证劵从业( 旧 )考试真题及详解7辑.docx

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1、证劵从业( 旧 )考试真题及详解7辑证劵从业( 旧 )考试真题及详解7辑 第1辑在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度A:T+2B:T+7C:T+1D:T+0答案：C解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。证券投资基金是指通过发售基金份额集中投资者的资金，进行股票、债券、实业等投资 的一种集合投资方式。 . ( )答案：错解析：C。同自营业务相比，证券经纪业务具有业务对象的广泛性、证券经纪 商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性的特点。预期收益水平和风险之间存在（)的关系。A.正

2、相关 B.负相关C.非相关D.线性相关答案：A解析：。从总体来说，预期收益水平和风险之间存在一种正相关关系。预期收益水平越高，投资者所要承担的风险也就越大；预期收益水平越低，投资者所要承担的风险也就越小。证劵从业( 旧 )考试真题及详解7辑 第5辑可转换证券的市场价格必须保持在它的理论价值和转换价值（ ）。A.之下 B.之上 C.相等的水平 D.都不是答案：B解析：。可转换证券的市场价格必须保持在它的理论价值和转换价值之上。如果价格在理论价值之下，该证券价格低估，这是显而易见的；如果价格在转换价值之下，购买该证券并立即转化为股票就有利可图，从而使该证券价格上涨直到转换价值之上。买断式回购的清算

3、与交收中，结算参与人的资金交收账户内()的，该参与人T+0预交收资金不足，其差额为待交付金额，必须在T+1日交收截止时点前补入其资金交收账户内。A:可用资金小于当日清算应付净额B:当日清算应收净额不足抵补历史透支C:可用资金大于当日清算应付净额D:日清算应收净额等于抵补历史透支答案：A,B解析：结算参与人的资金交收账户内可用资金小于当日清算应付净额的，或当日清算应收净额不足抵补历史透支的，该参与人T+0预交收资金不足，其差额为待交付金额，必须在T+1日交收截止时点前补入其资金交收账户内。T+1日，中国结算公司上海分公司进行资金交收时，将结算参与人应付净额由其资金交收账户划拨至中国结算公司上海分

4、公司资金集中交收账户，在结算参与人已完成证券交收义务的前提下，将应收净额由资金集中交收账户划入其资金交收账户。目前，计算失业率的劳动力人口指的是年龄在（ ）。 A.18岁以上具有劳动能力的人的全体 B.18岁以上人的全体C. 16岁以上具有劳动能力的人的全体 D. 20岁以上具有劳动能力的人的全体答案：C解析：。失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是 指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。申请募集基金时，基金托管人与基金管理人需签订（）。A:代销协议草案B:招募说明书草案C:基金合同草案D:托管协议草案答案：C,D解析：签署基金合同阶段是基金托管人介人基金托管业务的起始阶

5、段。在这一阶段，托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜。如达成合作意向后，双方草拟、共同签署基金合同（草案）、托管协议（草案），提交监管机构评审。股票具有的特征包括（）A:参与性B:永久性C:风险性D:流动性答案：A,B,C,D解析：股票具有以下5个方面的特征收益性，是股票最基本的特征；风险性，指股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离程度：流动性，指股票可以通过依法转让而变现的特性；永久性，指股票所载有权利的有效性是始终不变的；参与性，指股票持有人有权参与公司重大决策的特性依据中小企业板上市公司保荐工作评价办法，深圳证券交易所()对中小板上市公司保荐

6、人、保荐代表人的保荐工作进行评价。A:每季度B:每半年C:每年D:每月答案：C解析：依据中小企业板上市公司保荐工作评价办法，深圳证券交易所对中小板上市公司保荐人、保荐代表人的保荐工作进行评价的时间是每年。我国国内金融债券的发行始于1985年，当时()开始尝试发行金融债券。A:中国建设银行和中国工商银行B:中国工商银行和中国农业银行C:中国农业银行和中国银行D:中国银行和中国建设银行答案：B解析：我国国内金融债券的发行始于1985年，当时中国工商银行和中国农业银行开始尝试发行金融债券。本题正确答案为B选项。前台业务系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交

7、换。()答案：错解析：基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统三部分。其中，前台业务系统应具备的功能包括：提供投资资讯功能；对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能；交易功能；为基金投资人提供服务的功能。后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能。当宏观经济处于通货膨胀时，央行通常会（ ）法定存款准备金率。 A.降低 B.提高C.不改变 D.变动答案：B解析：宏观经济处于通货膨胀，说明经济活动 中的货币供给超过货币需求了。中央银行提高法 定存款准备金率后，商业银行可运用的资金就会 减少，贷款能力下降，市场货币流通量便会相应减 少，因此，当宏观经济处于通

8、货膨胀时，央行通常 会提高法定存款准备金率。证劵从业( 旧 )考试真题及详解7辑 第6辑股份有限公司设立的子公司不具有企业法人资格。()答案：错解析：股份有限公司的子公司可以是法人资格，也可以不是，具体视独立性而定。证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报()备案。A:公司住所地中国证监会派出机构B:中国证券业协会C:证券交易所D:证券登记结算机构答案：A,C,D解析：证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行.集合计划账户、专用交易单元应当报证券交易所、证券登记

9、结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案。关于申购资金冻结、验资及配号，以下说法正确的有()。A:申购曰后的第一个交易日（T+1日），由中国证券登记结算有限责任公司的分公司进行申购资金冻结处理B:每一有效申购单位配一个号C:当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票D:当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股答案：A,B,C,D解析：申购日后的第一个交易日（T+1日），由中国结算公司分公司进行申购资金冻结处理。16:00前（深圳证券交易所规定15:00前），申购资金须全部到位。16:00后，发行

10、人及其主承销商会同中国结算公司分公司和会计师事务所对申购资金的到位情况进行核查，并由会计师事务所出具验资报告。发行人应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。然后根据验资结果确认有效申购总量，并将根据最终的有效申购总量对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号。每一有效申购单位配一个号，并按以下办法配售新股：(1)当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票。(2)当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股。上市公司非公开发行股票的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控股人

11、及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让。()答案：错解析：上市公司非公开发行股票控股股东3年内不得转让。证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则包括()。A:公平公正、诚实守信B:健全内控C:投资风险客户自担D:规范运作答案：A,B,C,D解析：证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则。在主板上市公司首次公开发行股票，发行人应具有的条件包括()。A:是合法的股份有限公司B:持续经营时间3年以上C:主要资产不存在重大权属纠纷D:生产经营合法答案：A,B,C,D解析：发行主体应具备下列条件：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司；发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3

12、年以上，但经国务院批准的除外；发行人的注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用作出资的资产的财产权转移手续已办理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷；发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策；发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。证券公司承销证券，应当采用()的方式。A:包销B:代销C:推销D:直销答案：A,B解析：证券公司承销证券，应当依照中华人民共和国证券法第二十八条的规定采用包销或者代销方式。保险公司募集的定期次级债务应当在到期日前按照一定比例折算确认为认可负债，以折算后的账面余额作为其认可价值。剩余年限在1年以

13、内的，折算比例为_；剩余年限在1年以上（含1年）2年以内的，折算比例为_。()A:60%，80%B:70%，60%C:80%，60%D:80%，70%答案：C解析：根据保险公司偿付能力报告编报规则第6号：认可负债的相关规定，保险公司募集的定期次级债务应当在到期日前按照一定比例折算确认为认可负债，以折算后的账面余额作为其认可价值。剩余年限在1年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上（含1年）2年以内的，折算比例为60%。结构分析主要是一种静态分析，即对一定时间内经济系统中各组成部分变动规律的分析。如果对不同时期内经济结构变动进行分析，则属于动态分析。()答案：对解析：证劵从业( 旧 )考试

14、真题及详解7辑 第7辑短期国债的一般特征是（）A:偿还期为1年或1年以内B:流动性强C:在货币市场占有重要地位D:偿还期为2年或者2年以内答案：A,B,C解析：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位政府发行短期国债，般是为满足国库暂时的入不敷出之需在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补目时收支差额的种债券()不是有价证券的特征。A:期限性B:固定性C:风险性D:收益性答案：B解析：收益性、流动性、风险性和期限性是有价证券的特征。有价证券并无“固定性”，存在固定性则没有投资的必要，也不存在风险。自营业务买卖的对

15、象包括()。A:在上交所交易的人民币普通股B:基金C:国债D:非上市证券答案：A,B,C,D解析：自营业务买卖的对象有两大类：上市证券（即股票、债券、权证、证券投资基金等）和非上市证券。上海证券交易所规定，申购新股时每一申购单位为（）股。A:2000B:500C:100D:1000答案：D解析：上海证券交易所规定，每一申购单位为1000股，申购数量不少于1000股，超过1000股的必须是1000股的整数倍，但最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的1，且不得超过9999.9万股。内幕交易，是指()等方面的知情人员，利用工作之便，在公司并购、业绩增长等重大信息公布之前，泄露信息或者利用内幕信息买

16、卖证券牟取私利的行为。A:上市公司高管人员B:控股股东C:实际控制人D:行政审批部门答案：A,B,C,D解析：内幕交易，是指上市公司高管人员、控股股东、实际控制人和行政审批部门等方面的知情人员，利用工作之便，在公司并购、业绩增长等重大信息公布之前，泄露信息或者利用内幕信息买卖证券牟取私利的行为。本题正确答案为ABCD选项。下列关于政府机构的说法错误的是（）。A:参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控B:我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C:中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控D:可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场

17、震荡答案：D解析：D项，出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。构建证券投资组合，投资者需要注意的问题包括（ ）。A.个别证券选择 B.投资时机 C.多元化 D.市场价格答案：A,B,C解析：构建证券投资组合，投资者需要注意的问题包括：个别证券选择、投资时 机、多元化三个问题。证券发行与承销管理办法规定，目前在深圳中小企业板公司的首次公开发行过程中，发行人及其保荐机构可以通过（ ）直接确定发行价格。A.累计投标询价 B.初步询价C.静态市盈率 D.动态市盈率答案：B解析：。证券发行与承销管理办法对在深证证券交易所中小企业板上市 的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。可转换债券通常是转换成（ ）。A.优先股票 B.普通股票C.金融债券 D.公司债券答案：B解析：。就可转换债券而言，其有限期限与一般债券相同，指债券从发 行之日起至偿清本息之日止的存续时间。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始 日至结束日的期间。