银行岗位历年真题解析7节.docx

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1、银行岗位历年真题解析7节银行岗位历年真题解析7节 第1节 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构应当()负责反洗钱工作。A、设立反洗钱专门机构B、指定内设机构C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构D、指定专人参考答案：B重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,券商应()。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险

2、等级答案：C美元的纸张主要是由棉、麻纤维抄造而成()纸张坚韧、挺括,在紫外光下有荧光反应()此题为判断题(对，错)。答案：错误 商业银行从事基金托管业务，与基金管理人双方的管理人员可以相互兼职。判断对错参考答案：() 新增营业机构时，管辖行九级主管按照分配的柜员号，根据柜员的业务权限设置( )A、应用掩码B、交易掩码C、现金箱D、平账器答案：ABCD金融机构在履行客户身份识别义务时,发现客户的哪些可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告?答案：(1)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;(2)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整地获得汇款人姓名或

3、者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;(3)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;(4)采取必要的措施后，仍怀疑先前获得的客户的身份资料的真实性、有效性、完整性的;(5)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。银行岗位历年真题解析7节 第2节 授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。(判断题)参考答案：() 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

4、D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。正确答案：ABCDE 关于金融机构反洗钱规定，一下表述正确的是()A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和

5、可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述正确答案：ABCD不良资产处置定价的有效期限原则上最长不得超过()。A.三个月B.半年C.一年D.两年参考答案：B 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，发现单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。()A.20、1B.10、1C.20、10D.10、20正确答案：A呆账贷款系指按财政部有关规定,逾期(含展期后到期)超过规定年限以上仍未归还的贷款,或虽未

6、逾期或逾期不满规定年限但生产经营已终止、项目已停建的贷款(不含呆账贷款)。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 金融机构应做好冠字号码系统维护和升级更新，确保检索系统正常运行，检索处理及时。设立系统准入，检索人员通过密码或密钥进入系统，如换人管理可使用原检索人员的密码。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位历年真题解析7节 第3节普通汇兑转账扣款后,资金从客户账户转到()账户。A、代收代发户B、来账待转户C、待划款项户D、往账待转户参考答案：D 外汇局个人结售汇系统和我行结售汇系统为同一个系统。办理结售汇业务时，经办行只需要进入其中一个系统即可办理相关业务。(判断题)参考答案：(X)

7、关联方之间的交易可以简化对交易对象进行资信考察和交易谈判的过程，这是关联交易在哪个方面的作用()：A.减少企业整体税负B.降低交易成本C.获得市场价格竞争力D.发挥分工协作优势正确答案：B发卡银行可以将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、授信审批、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 卫生学的主要内容不包括()。A.生活环境、食物、生产环境及社会心理因素对健康的影响B.预防保健策略与措施C.医学统计方法D.改善和利用环境因素的卫生要求的理论根据和预防措施的原则E.各种疾病的诊断与治疗本题答案：E 质权人凭()办理展期、变更登记

8、、注销登记。A.认证码B.修改码C.注册码正确答案：B 根据上交所上市公司关联交易实施指引，下列可以构成关联交易定价依据的是()：A.政府定价B.政府指导价C.可比的独立第三方的市场价格或收费标准D.合理的构成价格正确答案：ABCD银行岗位历年真题解析7节 第4节 财务公司不得从事:A.发行财务公司债券B.对金融机构的股权投资C.有价证券投资D.离岸业务正确答案：D 银行业金融机构严重违反审慎经营规则，情节特别严重或者逾期不改正的，可由国务院银行业监督管理机构（ ）。A.接管该机构B.吊销其经营许可证C.处以上五十万元以上罚款D.撤销该机构正确答案：B按照巴塞尔委员会的有关要求,假定某银行20

9、22年采用巴塞尔新资本协议的内部评级初级法,则其2022年底的资本不得低于2022年底的:()。A.80%B.85%C.90%D.95%参考答案：C属于风险冲击程度评价指标有()。A、业务复杂度B、集中处理复杂度C、特定行业账户D、个人非身份证开户参考答案：ABCD 监管运行框架意见中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么?正确答案：(1)管检交叉制度;(2)查处分离制度;(3)跟踪问责制度;(4)绩效考核制度。 反洗钱宣传每年至少要安排2次。()参考答案：错 税务领域信用建设要建立()。A.企业信用评价体系B.信用分类管理和联合监管制度C.信用信息统一平台D.跨部门信用信息共享机制正确答

10、案：D银行岗位历年真题解析7节 第5节 非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易市场交易的债权性资产，包括但不限于（ ）。A.信贷资产B.信托贷款C.承兑汇票D.应收账款正确答案：ABCD双录中保险销售从业人员出示的有效身份证明,一般包括()A.身份证件B.工作证件或执业证件C.个人学历证件D.代理合同答案：ABCD 简述日终柜员上缴钱箱的基本操作流程?(简答题)答案：1、日终现金柜员用“1141查询、清点钱箱”交易与现金各券别实物一一核对2、将超过2万元以上的整捆、整把券用“1137现金上缴”交易上缴99999钱箱柜员，并办理好相关的交接手续3、款箱(包)加封、加锁与99999柜员办理款

11、箱(包)交接手续4、使用“1133缴钱箱”交易上缴钱箱。针对社会公众的广泛宣传中,应当仅依托立足于省级分公司开展,以保证宣传的规范性和权威性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误提倡勤俭办社,要求费用要向()倾斜。A、重点工程B、业务一线C、行社机关D、信贷部门参考答案：B贷款发放人员具体尽职要求至少包括以下内容:()。A.落实贷款审批意见书中提出的各项风险控制措施B.落实借款合同、担保合同约定的条件C.借款合同约定抵质押担保的，查看抵质押担保手续办理情况D.借款合同或担保合同约定办理保险的，查看保险手续办理情况参考答案：ABCD根据评估,中国近年来违法犯罪总体形势趋于好转。()此题为判

12、断题(对，错)。参考答案：对银行岗位历年真题解析7节 第6节 三多营销是指：多看一眼、多说一句、多问一次。此题为判断题(对，错)。正确答案： 请简述国际银行贷款的主要类型正确答案：（1）根据贷款的期限，国际银行贷款分为短期贷款与中长期贷款。（2）根据借款人的类型，国际银行贷款分为同业拆放和商业贷款。（3）根据利率的类型，国际银行贷款分为固定利率贷款和浮动利率贷款。（4）根据贷款的提取方式，国际银行贷款分为定期信贷和转期信贷。 污水处理贷款是指用于新增污水处理厂建设、污水配套管网建设、污水处理处置和污水再生利用工程建设等发放的贷款。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行工作人员利用职

13、务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予什么处分?( )A.民事处分B.经济处罚C.刑事责任D.纪律处分正确答案：D下列不属于自然人其他贷款客户及微型企业评定结果等级的是()。A.优秀B.较好C.一般D.较差参考答案：D 银行汇票业务采用()处理的方式。A、实时B、分时C、及时D、准时本题答案：A 下列有关对公非活期存款挂失止付的说法，正确的有：()A.已质押的非活期存款不允许进行挂失操作，其他冻结方式的非活期存款可以进行挂失操作B.客户申请挂失非活期账户时，必须填写“挂失申请书”，柜员须查验申办人的有效证件，同时根据客户提供的账号等资料，查明其账户并确认未被支取

14、的款项后，柜员可进入本交易办理挂失业务处理C.若客户在柜台申请口头挂失，在查证存款确未支取或质押后，方能办理挂失，系统在口头挂失时同时止付账户;客户须在5天内前来办理正式挂失D.系统可以直接选择口头挂失或书面挂失，但在口头挂失状态下进行书面挂失，无需先解除口头挂失再进行书面挂失本题答案：A, B, C, D, E银行岗位历年真题解析7节 第7节金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的,()A、要调高客户风险等级B、应当及时更新、保存C、必须停止为客户办理业务D、应当将客户开立的账户销户参考答案：B 根据海因里希事故法则，（ ）%事故是可以预防的90.9%.海因里希事故

15、法则。美国安全工程师海因里希(Heinrich)曾统计了55万件机械事故，其中死亡、重伤事故1666件，轻伤48334件，其余则为无伤害事故。从而得出了一个重要结论，即在机械事故中，死亡、重伤、轻伤和无伤害事故的比例为1：29: 300。无事故比例为300/（1+29+300），约等于90.9% 单位银行结算账户业务中,存款人申请开立临时存款账户应向银行出具的资料不包括以下哪一项()A.开立银行结算账户申请书B.开立单位定期存款账户申请书C.税务登记证;根据国家有关规定无法取得税务登记证的，应出具证明其无需办理税务登记证的文件或税务机关出具的证明D法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的，需出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的有效身份证件答案：B 当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。判断对错参考答案：( ) 根据中国邮政储蓄银行储蓄业务制度规定，一个网点只能设置两个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。()本题答案：错明细核算的载体包括()。A、日志流水B、分户账C、登记簿D、余额表E、日计表参考答案：ABCD 因录入有误或其他原因，储户对打印的存取款凭证拒绝签字的，经主管授权后，经办人员对此笔业务可进行抹账。()本题答案：对