基金从业考试真题及答案7篇.docx

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1、基金从业考试真题及答案7篇基金从业考试真题及答案7篇 第1篇 金融衍生工具可能存在的风险有( )。A.结算风险B.市场风险C.法律风险D.操作风险正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，金融衍生工具存在的风险还包括信用风险和流动性风险。 下列选项中，不属于公益信托的是( )。A、为救济贫困设立的信托B、为发展医疗卫生事业设立的信托C、为管理集体财产设立的信托D、为发展环境保护事业设立的信托正确答案：C解析：中华人民共和国信托法第六十条规定，为了下列公共利益目的之一而设立的信托，属于公益信托：(一)救济贫困;(二)救助灾民;(三)扶助残疾人;(四)发展教育、科技、文化、艺术、体育事业;(五

2、)发展医疗卫生事业;(六)发展环境保护事业，维护生态环境;(七)发展其他社会公益事业。 根据投资目标不同，可以将基金分为()。A.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：B根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（ ）。A.未来事件能够被准确地预测B.投资工具价格能够反映所有可获得信息C.证券价格由于不可辨别的原因而变化D.价格起伏不大正确答案：B一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信

3、息、价格与风险信息等。 下列不属于常见的风险敏感度指标的是( )。A.系数B.凸性C.风险敞口D.久期参考答案：C QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.1；5B.5；10C.2；5D.5；50正确答案：CQFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。基金从业考试真题及答案7篇 第2篇 （）中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过私募投资基金监督管理暂行办法。A.2022年6月30日B.2022年6月30日C.2022

4、年5月30日D.2022年6月30日正确答案：A2022年6月30日中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过私募投资基金监督管理暂行办法。 （ ）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.利息免疫正确答案：A(P218)所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以支付预期现金的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产流动性的要求很高。 下列关于主动投资的说法，错误的是( )。A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使

5、用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益正确答案：C考点：被动投资和主动投资。解析：主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率;而被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差。 募集机构应当在( )进行回访确认。A.投资冷静期满后B.投资冷静期前C.投资冷静期内D.以上时间都可以正确答案：A解析：募集机构应当在投资冷静期满后进行回访确认。考点：股权投资基金募集流程及要求 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )。A、20小时

6、B、20天C、7小时D、7天答案：A解析：每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。 基金经理的分析，主要包括()。A.基金经理从业经验B.基金经理过往业绩C.基金经理投资理念D.基金经理操作风格正确答案：ABCD考4;见销售基础教材P169基金从业考试真题及答案7篇 第3篇 关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是( )A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户B.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足

7、客户的利益答案：B 处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（ ）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高正确答案：D(P28)处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而

8、非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 契约型基金合同组织形式相关内容主要包括( )。I. 私募基金份额的登记II. 交易及清算交收安排III. 私募基金财产的估值和会计核算IV. 私募基金的财产A.I、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D解析：契约型基金合同组织形式相关内容主要包括：前言(订立基金合同的目的、依据和原则);私募基金的基本情况;私募基金的申购、赎回与转让;私募基金份额持有人大会及日常机构;私募基金份额的登记;私募

9、基金的财产;交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算;基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算;违约责任;争议的处理。 下列关于做市商与经纪人的说法中，错误的是（ ）。A.做市商在报价驱动市场中处于关键性地位B.经纪人是在交易中执行投资者的指令C.做市商的利润主要来自于证券买卖差价D.经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者正确答案：D(P321)两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金；市场流动性贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提

10、供的，经纪人只是执行这些指令。 一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的( )。A、A类份额B、B类份额C、C类份额D、母基金份额正确答案：C 公司型基金合同的法律形式为( )。A.公司章程B.基金合同C.委托协议D.公司法答案：A解析：公司型基金合同的法律形式为公司章程。基金从业考试真题及答案7篇 第4篇 ( )是基金管理公司根据当日的证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。A、已知价B、未知价C、已知价或未知价D、两者均可答案：B 用于货币市场基金收益分析的指标主要包括( )。A.日每万份基金净收益B.最近7日年化收益率C.周每万份基金净收益D.最近10

11、日年化收益率正确答案:AB解题思路：货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。日每万份基金净收益是把货币市场基金每天的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为单位进行衡量的一个数值;最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。 2022年金融危机使全球经济处于低迷状态，这种状态同样影响并波及基金市场。这主要体现了市场风险中的（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.购买力风险D.经济周期性波动风险正确答案：D经济发展有一定周期性，由于基金投资的是金融市场已存在的金融工具，所以基金便会追随经济总体趋向而发生变动。如当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低

12、迷状态。 投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传送至基金的注册登记机构。A、托管人B、投资者C、销售机构D、管理人答案：C解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。 证券投资基金依据( )的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式B.份额是否固定C.投资对象D.投资理念答案：A 金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类正确答案：B金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。基金从业考试真题及答案7篇

13、第5篇 基金管理人公告基金经理的变更是( )A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告答案：C 以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A. 经济性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 健全性原则答案：A 同一基金管理人管理不同类别基金的，应当坚持( )管理原则。A.同一化B.专业化C.标准化D.专门化正确答案：B 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫 B.最低目标值 C.价值底线 D.投资组合现时净值答案：A解析：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。 契约型基金份额持有人享有( )。A、基金份额所有权B、基金投资保管权C、基金投资管理权D、基金投资

14、决策权参考答案A 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。此题为判断题(对，错)。正确答案：基金从业考试真题及答案7篇 第6篇 下列投资策略中，属于积极型资产配置策略的有（）。A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略正确答案：BCD买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。 债券型基金的交易日与付款日的间隔较小，一般为交易日的次( )日;股票型的基金，一般为交易日的次( )日。A、1 3或5B、3 5C、2 3或5D、1 3答案：A 不属于基金托管人内部控制的内容是( )。A、投资监督B、资产保管和资金清算C、投资风险管理D、会计核算和估值答案：

15、C解析：投资风险管理属于基金管理人的内部控制 股票投资组合构建通常有( )策略。A.自上而下B.自前而后C.自多而少D.形而上学正确答案：A 中华人民共和国刑法规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为5年有期徒刑，并处罚金50万元。此题为判断题(对，错)。正确答案： 收取销售服务费的基金，应对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.1%B.0.5%C.1%D.1.5%参考答案：B参考解析：收取销售服务费的基金，应对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。基金从业考试真题及答案7篇 第7篇 公开募集基

16、金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（ ）行为。A.不公平地对待其管理的不同基金财产B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.侵占、挪用基金财产正确答案：C(P87)依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占，挪用基金财产；泄露因职务便利获取

17、的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元正确答案：A100001.05（1-0.5%）=10447.5元。 对基金经理人内部治理的监管，坚持()的利益优先的原则。A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金托管人D、商业银行答案：B解析：对基金经理人内部治理的监管，应坚持份额持有人利益优先的原则。 我国首支ETF是()。A.上证50ETFB.上证180ETFC.深证50ETFD.深证180ETF正确答案：A我国第一只ETF为成立于2022年年底的上证50ETF。 证券投资基金是一种信托产品，其当事人中( )是基金资产的名义持有人和保管人。A、基金管理人B、基金发起人C、基金持有人D、基金托管人正确答案：D 开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的( )。A、1%B、3%C、5%D、7%答案：C