证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇.docx

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1、证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第1篇深圳证券交易所的约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的（）。.A 股.基金.债券.B 股A.、B.、C.、D.、答案：B解析：深交所约定购回式证券交易及登记结算业务办法第十六条规定，约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的股票、基金和债券。B 股、非流通股、限售流通股、个人持有的解除限售存量股及持有该存量股的账户通过二级市场买入的该品种流通股等不得用于约定购回式证券交易。（ ）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。A.中央政府债券B.地方政府债

2、券C.普通债券D.可转换债券答案：B解析：地方政府债券的概念。下列不属于股份有限公司特征的是()。A. 必须设定董事会B. 财务状况必须公开C. 既可以发行设立，又可以募集设立D. 可以通过发行股票筹集资本答案：B解析：我国公司法适用的公司有两种：一是有限责任公司；二是股份有限公司。有限责任公司是指由特定人数的股东所组成，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任的公司。股份有限公司是指由一定人数以上的股东组成，公司全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任的企业法人。 有限责任公司和股份有限公司的主要区别在于：

3、第一，在股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限。 第二，在股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由。 第三，股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可以。 综合而言，两种公司的区别集中体现在融资方式和股份流动性上。企业选择有限公司亦或股份公司类型，多半是基于自身的融资需求而作出的选择。下列说法中正确的是（ ）。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人

4、行业归属，并分析说明行业归属的依据存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率存在单个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率A.B.C.D.答案：B解析：发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式。在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据。存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市

5、盈率。发行人还可以同时披露市净率等反映发行人所在行业特点的估值指标。下列关于股份有限公司高级管理人员股份转让的说法，错误的是()。A.应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况B.所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让C.离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份D.在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的50答案：D解析：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股

6、份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第2篇（ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。A.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金答案：D解析：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。以下几种基金，适宜长期投资的是（ ）。货币市场基金股票基金债券基金混合基金?A：B：C：D：答案：A解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投

7、资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。A.认购期权和认沽期权B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案：B解析：金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。.不完善或失败的内部流

8、程.人为过失.系统故障.外部因素导致损失A：.B：.C：.D：.答案：D解析：操作风险（OperationRisk）是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准中错误的是（ ）。A.风险覆盖率不得低于100%B.资本杠杆率不得低于10%C.流动性覆盖率不得低于100%D.净稳定资金率不得低于100%答案：B解析：资本杠杆率不得低于8%。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第3篇按照我国公司法和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。公司重大决策参与权公司资产收益权剩余财产分配权处置权优先认购权A.B.C.D

9、.答案：A解析：普通股股东权利所包含的内容：包括重大决策参与权、资产收益权和剩余资产分配权、知情权、处置权与优先认购权。证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明的事项有（ ）证券公司、证券投资咨询机构名称具备证券投资咨询业务资格的说明证券研究报告采用的信息和资料来源使用证券研究报告的风险提示A.B.C.D.答案：D解析：证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：（1）“证券研究报告”字样。（2）证

10、券公司、证券投资咨询机构名称。（3）具备证券投资咨询业务资格的说明。（4）署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码。（5）发布证券研究报告的时间。（6）证券研究报告采用的信息和资料来源。（7）使用证券研究报告的风险提示。信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括:（ ）会议时间、地点及参会评审委员。参会评审委员的评审意见。参会评审委员的表决意见与投票结果。参会评审委员应对其评审意见和表决意见签字确认。A.B.C.D.答案：D解析：信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括:（l）会议时间、地点及参会评审委员。（2）参会评审委员的评审意见。（3）参会评审委员的表决意见与投票结果。参

11、会评审委员应对其评审意见和表决意见签字确认。证券评级机构及其评级从业人员在信用级别评定前不得以明示或默示方式承诺或保证级别。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A.B.C.D.答案：D解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和 信用交易资金交收账户。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第4篇影响金融市场的主要因素不包括()。技术因素管理因

12、素人员因素历史因素A.、B.、C.、D.、答案：D解析：一般来说，左右和影响金融市场发展进程的因素是多方面的，但最为重要的有经济因素、法律因素、市场因素、技术因素及体制或管理因素。对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且

13、被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。（2022年）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。A.内部风险B.政策风险C.期权风险D.基金风险答案：A解析：内部风险主要来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用风险也属于内部风险而政策风险则属于外部风险，也就是系统性风险，同属于外部风险的还包括市场风险。C和D选项则是按照投资工具的不同所分，与题意不符。故本题选择A选项。按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模

14、的（ ）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。不含同业存单，因报销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指()。A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场答案：B解析：本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第5篇交易所市场发行国债的分销时，下列说

15、法正确的是（ ）。A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码C.投资者通过交易所买人债券时，缴纳佣金D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内答案：A解析：交易所市场发行国债的分销。证券交易所为每一承销商确定当期国债各自的承销代码，以便于场内挂牌。投资者在买人债券时，可免缴佣金。买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户的账户内。中国证监会可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采取的监管措施包括（）。.监管谈话、重点关注.责令进行业务学习、出具警示函.没收违法所得、没收非法财物.责令公开说明、认定为

16、不适当人选A:、B:、C:、D:、答案：D解析：保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反证券发行上市保荐业务管理办法，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的，中国证监会责令改正，并对其采取监管谈话、重点关注、责令进行业务学习、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施；依法应给予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是（ ）。A.证券公司监督管理条例B.关于加强上市证券公司监管的规定C.关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定D.证券公司融资融券

17、业务内部控制指引答案：D解析：A、B、C三项属于市场准入管理方面的法律法规；D项属于证券公司日常管理方面的法律法规。弥补赤字的手段有（ ）举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.B.C.D.答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。中国证券业协会应当建立对承销商（ ）日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施。询价定价配售行为网下投资者

18、报价行为A.B.C.D.答案：D解析：考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证券业协会应当建立对承销商询价、定价、配售行为和网下投资者报价行为的日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第6篇区域性股权市场投资者可以有（ ）。具备一定条件的法人私募股权投资基金合伙企业金融资产低于50万元人民币的个人投资者?A：B：C：D：答案：C解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备一定条件的法人

19、机构、合伙企业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行C.可转换公司债券具有双重选择权D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格答案：B解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。下列说法中，错误的是（ ）。A.企业债券，是指企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券B.发行和购买企业债券应当遵循自愿.互利.有偿的原则C.企业债券持有人有权按照约定期

20、限取得利息.收回本金，也有权参与企业的经营管理D.企业债券持有人对企业的经营状况不承担责任答案：C解析：企业债券发行的一般规定，企业债券持有人有权按照约定期限取得利息、收回本金，但是无权参与企业的经营管理。股份有限公司申请股票上市的条件有（ ）。公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15以上；公司最近5年无重大违法行为。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：根据证券法第50条的规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000

21、万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10以上；公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。股份有限公司申请股票上市的条件有（ ）。公司股本总额不少于人民币3000万元公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15%以上公司最近5年无重大违法行为A.B.C.D.答案：B解析：股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超

22、过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第7篇下列有关子公司和分公司的说法，正确的有（ ）。子公司的重大决策需要母公司决定；分公司的重大决策可由自己决定分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担；子公司具有独立的法人资格，能独立承担公司行为所带来的后果和责任分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程；子公司拥有独立的公司名称和公司章程分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并

23、委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动；子公司能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动A.B.C.D.答案：B解析：考点：本题考查分公司和子公司的独立性。子公司一定比例以上的资本被另一公司持有或通过协议方式受到另一公司实际控制，其重大决策仍需母公司决定。选项错误，选项说法正确。上海证券交易所于（ ）年11月12日批准成立。A.1990B.1991C.1992D.1993答案：A解析：上海证券交易所于1990年11月12日批准成立，1990年12月19日正式开业。个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A.随意性B.专业性C.分散性D.短期性答案：B解析：个人投资者的特点。个人投资者的投

24、资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。证券公司加强自营业务内部控制的措施主要有（ ）。 .应加强自营账户的集中管理和访问权限控制 .建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制 .提高自营业务运作的透明度 .建立完备的业绩考核和激励制度 A、. B、. C、. D、.答案：A解析：选项均属于证券公司加强自营业务内部控制的措施。下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（ ）。A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构C.证券发行人负责证券发行的主承销工作D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务答案：C解析：证券公司履行

25、保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。证劵从业( 新 )考试题免费下载8篇 第8篇以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节答案：C解析：实体

26、经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。公开发行股票的股份有限公司必须公告其财务会计报告。股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的（ ）前置备于本公司。A.10日B.15日C.20日D.30日答案

27、：C解析：公开发行股票的股份有限公司必须公告其财务会计报告。股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司。以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（）。如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软A、B、C、D、答案：

28、C解析：从总体上来说，松的货币政策将使得证券市场价格上扬；紧的货币政策将使得证券市场价格下跌。可见，项属于松的货币政策，将会导致证券市场行情上扬。资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。A.直接融资B.间接融资C.股票市场融资D.债券市场融资答案：B解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。（ ）=期权价值变化/到期时间变化。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值答案：D解析：Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化。