22年基金从业历年真题和解答9篇.docx

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1、22年基金从业历年真题和解答9篇22年基金从业历年真题和解答9篇 第1篇 ()6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A、2022年B、2022年C、2022年D、2022年正确答案：B解析：2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。 基金发起人的实收资本不少于( )亿元。A：3B：2C：1D：4答案：A 奉行积极股票投资战略的投资者可能会采取( )的方式进行投资决策。A.综合分析 B.“自上而下”和“自下而上”相结合C.“自上而下” D.“自下而上”答案：B C D 债券与债券基金的异同点，正确的是()。A、债券没有确定的到期日B、债券的利息固定的收益不如债券基金的收益C、债券基

2、金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险一样正确答案：C解析：投资风险不同，债券基金没有确定的到期日。 安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（ ）。A.风险降低，收益降低B.风险降低，收益增加C.风险增加，收益增加D.风险增加，收益降低正确答案：C(PS0)安全垫，即投资组合现时净值超过价值底线的数额。安全垫放大倍数增加。使基金的收益和投资风险趋于同步增大。22年基金从业历年真题和解答9篇 第2篇 新兴、快速成长的企业的经营活动现金流量可能为()，筹资活动现金流量可能为()A、负、正B、负、负C、正、负D、正、正第六章答案：A解析：新兴、快速成长的企业的经

3、营活动现金流量可能为负，筹资活动现金流量可能为正;成熟企业的经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负 依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.合伙企业B.独资企业C.公司企业D.外资企业正确答案：A依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。 当基金只投资于()的证券时，对其资产进行估值较为容易。A.交易不活跃B.组合C.上涨D.交易活跃正确答案：D当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。 美国共同基金是一个法人组织，与股份公司一样，有自己的董事会和雇员。（）答案：错误 基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以

4、下属于不恰当授权的是()。A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项正确答案：A22年基金从业历年真题和解答9篇 第3篇 风险价值(VA.R)又称()。A.标准差B.贝塔系数C.在险价值D.风险溢价正确答案：C （ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A.基金评价机构B.基金信息技术系统服务机构C.会计师事务所D.基金销售支付机构正确答案：C(P19)律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法

5、律、会计服务。 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。A.优先股股东B.普通股股东C.债券持有者D.实际控股人正确答案：C 关于远期合约，以下表述错误的是( )。A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约是一种标准化合约C.远期合约不能形成统一的市场价格，与远期合约相比，市场效率偏低D.远期合约流通性通常较差正确答案：B 下列属于中台部门的是( )。A.清算部门B.监察稽核部门C.信息技术部门D.以上都正确答案：B解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持

6、续性。22年基金从业历年真题和解答9篇 第4篇 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果答案：B解析：本题

7、考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。 基金管理人在投资后管理阶段投入大量资源的原因不包括( )。A、防范被投资企业的破产风险B、帮助被投资企业更好发展C、对被投资企业进行有效监管D、为被投资企业提供各种商业资源和管理支持参考答案A解析：本题考查股权投资基金的特点。股权投资是“价值增值型”投资。基金管理人通常在投资后管理阶段投入大量资源，一方面，为被投资企业提供各种商业资源和管理支持，帮助被

8、投资企业更好发展;另一方面，也通过参加被投资企业股东会、董事会等形式，对被投资企业进行有效监管，以应对被投资企业的信息不对称和企业管理层的道德风险。 某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为5.37%;固定收益证券的收益率为1.30%，债券指数收益率为1.12%;假设该基金股票资产权重为70%，债券资产权重为7%，则该基金行业与证券选择带来的贡献为（ ）。A.1.52%B.0.31%C.3.97%D.1.45%正确答案：A 基金管理人组织的讲座、推介会和座谈会在其客户服务方式中具有如下哪些特点（）。A.为客户提供一个面对面交流的机会B.可以减缓非理性行为的发生C.是客户尽快了

9、解其投资变动情况D.可以从中获取有价值的资料，有效地推介基金产品正确答案：AD讲座、推介会和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。由于参与者为数不多，通常客户比较珍惜这些机会。基金销售机构也可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品，并据此进一步改善客户服务。 关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )。A、促进同业交流B、对违法违规行为进行行政处罚C、促进行业规范发展D、提高从业人员素质答案：B解析：对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。22年基金从业历年真题和解答9篇 第5篇 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。A.1B.2C.3D.

10、5正确答案：B(P80)中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 合伙协议的基本情况条款应包含的信息包括()。.合伙企业的名称;.合伙目的;.合伙经营范围;.主要经营场所地址A、B、C、D、答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)的规定，合伙协议应包含基本情况条款，列明如下信息，同时可以对变更该等信息的条件作出说明：合伙企业的名称(标明合伙企业字样);主要经营场所地址;合伙目的和合伙经营范围(应含有基金管理、投资管理、资产管理、股权投资、创业投资等能体现私募投资基金性质的字样);

11、合伙期限。 关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是( )。A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案：B解析： 本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 监事会依法行使的职权不包括（ ）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章

12、程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案：DD解析基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：检查公司的财务。对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。提议召开临时股东会。列席董事会会议。公司章程规定的其他职权。 根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )的考虑。

13、A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离正确答案：D解析：控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。22年基金从业历年真题和解答9篇 第6篇 在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）A有限责任公司A.合伙制B.合作制C.股份有限公司正确答案：A 基金业协会应当及时注销基金管理人登记的情况有( )。.依法解散.被依法撤销.被依法宣告破产.基金管理人信息变更A.、B.、C.、D.、正确答案：A ( )是可以通过分散化投资来降低的风险。A.系统性

14、风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险正确答案：D 某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指获利。A的操作属于（ ）。A.多头投机B.空头套保C.多头套保D.空头投机正确答案：D 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5 000万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数正确答案：D设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合

15、证券投资基金法和公司法规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。（5）取得基金从业资格证的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设

16、施和与基金业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。22年基金从业历年真题和解答9篇 第7篇 ( )年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。A.1990B.1991C.1992D.1995答案：A解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。 证券投资基金是一种( )的投资品种。A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、低收益D.风险相对适中、收益相对稳健正确答案：D 基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是()。A.基金经

17、理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项正确答案：A ()可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.中国证监会正确答案：B基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金管理人可以自动办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。 封闭式基金手续费有哪些?收取比例都是多少?正确答案：封闭式基金的手续费为：封闭式基金交

18、易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 22年基金从业历年真题和解答9篇 第8篇 投资者分析基金财务会计报告可以达到的目的是()A.评价基金过去的经营业绩和投资管理能力B.预测证券市场未来的发展趋势C.了解基金管理人的投资决策依据D.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金管理人的未来宏观策略答案：A （ ）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。A.岗位培训B

19、.岗位教育C.岗前教育D.后续教育正确答案：C(P129)岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。 董事、经理除公司章程规定或者股东会同意外，不是同本公司订立合同或者进行交易。（）答案：正确 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3个B.4个C.5个D.6个正确答案：D中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。 下列不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应当对投资者的商业秘密及个人信息严

20、格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：D项，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。22年基金从业历年真题和解答9篇 第9篇 以下关于基金资产估值，表述正确的是()。A.我国封闭式基金每周估值一次B.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则C.对有市场交易价格的证券，直接采用市场交

21、易价格估值D.海外的基金多数不是每个交易日估值正确答案：B （ ）常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。A.买壳上市B.借壳上市C.管理层回购D.二次出售正确答案：DAB两项，买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法，为不能直接进行IP0的私募股权投资项目提供退出途径；C项，管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式；D项，二次出售是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为，二次出售常常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。 关于UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求，说法错误的是（ ）。A.资本

22、在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”B.管理公司的起始资本不能低于125万欧元C.管理资产超过25亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产002%的资本D.资本在任何情况下不能低于13周的“流动经营成本”正确答案：D(JP219)UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求包括：管理公司的起始资本不能低于5万欧元；管理资产超过5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产002%的资本；资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”。 在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括( )。A、 交易价格B、 交易种类C、 交易频率D、 买卖方向答案：C解析：基金经理制定的交易指令包括：交易种类、买卖方向、交易价格和交易时间，所以ABD正确，C错误。 下列不属于可转换债券基本要素的是（ ）。A.标的股票B.票面利率C.转换期限D.转股权归属正确答案：D(P176)可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等。