22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷.docx

《22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷.docx（18页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第1卷下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有（ ）。风险定价流程控制工具控制实时监测和报告?A：B：C：D：答案：D解析：风险控制是指经济主体采用各种合格有效的工具、手段和流程进行控制和缓释风险的过程，分为事前控制、事中控制和事后控制。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。故答案选D。证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证

2、券公司实现（）目标提供合理保证。保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行防范经营风险和道德风险保障客户及证券公司资金的安全、完整提高证券公司经营效率和效果保证证券公司利润最大化保证公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券公司有效内部控制的定义。证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证券公司实现后述目标提供合理保证：保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；保障客户及证券公

3、司资产的安全、完整；保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时；提高证券公司经营效率和效果。根据发布证券研究报告暂行规定，证券公司，证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（ ）和审阅过程实行留痕管理。方式时间内容对象A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据发布证券研究报告暂行规定第十八条，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。交易型开放式指数基金的特征包括（ ）。 .被动投资的指数型基金 .独特的实物申购、赎回机制 .独特的现金申购、赎回机制 .实行一级市场与二级市场并存的交易制度 A、. B、. C、.

4、 D、.答案：D解析：交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。下列关于证券公司分类监管的说法，正确的有（ ）。分类监管制度是证券行业的一项基本性制度中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策分类监管制度对证券公司发挥了正向激励作用分类监管制度降低了证券公司抵御风险的能力?A：B：C：D：答案：C解析：22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第2卷基金托管人的权利不

5、包括（ ）。A.按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产约定的其他权利。B.保管基金的资产C.监督基金管理人的投资运作D.获取基金托管费用答案：A解析：基金托管人的权利主要有：(1)保管基金的资产。（2）监督基金管理人的投资运作。（3）获取基金托管费用。弥补赤字的手段有（ ）.举借国债.增加税收.向中央银行借款.动用历年结余A：.B：.C：.D：.答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。基金管理人、托管人固有财产的债务与其管理的基金财产的债权，以下说法错误的是（

6、）。可以通过另行签订协议的方式抵销不得抵销可以直接抵销不得全部抵销，可以部分抵销A.、B.、C.、D.、答案：B解析：根据证券投资基金法第六条，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。财务顾问及其财务顾问主办人被证监会责令改正，整改期间，（）。A 已上报项目，监管机关终止审理B 已上报项目，监管机关中止审理C 不得开展上市公司并购重组财务顾问业务D 不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务答案：D解析：财务顾问及其财务顾问主办人被证监会责令改正的，在改正期间，或者按照要求完成整改并经中国证监会验收合格之前，不得接受新的上市公司并购

7、重组财务顾问业务。关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分答案：C解析：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第3卷证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查委托人身份委托内容委托卖出的实际证券数量委托买入的实际证券数量A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪商在受到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的

8、实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。A.增加下降B.增加上升C.减少下降D.减少上升答案：B解析：中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。基础货币等于通货和()的总和。A.准备金B.活期存款C.定期存款D.企业存款答案：A解析：货币供给等于通货(即流通中的现金)和活期存款的总和；而基础货币等于通货和准备金的总和。以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（ ）。A.两者均需承担偿还责任B.两者均需承担投资回报责任C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理

9、投融资服务类业务需要D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要答案：D解析：担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者要承担偿还责任，因此风险更高，C说法正好相反。下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是（ ）。A.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内B.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内C.期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内D.期货公司存管的客户保证金主

10、要部分应当存放在期货保证金账户内答案：C解析：期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内，严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第4卷按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A.B.C.D.答案：B解析：首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人

11、或者家庭，且其金融资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于100万元人民币，为合格投资者。期货公司（ ）期货自营业务。A.可绕道从事B.在获得许可的情况下可从事C.不得从事或者变相从事D.可以从事答案：C解析：期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有（ ）。有效实施证券公司常规监管合理配置监管资源提高监管效率促进证券公司持续规范发展A.B.C.D.答案：D解析：为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资

12、源，提高监管效率，促进证券公司持续规范发展，中国证监会对证券公司实施分类监管。下列属于基金托管业务基本规范的有（ ）资产独立结算职责资金存管配合管理人召集基金委托人大会估值复核A.B.C.D.答案：D解析：基金托管业务基本规范包括资产独立、业务隔离、信息保密、资金存管、结算职责、风险准备金计提、估值复核、投资监督和配合管理人召集基金委托人大会。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第5卷( )的持有者是股份公司的基本股东。 A、优先股B、普通股C、蓝筹股D、绩优股答案：B解析：普通股的持有者是股份公司的基本股东，按照我国公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利

13、。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务时，应当在（ ）等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。 .合同签订 .产品销售 .服务提供 .投诉处理 A、. B、. C、. D、.答案：A解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。金融资产符合（ ）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用

14、估值技术可靠计量公允价值资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备活跃交易市场资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价A.B.C.D.答案：C解析：只有选项，符合金融资产的摊余成本计量原则。下列各项，属于资金账户管理内容的有（ ）。资金账户的开户和销户选择客户资金存管的指定商业银行证券转托管资金账户挂失与解挂A.、B.、C.、D.、答案：D解析：资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理

15、等。公司的经营范围由（ ）规定。A.工商局B.税务局C.公司章程D.董事会答案：C解析：根据中华人民共和国公司法第十二条的规定，公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记。公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记。公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第6卷证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（ ）。资产配置策略自营业务规模可承受的风险限额投资品种A.B.C.D.答案：A解析：根据证券公司证券自营业务指引第5条的规定，投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策、投资

16、事项和投资品种等。债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。融资统一规划信贷统一授信动态长效监控全程风险管理A.B.C.D.答案：B解析：债贷组合的定义。下列关于证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度的行为，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚，正确的是( )。A: 单处或者并处警告、1万元以上10万元以下的罚款B: 单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款C: 单处或者并处警告、5万元以上20万元以下的罚款D: 单处或者并处警告、3万元以上30万元以下的罚款答案

17、：B解析：证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：1.未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告；5.与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；3.未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案；4.未按照规定程序了解客

18、户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；5.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；6.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；7.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；8.未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度；9.未按照规定指定专门部门处理客户投诉；10.未按照规定提取一般风险准备金；11.未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券；12.聘请、解聘会计师事务所、未按照规定向国务院证券监督管理机构备案解聘会计师事务所未说明

19、理由。若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。A.102B.68C.204D.34答案：B解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，6810=68（万元），故本题选B。证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（ ）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券登记结算机构D.证券发行机构答案：C解析：证

20、券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第7卷投资咨询机构属于证券（）机构。A.自营B.投资C.服务D.代理答案：C解析：投资咨询机构属于证券服务机构。另外，证券服务机构还包括财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。下列说法中，正确的是（ ）。A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延C.国家法定节假日证券交易所无须休市D.上海证券交易所规定交易

21、日为每周一至周五答案：D解析：经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易时间；交易时间内因故停市，交易时间不作顺延；国家法定节假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市。按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。A.最近两年从事过证券法律业务B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训C.最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D.被吊销执业证书答案：B解析：按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三

22、年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。中华人民共和国公司法规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。A.10B.15C.20D.25答案：D解析：中华人民共和国公司法规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25。证券公司自有资金参与、退出集合资产管理计划时，应当提前（ ）日告知客户的资产托管机构

23、。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：本题考查证券公司以自有资金参与集合资产管理计划的相关知识点。证券公司自有资金参与、退出集合资产管理计划时，应当提前5日告知客户的资产托管机构。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第8卷下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是( )。 A、不得公开与发行申请人进行接触B、不得与发行申请人有利害关系C、不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠D、不得持有所核准的发行申请的股票答案：A解析：根据证券法第23条第2款的规定，参与审核和核准股票发行申请的人员，不得与发行申请人有利害关系，不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠，不得持有所核准的

24、发行申请的股票，不得私下与发行申请人进行接触。有限责任公司公开发行公司债券应当符合（ ）。净资产不低于人民币六千万元累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息债券的利率不超过国务院限定的利率水平A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券法第十六条，除、四项，公开发行公司债券还应当使筹集的资金投向符合国家产业政策并符合国务院规定的其他条件。目前，我国的基金公司可以从事的业务有（ ）。I企业年金管理募集、管理公募基金社保基金管理特定客户资产管理A.I、B.I、C.、D.I、答案：D解析：基金管理公司的主要业务包括：证券投资基金业务，主要包括基金募集

25、与销售、基金的投资管理和基金营运服务；特定客户资产管理业务；投资咨询服务；全国社会保险基金管理及企业年金管理业务；QD业务。以下属于证券投资基金特点的有（ ）。、集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担独立托管，保障安全A.、 B.、C.、D.、答案：A解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。A.信息报送与披露制度B.业务许可制度C.分类

26、监管制度D.合规管理制度答案：D解析：合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。22年证劵从业( 新 )历年真题解析9卷 第9卷合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。A.8B.7C.6D.5答案：D解析：合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。境内机

27、构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（ ）亿美元或托管资产规模不少于（ ）亿美元或等值货币。A.10；500B.10；1000C.20；500D.20；1000答案：B解析：境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。 证券金融公司应当按照国家宏观政策,根据市场状况和风险控制需要，确定和调整()、转融通费率、转融通资金率、保证金比例、担保金比例A.、B.、C.、D

28、.、 答案：B解析：证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。下列说法正确的是（ ）。A.企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内严格规定各期票据的利率形式、期限结构等要素B.企业发行中期票据在任何情形下都不需要披露中期票据的债项评级C.中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商不能与企业协商发行符合特定需求的中期票据D.在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。答案：D解析：A选项错误。企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内可灵活设计各期票据的利率形式、期限结构

29、等要素。 B选项错误。企业发行中期票据应披露企业主体信用评级。中期票据若含可能影响评级结果的特殊条款，企业还应披露中期票据的债项评级。C选项错误。中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据D选项正确。企业发行中期票据应依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在中国银行间市场交易商协会注册。在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。下列关于证券投资咨询的说法中，错误的是（ ）。 A、发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于5年 B、证券分析师应当对其署名的证券研究报告的内容和观点负责 C、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于3年 D、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实守信的原则答案：C解析：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。故C项说法错误。