基金从业考试真题及详解6卷.docx

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1、基金从业考试真题及详解6卷基金从业考试真题及详解6卷 第1卷 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依据基金合同营运基金正确答案：B(P2122)A选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权；C选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小；D选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。 用来反映货币市场基金风险的指标不包括()。A.融资比例B.固定利率债券投资情况C.投资组合平均剩余期限

2、D.浮动利率债券投资情况正确答案：B用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。 基金交易佣金不得高于成交金额的( )(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A.1B.2C.3D.5答案：C 基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组的组成不包括( )。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.中介服务机构正确答案：B解析：基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人负责组织，并由基金管理人、基金托管人以及相关中介服

3、务机构组成。 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。A. 基金宣传推介材料B. 招募说明书草案C. 律师事务所出具的律师意见书D. 基金合同草案答案：A解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:申请报告;基金合同草案;基金托管协议草案;招募说明书草案;律师事务所出具的法律意见书;中国证监会规定提交的其他文件。基金从业考试真题及详解6卷 第2卷 基金注册登记机构的主要职责包括()。.建立并管理投资者基金份额账户.负责基金份额登记，确认基金交易.发放红利.建立并保管基金投资者名册A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金注册登记机构的主要职责

4、包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 ( )是基金公司管理基金投资的最高决策机构。A.投资决策委员会B.股东大会C.理事会D.监事会答案：A 某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查处。可能被采取的处罚是( )。A.收益应当归基金公司B.收益应当归挪用时已经认购基金的投资人C.收益被中国证券监督管理委员会没收D.收益应当归基金财产答案：C 从资

5、金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产正确答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 公司型私募股权投资基金必须严格依据()而设立，其法律规则程度相对要高于其他类型的私募股权投资基金。A、创投办法B、公司法C、基金法D、证券法答案B公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司，必须严格按照公司法设立。 基金从业考试真题及详解6卷 第3卷 下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票正确答案：A成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、

6、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。 （ ）是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险正确答案：D(P179180)财务风险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。 关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )。A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资人应认真

7、完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买答案：D （ ）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。A.利率风险B.流动陛风险C.汇率风险D.赎回风险正确答案：B债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。如果变现的速度很快，并且没有遭受变现可能带来的损失，那么这种债券的流动性就比较高；反之，如果变现速度很慢，或者为了迅速变现必须承担额外的损失，那么，这种债券的流动性就比较低。 按( )分类，期权可分

8、为看涨期权和看跌期权两种。A.期权买方执行期权的时限B.期权买方的权利C.执行价格与标的资产的市场价格的关系D.按偿还期限答案：B解析：按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。看涨期权是指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。而看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产。故本题选B选项。基金从业考试真题及详解6卷 第4卷 契约型基金的参与主体主要为( )。.基金投资者.基金管理人.基金托管人A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理

9、人及基金托管人。 封闭式基金的交易价格和净值的关系是( )A.交易价格围绕净值上下波动B.交易价格大于净值C.交易价格小于净值D.交易价格等于净值答案：A 根据（）给出的指引文件的规定，出具法律意见书，律师至少需要审核十三大项内容，包括申请机构的存续期间、经营范围、主营业务、股权结构、实际控制人、子公司、从业人员和内部控制等。A.基金管理机构B.基金托管机构C.基金监管机构D.基金业协会正确答案：D根据基金业协会给出的指引文件的规定，出具法律意见书，律师至少需要审核十三大项内容，包括申请机构的存续期间、经营范围、主营业务、股权结构、实际控制人、子公司、从业人员和内部控制等。 基金销售机构通过电

10、视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的( )。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用正确答案：D基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。基金客户服务流程 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。A、3%B、5%C、10%D、20%正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。 基金从业考试真题及详解6卷 第5卷 （ ）部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司

11、前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台B.中台C.后台D.以上都不是正确答案：BB解析中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。 督察长的合规责任不包括()。A.关注员工的合规和风险意识B.对合规管理承担最终责任C.对新产品的合法合规性提出意见D.基金公司总经理对存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告正确答案：BB项，董事会对公司的合规管理承担最终责任。 证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A、拍卖B、协商C、公开招标D、公开竞价正确答案:D解题思路：通过公开竞价的方

12、式决定交易价格是证券交易所的特征之一。 下列关于持有人大会的说法错误的是( )A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依据基金法的规定，持有人大会由管理人召集D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：D 下列属于部门业务规章需具体说明的内容是( )A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施正确答案：A解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章

13、等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。基金从业考试真题及详解6卷 第6卷 封闭式基金的认购程序不包括（ ）。A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金正确答案：D(JP10)封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存入足够资金；以份额为单位提交认购申请。 私募股权投资基金募集资金的方式为( )A、私募方式B、公开方式C、一般方式D、特殊方式正确答案：A解析：私募股权投资基金募集资金方式为私募方式。 关于投资政策说明书，以下表述错误的是()

14、A.指定投资政策说明的关键环节之一是对投资者需求进行分析B.指定投资政策说明书的好处之一是有助于合理评估投资管理人的投资业绩C.投资政策说明书能够帮助投资者指定切合实际的投资目标D.投资政策说明在制定之后不能一成不变，也不能想变就变，只能每年定期的进行更新答案：D 基金期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配中已实现部分的( )。A.差额B.孰低数C.孰高数D.平均数正确答案：B 下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（ ）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的正确答案：D(JP32)基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。