21年基金从业答疑精华9篇.docx
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1、21年基金从业答疑精华9篇21年基金从业答疑精华9篇 第1篇 股票的特征不包括()。A.偿还性B.风险性C.收益性D.流动性答案:A QDII基金主要投资于海外市场,其基金资产规模不受限制。( )正确答案:错误解题思路:由于QDII基金主要投资于海外市场,所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同,如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。 与沪深市场股票相比,股指期货的特点在于( )。A.到期交割机制B.保证金制度C.T+0交易机制D.当日无负债结算制度正确答案:ABCD 基金销售人员禁止性规范包括( )。不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏在陈述所
2、推介基金时,应当客观、全面、准确可以预测所推介基金的未来业绩不得以个人名义接受投资者的款项A.、B.、C.、D.、正确答案:BB解析基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。 交易成本方面,主动投资的整体交易成本将( )被动投资。A.高 B.低 C.不确定 D.无相关关系答案:A 下列关于欧盟AIFMD指令对于私募股权投资基金的“初始资本金要求”的要求,说法有误的是( )。A.管理资产规模超过25亿欧元的,初始资本金不低于125万欧元另加上超过25亿欧元部分的00
3、2%比例B.欧盟实施AIFMD的主要目的是更好地管理AIF的系统性风险C.AIFMD代表了迄今为止对另类投资基金最严格的监管立法D.初始资本金不低于30万欧元正确答案:DD项,AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于125万欧元,自我管理的基金,初始资本金不低于30万欧元。 下列说法正确的有( )。.私募投资基金募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒等纪律处分的,中国基金业协会可将其加入黑名单.私募投资基金募集机构在两年之内多次被采取谈话提醒等纪律处分的,中国基金业协会可对其进行公开谴责.私募投资基金募集机构在两年之内两次被加入黑名单的,可以采取撤销管理人登记等纪律处分.私募投资
4、基金募集机构在一年之内两次被加入黑名单的,可以采取撤销管理人登记等纪律处分A.、B.、C.、D.、正确答案:C解析:私募投资基金募集行为管理办法第三十八条规定,募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的,中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分;在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的,中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分,并移送中国证监会处理。 随着( )的颁布实施,对证券投资咨询业及其从业人员的管理开始纳入法制轨道。A.证券、期货投资咨询管理暂行办法B.证券法C.证券从业人员管理暂行条例D.证券、期货业从业人员管理暂行条例正
5、确答案:A21年基金从业答疑精华9篇 第2篇 我国合伙企业法生效时间为( )A、2022年6月1日B、2022年6月1日C、2022年月1日D、2022年月1日正确答案:A我国合伙企业法生效时间为2022年6月1日。 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上4种基金可以向他推荐的有()。A.dB.cC.dD.d正确答案:C根据题目意思,这道题考验的是考生对四种基金的风险大小的了解,我们知道,公募货币基金的投
6、资风险最小,其余风险较高。 基金受益人本身不是基金契约的当事人。()答案:正确 私募股权投资广泛使用的战略不包括( )A.成长权益B.风险投资C.危机投资D.私募股权一级市场投资答案:D考点:私募股权投资解析:私募股权投资包含多种不同形式,最为广泛使用的战略包括:风险投资、成长权益、并购投资、危机投资和私募股权二级市场投资。 关于主动投资的说法()是错误的。A.在非完全有效的市场上,主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益,缩小主动风险,
7、提高信息比率;被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差D.主动投资收益证券组合真实收益基准组合收益正确答案:C 以下对强行平仓说法正确的是( )。A.期货价格达到涨跌限幅时,期货公司有权对客户持仓进行强行平仓B.当客户保证金不足时,期货公司有权在不通知客户的情况下对其持仓进行强行平仓C.对客户强行平仓后的盈利归期货公司所有,亏损归客户所有D.在追加保证金通知后,一定期限内仍未补足保证金的,期货公司有权强行平仓正确答案:D 投资者利用股指期货进行套期保值,应该遵循( )的原则。A.品种相同或相近B.月份相同或相近C.方向相同D.数量相当正确答案:ABD 基金管理人内部控制的基本要素不包括(
8、)A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果正确答案:D解析:基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。21年基金从业答疑精华9篇 第3篇 以下不属于资产管理特征的是( )。A.从管理方式来看,主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B.从委托资产方式来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看,包括委托方和受托方D.从收益特征来看,是有增值的特点答案:D解析:资产管理具有以下特征:(1)从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托 方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承
9、担 受托人义务。(2)从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以( )。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议正确答案:D解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检査、评价、报告、建议职能。 关于卖空交易,下列说法正确的是( )。A.投资者借人资金购买证券B.平仓之前,投资者卖空所得
10、资金可用于其他用途C.投资者向证券公司借人一定数量的证券卖出D.会缩小投资收益率或损失率正确答案:CA项,在我国,保证金交易被称为“融资融券”,融资即投资者借入资金购买证券,也叫买空交易,融券即投资者借人证券卖出,也称卖空交易;B项,融券交易没有平仓之前,投资者融券卖出所得资金除买券还券外,是不能用于其他用途的;D项,融券业务同样会放大投资收益率或损失率,如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。 下列关于货币市场的说法中,错误的是( )。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案:C(P46)货币
11、市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低,因此,货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。 某家公司拟申请股权投资基金管理人登记,中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后,发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单,中国证券投资基金业协会的下述做法符合规定的是()A.要求该公司进行整改,整改完成后予以登记B.列入异常机构名单C.不予登记D.接受申请并予以登记参考答案:C 业务尽职调查涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项,包括( )。I.供应链II.定价能力III.竞争地位IV.市场分析A.I、II、IIIB.II、III、IV
12、C.I、II、IVD.I、II、III、IV正确答案:D解析:业务尽职调查涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项,包括市场分析、竞争地位、客户关系、定价能力、供应链、环保和监管等问题。考点:尽职调查的目的、范围和方法 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司,下列说法不正确的是()。A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件C.有符合相关法律规定的章程D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币D 关于股指期货交易,正确的说法是( )。A.政府制定的方针政策不会直接影响股指期货价格B.投机交易不能增强股指期货市场的流动性C.套利交易可能是由于
13、股指期货与股票现货的价差超过交易成本所造成的D.股指期货套保交易的目的是规避股票组合的系统性风险正确答案:ACD21年基金从业答疑精华9篇 第4篇 ( )是指通过各种通讯方式,不通过集中的交易所,实现分散的、一对一交易的衍生工具。A.内支线衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用创造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具正确答案:D场外交易市场(简称OTC)通过各种通讯方式,不通过集中的交易所,实现分散的、一对一交易。例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者进行的各类互换交易和信用衍生工具交易。 我国证券投资基金法规定,下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定()。A.提前终止基金合同B.
14、基金扩募或者延长基金合同期限C.更换基金管理公司的高级管理人员D.更换基金管理人、基金托管人正确答案:C考30;见基金销售教材P131 下列投资策略中,属于积极型资产配置策略的有()。A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略正确答案:BCD买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。 以下关于基金会计核算,表述错误的是()A.为了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督C.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算D.基金会计核算主体为证券投
15、资基金正确答案:A解析:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。 基金市场营销的宏观环境不包括( )。A.经济B.政治C.人口D.客户答案:D 下列关于有保证债券的说法,错误的是()。A.有保证债券中最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权,而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高正确答案:DD项,有保证的债券融资成本较低;无保证债券发行成本低于股票,且不会稀释股
16、权,监管比股票松。 我国的证券自律管理机构包括()。A.沪、深证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算公司D.国务院证券监督管理机构正确答案:ABC考5;见销售基础教材P11 基金管理人内部控制机制的层次包括( )。 I员工间的互相举报 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.I、B.I、C.、D.I、正确答案:C(JP178)基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
17、。21年基金从业答疑精华9篇 第5篇 下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中,错误的是( )。A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体B.外币股权投资基金经营实体注册在境外C.外币股权投资基金在投资过程中,通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出正确答案:A解析:外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体,其经营实体注册在境外。 资本市场线反映了有效投资组合的回报率与以( )表示的风险之间的线性关系。A、 标准差B、 协方差C、 残差D、 方差答案:A解析:资本市场线指出了以标准差来表示的有效投资组合的风险(以标准差来度量)与回
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