理财规划师考试试题及答案5篇.docx

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1、理财规划师考试试题及答案5篇理财规划师考试试题及答案5篇 第1篇 理财规划中常用的统计量主要包括( )。A算术平均数B几何平均数C中位数D众数E相关系数正确答案：ABCDE 国内某作家的一篇小说在某晚报上连载3个月，每月取得稿酬3600元，该作家就稿酬收入需要缴纳个人所得税( )。A1209.6元B576元C1728元D796元正确答案：A()是最简便但揭示能力最强的评价方法。A:比率分析法B:百分比分析法C:比较分析法D:差异分析法答案：A解析：比率分析法是最简便但揭示能力最强的评价方法。对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括( )。A.居民住宅抵押贷款B.汽车销售贷款C.人寿、健康保

2、单D.固定贷款投资答案：D解析： 杜邦财务分析体系利用各财务指标间的内在关系对企业综合经营理财及经济效益进行系统分析评价，作为该体系中龙头指标的权益净利率应当等于( )。A资产净利率权益乘数B销售净利率总资产周转率C净利润销售收入D销售收入总资产平均占用额正确答案：A以下关于子女对父母赡养义务的说法，错误的是()。A:赡养义务属于法律的范畴B:赡养义务体现的是道德上的要求C:赡养义务是法定的义务D:是经济上的一种帮助答案：D解析：赡养是指子女对父母的供养，即指在物质上和经济上为父母提供必要的生活条件。赡养父母是子女的法定义务，不得以放弃继承权或者其他理由拒绝履行赡养义务。赡养义务不仅仅是法律上

3、的规定，同时也是道德上的要求，它既包括经济上的帮助，也包括精神上的慰藉。理财规划师考试试题及答案5篇 第2篇某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列()是该客户适宜的投资产品。A:成长型基金B:保险C:国债D:平衡型基金答案：C解析：GDP，增长，证券市场将伴之以( )的走势。A.上升B.下降C.随机波动D.不确定答案：D解析：不能简单地以为GDP增长，证券市场就将伴之以上升的走势，实际上有时恰恰相反，关键是看GDP的变动是否将导致各种经济因素(或经济条件)的恶化。 小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关

4、于终身寿险的描述错误的是( )。A终身寿险相当于一份100岁到期的定期寿险B终身寿险的保单所有人必须通过退保才能获得资金C大多数终身寿险保单属于分红保单D终身寿险也有部分保单属于非分红终身寿险正确答案：B说明义务是指订立合同时，应由( )说明保险合同条款的内容。A.投保人向被保险人B.保险人向被保险人C.保险人向投保人D.投保人向受益人答案：C解析： 股票X和股票Y，股票X的预期报酬率为20%，股票Y的预期报酬率为30%，股票X报酬率的标准差为40%，股票Y报酬率的标准差为50%，那么( )。A股票X的变异程度大于股票Y上午变异程度B股票X的变异程度小于股票Y上午变异程度C股票X的变异程度等于

5、股票Y上午变异程度D无法确定两只股票变异程度的大小正确答案：A公民对自家家电的支配和控制属于财产所有权四项权能中的()。A:占有权B:使用权C:收益权D:处分权答案：A解析：理财规划师考试试题及答案5篇 第3篇 对于符合质押条件的保单，投保人可以向银行也可以向保险公司进行保单质押。A正确B错误正确答案：A商业银行的职能主要包括()。A:支付中介职能B:信用中介职能C:信用创造职能D:金融服务职能E:利率调节职能答案：A,B,C,D解析：商业银行的职能有：(1)支付中介职能；(2)信用中介职能；信用中介职能是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能；(3)信用创造职能；(4)金融服务职能

6、。企业在日常活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出，指的是()。A:费用B:收入C:资产D:负债答案：A解析：本题考查费用的概念。费用是企业在日常活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出。证券市场线(SML)是以()和()为坐标轴的平面中表示风险资产的“公平定价”，即风险资产的期望收益与风险是匹配的。A:E(r);6B:E(r);C:02;D:;6答案：B解析：信托的作用机制主要是（）。A:消极管理B:双重所有权C:风险隔离D:权益重构E:第三方管理答案：C,D,E解析：不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不

7、尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为()A.进攻型防守型攻守兼备型B.进攻型攻守兼备型防守型C.攻守兼备型进攻型防守型D.防守型进攻型攻守兼备型答案：B解析：理财规划师考试试题及答案5篇 第4篇对从事个体经营的军队转业干部、城镇退役士兵和随军家属，自领取税务登记证之日起，()内免征营业税。A:5年B:4年C:3年D:2年答案：C解析：对从事个体经营的军队转业干部、城镇退役士兵和随军家属，自领取税务登记日起，3年内免征营业税。个体经营是指雇工7人（含7人）以下的个体经营行为，军队转业干部、城镇退役士兵和随军家属个体经营凡雇工8人（含8人）以上的，无论其领取的营业执照

8、是否注册为个体工商业户，军队转业干部、随军家属均按照新开办的企业，城镇退役士兵按照新开办的服务型企业的规定享受有关营业税优惠政策。单身期指从工作至结婚的这段时期，一般为28年，这个时期能够承受的风险较大，可以适当进行积极投资。()答案：对解析：单身期指从参加工作至结婚的这段时期，一般为28年，这时客户的年龄一般为2230岁之间，属于青年家庭的一种。青年家庭的风险承受能力较高，理财规划的核心策略为进攻型。以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内

9、容C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤答案：B,C,D,E解析：张某是某企业的销售人员，随身携带盖有该企业公章的空白合同书，便于对外签约。后张某因收受回扣被企业除名，但空白合同书未被该企业收回。张某以此合同书与他人签订购销协议，该购销协议的性质为()。A:不成立B:无效C:可撤销D:成立并生效答案：D解析：张某本来有代理权限，相对人在不知其被开除的情况下

10、，“空白合同书”足以使相对人相信其有代理权限。因此构成表见代理，代理行为有效，合同成立并生效。 下列( )不属于名义税率。A比例税率B定额税率C平均税率D累进税率正确答案：C共用题干2022年，借着中国举办奥运会的契机，很多对情侣选择在这一年走进婚姻的殿堂，孙先生和赵女士就是其中的一对。新婚不久，孙先生在朋友的建议下，决定为家庭补充必要的商业保险。孙先生为赵女士购买A保险产品，并制定自己为受益人；又为自己和赵女士购买B联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年金就照常给付，直到全部被保险人死亡之后才停止。根据案例三回答8284题。B联合保险产品又被称为()。A:共同生存年金保险B

11、:最后生存者年金保险C:共同死亡年金保险D:最后死亡者年金保险答案：B解析：理财规划师考试试题及答案5篇 第5篇下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。A:定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务B:定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取C:可以办理部分支取D:存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取答案：C解析：某零息债券，到期期限0.6846年，面值100，发行价95.02元，其到期收益率为()。A:5.24%B:7.75%C:4.46%D:8.92%答案：B解析：设到期收益率为i，则有95.02=1

12、00/(1+i)00.6846，解得i=7.75%。 使用等额本金还款方法，开始时每月还款额比等额本息还款还要高，但随着时间的推移，还款负担会逐渐减轻。理财规划师应给( )推荐等额本金还款方法。A目前收入较高但预计将来收人会减少的人群B收入和支出都很稳定的公务员C初期还款能力强，并希望在还款初期归还较多款来减少利息支出的人D面临退休的人E父母条件较好的大学生正确答案：ABD李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车，共向银行贷款20万，期限5年，年利率5%。以下选项正确的是( )。A.李先生每年应还款5万元B.李先生每年应偿还借款4.62万元C.李先生每年应偿还本金4万元D.李先生第一年应偿还本金3.62万元E.李先生第一年偿还利息1万元答案：B,D,E解析： 对父母不一定具有继承权。A婚生子女B非婚生子女C养子女D继子女正确答案：D李先生对外出租住房需要缴纳的税包括()。A:房产税B:营业税C:城市维护建设税和教育费附加D:印花税E:个人所得税答案：A,B,C,D,E解析：