21年银行岗位经典例题6卷.docx

《21年银行岗位经典例题6卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年银行岗位经典例题6卷.docx（21页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、21年银行岗位经典例题6卷21年银行岗位经典例题6卷 第1卷 结合业务实际，论述你对委托贷款业务的风险及其相关监管要求的认识。答案：1、委托贷款是指委托人提供资金，由受托人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。2、其风险主要包括贷款人资金申请用途不合法、贷款人不能按时偿还使用情况、信托公司和银行以及借款人内部操作引起的损失的操作风险、法律风险等风险。3、要严格审查借款人的资金的合法性、合规性，信托公司的业务能力、银行内部操作的合法性等方面。 王先生接到某商业银行的电话通知:告知王先生申请的人民币冠字号码章询已经有结果了,经核查,没有发现王先生要求

2、查询的冠字号码,因此这张假币不是该商业银行付出的,王先生不要再来银行了,该商业银行正确做法是()案例分析题A.应通过现场或邮寄的方式将人民币冠宇号码查询结果通知书送达查询人B.应尽量详细描述查询过程,充分履行举证责任C.应将查询结果通过人民银行告知查询人D.应告知申请人可在3个工作日内向有关机构申请再查询答案：A.B.D 美元曾经发行过的最大面额钞券为（）A.5000B.10000C.100000正确答案：C不属于企业文化精神文化范畴的是()A.核心价值观B.愿景C.使命D.LOGO参考答案：D对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续()或()。A.债务人追

3、索B.进行贷款重组C.进行市场化处置D.计入表内科目参考答案：AC股东(社员)代表大会行使的职权有()A、制定或修改农村信用社章程B、选举或更换理事会、监事会成员C、审议批准理事会、监事会工作报告D、拟定农村信用社年度财务预、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案E、对农村信用社的分立、合并、解散和清算事项作决议参考答案：ABCE 下列不属于我国中央银行的主要货币政策工具的范畴的一项是_。A.法定存款准备金B.再贷款C.期货市场业务D.利率政策正确答案：C 对已被停用的支付密码器，自停用日起()天内，存款人可以重新启用。A、10B、15C、20D、30本题答案：D一卡通客户进行储蓄账户的理财,为

4、使客户在相同的时期内获取最大的利息收入,其支取的原则是()A、先存入的先支取、后取入的后支取B、先存入的后支取、后存入的先支取C、后到期的先支取参考答案：B21年银行岗位经典例题6卷 第2卷 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，不需要报告大额或可疑交易。()参考答案：错误 简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。正确答案：（1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。 （2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的

5、有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。 （3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据)的保全;人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训;监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。 金融机构应当在大额交易发生后的多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?()A.2个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日正确答案：

6、B 对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户对“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”的语句（ ）。A.亲自抄录并签字确认B.抄录并确认C.签字确认D.亲自或由他人代为抄录，但必须本人签字确认正确答案：A下列哪种情况不属于经营中断和系统错误风险:()。A.硬件B.自然灾害损失C.动力输送中断D.电信参考答案：B 商业银行应当按照（ ）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。A.银监会B.人民银行C.财政部D.

7、国家税务总局正确答案：A中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告的可疑交易活动后,应当立即向有管辖权的()先行紧急报案。A、人民检察院B、侦查机关C、司法机关D、银行监督管理机关参考答案：B下列关于配备大堂经理的说法正确的是()A、各市县行社中心城镇所在地营业网点必须配备专职大堂经理B、乡镇营业网点可设置兼职大堂经理C、县城所在地营业网点至少需要配备兼职大堂经理D、各级行社营业部可以不配备专职大堂经理参考答案：AB 遇客流激增情况，营业网点负责人应及时调整营业柜台，增设服务窗口，提高服务效率，满足客户需求。判断对错参考答案：对21年银行岗位经典例题6卷 第3卷非自然人客户银行账户与其他的银行账

8、户发生单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万,2万B.50万,5万C.100万,10万D.200万,20万参考答案：D 固定资产贷款管理暂行办法规定，单笔金额超过项目总投资（）或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A.0.05B.0.06C.0.1D.0.15正确答案：A 以下关于理财产品说法正确的是()A.理财产品只要出示身份证就可以提前支取B.购买理财产品需出示有效身份证件，实名购买C.理财产品的最低限额为10万元参考答案：B 指纹系统采用()和操作端相结合的运行模式。A.管理端 B.终

9、端 C.网业 D.ABIS端参考答案：A 请结合工作实际，谈谈或有负债业务营销中须注意的问题。参考答案：(1)或有负债业务营销与其他信贷产品营销类似，也是关系营销和产品设计的(2)或有负债业务需放到客户总需求中通盘考虑，并同时与其他产品相结合，营销效果才更好。(3)营销中须注意与实际项目或业务相结合，如船舶类保函须明确其所服务的船舶订单的情况和资金到位情况。 网上银行登录密码修改可通过以下渠道办理()。A.手机银行B.柜面C.网上银行D.以上皆可参考答案：BC 货币真伪鉴定书可以作为（）的依据。A.公安机关作出处罚决定B.法院判决C.银行业机构柜面收缴假币D.执法部门领取反假币奖励正确答案：A

10、B 关于代理保险客户信息的事项，以下哪个行为是正确的?()A.未经客户授权，决不将客户信息用作商业用途B.本着为银行创收的原则，将客户信息提供给其他商业机构C.倒卖客户信息D.为起到宣传作用，将某一典型客户的购买行为告知其它客户本题答案：A 合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评定发生因合规风险而可能导致()等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.声誉损失正确答案：ABCD21年银行岗位经典例题6卷 第4卷 中国人民银行办公厅关于做好2022年下阶段反假货币工作的通知（银办发（2022）113号）要求，对于_

11、等重大敏感事件，应及时向人民银行报告。A.付出假币B.发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作C.发现机具无法识别的假人民币和外币正确答案：ABC收单机构作为收单业务主体的管理责任和风险承担责任因外包而转移。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银监会收到发起机构和受托机构联合报送的完整申请材料,决定受理的,应当自受理之日起()内做出批准或者不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.15日参考答案：C 根据关于做好合规风险监测报告工作的通知(农银办发2022639号),下列关于农业银行合规风险非现场定期监测，说法正确的是( )A.监测对象是各类异常交易及背后的违规行为B.各一级

12、分行按季度实施定期监测项目，形成监测报表报送总行C.监测项目完成后，各分行将监测实施情况、发现问题、整改及成果利用情况报送总行D.项目开展及线索核查情况应录入内控合规管理信息系统正确答案：ABCD 商业银行管理员用户()直接查询个人信用信息，只有查询用户在得到相关权限的情况下才可以查询。A.可以B.在特殊情况下可以C.不得本题答案：C总行统设待清算辖内往来账户由总行统一设置(),一级(直属)分行及以下层级机构不得调整;A、账户标准B、账号序号C、账户名称D、核算内容E、账户科目参考答案：ABCD 简要说明商业用房贷款有哪些特性本题答案：属于经营性贷款、贷款期限较短、贷款成数较低、贷款收益较高、

13、贷款风险较复杂、必须现场调查、原则上竣工验收后放款等等能辨别面额,纸币呈正十字形缺少四分之一的,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按原面额的一半兑换()此题为判断题(对，错)。答案：对 有下列哪种行为，应给予开除处分( )A.设臵账外账B.现金出纳业务没有做到日清日结C.未按规定处理长短款D.违反规定擅自增加、取消金融服务收费项目正确答案：A 21年银行岗位经典例题6卷 第5卷 金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（）此题为判断题

14、(对，错)。正确答案： 我国商业银行附属资本包括()。A.一般准备B.长期次级债务C.普通股溢价D.营业外收入正确答案：AB物权法第三十七条规定,侵害物权,造成权利人损害的,权利人可以请求损害赔偿,也可以请求承担其他刑事责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误以下不符合创新“三不要”内容的是()A.不要因循守旧B.不要逃避责任C.不要无效创新D.不要不懂变通参考答案：D 抵(质)押品实行()的原则。A.专人管理B.集中管理、账实分离C.集中存放、分类核算D.帐实每日核查本题答案：C贵金属领域的客户包括()。A、大型企业客户，包括大型贵金属公司、投资类金融机构、集团公司等B、中端企业客户

15、，包括黄金矿山、饰品加工等企业客户C、小型用金企业D、个人黄金投资者参考答案：ABCD受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则()。A.实质重于形式B.勤勉尽责C.风险为本D.效率优先答案：A反洗钱调查中的询问本质上是一种行政措施,金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构,可以根据情形,取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对21年银行岗位经典例题6卷 第6卷 金融机构应当按照金融机构大

16、额交易和可疑交易报告管理办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供()的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。A.详实、规范、准确B.真实、规范、准确C.真实、完整、准确D.详实、完整、精确参考答案：C 投诉处理过程中，适当应用投诉技巧，包括( )、引导的技巧、致歉的技巧等，逐步积累投诉处理经验，不断提升处理水平。A、营销技巧B、语言技巧C、聆听的技巧D、推卸责任技巧参考答案：C 办理托收承付结算方式的金额起点是多少?本题答案：每笔1万元，新华书店系统每笔1千元。银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()

17、。A.对于长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”，以及包括落后产能在内的所有不符合国家产业政策的产能，坚决压缩退出相关贷款，稳妥有序实现市场出清B.对于产能过剩行业中技术设备先进、产品有竞争力、有市场、虽暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的优质骨干企业，继续给予信贷支持C.要继续推广债权人委员会制度，进一步完善债权银行信息共享、客户评价、联合授信等机制，确保一致行动，加强与企业、地方政府之间的沟通协作D.要结合上级部门的政策以及本行的政策来合理确定经营管理战略参考答案：ABC 活期储蓄存款的结息日为_。A.每年3月31日B.每年6月30日C.每年9月30日D.每年

18、12月31日正确答案：B 中国邮政储蓄银行客户查询可通过（ ）等渠道办理。A.中国邮政储蓄网点B.网上银行C.商易通D.电话银行正确答案：ABCD ()负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。A.贷后管理岗B.前台综合岗C.集团客户管理岗D.客户经理岗正确答案：D 下列不属于柜员自我监督范围的是( )A、柜员对其经办的每笔业务必须按规定逐笔认真审核原始凭证的真实性、合法性;B、柜员确保交易选择各要素录入的准确性、完整性;C、柜员按规定在所处理的业务凭证上签章负责;D、柜员处理业务发生差错及时向会计主管汇报。参考答案：D 由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于市场风险( )此题为判断题(对，错)。正确答案：