基金从业考试题免费下载9卷.docx

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1、基金从业考试题免费下载9卷基金从业考试题免费下载9卷 第1卷 ( )是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问正确答案：B 下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是( )。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则答案：D解析：基金管理公司内部控制应遵循的原则有：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。 有限合伙企业合伙事务的执行方式包括( ).合伙人共同执行.委托执行.分别执行.单独执行A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式：(一)合伙人共同执行

2、，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利；2、法人,其他组织的合伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。(二)委托执行委托部分合伙人执行合伙事务，须由全体合伙人共同决定。1、按照合同协议的约定，或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务；2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。(1)其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。(2)执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。(3)其他合伙人不再执行合伙事务，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况，有权查阅合伙企业会计账簿等财

3、务资料(三)分别执行。1、合伙人分别执行合伙事务的 6 执行事务合伙人可以对其他合伙人执行的事务提出异议。2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。 某投资者买入100手中金所5年期国债期货合约，若当天收盘结算后他的保证金账户有350万元，该合约结算价为92.820元，次日该合约下跌，结算价为92.520元，该投资者的保证金比例是3%，那么为维持该持仓，该投资者应该( )。A.追缴30万元保证金B.追缴9000元保证金C.无需追缴保证金D.追缴3万元保证金正确答案：C （）是基金管理公司

4、的核心业务。A.投资运作管理业务B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务正确答案：A 金融资产的定义是( )。A.金融资产是无形的，没有明确的价值B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产答案：B解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交 易双方的所有权关系和债权关系。基金从业考试题免费下载9卷 第2卷 我国证券业收入的主要组成部分是（ ）。A.买卖价差B.印花税C.佣金D.过户费正确答案：C佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用

5、，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。据中国证券业协会提供的数据，2022年我国证券业营业收入达到了1590亿元，其中佣金收入为760亿元，占比为478%，是证券业收入的主要组成部分。 按行权时间分类，（ ）可以在权证失效日之前的任意交易日行权。A.欧式权证B.百慕大权证C.美式权证D.备兑权证正确答案：C按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。美式权证可在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可在失效日当日行权，百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。 封闭式基金主要通过交易所进行交易，而开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购赎回。此题为判断题(对，错)。正确答

6、案： 因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当( )。A：继续处理委托事务B：终止处理委托事务C：暂停处理委托事务D：解除委托合同答案：A ()，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A、2022年B、2022年C、2022年D、2022年正确答案：C解析：2022年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。 私募基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。A.100B.200C.150D.300答案：B解析：私募基金的投资产品面向不超过200人的

7、特走投资者发行。基金从业考试题免费下载9卷 第3卷 关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。A、投资咨询不能等同于投资者教育B、可替代市场参与者的监管工作C、投资者教育应采取固定的模式D、应制定统一的投资者教育计划答案：A解析：投资者教育不应采取固定的模式;投资咨询不能等同于投资者教育;不存在广泛适用的投资者教育计划;不可替代市场参与者的监管工作。 对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D 下列不属于财务报表中三大报表的是（ ）。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表正确

8、答案：D(P137)财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。根据三大财务报表的信息，投资者可以了解企业财务状况、计算财务比率和分析企业的营运状况、价值和风险特征。 基金托管人对基金管理人的监督包括（）方面。A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金投资禁止行为的监督D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督正确答案：ABCD另外还有对基金管理人选择存款银行的监督等5个主要方面。 在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在( )A.交易时间B.交易成本C.交易利润D.交易价格答案：B考点：交

9、易成本与执行缺口解析：在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是( )。A、固定对固定B、固定对浮动C、浮动对固定D、浮动对浮动正确答案：C解析：根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。基金从业考试题免费下载9卷 第4卷 房地产权益基金通常以()

10、形式发行，定期开放申购和赎回。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金正确答案：B 封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的( )时，该基金不得成立。A、50%B、60%C、30%D、80%答案：D 基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。 I建立并管理投资者基金份额账户 负责基金份额登记，确认基金交易 发放红利 建立并保管基金投资者名册A.I、B.、C.、D.I、正确答案：D(JP31)基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登

11、记代理协议规定的其他职责。 下列有关公司型基金的说法正确的是( )。.投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人机构进行管理的私募投资基金.公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司股东.把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金.公司型基金单个参与人数上限为200人A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金合同指引2号(公司章程必备条款指引)第三条规定，公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体(以下简称“公司”)，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人机构

12、进行管理的私募投资基金。公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。第 关于资本资产定价模型的基本假定的说法（）是错误的。A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等D.部分投资者都具有同样的信息，对资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有同样的判断，即对所有资产的收益率所服从的概率分布具有一致的看法。被称为同质期望假定或同质信念假定正确答案：

13、D 增值服务的价值包括()。A、避免投资风险B、提高投资回报C、简化投资程序D、优化投资环境答案：B解析：增值服务的价值包括：(1)提高投资回报。(2)降低投资风险。基金从业考试题免费下载9卷 第5卷 私募基金管理人应当向( )履行基金管理人登记手续A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：B ( )具有引导、规范、评价和教化的功能。A.个人道德B.直接道德C.职业道德D.对外道德答案：C 经济增加值法的计算公式为( )。A、税后净营业利润+资本占用*加权平均资本成本率B、税后净营业利润+销售成本C、税后净营业利润-销售成本D、税后净营业利润-资本占用*加权

14、平均资本成本率正确答案：D解析：经济增加值=税后净营业利润-资本总成本(机会成本)=税后净营业利润-资本占用加权平均资本成本率 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，但是公司章程另有规定的除外。A.1/2B.1/3C.3/4D.2/3正确答案：D T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在( )日统传送至注册登记机构。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案：A答案解析：基金份额登记流程的内容。 合伙型基金的投资者作为有限合

15、伙人，如果为自然人，其股息红利和股权转让所得均按照投资者个人的“生产、经营所得”，适用()的超额累进税率，计缴个人所得税。A.5%15%B.10%20%C.5%35%D.15%35%答案：C26有限合伙协议未约定或者约定不明确的，由()决定。A.普通合伙人协商B.有限合伙人协商C.部分合伙人协商D.合伙人协商答案：C26有限合伙协议未约定或者约定不明确的，由()决定。A.普通合伙人协商B.有限合伙人协商C.部分合伙人协商D.合伙人协商答案：D基金从业考试题免费下载9卷 第6卷 做市商可以分为（ ）。A.买方做市商和卖方做市商B.一般做市商和综合做市商C.特定做市商和多元做市商D.要价做市商和出

16、价做市商正确答案：C做市商可以分为两种：特定做市商，一只证券只由某个特定的做市商负责交易；多元做市商，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易。 在SEC注册的投资公司不包括（ ）。A.共同基金B.封闭式基金C.上市开放式基金D.单位投资信托正确答案：C(P8)多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问，并受SEC监管。在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。 对某上市公司股票价格的估值，如估值日该股票停牌，最近交易日证券市场未发生重大涨跌，且该上市公司也未发生重大事件，则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采

17、取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格正确答案：B 股份转让根据转让情形的不同，可以分为( )。、对价偿还、协议收购、质押回购、股份回购A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：股份转让根据转让情形的不同，可以分为协议收购、对价偿还、股份回购等。 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（ ）。A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%D.基金不得持一发行主体10

18、%以上无表决权股票、债券和基金正确答案：C(JP218)基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10%。但基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%。 法律意见书是指具有从事证券法律业务资格的律师事务所及其选题对发起人资格发起人协议基金契约托管协议招募说明书基金管理公司章程拟委任的基金管理人和托管人资格本次发行的实质条件发起人主要财务状况等问题出具法律意见。判断对错正确答案：正确基金从业考试题免费下载9卷 第7卷 以下不属于基金管理公司的职责的是( )。A.指定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原

19、则和程序B.建立健全估值决策体系C.使用合理、可靠的估值业务系统D.复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格正确答案：D 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A.非公开B.公开C.公开和非公开都可以D.以上都不对正确答案：A 证券交易所属于基金的( )。A：监管机构B：份额登记机构C：自律管理机构D：评价机构参考答案：C解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。 下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是( )。A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字C.基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生

20、的债务和费用D.基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息正确答案：B解析：B项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。 基金管理公司在基金的运作和管理中通常会遭遇的风险有( )。A.信托风险B.流动性风险C.战略风险D.产品风险E.业务风险答案：A B C D E 下列属于私募基金运行期间重大事项的是()。A、私募投资基金合同正常执行B、私募基金投资者之间正常转让基金份额C、私募基金管理人的财务经理辞职D、私募投资基金托管人发生变更答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第二十三条规定，私募

21、基金运行期间，发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告：(一)基金合同发生重大变化;(二)投资者数量超过法律法规规定;(三)基金发生清盘或清算;(四)私募基金管理人、基金托管人发生变更;(五)对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。基金从业考试题免费下载9卷 第8卷 根据我国公司法，上市公司担保金额超过公司资产总额( )的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。A.5%B.10%C.20%D.30%正确答案：D解析：公司法第一百二十一条规定，上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额

22、30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.23D.14正确答案：C(P100)基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 消极债券组合的管理者通常把( )看作均衡交易价格。A.买l方报价

23、B.卖方报价C.市场价格D.债券面值正确答案：C 按债券持有人收益方式分类,债券可分为().固定利率债券.浮动利率债券.累进利率债券.免税债券A.、B.、C.、D.、答案：D解析：按债券持有人收益方式分类,债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等. 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告正确答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争

24、对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15正确答案：C解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日

25、内，向中国反洗钱监测分析中心报告。基金从业考试题免费下载9卷 第9卷 基金运作的主要当事人不包括( )。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管者参考答案：D解析：投资基金主要当事人包括基金投资者、基金管理人和托管人。 基金会计核算主体为( )。A.基金销售机构B.证券投资基金C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B解析：会计主体是会计为之服务的特定对象。企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。 私募股权投资基金监管的历史演变的阶段有( )。.萌芽阶段.蓬勃发展阶段.成熟、健康发展阶段.盘整阶段.复苏阶段A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：

26、私募股权投资基金监管的历史演变如下：(1)1992年至2000年是中国股权市场发展的萌芽阶段，投资者对股权投资认识有限，政策环境不健全，企业股权结构不合理，市场发展受到制约。(2)2022年至2022年股权市场开始膨勃发展，股权投资政策环境逐步完善。(3)2022年至2022年步入成熟健康发展阶段，中国私募股权投资市场政策环境开始进一步完善。(4)2022年至2022年市场进入盘整阶段，各地关于促进及规范股权投资发展的各项工作也在稳步开展，从中央到地方对于股权投资市场的管理将日渐趋严。(5)2022年至现在行业步入复苏阶段。股权投资行业监管体系逐步完善，市场步入健康、有序发展阶段。 按债券交易

27、方式分类，商业银行柜台市场的交易品种是（ ）。A.质押式回购B.现券交易C.买断式回购D.远期交易正确答案：B按债券交易方式分类，银行间债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、买断式回购、远期交易、债券借贷；交易所债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、融资融券；商业银行柜台市场的交易品种是现券交易。 代销机构对投资者适用不同费率，需满足以下要求：( )A.须经公告B.须经招募说明书载明并公告C.须经招募说明书载明D.须经基金合同约定答案：B 对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。A.基金宣传推介的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项正确答案：A基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。