基金从业资格考试试题题库8节.docx

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1、基金从业资格考试试题题库8节基金从业资格考试试题题库8节 第1节权证的标的资产可以是（ ）。 股票 债券 基金 商品A.、B.、C.、D.、答案：B解析：权证的标的资产可以是股票、债券、外汇、商品等。股票权证的标的资产可以是单一股票或是一篮子股票组合。知识点：了解权证的定义和基本要素；基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（ ）日内披露。A.30B.60C.90D.120答案：C解析：90日内披露。基金销售机构的职责规范包括（ ）。.签订销售协议，明确权利与义务.基金管理人应制定业务规则并监督实施.提前发行.基金销售机构反洗钱A.B.C.D.答案：B解析：基金销售

2、机构的职责规范包括：（1）签订销售协议，明确权利与义务。（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。（3）建立相关制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（ ）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%答案：D解析：资产配置贡献（Tp（90%-60%）*15%+（40%-40%）*4%4.5%（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持

3、续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险答案：D解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。根据转让情形的不同，协议转让可以分为（ ）。A.协议收购、对价偿还、股份回购B.流通股协议转让和非流通股协议转让C.国有股协议转让和非国有股协议转让D.协议收购和流通股协议转让答案：A解析：协议转让是指买卖各方依据事先达成的转让协议，向股份上市所在证券交易所和登记机构申请办理股份转让过户的业务。其分类有：根据转让股份类型的不同，上市公司股份协议转让可以分为流通股协议转让和非流通股协议转让；根据转让主体类型的不同，可以分为

4、国有股协议转让和非国有股协议转让；根据转让情形的不同，可以分为协议收购、对价偿还、股份回购等。全国股转系统挂牌流程中（ ）的主要工作是选聘中介机构，配合中介机构进行尽职调查，选定改制基准日、整体变更为股份公司。A.决策改制阶段B.材料制作阶段C.反馈审核阶段D.登记挂牌阶段答案：A解析：决策改制阶段的主要工作是选聘中介机构，配合中介机构进行尽职调查，选定改制基准日、整体变更为股份公司。这一阶段最为关键的工作是股改，主要包括以下步骤：召开股东会并作出同意改制的决议；名称预先核准；出具改制审计报告；出具改制评估报告；律师审查重大法律事项；召开股东会并形成确定股改内容的股东会决议；签署发起人协议；验

5、资机构验资并出具验资报告；召开股份公司创立大会；召开第一届董事会第一次会议；召开第一届监事会第一次会议；办理股份公司设立手续。知识点：全国股转系统挂牌流程的四个阶段；基金从业资格考试试题题库8节 第2节基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（ ）。A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细答案：D解析：应为期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细 。合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间内汇入投资本金？（） A.1年 B.6个月 C.3个

6、月 D.1个月答案：B解析：合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金。监事会成员中的职工监事应由（ ）产生。A.股东大会选举B.全体员工民主选举C.总经理任命D.董事会决议答案：B解析：根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。监事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免。 本题考察相关方的权利和义务下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）。要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为要求对监管对象公正对待，一视同仁

7、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.B.C.D.答案：B解析： 公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现； 公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为； 公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。故选B.以下关于另类投资的优势与局限性的说法，错误的是（ ）。A.缺乏监管、信息透明度低B.风险可以降到趋近于零C.流动性较差，杠杆率偏高D.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估答案：B解析：另类投资的风

8、险较高，故选项B表述错误。在创投国十条的具体措施中，有序扩大创业投资对外开放，允许外资创业投资企业按照实际投资规模将外汇资本金结汇所得的（ ）划入被投资企业。A.港币B.美元C.英镑D.人民币答案：D解析：有序扩大创业投资对外开放：按照对内外资一视同仁的原则，放宽外商投资准入，简化管理流程，鼓励外资扩大创业投资规模，加大对种子期、初创期创业企业的支持力度。鼓励和支持境内外投资者在跨境创业投资及相关的投资贸易活动中使用人民币。允许外资创业投资企业按照实际投资规模将外汇资本金结汇所得的人民币划入被投资企业。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”，即（ ）；抽逃、转

9、移资金，隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。 集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的 肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的 携带集资款逃匿的 将集资款用于违法犯罪活动的A.、B.、C.、D.、答案：D解析：使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。（3）携带集

10、资款逃匿的。（4）将集资款用于违法犯罪活动的。（5）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的。（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金的。（8）其他可以认定非法占有目的的情形。基金从业资格考试试题题库8节 第3节根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起10日

11、内编制专项稽核报告，予以存档备查答案：C解析：C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（ ）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同答案：C解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起

12、点在未来某一时刻，并不是计算方式不同。（ ）是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。A.基金的募集B.基金的设立C.基金的招募D.基金的流通答案：B解析：基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题知识点：设立概述基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()A.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动B.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入C.某基金经理出差，按照公司

13、规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖答案：C解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。对非公开募集基金推介方式的限制不包括（ ）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件

14、等方式向特定对象宣传推介答案：D解析：D项，依据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（ ）。A.A证券对市场指数的敏感性较强B.B证券对市场指数的敏感性较强C.A所获得的收益较高D.B所获得的收益较高答案：A解析：贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手

15、段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是()。A.保护管理人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金投资人C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.以上说法都是正确的答案：C解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，我国基金监管目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。合规管理机构设置基金从业资格考试试题题库8节 第4节（ ）是母基金的本源业务。A.一级投资B.二级投资C.直接投资D.间接投资答案：A解析：一级投资是母基金的本源业务。(2022年)基

16、金业协会的职责不包括（ ）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节D.制定和实施行业自律规则答案：B解析：基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反规则和章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新开展行业宣传

17、和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节；（7）协会章程规定的其他职责。(2022年)下列关于认股权证的时间价值的说法中，正确的是（）。A.时间价值是指权证在有效期内标的资产价格波动为权证持有者带来收益的可能性隐含的价值B.时间价值可以是正数也可以是负数C.权证的内在价值越高，时间价值也就越大D.权证持有人行权就是将时间价值变现答案：A解析：认股权证的时间价值是指在权证有效期内标的资产价格波动为权证持有者带来收益的可能性隐含的价值。(2022年)下列关于佣金的说法中，错误的是（）。A.佣金是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用B.佣金是按照成交金额

18、的一定比例支付的费用C.佣金费由经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所监管费等组成D.从2022年5月1日开始，证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的2答案：D解析：证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，除合伙协议另有约定外，新増合伙人需经（ ）合伙人一致同意（但合伙协议另有约定的除外），并订立入伙协议。A.三分之一B.四分之一C.全体D.半数答案：C解析：新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经全体合伙人的一致同意，并依法订立书面

19、入伙协议。(2022年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（ ）。根据基金监管主体范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管广义的基金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动狭义的基金监管主体为有法定监管权的政府机构A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。FOF持有单只基金的市

20、值，不得（ ）FOF资产净值。A.高于50%B.低于50%C.高于20%D.低于20%答案：C解析：规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%。 本题考察基金中基金的运作规范基金从业资格考试试题题库8节 第5节基金销售费用项目主要包括基金的（ ）。A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是答案：D解析：本题考察销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平）；基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。目标企业在执行

21、某些可能损害投资人利益或对投资者利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意属于（ ）。A.估值条款B.保护性条款C.回购条款D.排他性条款答案：B解析：根据保护性条款，目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资者利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。(2022年)监事会至少每年召开（ ）次会议。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：监事会至少每年召开1次会议。以下关于股权投资基金募集说法错误的是（ ）。A.直接募集机构指基金管理人B.基金募集机构分直接募集机构和受托募集机构C.委托募集就是由发起人自行拟定资本募集说明材料，寻找投资人的基金募集方式。D.基金的募集分为

22、自行募集和委托募集答案：C解析：委托募集是指基金管理人委托第三方机构代为募集基金。以下不属于可转换债券的基本要素的是（）。 A、赎回条款 B、转换期限 C、市场利率 D、回售条款答案：C解析：可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等，不包括市场利率。尽职调查的作用不包括（ ）A.价值发现B.风险发现C.生成调查报告D.投资决策辅助答案：C解析：尽职调查的作用，一是价值发现，帮助投资方判断目标公司是否值得投资并获取项目估值所需信息;二是风险发现，通过获取目标公司的真实信息,识别和评估目标公司的主要风险，降低信息不对称可能带来的问题;三是投资决

23、策辅助，依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险，帮助投资方在投资条款谈判、投资后管理重点内容、项目退出方式选择等方面的决策提供依据。申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。.基金合同期限为5年以上.基金募集金额不低于5亿元人民币.基金份额持有人不少于2 000人.基金的募集符合证券投资基金法规定 A、B、C、D、答案：A解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定;基金合同期限为5年以上;基金募集金额不低于2亿元人民币;基金份额持有人不少于1 000人;基金份额上市交易规则规定的其他条件。基金从业资格考试试题题库8节 第6节以下关于契约型

24、基金的税收说法错误的是（）。A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担B.股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确C.信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定答案：D解析：选项D说法错误：证券投资基金法规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担（A项正确），基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确（B项正确）。信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题（C项正确），税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定（D

25、项错误）。股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A.20B.10C.15D.30答案：B解析：股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。以下说法不正确的是（ ）。A.公司型基金按“先税后分”进行利润分配B.合伙型基金按“先分后税”进行利润分配C.合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排D.公司型基金的税后利润分配，如严格按照公司法，需在亏损弥补（如适用）和提取公积金（如适用）之后，分配

26、顺序的灵活性也相对较高答案：D解析：公司型基金分配时为“先税后分”，即按年度缴纳公司所得税之后，按照公司章程中关于利润分配的条款进行分配，收益分配的时间安排灵活性相对较低；同时，公司型基金的税后利润分配，如严格按照公司法，需在亏损弥补（如适用）和提取公积金（如适用）之后，分配顺序的灵活性也较低。合伙型基金的分配为“先分后税”，即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳所得税，在基金层面不缴纳所得税。在买务中，合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排。(2022年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）。A.公司型基金B.契约型

27、基金C.有限合伙型基金D.开放型基金答案：D解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（ ）。A.总资产周转率B.存货周转率C.销售利润率D.权益乘数答案：B解析：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数衍生工具由（ ）共同要素组成。 合约标的资产 到期日 交易单位 交割价格A.、B.、C.、D.、答案：D解析：一般而言，衍生工具可由以下五个共同的要素组成。（一）合约标的资产；（二）到期日；（三）交易单位；（四）交割价格；（五）结算 知识点：掌握衍生品合约的

28、概念和特点；下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（ ）。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品C.基金公司自主开发建立电子商务平台D.基金公司销售人员维护机构客户答案：B解析：基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商 务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取 销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投 资咨询机构以及独立基金销售机构。基金从业资格考试试题题库8节 第7节下列关于投资期限的说法，正确

29、的是（ ）。A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险答案：A解析：B项，若个人投资者在几年内有购房、购车等支出需求，则投资者的投资款项中至少有一部分只能作短期的投资；C项，在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要大于走低的概率，投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩；D项，投资期限越长，投资者有足够的时间来适应新的投资境况，越能够承担更大的风险。证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（ ）。A.客户取款B.客

30、户存款C.证券交易资金交收D.支付佣金手续费答案：B解析：证券公司在存管银行开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金。交易结算资金账户只能用于客户取款、证券交易资金交收和支付佣金手续费等用途。客户的证券资金账户与托管账户一一对应。公司价值等于公司预期现金流量按公司资本成本进行折现，将预期的未来自由现金流用加权平均资本成本（WACC）折现到当前价值来计算公司价值，然后减去债券的价值进而得到股票的价值，这种模型是（ ）。A.股利贴现模型B.自由现金流贴现模型C.经济附加值模型D.股权资本自由现金流贴现模型答案：B解析：按照自由现金流贴现模型，公司价值等于公司预期现金流量按公司资本

31、成本进行折现，将预期的未来自由现金流用加权平均资本成本（WACC）折现到当前价值来计算公司价值，然后减去债券的价值进而得到股票的价值。(2022年)关于股票型指数基金，下列说法中错误的是（）。A.可以采用完全复制方法，也可以采用抽样复制方法来构造股票组合B.股票型指数基金的投资对象可能包括货币市场工具和现金资产C.股票型指数基金的业绩取决于基金经理的选股能力D.跟踪的指数可以是综合指数也可以是行业分类指数答案：C解析：指数型基金的投资经理不会尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票；也不会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势，并根据市场走势相应地调整股票组合。合伙人应当按照合伙协议约

32、定的（ ）方式，履行出资义务。.出资.数额.缴付期限.币种A.B.C.D.答案：C解析：合伙人应当按照合伙协议约定的出资方式、数额和缴付期限，履行出资义务。有效前沿上不含无风险资产的投资组合是（ ）。A.无风险证券B.最优证券组合C.切点投资组合D.任意风险证券组合答案：C解析：切点投资组合具有三个重要的特征：它是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合；有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合；切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。买断式回购以净价交易，全价结算，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20

33、，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的（ ）。A.200B.100C.50D.25答案：A解析：任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200。基金从业资格考试试题题库8节 第8节跟踪误差产生的原因是（ ）。复制误差现金留存各项费用分红因素A.、B.、C.、D.、答案：A解析：跟踪误差产生的原因：1复制误差；2现金留存；3各项费用；4其他影响（分红因素和交易证券时的冲击成本也会对跟踪误差产生影响。）知识点：掌握主

34、动投资和被动投资的概念、方法和区别；下列关于远期和期货合约的论述，错误的是（ ）。 A.两者都是双方约定在未来的某一确定时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的合约标的资产的合约B.期货合约没有违约风险，而远期合约存在违约风险C.期货合约通常在交易所交易，而远期合约在场外交易D.两种合约通常都在到期日之前被投资者平仓答案：D解析：远期合约通常会在到期日进行实物交割或结算。房地产投资信托基金的主要收益来自()。A.固定比例的管理费B.佣金C.租金收入D.稳定的股息和证券价格增值答案：D解析：房地产投资信托基金的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。不动产投资#目标公司创始股东、董事、监事和高管欲向

35、第三人出售部分或全部股权（因公司利益需要向管理团队成员转让股权的情形除外），投资人有权按相同的条件购买该股权。这属于（ ）。A.估值调整条款B.第一拒绝权条款C.优先认购权条款D.随售权条款答案：B解析：题干所述属于第一拒绝权条款。关于相关系数，以下说法正确的是（ ）。A.相关系数总处于0到+1之间B.相关系数的大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱C.相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性D.当两个证券收益率的相关系数为0时，我们称这两者不完全相关答案：C解析：相关系数总处于-1到+1之间，故选项A说法错误；相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱，故选项

36、B说法错误；当两个证券收益率的相关系数为0时，我们称这两者零相关，故选项D说法错误。假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.4848元，2022年9月1日的单位净值1.7886元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2022年2月27（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（ ）。A.41.88%B.41.76%C.39.98%D.40.87%答案：D解析：R=（1.8976/1.4848）*1.7886/（1.8976-0.275）-1*100%=40.87%(2022年)下列不属于投资后项目跟踪与监督经营指标的是（ ）。A.经营风险控制情况B.收入C.净利润D.网点建设答案：A解析：除A项经营风险控制情况属于投资后项目跟踪与监督的管理指标，B,C,D三项均属于经营指标。（教材P126）