会

8、立案调查或者正处于整改期间的情形A.B.C.D.答案：C解析：按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价，故错误。下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有（ ）。公司的董事持有A公司5%股份的股东B公司的普通员工乙某A公司的实际控制人丙某为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某A.B.C.D.答案：C解析：证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监

9、事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，正确的是（ ）。从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推

10、荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私A.、B.、C.、D.、答案：D解析：从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。弥补赤字的手段有（）。举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.、B.、C.、D.、答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，

11、如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A.B.C.D.答案：D解析：关于个人投资者及投资基金税收问题，选D。按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（ ）年未受过刑事处罚的条件。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：申请从事一般证券

12、业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第3篇下列各项中，（ ）属于证券经纪业务相关的法律、法规。证券法证券公司监督管理条例证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法A.B.C.D.答案：A解析：证券法证券公司监督管理条例属于证券经纪业务相关的法律法规，证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法属于部门规章。相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益_，风险_。（）A不稳定；大B稳定；小C稳定；大D不稳定；小答案：B解析：优先股的收益率相对较低，风险相对较小，投资者投资优先股的原因主要有：其提供了比较稳定的收益，扩展了投资品类，满足部分投资者的投

13、资需求；在许多国家，个人所得的优先股股利要全额纳税，而企业所得的优先股股利有相当的部分可以免缴所得税。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：D解析：本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的20%非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前买卖该证券，可采取的处罚措施有( )。责令依法处理非法持有的证券没收违法所得违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款证券监督管理机构作人

14、员进行内幕交易的，从重处罚A: . . B: . C: . . D: . . . 答案：D解析：根据证券法第202条的规定证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前买卖该证券或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的处以3万元以上60万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。连续

15、竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括（ ）。不能成交者等待机会成交部分成交者则让剩余部分继续等待能成交者予以成交部分成交者让剩余部分自动撤销A.B.C.D.答案：C解析：连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交，部分成交者则让剩余部分继续等待。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由证券业协会责令改正；拒不改

16、正的，由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由（ ）单处或并处警告、（ ）罚款。A.中国证券业协会；3万元以下B.中国证券业协会；5万元以下C.中国证监会；3万元以下D.中国证监会；5万元以下答案：C解析：机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款。未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额( )的罚款。A

17、.13B.15C.35D.510答案：B解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1以上5以下的罚款。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第4篇无限售条件股份包括（ ）境内上市外资股国家持股境外上市外资股国有法人持股A.B.C.D.答案：B解析：无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体包括：人民币普通股，境内上市外资股，境外上市外资股。证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（ ）。客户身份核实客户账户变动确认是否向客户充分揭示风险是否存在全权委托行为A.B.C.D.答案：D解析：

18、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于：确认客户身份，如客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限。确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。确认客户开户为其真实意愿。提醒客户自行设置和妥善保管密码。确认客户开户方式。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过（）万元的交易，应当回避。A.20B.30C.50D.80答案

19、：C解析：考点：考查证券资信评级业务人员的回避及禁止行为。证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：1本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；2本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；3本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；4本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证

20、券发行人发生累计超过50万元的交易；5中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状况证券投资经验风险偏好A.B.C.D.答案：D解析：证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。股份有限公司发行无记名股票的，公司应当记载的是（ ）。A.股票发行日期B.股东取得股份的日期C.股东的姓名D.股东所持股份数答案：A解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：（1）股东的姓名

21、或者名称及住所。（2）各股东所持股份数。（3）各股东所持股票的编号。（4）各股东取得股份的日期。发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量（这里的数量是指公司自己发行的数量，不是股东所持有的数量）、编号及发行日期。场外交易市场，即业界所称的0TC市场，它主要由（）组成。柜台市场第三市场第四市场二级市场A.、B.、C.、D.、答案：C解析：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。#小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A.个人独资企业

22、B.合伙企业C.有限责任公司D.股份有限公司答案：D解析：证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解5篇 第5篇银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（ ）。中小金融机构存款类金融机构非金融机构大型金融机构A.B.C.D.答案：D解析：银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年

23、度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍答案：C解析：发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（ ）核准。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国农业发展银行答案：C解析：我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。下列关于背信运用受托财产罪的说法中，不正确的是（ ）

24、。银行擅自运用客户资金的行为构成背信运用受托财产罪侵犯的主体是金融管理秩序和客户的合法权益犯罪客体是金融机构主观方面表现为无意，一般是为了获取合法利润A.B.C.D.答案：A解析：背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（ ）。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未清偿的债务A.B.C.D.答案：D解析：个人申

25、请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法中错误的是（ ）。A.准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗

26、位应当具备5年以上托管业务从业经验C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件答案：B解析：考查非金融机构开展基金托管业务的条件。在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备2年以上托管业务从业经验。（） 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。A.证券业协会B.证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会答案：C解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，中国证券投资基金业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理；此外证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。 考 试 软 件 w w w .j i n k a o d i a n. c o m