21年基金从业考试真题及详解7篇.docx

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1、21年基金从业考试真题及详解7篇21年基金从业考试真题及详解7篇 第1篇 制定投资政策说明书的关键环节是( )A.分析投资者的需求B.分析投资者的财务状况C.分析投资者的投资限制D.分析投资者的偏好答案：A考点：投资者需求和投资政策解析：投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。分析投资者需求是制定投资政策说明书的关键环节。 关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是( )A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证

2、监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D 债券与债券基金的异同点，正确的是()。A、债券没有确定的到期日B、债券的利息固定的收益不如债券基金的收益C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险一样正确答案：C解析：投资风险不同，债券基金没有确定的到期日。 以下关于债券分类的说法错误的是( )A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等答案：B 业绩基准包括( )。A.可投资性 B.投置上具有客观性C.可事先

3、阐明 D.具有明确的构成E.业绩易于观测答案：A B C D E 我国上海、深圳证券交易所属于（ ）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构正确答案：AA解析证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 基金份额净值是计算基金( )、( )的基础，是评价基金投资业绩的基础指标A、申购份额、赎回金额B、申购份额、赎回份额C、申购金额、赎回金额D、申购金额、赎回份额答案：A解析：基金份额净值是计算基金申购份额、赎回金额的

4、基础，是评价基金投资业绩的基础指标。 下列关于再融资的说法，错误的是( )。A、增发是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为B、非公开发行股票，又称为增发C、再融资发行的股票会使流通股股份增加5%20%D、向不特定对象公开募集，是常用的增资方式参考答案B 基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年基金从业考试真题及详解7篇 第2篇 下列关于保险公司的说法错误的是（ ）。A.保险公司通过销售保单募集大量保费B.财险公司通常将保费投资于低风险资产C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产D.保险公司可分为财险公司与寿险公司正确答案：C保险公司可区分为财险公司与寿

5、险公司，其中，财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务，财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产；寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。 下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B(JP148)基金销售

6、机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 基金利润分配后，基金份额净值( )，投资者的利益( )。A.上升，减少B.上升，增加C.下降，减少D.下降，没有影响正确答案：D ( )未将所得税因素考虑在内，并且要求企业的业绩相对稳定，否则可能会出现较大误差。A、市现率B、市净率C

7、、市盈率D、市销率正确答案：A解析：市现率法，有两个不足之处，第一，要求企业业绩稳定，否则会出现误差。第二，未将所得税因素考虑在内。 基金的日常监管原则为( )A.属地监管B.属人监管C.属地兼属人D.属人兼属地答案：A 以下关于债券分类的说法错误的是( )A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等答案：B 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的( )。A.合规性、准确性、完整性B.真实性、准确性、完整性

8、C.合规性、准确性、适当性D.真实性、准确性、适当性考 点：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)正确答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第4条规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故本题选B选项。 根据我国公司法，股份有限公司发行新股，股东大会应作出的决议是( )。.新股种类及数额.新股发行价格.新股发行的起止日期.向原有股东发行新股的价格A.、B.、C.、D.、答案：B解析：公司法第一百三十三条规定，公司发行新股，股东大会应当对下列事项作出决议：(1)新股种类及数额;(2)新股发行价格;(3

9、)新股发行的起止日期;(4)向原有股东发行新股的种类及数额。 下列关于证券市场线与资本市场线的叙述，错误的是（ ）。A.证券市场线以资本市场线为基础发展起来B.证券市场线给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系C.资本市场线给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系D.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系正确答案：C证券市场线是以资本市场线为基础发展起来的；资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系，而证券市场线则给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。21年基金从业考试真题及详解7篇 第3篇 关

10、于杠杆收购，下列表述不正确的是（ ）。A.债权融资比例较高B.关键在于举债C.是并购投资应用最广泛的形式D.利用信贷等融资或股权交易收购正确答案：D杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式。杠杆收购是并购投资应用最广泛的形式。杠杆收购的关键在于举债，即进行杠杆收购之后，一个企业资金结构当中债权和股权的比例。由于高债权比例存在着高利息和本金支付负担，因此，企业如果决定进行杠杆并购，则必须要具备强而可持续的现金流。D项，管理层收购是指公司的经理层利用信贷等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者。 债

11、券基金所持有的债券的平均信用等级是债券基金()的监控指标。A.利率风险B.流动性风险C.信用风险D.提前赎回风险答案：C解析：信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的平均信用等级、各信用等级债券所占比例等。 以下不属于内部控制的原则的是()A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：C解析：不属于内部控制的原则的是审慎性原则。 在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度正确答案：C在进行投资决策

12、业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 欧盟金融市场的另类投资基金不包括( )。A.不动产基金B.证券投资基金C.对冲基金D.风险投资基金正确答案：B解析：欧盟金融市场的投资基金大体可分为两类：从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金，即证券投资基金;另类投资基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。 为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。A.19

13、93年B.1995年C.1997年D.1999年正确答案：BCFA协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。 目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金份额，（ ）印花税。A.征收2%B.征收1%C.暂不征收D.征收4%正确答案：C机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税；个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 下列关于英国资产管理行业，说法错误的是（ ）。A.英国投资基金国际化具有里程碑意义的事件发生于1997年B.英国已发展成为全球最大的资产管理中心C.英国资产管理行业的国际化非常充分D.英国政府通过公司型开放基金（OEIC）制度来达到符合UCIT

14、S指令的要求正确答案：BB项，目前，英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。 关于ETF，以下说法正确的是()。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额C 21年基金从业考试真题及详解7篇 第4篇 面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是( )。A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券正确答案：A解析：通货膨胀通过影响债券现金流而降低投资者的购买力，而大多数的通货膨胀联结债

15、券的面值(而不是票面利率)在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀的变化。此类债券的利息通过面值的调整也得到相应调整。 企业并购包括兼并和( )两种方式。A、合并B、并吞C、收购D、股份转让正确答案：C解析：企业并购包括兼并和收购两种方式。 关于ETF认购的描述错误的是( )。A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购参考答案：D解析：证券认购的方式只适合于场内认购。 股权投资基金管理人对外提供的基金财务会计报告分为( )。A.月度和年度财务会计报告B.季度和半年度

16、财务会计报告C.年度和季度财务会计报告D.年度和半年度财务会计报告正确答案：D解析：股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。财务会计报告分为年度和半年度财务会计报告。 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为( )。A.主动型基金和被动型基金B.开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金D.公募基金和私募基金正确答案：C解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区

17、)或第三国证券市场的证券投资基金。 基金合同约定基金不进行托管的，应当在基金合同中明确( )。.保障基金财产安全的制度措施.收益分配制度.资产管理制度.纠纷解决机制A、B、C、D、正确答案：B解析：本题考查基金托管业务。除基金合同另有约定外，基金应当由基金托管人托管。基金合同约定基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是()。A.每年获得固定的股息B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C.获得承诺的现金流(本金和利息)D.按公司经营成果、在投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配正确答案：

18、D 制定股指期货投机交易策略，通常分为( )等环节。A.预测市场走势方向B.组建交易团队C.交易时机的选择D.资金管理正确答案：ACD 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A.封闭式基金设立B.封闭式基金募集C.封闭式基金交易D.封闭式基金开放正确答案：C21年基金从业考试真题及详解7篇 第5篇 外部风险不包括()A.法律法规风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险正确答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面;内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。 基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人

19、员及私募基金情况进行统计分析，向( )报告。A、证券登记机构B、财政部C、证券交易所D、中国证监会 业基金活动的服正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 基金客户个性化服务的基础是( )。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险正确答案：A 假设某证券投资基金2022年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%，当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为()元。

20、A.3650B.10000C.3660D.10027正确答案：B 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项正确答案：D基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。 做市商可以分为（ ）。A.买方做市商和卖方做市商B.一般做市商和综合做市商C.特定做市

21、商和多元做市商D.要价做市商和出价做市商正确答案：C做市商可以分为两种：特定做市商，一只证券只由某个特定的做市商负责交易；多元做市商，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易。 基金公司的督察员必须在自己的权限内进行检查工作，未经董事长允许不得随意参加董事会议。（）答案：错误 ( )显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。A.现金资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产周转率正确答案：C 基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。（）答案：错误 21年基金从业考试真题及详解7篇 第6篇 在我国，单只基金的投资者人数累计不得超过( )等法律规定的特定数量。.证券投资

22、基金法.公司法.合伙企业法.证券法A、B、C、D、正确答案：A 一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（ ）。A.68年B.12年C.910年D.35年正确答案：D战资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置。战资产配置结构一旦确定，通常情况下在35年甚至更长的时期内不再调节各类资产的配置比饲。这种资产配置方式重在长期回报，因此往往忽资产的短期波动。 目前，流通在市场上的中央银行票据以( )的央票为主。A、1年期以下B、2年期C、5年期D、远期票据答案：A解析： 本题考查中央银行票据。目前，流通在市场上的中央银行票据以1年期以下的央票为主。基金管理公司的最高投资决策机构为

23、（ ）。A.基金管理公司董事会B.基金经理办公会C.基金管理公司股东会D.投资决策委员会正确答案：D投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。投资决策委员会应在遵守国家有关法律法规、公司规章制度的前提下，对基金公司各项重大投资活动进行管理，审定公司投资管理制度和业务流程，并确定不同管理级别的操作权限。 在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%正确答案：D在成员国监管机关允许的情况下，基金投

24、资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过30%。 固定收益资本市场中交易的是( )。A、短期债券B、中期债券C、长期债券D、不定期债券参考答案C ()是理想交易与实际交易收益的差值。A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益答案：A解析：执行缺口是理想交易与实际交易收益的差值 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A.0%B.5%C.10%D.2%正确答案：C单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%U寸，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金转

25、换中该基金的转出申请加上基金的赎回申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 ( )，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年答案：A解析：1992年，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。21年基金从业考试真题及详解7篇 第7篇 一般不收取认购费的基金是()A.货币市场基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金答案：A解析：一般不收取认购费的基金是货币市场基金。 基金客户服务中，售后服务不包括()。

26、A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户正确答案：C售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务，主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。C项协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务属于基金客户服务中的售中服务。 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所

27、得税。 基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )。A.3年B.5年C.10年D.20年正确答案：D基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。 根据( )，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A.债券发行者B.债券到期日C.债券投资对象D.债券信用等级答案：A解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。 内部控制的基本要素不包括( )。A.外部监控B.内部监控C.信息

28、沟通D.控制活动正确答案：A答案解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 一般来说，基金管理人的合规审核的程序不包括( )。A、制定合规审核机制B、合规审核处罚C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：(1)制定合规审核机制;(2)合规审核调查;(3)合规审核评价。 关于可转换债券的表述中,正确的个数是().可转换债券简称可转债,是指一段时期内,持有者可以按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券.既包含了普通债权的特征,也包含了权益的特征.可转换债券是一种含有转股权的特殊债券.可转换债券的基本要素包含:标的股票、票面利率、转换期限、转换价格转换比率、赎回条款、回售条款等A.1B.3C.2D.4正确答案：D 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是( )。A.通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施B.2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高答案：C解析：A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。