21年基金从业考试真题及答案7篇.docx

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1、21年基金从业考试真题及答案7篇21年基金从业考试真题及答案7篇 第1篇 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A、 0.1B、 0.001C、 0.01D、 0.0001答案：B解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独

2、立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式是( )。A、证券投资基金B、私募股权基金C、风险投资基金D、对冲基金参考答案A解析：本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 股权投资基金管理人对外提供的基金财务会计报告分为( )。A.月度和年度财务会计报告B.季度和半年度财务会计报告C.年度和季度财务会计报告D.年度和半年度财务会计报告正确答案：D解析：

3、股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。财务会计报告分为年度和半年度财务会计报告。 证券交易中最普遍、最清晰的成本是（ ）。A.买卖价差B.印花税C.过户费D.佣金正确答案：D佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。 ()可以用来研究价格指数/股票等的波动情况。A.分位数B.均值C.中位数D.方差正确答案：D21年基金从业考试真题及答案7篇 第2篇 影响跟踪误差的因素有( )。A.股票数量 B.交易成本C.存在零股定单的问题 D.动态复制过程答案：A B C D （ ）不是货币储蓄的特点。A：储蓄的收益会

4、超过通货膨胀B：储蓄会有一定的利息收益C：货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D：货币储蓄确保本金安全参考答案：A解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。 证券投资基金的营销渠道包括( )。A.直销B.代销C.包销D.促销答案：AB 下列关于持有人大会的说法错误的是( )A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依据基金法的规定，持有人

5、大会由管理人召集D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：D 2022年1月3日的35远期利率指的是( )的利率。A.2022年4月3日至2022年6月3日B.2022年1月3日至2022年4月3日C.2022年4月3日至2022年7月3日D.2022年1月3日至2022年9月3日正确答案：A 某企业的年初存货为2万元，期末存货为6万元，年销售成本为20万元，则存货周转天数为( )。A、73B、92C、105D、121A本题考查营运效率比率。存货周转率=年销售成本/年均存货=2

6、0/(2+6)/2=5，存货周转天数=365天/存货周转率=73天。21年基金从业考试真题及答案7篇 第3篇 ()主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A.股票基金B.债券基金C.混合型基金D.开放式基金答案：B解析：债券基金主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 基金募集过程中，募集机构应当承担( )等相关责任。、恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突、履行说明义务、反洗钱义务等相关义务、承担特定对象确定、投资者适当性审查、基金推介、及合格投资者确认A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：基金募集过程中，募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨

7、慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、基金推介及合格投资者确认等相关责任。 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A、防御型基金B、均衡型基金C、平衡型基金D、收益型基金参考答案：C解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金;专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金;同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。 ( )是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品正确答案：B考点：大宗商品投资。解析：购买大宗商品是最直

8、接也是最简明的大宗商品投资方式。 股权投资基金的项目退出的主要方式有( )。.股份上市转让.挂牌转让退出.股权转让退出.清算退出A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：A 基金客户服务中，售后服务不包括()。A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户正确答案：C售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务，主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。C项协助客户办理开立账户、申购、

9、赎回、资料变更等基金业务属于基金客户服务中的售中服务。21年基金从业考试真题及答案7篇 第4篇 基金管理人应当自收到验资报告之日起()内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A、5日B、10日C、15日D、20日正确答案：B解析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。 （ ）常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。A.买壳上市B.借壳上市C.管理层回购D.二次出售正确答案：DAB两项，买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法，为不能直接进行IP0的私募股权投资项目提供退出途径；

10、C项，管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式；D项，二次出售是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为，二次出售常常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。 私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为，私募基金管理应当在( )个工作日内向基金业协会报告。A、15B、5C、10D、2正确答案：C解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为，私募基金管理应当在10个工作日内向基金业协会报告。 下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有()。A、债券组台的指数化投资策略

11、是以市场有效的假设为基础B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C、能满足投资者对现金流的需求D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力正确答案：A解析：管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。 股票投资战略中积极管理与消极管理的根本区别在于( )。A.投资者的风险承受能力不同B. 对“人(投资者)是否能够战胜市场”这一问题的不同回答C. 是否构造投资组合D.是否采取系统化的投资战略答案：B （ ）是初次合约成交时应交纳的保证金。A.维持保证金B.追加保证金C.初始保证金D.保证金制度正确答案：C(P241)国际上各期货交易所保

12、证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金。21年基金从业考试真题及答案7篇 第5篇 与之前的指令相比，UCITS四号指令的修改不包括 ( )。A.引入同一机构的定义B.引进基金管理公司通行证C.为UC.ITS基金的国内和跨境合并创建法律框架，设立并购程序D.以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书正确答案：A 引入同一机构的定义是UCITS三号指令的内容。 根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是()A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具

13、合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查正确答案：C解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 当前我国QDII基金的认购程序主要包括()等步骤。A.审核B.开户C.认购D.确认正确答案：BCD考5;见销售基础教材P91 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和()检查，并自向公众分发或者发布之日起()报相关机构备

14、案A董事长;3个工作日内B总经理;5个工作日内C监事会主席;3个工作日内D督察长;5个工作日内正确答案：D 下列不属于私募股权二级市场投资战略特点的是( )。A、周期长B、风险大C、流动性差D、安全性好答案：D解析： 本题考查私募股权二级市场投资。私募股权二级市场投资战略是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战略。 封闭式基金发起设立后，在( )内便可上市。A、2年后B、1年后C、6个月后D、1到3个月答案：D21年基金从业考试真题及答案7篇 第6篇 下列关于股权投资基金份额净值的说法，不正确的是( )。A、是衡量基金申购、赎回价格的基础B、是计算投资者申购基金份额的基础C、通过基金资产总值

15、除以基金总份额获得D、是计算投资者赎回基金金额的基础正确答案：C解析：C项说法错误，股权投资基金份额净值通过基金资产净值除以基金总份额获得，而从基金全部资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值，用公式表示即：基金资产净值=基金资产-基金负债;股权投资基金份额净值是衡量基金申购、赎回价格的基础;是计算投资者申购基金份额的基础;是计算投资者赎回基金金额的基础。 根据合伙企业法规定，( )为合伙企业成立日期。A、合伙协议签署当日B、合伙企业的营业执照签发日期C、合伙企业名称确认当日D、合伙人发起当日正确答案：B解析：根据合伙企业法规定，合伙企业的营业执照签发日期，为合伙企业成立日期。 证券A与证券B的

16、收益率分布关系如下图所示，在以下说法中，XXX的是( )。A.证券A与证券B的收益率是正相关的B.当证券A上涨时，证券B上涨的可能性比较大C.证券A与证券B的相关系数大于证券B与证券A的相关系数D.证券A与证券B的相关系数小于1正确答案：C 公司风险控制能力的考査要点有()。A.公司的风险控制理念和风险控制组织构架情况B.投资风险控制情况C.公司合规经营情况D.公司危机处理情况正确答案：ABCD考3;见销售基础教材P167-168 下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售中服务D.

17、定期提供产品净值信息属于售后服务正确答案：B售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。B项属于售后服务。 投资者投资不动产的主要形式包括()。、房地产有限合伙、房地产权益基金、房地产直接投资、房地产投资信托A.、B.、C.、D.、正确答案：D由于不动产具有异质性、不可分性、流动性差等特点，许多投资者通过间接方式投资于不动产，主要形式包括房地产有限合伙、房地产权益基金和房地产投资信托等。21年基金从业考试真题及答案7篇 第7篇 根据基金的分类标

18、准，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.75%B.80%C.85%D.90%正确答案：B2022年7月7日。中国证监会颁布了公开募集证券投资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准之一为，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。 基金管理公司的核心竞争力体现在( )A.所管理的基金规模大小B.从业人员的多少C.注册资本金大小D.投资管理能力答案：D解析：基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。 另类投资基金不可以投资于( )。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之

19、外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 以下关于1992年推出的国债期货说法不正确的是( )。A.1992年12月28日，上海证券交易所首次推出了国债期货B.上海证券交易所的国债期货交易最初没有对个人投资者开放C.上市初期国债期货交投非常清淡，市场很不活跃D.1992年至1995年国债期货试点时期，国债期货只在上海证券交易所交易正确答案：D 基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是()。A.不侵犯、不挪用基金财产B.公平地对待其管理的不同基金财产C.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送D.协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益正确答案：DD项应该是协调平衡各基金持有人利益。 依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经( )通过。A、全体股东B、二分之一以上股东C、三分之一以上股东D、三分之二以上股东正确答案：D解析：上述重大事项须经三分之二以上股东通过。