21年基金从业模拟试题6章.docx

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1、21年基金从业模拟试题6章21年基金从业模拟试题6章 第1章 下行风险标准差的计算公式为（ ）。A.AB.BC.CD.D正确答案：A(P336)下行风险标准差的计算公式为：下行风险 下列关于指数基金的说法，错误的是（ ）。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关C.跟踪误差越大，风险越高D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大正确答案：D跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低。 下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量

2、表是根据收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫财务状况变动表正确答案：B现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制的。 下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险|生C.衍生工具可能面临信用风险D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险正确答案：DD项，因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险是运作风险；结算风险是指因交易对手无法按时付款或者按时交割造成损失的风险。 以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )

3、。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务正确答案：D解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用七种方式提供并优化客户服务。21年基金从业模拟试题6章 第2章 关于ETF，以下说法不正确的是( )。A.ETF也被称为交易型开放式指数基金B.实行独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.没有最低申购、赎回要求答案：D解析：本题考查交易型开放式指数基金。 ()针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法正确答案：A解析：缘故

4、法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。 积极型股票投资策略在否定弱势有效市场前提下以技术分析为基础的投资策略()。A.道氏理论B.移动平均法C.价格与交易量的关系D.低市盈率法正确答案：ABC积极型股票投资策略归纳起来大致包括以下几种：(1)在否定弱势有效市场的前提下的以技术分析为基础的投资策略，如道氏理论、移动平均法、价格与交易量的关系等理论;(2)在否定半强势有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略

5、，如低市盈率法和股利贴现模型等;(3)结合对弱势有效市场和半弱势有效市场的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理答案：B解析：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所持有的基金份额的比例在投资者之间进行分配。 基金管理人内部控制机制的层次包括（ ）。 I员工间的互相举报 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.I、B.I、

6、C.、D.I、正确答案：C(JP178)基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。21年基金从业模拟试题6章 第3章 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有( )和( )两种，其中，T为交易达成日。A、T+1;T+3B、T+0;T+1C、T+3;T+5D、T+2;T+3答案：B解析：本题考查债券结算的重要日期。目前，银行间债券市场现券交易的结算日有T+0和T+1两种，其中T为交易达成日。 在社会经济活动中，融资就是( )活动，将分散在社会上的资

7、金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。A：集资 B：资源配置C：获取资金 D：集资及资源配置参考答案：D 世界上第一只ETF是在（ ）推出的。A.英国B.美国C.加拿大D.澳大利亚正确答案：C1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPS）。 基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.20年正确答案：B基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 我国对企业境外投资区分不同情况，

8、实行核准或备案管理。其中，涉及第三国家和地区或第三行业或投资金额较大的，实行( )管理。A.核准B.审核C.备案D.注册正确答案：A解析：我国对企业境外投资区分不同情况，实行核准或备案管理。其中，涉及第三国家和地区或第三行业或投资金额较大的，实行核准管理;对一般境外投资，实行备案管理。故本题选A选项。21年基金从业模拟试题6章 第4章 证券投资基金托管人应当履行的职责包括( )。A:按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B:对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C:对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账D:计算并公告基金资产净值正确答案:A B解析：其他两项属于基金管理人的职责。

9、根据2022年公开募集证券基金运作管理办法的规定，下列符合混合基金的要求的是（）。A.股票投资比例：65%80%B.股票投资比例：80%95%C.股票投资比例：85%100%D.股票投资比例：0%20%，债券投资比例80%以上正确答案：A 关于公司型基金的优点正确的有( )。.公司型基金具有独立的法人地位.公司型基金全面实行有限责任.公司型基金公司也可以通过比较完善的法人治理机制、独立董事制度和与之相适应的制度约束，来防范经理人员“内部人控制”.公司型能够最大限度的调动投资者的积极性A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：(1)公司型基金具有独立的法人地位，保证了组织稳定性，这为公司开展业务

10、带来了极大的便利。(2)公司型基金全面实行有限责任制，因此所有的出资人都可以享受到有限责任的保护，并且在享受有限责任的法律保护的同时，所有股东还可以通过股东大会参与公司的重大决策，因此，公司型能够最大限度的调动投资者的积极性。(3)公司型基金公司也可以通过比较完善的法人治理机制、独立董事制度和与之相适应的制度约束，来防范经理人员“内部人控制”，而且也可以采取业绩报酬、经理层持股和股票期权等制度激励经理人员。 我国的证券投资基金发展很快，已经覆盖国际上大多数证券投资基金品种，但目前我国不存在的基金类型是( )。A、基金中的基金B、保本基金C、系列基金D、混合基金正确答案：A 我国证券交易所是在权

11、益登记日(T日)对)的该证(券作除权、除息处理。A.T-1日B.T日C.T+1日D.T+2日正确答案：C我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。21年基金从业模拟试题6章 第5章 （ ）流动性较好，买卖价差小。A.大盘蓝筹股B.小盘股C.新兴市场股票D.绩优蓝筹股正确答案：A买卖价差在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的，大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差小；小盘股则反之。成熟市场，如美国市场的股票，流动性较好，价差较小；而新兴市场买卖价差则较大。 下列条款中，属于给予发行人额外权利的嵌入条款是（）。A.赎回条款B.转换条款C.回售条款D.承销条款正确答案：A 下列关于

12、不同类型的股票基金所面临的系统性风险，描述错误的是（ ）。A.不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同B.单一行业投资基金会存在行业投资风险C.单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险D.系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合被动暴露的风险正确答案：D系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同。例如，单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险；单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地回避此类风险。 私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，

13、应当在( )个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。A、20B、15C、10D、5正确答案：C解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第二十二条规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告：(一)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更;(二)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更;(三)私募基金管理人分立或者合并;(四)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为;(五)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(六)可能损害投资者利益的其他重大事项。 下列选项不属于常用的货币市场工具的是( )。A.大额可转让

14、定期存单B.政府债券C.同业拆借D.商业票据答案：B考点：货币市场工具。解析：货币市场工具(money market instruments)一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。21年基金从业模拟试题6章 第6章 下列不属于项目在境内申报上市流程中的上市前辅导主要内容的是( )。A.聘请券商(具有主承销资格)B.上市方案与可研报告(董事会)C.辅导报当地证监局备案D.申报材料制作正确答案：D解析：项目在境内申报上市流程中的上市前辅导的主要内容包括：聘请券商(具有主承销资格);上市方案与可研报告(董

15、事会);辅导报当地证监局备案，辅导验收通过;等等考点：项目在境内申报上市流程 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以()等适当方式进行投资回访。回访过程中不得出现诱导性陈述。A、录音电话、电邮、短信B、录音电话、信函、短信C、录音电话、电邮、信函D、短信、电邮、信函正确答案：C 基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施。A、10日B、5日C、7日D、3日正确答案：D解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自3验收完毕之日起日内接触对其采取的有关措施。 基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对()的一种综合性金融服务。A.客户某时期B.客户一生C.客户大规模资金D.客户闲散资金正确答案：B考5;见基金销售教材P195 我国目前私募股权投资基金的出资人一般是?答案：私营企业及富裕的个人。