21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑.docx
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1、21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第1辑以下( )不属于投资债券的风险。A.利率风险B.流动性风险C.管理风险D.通胀风险答案:C解析:一般来说,债券的主要风险形式有利率风险、通货膨胀风险、政策风险、违约风险和流动性风险,前三者属于系统风险,而后两种属于非系统风险。我国开放式基金每( )估值,并于( )公告基金份额净值。A.周:次周B.交易日;次日C.月;当日D.月;次月答案:B解析:目前,我国的开放式基金于每个交易日估值,并于次日公告基金份额净值。知识点:了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素;ETF的申购是( )。A.用ETF份额换取一篮子股票B.
2、用现金换取ETF份额C.用一篮子股票换取ETF份额D.用ETF份额换取现金答案:C解析:ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。对于持有期低于( )的投资人,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A.3个月B.3年C.1年D.5年答案:B解析:对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。投资合规性风险不包括( )。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户,违反相关法律法规和公司规章的行为D.利用因职务便利获取
3、的内幕信息以外的其他未公开信息,从事或者明示、暗示他人相关交易活动答案:C解析:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。 本题考察投资合规性风险以下关于最大回撤的说法中错误的是( )。A.可以在任何历史区间做测度B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力C.指定区间越短,这个指标就越不利 D.指标的缺点是只能衡量损失的大小,而不能衡量损失发生的可能频率答案:C解析:最大回撤可以在任何历史区间做测度,用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。指定区间越长,最大回撤指标就越不利,因此在不同的基金之间使用该指标时,应尽量控制在
4、同一个评估期间。最大回撤指标的缺点是只能衡量损失的大小,而不能衡量损失发生的可能频率。(2022年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,保存期限的要求是( )。A.自基金账户销户之日起不得少于10年B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金账户开立之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于20年答案:D解析:根据中华人民共和国证券投资基金法规定,基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第2辑资本资产
5、定价模型认为,投资者想要获得更高的报酬,就必须承担更高的风险,此处风险指的是( )。A.系统性和非系统性风险B.非系统性风险C.系统性风险D.系统性风险减去非系统性风险后的额外风险答案:C解析:CAPM假设所有的投资者都进行充分分散化的投资,没有投资者会“关心”非系统性风险。因此,只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿,其非系统性风险将得不到收益补偿。按照该逻辑,投资者要想获得更高的报酬,必须承担更高的系统性风险;承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益。不影响净资产收益率的指标包括( )。A.总资产周转率B.资产收益率C.资产负债率D.流动比率答案:D解析:净资产收益率=销售利润
6、率总资产周转率权益乘数;权益乘数=1/(1-资产负债率);资产收益率=销售利润率总资产周转率。流动比率是没有任何关系的。关于系统性风险和非系统性风险以下表述措误的是()A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险B.政策风险属于系统性风睑C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的D.组合化投资可以分散非系统性风险答案:A解析:使用市盈率倍数法估值时,需要关注盈利数据所属期间。对盈利数据,不会选择( )A.最近一个完整会计年度的历史数据B.最近十二个月的数据C.预测年度的盈利数据D.最近3年的数据答案:D解析:使用市盈率倍数法估值时,需要关注盈利数据所属期间,对
7、盈利数据,通常我们会面临三种选择:一是最近一个完整会计年度的历史数据;二是最近十二个月的数据;三是预测年度的盈利数据。基金监管的首要目标是()。A.维护市场秩序B.监管基金机构的稳健运行C.保护投资人及其相关当事人的合法权益D.保障基金行业的健康发展答案:C解析:投资人即基金份额持有人,是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人,包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人
8、的合法权益,是基金监管的首要目标。证券投资基金销售管理办法规定:( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算公司答案:B解析:证券投资基金销售管理办法规定:基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以( )。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案:D解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑
9、第3辑中国证监会设私募基金监管部,其职能是( ).拟定私募投资基金合格投资者标准.组织对私募投资基金开展监督检查.拟定监管私募投资基金的规则、实施细则.牵头负责私募投资基金风险处理工作.信息披露规则A.B.C.D.答案:D解析:中国证监会设私募基金监管部,其职能是拟定监管私募投资基金的规则、实施细则;拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则等;负责私募投资基金的信息统计利风险监测工作;组织对私募投资基余开展监督检查;牵头负责私募投资基金风险处理工作。指导协会和会管机构开展备案和服务工作;负责私募投资基余的投资者教育保护、国际交往合作等工作。对QDII基金来说,在放开申购、赎回前,资产净值公
10、告的披露频率是( )。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案:B解析:QDII基金也是开放式基金,在其放开申购、赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购、赎回后,则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为( )。A.兼并收购B.公开上市C.回购D.破产清算答案:B解析:投资回报最高退出方式为公开上市。修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于( )的职权范围。A.董事会B.股东会C.监事会D.督察长答案:B解析:股东会由公司全体股东组成,为公司的最高权力机构。一般来说,股东会依法可以行
11、使的职权包括:(1)决定公司的经营方针和投资计划。(2)选举和更换董事,批准董事的报酬事项;选举和更换由股东代表出任的监事,批准监事的报酬事项。(3)审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案,审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。(4)对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议;对股东转让股权作出决议;批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司;对公司合并、分立,变更公司形式,解散和清算作出决议。(5)修改公司章程,批准对公司经营范围的任何修改。()是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。A.现
12、金分红方式B.股票分红方式C.分红再投资转换为基金份额D.股票买卖差价答案:C解析:分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。基金利润及利润分配关于基金管理公司风险管理工作的次序,以下正确的是()。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价答案:A解析:风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系
13、的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动,并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。(),即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业。A.破产退出B.破产清算C.投资转让D.解散清算答案:D解析:解散清算,即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第4辑基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当( )。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益答案:B解析:基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行
14、或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。折现现金流估值法包括( )。A.股权自由现金流折现模型和企业自由现金流折现模型B.红利折现模型和企业自由现金流折现模型C.红利折现模型和自由现金流模型D.股权自由现金流折现模型和红利折现模型答案:C解析:折现现金流估值法包括红利折现模型和自由现金流模型。(自由现金流模型包括股权自由现金流折现模型,企业自由现金流折现模型)债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为,市场被分割为()。A.长期债券市场和短期债券市场B.长期、中期和短期债券市场C.有形市场和无形市场D.流动性债券市场和固定性债券市场答案:B解析:债券利率期限结构理论中
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