21年银行业专业人员(中级)试题9卷.docx

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1、21年银行业专业人员(中级)试题9卷21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第1卷 以下哪项不属于核心资本()A、实收资本B、盈余公积C、优先股D、未分配利润答案：C 2022年至今私人银行理财业务经历了哪几个阶段?( )A.业务初探B.业务创新发展C.业务规模推进D.业务模式突破答案：ABCD 农村合作金融机构非信贷资产是指资产负债表中除信贷资产以外的各类资产。()答案: 银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向公安部门申请进一步核实。( )答案：对 在预授权有效期内，预授权完成金额不得超过预授权金额的150%。( )答案：错21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第2卷 国家机关、

2、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人。 ( )答案：错 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求, 可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,也可以查询、冻结、划扣银行业金融机构客户账户。()答案: 票据的非基本当事人有：A、受让人、背书人、保证人、保证人、预备付款人B、背书人、保证人、保证人C、承兑人、预备付款人、背书人D、受让人、预备付款人、保证人答案：A 境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。( )答案：对 如我行贷款客户的投资人未在我行开

3、户，可由会计部门在我行综合业务系统中开立投资人客户代码,再由开户行CM2022系统运行管理员通过CIS下载到CM2022中使用。()答案：正确21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第3卷 客户授信自审批之日起有效期为1年。上年度客户授信额度已到期，如本年度尚未核定，可延用上年度授信结果，延用期限最长不超过()。A、1年B、2个月C、3个月D、6个月答案：C ( )存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。A、基本、B、一般、C、专用、D、临时答案：B 审议、宣读表决结果时除贷审办相关人员外的列席人原则上要退场。()答案：正确 POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )A.要求商户在

4、POS设备安装完毕后必须原件配套使用B.明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借。C.商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。D.协议终止后，商户应及时归还POS设备。答案：ABCD 当犯罪分子持枪抢劫作案时，应采取哪些应急措施?答案：当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员须按“先周旋、后藏身、再报警”的操作程序处置。处于有利位置的人员要隐蔽地按动“110”报警器开关;此时，禁止使用应急报警器，密切注意歹徒动向，趁犯罪分子不备时迅速藏身于柜台之下，按响应急报警器，取出自卫武器，作好防范应战准备。21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第

5、4卷 ()负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接收的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施;负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行， 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。A.业务部门B.监事会C.董事会D.高级管理层答案:D 下列能作为保证人的有()A、国家机关B、公益性事业单位C、企业的职能部门D、外国投资者答案：D 在授信有效期内，授信分项额度的使用采取单笔控制，融资业务收回后自动调减相应的授信额度。()答案：错误 以下不属于中央银行职能的是( )。A、发行的银行B、银行的银行C、政府的银行D、独立办理贷款业务正确答案

6、：D解析：本题考查中央银行的职能。中央银行的业务活动具有不以营利为目的、不经营普通银行业务、在制定和执行国家货币方针政策时具有相对独立性等特征。其职能主要有：中央银行是“发行的银行”;中央银行是银行的银行;中央银行是政府的银行。 金融机构在收缴假币过程中有( )情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。A、一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的B、属于利用新的造假手段制造假币的C、有制造贩卖假币线索的D、持有人不配合金融机构收缴行为的答案：ABCD21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第5卷 ()负责信贷档案移交前的收集、整理工作，并对

7、移交前档案资料的完整、有效、保密等负责。A、综合档案部门B、相关业务部门C、信贷管理部门D、客户部门答案：B 地方储备粮油轮换贷款期限根据借款人风险承受能力确定，最长不超过()。A、6个月B、3个月C、9个月D、12个月答案：A 关于市场细分和目标市场的说法中，正确的是( )。A.市场细分与目标市场是两个既有联系又有区别的概念B.目标市场是发现市场上未满足的需求，按不同需求划分客户群的过程。C.市场细分是银行根据自身条件和特点选择一个或几个细分市场作为营销对象的过程。D.市场细分选择是目标市场的目的，目标市场则是选择市场细分的前提条件。答案：A 在“综合信息查询客户综合信息查询”页面中，点击“

8、客户基本信息查询”，以下()内容查询不到?A、基本信息、领导信息B、结算账号、贷款账号、逃废债等大事记C、评级授信信息答案：C 各级国库的统计分析机构和岗位设置、人员配备状况，以及制定的统计分析制度办法等，必须报( )备案。A、上级国库B、上一级国库C、上级国库和统计部门答案：B21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第6卷 关于地方储备粮轮换贷款，以下表述正确的是()。A、地方储备粮轮换贷款不能用于解决借款人采取先购后销方式轮换地方储备粮，购进新粮的资金需要B、借款人采取“先销后购”方式轮换地方储备库存，轮出库存回笼的销货款，原则上应收回贷款。如确有需要，也可直接用于轮入地方储备库存C、对轮换

9、风险由地方财政兜底或足额建立轮换风险准备金的地方储备粮轮换收购，也要采取担保贷款方式D、地方储备粮轮换贷款的利息由地方财政全额补贴答案：B 私人银行业务具有信用风险小，资本回报高、经济资本占用水平低、品牌影响力强等特点（ ）答案：正确 某企业年销售收入净额为20000万元，应收账款周转率为4次，期初应收账款余额3000万元，则期末应收账款余额为()。A、7000万元B、6000万元C、8000万元D、9000万元答案：A 人民银行可以按照机构分布情况委托商业银行代理国库支库业务。( )答案：正确 内控制度的四项制度包括:( )A.干部交流B.岗位轮换C.强制休假、D.亲属回避E.案件防控联席会

10、议F.信访举报。答案：ABCD21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第7卷 运行管理员主要负责日常业务管理、维护工作，如地区管理维护、机构状态维护、新增客户、账务结转等，且系统控制不可以兼任其他业务模块的管理员、领导或操作员。()答案：错误 电子商业汇票系统运营者应确保业务指令(接收、存储和发送)的准确无误。 ( )答案：对 CM2022系统中，客户“所属行业”信息由谁进行修改。()A、一级分行业务管理员B、二级分行业务管理员C、一级分行运行管理员D、二级分行运行管理员答案：C 可能影响银行声誉的事件不包括：()A、流动性恶化B、出现重大操作失误C、国家监管政策变化D、由于市场利率变化导致投资

11、头寸价值恶化答案：C 新版客户风险统计系统中的组织机构代码以国家质检总局颁发的处于有效期内的组织机构代码证或()查询结果为准。A、CM2022系统B、银码平台C、人行征信系统D、综合报表平台答案：B21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第8卷 作业监督流程的核准先后顺序为：A、信贷合同作业监督、贷款前提条件落实作业监督、贷款资金支付作业监督B、贷款前提条件落实作业监督、信贷合同作业监督、贷款资金支付作业监督C、贷款前提条件落实作业监督、贷款资金支付作业监督、信贷合同作业监督D、信贷合同作业监督、贷款资金支付作业监督、贷款前提条件落实作业监督答案：A 中国银监会监管的非银行金融机构包括( )。A

12、、基金管理公司B、财产保险公司C、期货经纪公司D、金融租赁公司E、货币经纪公司正确答案：DE解析：本题考查非银行金融机构。从监督管理角度讲，除银行机构外，属于中国银行业监督管理委员会监管的银行业机构还包括金融资产管理公司、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司等非银行金融机构。 ( )存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。A、基本、B、一般、C、专用、D、临时答案：B 独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超五年。()答案: 按照支付系统运行时间的规定，各个直接参与者应在每个工作日_前登录大额支付系统。A、8:00B、8:30

13、C、9:00D、10:00答案：B21年银行业专业人员(中级)试题9卷 第9卷 经收预算收入的商业银行分支机构和信用社均为( )。A、国库经收处B、财政机关C、税务机关D、国库部门答案：A 权重法下信用风险加权资产为银行账户表内资产信用风险加权资产与表外项目信用风险加权资产和。()答案: 以下不属于金融衍生品的是()A、股票B、期货C、期权D、远期答案：A 各银监局要督促农村中小金融机构结合发展战略、风险偏好、管理水平和外部环境，按照()的原则，制定科学的中长期资本规划和过渡期内达标计划。A.合理配置资源B.强化动态管理C.支持稳健发展D.符合监管要求答案:A,B,C,D 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排。()答案: