21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇.docx

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1、21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第1篇（ ）可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。A.中国人民银行B.财政部C.中国证监会D.国务院答案：C解析：中国证监会可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。2022年3月5 日，某年息6、面值100 元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2022年12月31日。如市场净价报价为96元，则按每月30天计算的利息累积天数为，此债券的实际支付价格为（ ）。A. 9640元B. 9347元C. 9705元D. 9852元答案：C解析：计算如

2、下：实际支付价格=96+105=9705(元)#不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。A.3，5B.1，7C.3，7D.1，5答案：B解析：债券评级结果发布时间，不定期跟踪评级结果变化与不变化的时间区别。下列事项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（ ）。A.货币B.知识产权C.劳务D.土地使用权答案：C解析：有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价

3、出资；有限责任公司不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉等作价出资。股票以高于面值的价格发行，被称为（ ）。A.溢价发行B.折价发行C.平价发行D.配额发行答案：A解析：股票发行价格与面值的关系。发行价格高于面值时，为溢价发行。在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。速动比率应收账款回收期销售周转率销售利润率A.B.C.D.答案：A解析：公司财务状况流动性的衡量指标，常用的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（ ）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送

4、中期报告，并予公告。A.2个月B.3个月C.4个月D.6个月答案：A解析：上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（ ）。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法答案：C解析：量化分析法的概念。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第2篇( )是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。A: 社保基金B: 企业年金C: 证券投资基金D: 社会公益基金答案：C解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金

5、，由基金管理人管理。基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。下列说法中，正确的是（ ）。非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册债务融资工具在全国银行间同业拆中心登记、托管、结算中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务A.B.C.D.答案：C解析：债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。全国银行间同业拆中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。下列关于影响我国金融市场运行的主要

6、因素说法正确的是（ ）。预期的通货膨胀率与债券和股票价格是反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求是同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A.B.C.D.答案：A解析：通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊

7、销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A.335B.365C.375D.405答案：C解析：FCFE=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿=500+20-50-15-80=375万元。下列有关封闭式和开放式基金的区别，正确的是（ ）。存续期间不同基金规模不同基金投资策略不同基金份额交易方式不同A.B.C.D.答案：D解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者区别在于：（1）存续期间不同；（2）申购和赎回份额的限制不同；

8、（3）基金规模不同；（4）基金份额交易方式不同；（5）基金投资策略不同。银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。A.中间业务B.表外业务C.表内业务D.其他业务答案：A解析：中间业务银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活

9、动中所起的作用，可分为（ ）。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A.B.C.D.答案：A解析：金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务进行分类。按照证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法及配套自律

10、规则的要求，以下（ ）举措不能提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障。A.合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核B.证券公司在召开董事会、经营决策等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人C.证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定D.证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，应采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式进行答案：D解析：证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，不得采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式，影响合规部门及其合规管理人员的独立性。21年证劵从

11、业( 新 )考试真题及详解8篇 第3篇()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。A.登记日B.成交日C.清算日D.交割日答案：A解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（ ）A.私募基金B.私募基金和公募基金C.债券D.证券交易所上市交易的证券答案：A解析：投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是私募基金可转换持有人的转股权有效期通常()债券期限。A.等于B.大于C.小于D.无法比较答案：A解析：可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，

12、债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。凭证式国债和储蓄国债的不同点有( )。债权记录方式不同是否上市流通申请购买手续不同发行对象不同A: . . . B: . . . C: . . . . D: . . .答案：B解析：凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同；付息方式不同；到期兑付方式不同；发行对象不同；承办机构不同。按照证券公司投资银行类业务内部控制指引的要求，以

13、下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A.投资银行类业务专职内部控制人员数量不得低于投资银行类业务人员总数的1/10B.内部控制人员不得参与存在利益冲突等可能影响其公正履行职责的项目审核.表决工作C.证券公司合规.风险管理等内部控制部门应当作为小组成员参加应急处理工作D.内部控制执行效果评估每年不得少于2次答案：D解析：内部控制执行效果评估每年不得少于1次。下列有关合伙企业设立条件的说法，错误的是（ ）。A.有两个以上合伙人B.有合伙人认缴或者实际缴付的出资C.有书面合伙协议D.有合伙企业的名称，但不必有生产经营场所答案：D解析：根据合伙企业法第十四条的规定，设立合伙企业

14、，应当具备下列条件：（1）有两个以上合伙人。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力。（2）有书面合伙协议。（3）有合伙人认缴或者实际缴付的出资。（4）有合伙企业的名称和生产经营场所。与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性A.B.C.D.答案：C解析：金融期货投机功能相关知识。金融期货为价格发现功能的原理之一。（ ）是指依法设立的从事证券服

15、务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A.金融服务机构B.证券服务机构C.金融咨询机构D.证券咨询机构答案：B解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第4篇按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。I货币市场和资本市场现货市场、期货市场和衍生品市场发行市场和流通市场国内金融市场和国际金融市场A.I、B.、C.、D.I、答案：C解析：按照不同标准，金融市场有不同的分类

16、：按照标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场；按照交割方式的不同，可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场；按照交易程序，可以将金融市场划分为发行市场和流通市场；按照地域的不同，可以将金融市场划分为国内金融市场和国际金融市场。#（ ）为金融债券的登记、托管机构。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.中国人民银行答案：A解析：金融债券的登记与托管，选A。有限责任公司某股东欲转让其股权，于2月15日发出书面转让通知，股东张某3月1日收到该转让通知，张某需要在一定期限之前对该转让事

17、项进行答复，否则视为同意转让，根据公司法的规定，该期限的最后一天是（）。A.3月15日B.4月15日C.3月31日D.4月30日答案：C解析：根据规定，股东应就其股权转让事项书面或其他能够确认收悉的合理方式通知其他股东征求同意，其他股东自接到通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。本题股东张某收到通知的时间为3月1日，那么应该在3月31日之前作出答复，否则视为同意转让。下列关于有限责任公司转让股权的说法，不正确的是()。A.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下拥有优先购买权B.有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程的修改需

18、由股东大会表决C.有限责任公司某股东转让股权时，不同意该转让的股东应当购买其股权D.有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意答案：B解析：根据中华人民共和国公司法第七十三条的规定，依法转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程的该项修改不需再由股东大会表决。下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（ ）。A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C.高科技企业更易于在主板上市D.主板市场上市条件比较低答案：A解析：创业板

19、市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法错误的是（ ）。A.准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基

20、金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件答案：B解析：在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备2年以上托管业务从业经验。资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B.

21、特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能答案：B解析：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。A.基金投资公司B.基金监管

22、机构C.基金销售机构D.基金管理公司答案：D解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第5篇下列关于佣金管理的表述错误的是（ ）。A.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异B.证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由证券交易所统一规定C.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法D.证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致答案：B解析：本题考查证券法第四十六条规定。证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关部门统一规定。证券公司代销金

23、融产品，客户购买金融产品的资金（ ）。A.只能直接向委托人支付B.可以由证券公司利用特定账户代收C.可以由证券公司随意代收D.与委托人现场交易答案：B解析：再通过证券公司支付时，证券公司不得使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更答案：C解析：首次公开发行

24、股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件;最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，最近三个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件有（ ）。具有证券经纪业务资格公司最近3年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定公司治理健全，内部控制有效A.B.C.D.答案：B解析：公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。金融风险对微观经济的影响包括()。增大了

25、交易和经营管理成本可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降可能会降低部门生产率可能会降低部门资金利用率A.、B.、C.、D.、答案：A解析：金融风险对微观经济的影响包括：(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失，影响着投资者的预期收益，增大了交易和经营管理成本。(2)可能会降低部门生产率和资金利用率。B选项属于金融风险对宏观经济的影响。下列说法中错误的是（ ）。A.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券B.保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任C.公司债券可以公开发行，也可

26、以非公开发行D.债券募集说明书及其他信息披露文件所引用的审计报告、资产评估报告、评级报告应当由具有从事证券服务业务资格的机构出具答案：B解析：保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下才能偿付本息。A.50B.100C.150D.200答案：B解析：考查保险公司次级债务的偿还。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院

27、申请对募集人实施破产清偿。代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为()时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A.60B.65C.70D.75答案：C解析：代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第6篇客户要在证券公司开展融资融券业务。应由客户本人向( )提出申请。A: 中国证监会B: 证券交易所C: 证券登记结算公司D: 证券公司营业部答案：D解析：客户要在证券公司开展融资融券业务应由客户本人向证券公司营业部提出申请。SPV是对（ ）的

28、简称。A.发起人B.承销商C.受托人D.特殊目的机构答案：D解析：考查资产证券化参与者。 特殊目的机构（SPV）是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。企业发行债务融资工具应在（ ）注册。A.中国人民银行B.中国银行间市场交易商协会C.全国银行间同业拆中心D.中央国债登记结算有限责任公司答案：B解析：企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册。下列说法中，错误的是（ ）。A.同次发行

29、的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同意保荐机构承担B.保荐机构依法对发行人申请文件.股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会.证券交易所出具保荐意见C.保荐机构应当保证所出具的文件真实.准确.完整D.证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案：D解析：证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间

30、的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能答案：B解析：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。2022年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2022年6月30日，其理论价格为（ ）元。A.94.89B.95.13C.96

31、.15D.99.04答案：D解析：零息债券不计利息，折价发行，到期还本，通常1年期以内的债券为零息债券。其定价公式为：P=FV/（1+Yt）T，理论价格=100/（1+4%）0.5=99.04（元）。按照证券交易委托代理协议指引的规定，以下事项中，（ ）属于客户可以委托证券公司代理的事项。接受并执行客户依照证券交易委托代理协议约定的方式下达的合法有效的委托指令代理客户进行资金、证券的清算、交收代理保管客户买入或存入的有价证券接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单A.B.C.D.答案：B解析：考查用户可以委托证券公司代理的事项，以上均属于。关于股权类期

32、货，下列说法中正确的有（ ）。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割所有上市交易的股票均有期货交易股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货A.B.C.D.答案：B解析：考查股权类期货相关知识。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第7

33、篇以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进行大量且连续的交易A.B.C.D.答案：A解析：上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。下列关于金融债券的说法中，错误的是（ ）。A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性D

34、.金融债券的利率通常高于一般的企业债券答案：D解析：金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。#私募基金子公司应当于（ ）结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务（ ）度报告。A.每周；周B.每月；月C.每季，季D.每年；年答案：B解析：私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表；在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送私募基金业务年度报告。商业汇票、银行汇票等属于（ ）。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券答案：B解析：商业汇票、银行汇票等属于货币证券。中国金融期货交易所成立于（ ）。A.1992

35、年12月28日B.1993年3月10日C.2022年9月8日D.2022年4月16日答案：C解析：2022年9月8日，中国金融期货交易所成立证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在()等方面。资产保管基金估值会计复核资金清算A.B.C.D.答案：B解析：考查基金托管人和基金管理人的职责，切勿混淆。基金估值是基金管理人的职责。基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构承担。封闭式基金的基金份

36、额在基金的存续期间，基金份额持有人（ ）?A：不得申请赎回B：只能在基金合同约定的场所申请赎回C：可在任何时间.场所申请赎回D：可以申请赎回答案：A解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在基金存续期间内不得赎回，因此，基金份额的总额即基金规模在基金存续期间是固定的。即使发生依法扩募的情形，扩募后的基金规模在基金存续期间内仍然是固定的。而开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回，导致开放式基金的规模一直处于增加或减少的变动之中。以下应当主动申请注销证券账户的情形不包括（ ）。A.发生自然人投资者死亡的B.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失.产品到期的

37、C.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失.产品到期或其他终止情形的D.特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易.产品终止.合同失效或被撤销等情形的答案：D解析：选项D时间应为6个月内。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解8篇 第8篇私募基金子公司具有5年以上投资管理或资产管理经验的高级管理人员不得少于（ ）人；具有2年以上投资管理或资产管理经验的投资管理人员不得少于（ ）人。A.1；2B.2；3C.3；4D.3；5答案：B解析：私募基金子公司具有5年以上投资管理或资产管理经验的高级管理人员不得少于2人；具有2年以上投资管理或资产管理经验的投资管理人员不得少于

38、3人。证券金融公司的组织形式为（ ）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.有限合伙公司D.般合伙公司答案：A解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司。企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的（ ）。A.20B.30C.40D.50答案：A解析：根据证券法和国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知(发改财金20227号)，企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20。下列说法中，正确的是（ ）。

39、资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A.B.C.D.答案：D解析：基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权

40、利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：B解析：中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A.营业利润B.最近三年累计净利润C.净资本D.总资产答案：C解析：自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。我国的企业债券和公司债券在（ ）方面有所不同。I.发行方式以及发行的审核方式.担保要求.发行主体的范围IV.发行定价方式 A、.B、.C、.D、.III.答案：A解析：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：（1）发行主体的范围不同。（2）发行方式以及发行的审核方式不同。（3）担保要求不同。（4）发行定价方式不同。