21年基金从业资格真题下载6节.docx

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1、21年基金从业资格真题下载6节21年基金从业资格真题下载6节 第1节下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（ ）。A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用答案：C解析：基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（ ）。A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定答案：A解析：当基金二级市场交

2、易价格高于其份额净值时，称为溢价交易。股票的( )是公司清算时每一股份所代表的实际价值。 A、票面价值B、清算价值C、账面价值D、内在价值答案：B解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值(2022年)关于交易成本，以下表述错误的是（）。A.印花税是根据国家税法规定，基金卖出股票时按照规定的税率分别征收的现金，实行单向征收B.证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率C.在证券交易结束后还需要支付证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费D.佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用答案：D解析：D项，佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付

3、给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。A.信托投资公司B.政策性银行C.商业银行D.保险公司答案：C解析：我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险答案：B解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律

4、法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。合规风险(2022年)相比于股票投资组合，债券投资组合构建时需考虑的因素包括（）。期限结构投资理念投资策略组合久期A.、B.、C.、D.、答案：A解析：不同于股票投资组合，债券投资组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。有些机构投资者会在投资政策说明中限制非投资级债券的比例。期限结构、组合久期的选择则与投资经理对市场利率变化的预期相关。投资经理还需要根据投资者的资金需求，对组合流动性做出安排。关于市场有效性，以下说法错误的是()。A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的

5、市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功答案：C解析：市场半强有效不代表价格对信息的反应是瞬间完成的，也需要一个过程，只是这个过程比较短暂，并且伴随着剧烈的价格波动。故C错误21年基金从业资格真题下载6节 第2节利润表是（ ）报表。A.静态B.动态C.长期D.短期答案：B解析：利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直

6、接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。 A.产品B.价格C.规模D.促销答案：C解析：传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称 4Ps。在投资后项目监控方面，需要重点关注以下指标（ ）。、经营指标、管理指标、财务指标、追踪指标?A.B.C.D.答案：A解析：在投资后项目监控方面，需要重点关注以下指标：（一）经营指标（二）管理指标（三）财务指标(202

7、2年)某基金业绩比较基准为90X沪深300指数收益+10X中证全债指数收益。该基金2022年9月30日收盘持仓结构如下：该基金在2022年10月平均规模为10亿人民币，该月卖出3亿元股票，买入2亿元股票，没有其他交易，则该基金在该月的股票换手率为（）。A.50B.25C.30D.20答案：B解析：基金股票换手率=（期间基金股票交易量2）期间基金平均资产净值=（3+2）210=25。关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（ ）。A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似B.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先翻C.两者申购和赎回一般都可

8、以通过直销和代销渠道进行D.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币答案：B解析：普通开贼基金的偉兄是，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日(包括该印内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理。般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定答案：B解析：般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。股权投资基金为了

9、确保目标公司的良好发展和利益，要求其董事、高管不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司。以上内容通常体现在投资协议的（ ）。A.竞业禁止条款B.反摊薄条款C.保护性条款D.排他性条款答案：A解析：竞业禁止条款是指在投资协议中，股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时，在离职后一段时期内，不得加入与本公司有竞争关系的公司或从事与本公司有竞争关系的业务。2022年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“甲基金”）300万元，认购费率为1%，基金份额面值为1元。2

10、022年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2022年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2022年7月11日，2022年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变。根据以上信息，回答以下三题：2022年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（ ）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00答案：C解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=3000000/（1+1%）=2970297.03；认购份额=（净认购

11、金额+认购利息）/基金份额面值=（2970297.03+0）/1=2970297.0321年基金从业资格真题下载6节 第3节基金职业道德修养的方法不包括（ ）。A.正确树立基金职业道德观念B.积极接受基金职业道德教育C.深刻领会基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践答案：B解析：基金职业道德修养的方法主要包括：深刻领会基金职业道德规范；正确树立基金职业道德观念；积极参加基金职业道德实践。故B项错误。私募投资基金管理人内部环境因素包括（ ）。 经营理念和内控文化 股权结构 组织结构 人力资源政策 员工道德素质A.、B.、C.、D.、答案：C解析：内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组

12、织结构、人力资源政策和员工道德素质等。内部环境是实施内部控制的基础。(2022年)下列说法正确的是（）。A.股票回购会减少流通在外的股份。购回的股票均被注销B.场内公开市场回购是指股票发行方通过约定价格向一个或几个大股东回购股票C.股票拆分又称股票拆细，通常会引起每股收益和每股市价上升D.定向增发的特定对象通常包括公司控股股东，战略投资者、实际控制人及其控制的企业等答案：D解析：A项，股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在；B项，场内公开市场回购是指按照目前市场价格回购企业股票，此种方法的透明度比较高，场外协议回购是指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股

13、票；C项，股票拆分又称为股票拆细，即将一股面值较大的股票拆分成几股面值较小的股票，每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变。从投资类型来看，我国QDII基金多数为（ ）型，资产配置和交易方式多种多样。A.股票B.基金C.债券D.期权答案：A解析：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型，资产配置和交易方式多种多样。（ ）是指私募股权基金运营对象企业经营失败，项目以破产而告终，被迫退出的种形式。A.买壳上市B.IPOC.破产清算D.二次出售答案：C解析：破产清算是指私募股权基金运营对象企业经营失败，项目以破产而告终，被迫退出的种形式。有限合伙型私募股权投资

14、基金中关于收益分配说法错误的是（ ）A.在收益分配顺序上普通合伙人优先于有限合伙人B.管理分红可以接照总体利润计算。也可以按每个项目单独计算C.特定项目实现之前.所有收益归有限合伙人D.有限合伙型私募基金与公司型私募基金收益分配存在差别答案：A解析：在收益分配顺序上有限合伙人优先于普通合伙人。下列关于全球投资业绩标准对于收益率计算条款不包括（ ）。A.不同期间的回报率必须以算数平均方式相连接B.必须采用经现金流调整后的时间加权收益率C.投资组合的收益必须以期初资产值加权计算，或采用其他能反映期初价值及对外现金流的方法D.必须采用总收益率，即包括实现的和未答案：A解析：不同期间的回报率必须以几何

15、平均方式相连接，而不是算数平均方式。实现的回报以及损失并加上收入(2022年)第一年末到第三年末的远期利率f1,3，一年期的即期利率为S1，三年期的即期利率S3，若f1,3S3,根据预期，下列描述中正确的是（）。A.S1S3B.S1S3C.S1=S3D.条件不足答案：B解析：根据公式（1S1）（1f1,3）2=（1S3）3，因为f1,3S3，所以S1S3。21年基金从业资格真题下载6节 第4节股权投资基金募集过程中，以下行为符合现行监管规则的是（ ）。.应投资者要求，基金管理人承诺保证投资者本金不受损失.应投资者要求，基金管理人承诺全部基金收益优先用于投资者收回投资本金.应销售机构要求，基金管

16、理人承诺投资者本金不受损失.应销售机构要求，基金管理人承诺投资者收益不低于过去五年内其管理的所有基金的平均水平A.B.C.D.答案：A解析：股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在募集过程中不得直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率由中国证券监督管理委员会统一行使股权投资基金监管职责的文件是（ ）。A.关于建立我国风险投资机制的若干意见B.创业投资企业管理暂行办法C.关于私募股权基金管理职责分工的通知D.关于促进股权投资企业规范发展的通知答案：C解析：2022年6月，中央编办发出关于私募股权基金管理职责分工的通知，明确股权投资基金的监管由中国证监会负责，实行适度

17、监管，保护投资者权益。有限合伙型股权投资基金是指投资者依据合伙企业法成立的有限合伙企业，以下关于有限合伙型股权投资基金组成主体的描述，正确的是（ ）。A.至少由2名普通合伙人和1名有限合伙人组成B.至少由1名普通合伙人和1名有限合伙人组成C.至少由1名普通合伙人和2名有限合伙人组成D.至少由2名普通合伙人和2名有限合伙人组成答案：B解析：有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。（ ）表示的是货币时间价值的概念。A.币值B.贴现C.终值D.现值答案：C解析：终值表示的是货币时间价值的概

18、念。股票型基金般要求在股票资产上的配置比例不低于（ ），债券型基金在股票资产上的配置比例般不超过（ ）。A.80%，30%B.60%，20%C.80%，20%D.60%，30%答案：C解析：股票型基金般要求在股票资产上的配置比例不低于80%，债券型基金在股票资产上的配置比例般不超过20%。定增基金是指（ ）。 A.投资于处于，各个创业阶段的未上市成长型企业的股权投资基金B.投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金C.投资于土地以及建筑物等土地定着物D.是指主要对企业进行财务性并构投资的股权投资基金答案：B解析：定增基金指投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。私募基金管理人应当（）.牢固

19、树立合法合规经营的理念.管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守.牢固树立风险控制优先的意识.培养从业人员的合规与风险意识A.B.C.D.答案：A解析：私募投资管理人内部控制指引第三章第七条私募基金管理人应当牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造出合规经营的制度文化环境，保证管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守。某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（ ）方式。A.媒体和宣传手册的应用B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心答案：A解析：在基金客户服务中

20、，媒体和宣传手册的应用指的是基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。21年基金从业资格真题下载6节 第5节以下关于技术分析的描述中，错误的是( )。A.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势C.技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息，股价不具有趋势性运动规律，历史会重演D.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式答案：C解析：C项，技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息；股价具有趋势性运动规律；历史会重演。依据证券投资基金法

21、的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作( )。A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的

22、基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。A.2%B.5%C.10%D.20%答案：C解析：境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。重置成本法中，待评估资产价值等于（ ）。A.重置全价-综合贬值B.重置全价+综合贬值C.重置全价乘综合贬值D.重置全价除综合贬值答案：A解析：待评估资

23、产价值=重置全价-综合贬值基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（ ）。A.提议召开临时股东大会B.检查公司的财务C.列席董事会会议D.决定公司合规管理部门的设置及其职能答案：D解析：监事会依法行使下列职权：检查公司的财务；对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正；提议召开临时股东会；列席董事会会议；公司章程规定的其他职权。国有企业投资股权投资基金投资的未上市中小企业应当满足（ ）条件可豁免国有股转持。.经相关单位核定职工人数不超过500人；

24、.年销售（营业总收入）不超过2亿元；.经确认核心管理层人数不超过100人；.资产总额不超过2亿元A.B.C.D.答案：D解析：投资的未上市中小企业应当同时符合下列条件，可豁免国有股转持：经企业所在地县级以上劳动和社会保障部门或社会保险基金管理单位核定，职工人数不超过500人；根据会计师事务所审计的年度合并会计报表，年销售（营业总收入）不超过2亿元，资产总额不超过2亿元。基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管答案：D解析：基金管理人的职责包括基金的募集、基金资产的投资运作、为投资者争取最大投资收益。基金主要当事人的信息披露义务

25、私募基金管理人委托未取得基金（ ）资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。A.登记业务B.估值业务C.托管业务D.销售业务答案：D解析：根据私募投资基金募集行为管理办法私募基金管理人委托未取得基金销售业务资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。21年基金从业资格真题下载6节 第6节（ ）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金答案：A解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，

26、较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（ ）。A.外包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.资金损失风险D.基金未托管所涉风险答案：C解析：风险揭示书中私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。基金（ ）是基金的出资人、基金资产的所

27、有者和基金投资回报的受益人。A.管理人B.托管人C.份额持有人D.注册登记机构答案：C解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。开放式基金的认购采取（ ）的方式。A.份额认购B.金额认购C.债券认购D.份额或金额认购答案：B解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定（ ）。A.固定收益额B.固定股息率C.预期收益率D.偿还方式答案：B解析：优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利（优先分配股利和

28、剩余资产）的特殊股票。优先股的股息率是固定的，在优先股发行时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率不变。关于证券交易的印花税，以下表述错误的是（ ）。A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为01B.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取D.印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金答案：A解析：印花税是根据国家税法规定，在股票（包括A股和B股）成交后对买卖双方投资者一按照规定的税率分别征收的税金，是交易费用的重要组成部分。相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向等来调节交易费用，进而调控市场活跃度。如股票

29、市场低迷时，可以降低印花税税率或者单边征收（只对卖方征收）以刺激交易；当股票市场过热时，可以调高印花税税率来避免过度交易。目前，我国A股印花税税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1。A项错误。股权投资基金对目标企业的尽职调查内容不包括（ ）A.业务尽调B.项目估值C.财务尽调D.法律尽调答案：B解析：尽职调查的主要内容包括业务、财务与法律三部分在资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设中，投资者的投资范围有（ ）。股票债券无风险借贷安排人力资本私有企业政府资产A.、B.、C.、D.、答案：C解析：在资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设中，投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等。知识点：理解资本市场理论的前提假设；