2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷.docx

《2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷.docx（18页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷 第1卷（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.保荐机构答案：D解析：本题保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。风险补偿的形式有（ ）补偿。人力物资风险准备金应急资本A.、B.、C.、D.、答案：C解析：风险补偿的形式有财务

2、补偿、人力补偿、物资补偿等，其中，人力补偿与物资补偿不难理解，而财务补偿是指损失融资，包括公司自身的风险准备金或应急资本等。目前我国发行的普通国债有（ ）。记账式国债储蓄国债（凭证式）.储蓄国债（电子式）附息式国债A.B.C.D.答案：B解析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有（ ）。公司章程招股说明书承销机构名称营业执照A.B.C.D.答案：A解析：设立股份有限公司公开发行股票，应当符合公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：

3、公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券答案：C解析：有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券

4、，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.80%B.60%C.50%D.30%答案：A解析：证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。（ ）是指投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A.备兑开仓B.保证金C.做市D.行权答案：A解析：备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来

5、行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。(2022年)证券公司必须持续符合风险控制指标标准的要求，下列能够符合要求的是（）A.丙证券公司的流动性覆盖率为80%B.丁证券公司的净稳定资金率为40%C.甲证券公司的风险覆盖率为120%D.乙证券公司的资本杠杆率为6%答案：C解析：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准： （1）风险覆盖率不得低于100%： （2）资本杠杆率不得低于8%； （3）流动性覆盖率不得低于100%； （4）净稳定资金率不得低于100%预先披露的招股说明书申报稿不能含有（ ）内容。A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构答案：A解析：发行人申

6、请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷 第2卷下列关于投资基金的说法中错误的是（ ）。A.私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、基金份额及投资合同约定的其他投资标的B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C.中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资推出等方面，为创业投资基金提供便利

7、服务D.私募基金管理人依法解散、被依法撤销，或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日内向基金业协会报告答案：B解析：中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。A.个人投资者概念B.机构投资者概念C.战略投资者概念D.管理型投资者概念答案：C解析：1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以

8、机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。A:上海证券交易所或深圳证券交易所B:中国证券业协会C:中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D:证券经纪商答案：D解析：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。经中国证监会批准，证券公司不可以从事（ ）。A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为多个客户办理定向资产管理业务D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务答案：C解析：经中国证

9、监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。下列选项中，属于证券投资基金法立法宗旨的是（ ）。促进证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动保护投资人及相关当事人的合法权益提高基金的投资效率A.B.C.D.答案：A解析：证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。不属于其立法宗旨。证券公司违反证券法为客户买卖证券提供融资融券服务的，对其相关负责人的处罚包括( )。给予警告撤销任职资格撤销证券从业资格处以

10、3万元以上30万元以下罚款A: . . . B: . . C: . . D: . . . 答案：D解析：证券公司违反证券法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。中华人民共和国证券法规定，证券公司的组织形式为（）。 A、私营合伙企业 B、私营独资企业 C、有限责任公司或股份有限公司 D、非法人组织形式答案：C解析：中华人民共和国证券法第一百二十三条规定，本法所称证券公司是指依照中华人民共和国公司法和本法规定设立的

11、经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的（ ）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.1B.3C.4D.6答案：C解析：私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的4个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 开放式基金的特点有()、没有固定期限、没有发行规模限制、基金份额资产净值每周公布一次、全部资金可用于长期投资A.、B.、C.、D.、 答案：B解析：、选项错误，开放式基金每个交易日连续公布基金份额资产净值。开放式基金一般不会

12、全部用于长期投资。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷 第3卷当期货交易出现（）情况时，交易所可以采取强制减仓措施。A.违规超仓B.未按规定及时追加交易保证金C.同方向连续单边市D.未按规定向交易所报告其资金.持仓量等情况答案：C解析：对于选项A、B、D，对期货投资者存在违规超仓、未按规定及时追加交易保证金等违规行为或者交易所规定的其他情形的，交易所可以采取强行平仓措施。金融衍生工具按交易场所可以分为()。交易所交易的衍生工具OTC交易的衍生工具独立衍生工具嵌入式衍生工具A.、B.、C.、D.、答案：B解析： 金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称

13、0TC)交易的衍生工具。按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务（ ）。内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务已经办理有效的执业责任保险最近两年未因违法执业行为受到行政处罚A.B.C.D.答案：D解析：按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。对于首次

14、建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。A.1年B.2年C.3年D.4年答案：C解析：对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的3年内至少应进行一次复核。以下关于欺诈发行股票、债券罪的构成要素表述正确的是（）。本罪犯罪主体只能为单位本罪主观上过失可构成伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的应当予以追诉犯罪客体为侵犯了公私财产所有权AB、C、D、答案：A解析：项，欺诈发行股票、债券罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。项，欺诈发行股票、债券罪在主观上只能依故意构成，过

15、失不构成本罪。项，欺诈发行股票、债券罪侵犯的是股东、债权人及社会公众的利益和国家的证券市场管理制度。根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品?A：B：C：D：答案：D解析：下列选项中，说法正确的是( )。A.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损B.发行人申请公开

16、发行可转换债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人C.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东拥有优先购买权D.公司连续5年不向股东分配利润，投反对票的异议股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权答案：B解析：根据证券法第16条的规定，公开发行公司债券筹集的资金必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。故选项A不正确。根据证券法第11条的规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。故选项B正确。根

17、据公司法第72条的规定，人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先。购买权。其他股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。故选项C不正确。根据公司法第74条的规定，有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合本法规定的分配利润条件的；公司合并、分立、转让主要财产的；公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。故选项D不正确。#在SETS系统交易的证券必

18、须符合的条件是（ ）。至少拥有1个做市商至少拥有5个做市商做市商需要提供至少1个EMS的双边报价做市商需要提供至少5个EMS的双边报价A.B.C.D.答案：A解析：SETS系统至少拥有1个做市商、做市商需要提供至少1个EMS的双边报价。证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以1万元以上（）万元以下的罚款。A.3B.5C.10D.30答案：C解析：证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。2022证劵从

19、业( 新 )考试试题及答案5卷 第4卷( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。A:参与优先股B:可赎回优先股C:非参与优先股D:不可转换优先股答案：C解析：非参与优先股票是指优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。以下关于开放式基金的描述中，正确的是（ ）。A.投资人通过办理转托管业务，无法实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要B.由于基金份额的转换需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用没有优势C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金份额持

20、有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续答案：D解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。选项A、C错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍有优势，选项B错误。下列有关公司合并、分立的说法，错误的是（ ）。A.公司合并、分立的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保

21、B.公司应当自做出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告C.有限责任公司合并或分立，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过D.股份有限公司合并或分立，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过答案：A解析：公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保；公司分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。因此，选项A错误。公司证券包括( )。股票商业汇票债券商业票据A: . . B: . . . C: . . . D: . . . .答案：C解析：公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证券包

22、括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：B解析：集合票据相关规则，选B。若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。A.102B.68C.204D.34答案：B解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，6810=68（万元），故本题选B。期货交易所将会员的

23、合约强行平仓的，强行平仓的有关费用和发生的损失由（ ）承担。A.期货交易所B.该会员C.期货公司D.客户答案：B解析：会员未在期货交易所规定的时间内追加保证金或者自行平仓的，期货交易所应当将该会员的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该会员承担。按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。A.公共预算收入B.政府性基金C.专项收入D.财政拨款答案：A解析：政府一般债券的偿还款来源主要以公共预算收入偿还。基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果

24、的，应向（ ）申请注册。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金行业自律组织答案：C解析：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案5卷 第5卷证券市场的监管机构包括( )。国务院证券监督管理机构；国务院证券监督管理机构的派出机构；证券登记结算公司；行业协会。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：我国证券市场经过多年的发展，逐步形成了五位一体的监管体系，即以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律管理体系

25、。（2022年）通过证券市场进行的融资属于（ ）A.股权融资B.间接融资C.债权融资D.直接融资答案：D解析：促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资。金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A.B.C.D.答案：A解析：金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造

26、、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介结构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系D.是否具有可逆性答案：C解析：直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点

27、包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。A.普通型保险B.健康保险C.分红型保险D.投资连结型保险答案：D解析：人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。证券投资基金存在的风

28、险主要有( )。 市场风险管理能力风险改制风险技术风险 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：证券投资基金存在的风险主要有市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险。互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换()的金融交易。A.证券B.负债C.现金流D.资产答案：C解析：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。A证券公司2022年2月25日举行了本年第一次董事会会议，以下关于董事会会议的设置和议事规则正确的是（ ）。因为几位董事无法按时出席董事会现场，最终决定采用视频会议的方式举行董事会此次董事会会议因为无重大异议事项，没有制作会议记录此次董事会会议共有2/3的无关联关系的董事参加董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事不需回避此次董事会会议所作决议经无关联关系的董事过半数通过A.B.C.D.答案：B解析：董事会会议应当制作会议记录，并且可以录音；董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。有限责任公司需要采取的设立方式是（ ）。A.发起设立B.募集设立C.复杂设立D.渐次设立答案：A解析：有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。