证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇.docx

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1、证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇 第1篇公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A.B.C.D.答案：D解析：公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。商业银行公开发行次级债券应具备的条件有（ ）。实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小贷款损失准备计提充足核心资本充足率不低于5具有良好的公司治理结构与机制A.、B.、C.、D.、答案：D解析：商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款

2、五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近3年没有重大违法、违规行为。证券公司的（）应当对证券公司年度报告签署确认意见。在证券公司年度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A.董事、监事B.董事、高级管理人员C.董事、首席风险官D.董事、合规负责人答案：B解析：考点：考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。以下关于证券账户变更和注销的说法

3、中错误的是（ ）。A.投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息B.投资者关键信息变更可以通过临柜、见证、网络、电话等方式办理C.证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务的，投资者可以申请账户注销D.自然人投资者死亡的，证券账户持有人、证券资产合法继承人等相关当事人应当申请注销证券账户答案：B解析：证券账户的信息变更与注销。投资者关键信息变更应通过临柜、见证等方式办理。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应该遵守（ ）。独立原则客观原则效率原则审慎原则A.B.C.D.答案：B解析：证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应遵守独立原则，客观原则、公平

4、原则和审慎原则。下列关于国际债券的说法中，正确的是（ ）。.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：项中，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税下列属于变相公开发行证券特征的是（ ）。非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方

5、式或变相公开方式向社会公众发行的公司股东自行以公开方式向社会公众转让股票向特定对象转让股票，未经证监会核准，转让后公司股东累计超过200人的公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票A.B.C.D.答案：A解析：变相公开发行包括但不限于以下几种情形：（1）非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行；（2）公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票，亦构成变相公开发行股票；（3）向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人。全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资

6、。银行存款外国政府债券基金股票银行票据A.B.C.D.答案：D解析：全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具： （1）银行存款； （2）外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券； （3）中国政府或者企业在境外发行的债券； （4）银行票据、大额可转让存单等货币市场产品； （5）股票； （6）基金； （7）掉期、远期等衍生金融工具； （8）财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇 第2篇根据证券法的规定，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，可采取的措施有（ ）。责令改正对直接负责的主管人员和其他直接负责人员

7、给予警告并处以三万以上五万元以下的罚款发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事该违法行为，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款中国证监会将视情节轻重，对相关机构和责任人员采取监管谈话、责令改正等监管措施A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券法第一百九十四条，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款；发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。

8、证券投资咨询机构与电视台合办或者协办证券、期货投资咨询节目，或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案。A.中国证券业协会B.中国证监会C.地方证监会D.证券交易所答案：C解析：证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案。下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（?）。A.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定B.证券公司以自己的名义在证券

9、登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券答案：A解析：客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的有（ ）。背信运用受托财产罪的犯罪主体是特殊主体，即金融机构背信运用受托财产罪客观上表现为

10、实施了违背受托义务，擅自运用客户资金的行为构成本罪的主观方面为过失本罪既处罚单位，也处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员A.、B.、C.、D.、答案：C解析：背信运用受托财产罪主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（ ）A.2%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。因包销、中国证监会认可的做市业务以及股票质押违约处理等导致的情形以及中国证监会另有认定的

11、除外。（2022年）机构投资者主要包括、政府机构、金融机构、企业和事业法人、各类基金A.、B.、C.、D.、答案：B解析：目前我国机构投资者主要包括政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等下列属于证券、期货投资咨询业务的是（ ）。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A.B.C.D.答案：C解析：证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员

12、以下列形式为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：（1）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。（2）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。（3）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。（5）中国证监会认定的其他形式。主要负责美国的保险监管职责的是（ ）。A.联邦储备体系B.联邦金融机构检查委员会C.各州的保险监管局D.各州政府答案：C解析：美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层

13、多头”金融监管体制。各州的保险监管局在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责美国的保险监管职责。证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇 第3篇下列说法正确的是（ ） 。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产=品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名

14、单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A.B.C.D.答案：D解析：金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品,从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的,该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构。公募资产管理产品的受托机构

15、应当为金融机构,私募资产管理产品的受托机构可以为私募基金管理人。受托机构应当切实履行主动管理职责，不得进行转委托,不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准人标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任。#下列说法正确的是（ ）。非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册债务融资工具在全国银行间同业拆借中心登记、

16、托管、结算中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务A.B.C.D.答案：C解析：本题考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。A.天B.周C.旬D.月答案：B解析：目前，交易所按周公布各债券品种的标准券折算率。我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。A.13；3B.310；5C.320；10D.1020；10答案：C解析：考查我国企业债券的发行期限。企业债券的发行期限一

17、般为320年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为310年，以5年为主。财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。A.一年B.半年C.季度D.两年答案：A解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。以下关于证券公司内部控制制度机制建设的基本要求中说法错误的是（ ）oA.证券公司业务授权必须采用书面形式B.资金清算人员可以由电脑部门人员兼任C.应当建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营.账目不清等问题D.重要合同和票据应有连号控制

18、.作废控制等专门措施答案：B解析：资金清算人员不得电脑部门人员和交易部门人员兼任。按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。股权联结型产品收益保证型产品基于期权的结构化产品汇率联结型产品A:. . B:. . C:. . D:. . . .答案：B解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。股票的理论价格是（ ）经过折现后的现值之和。A.股票价值B.股票未来收益C.股票账面价值D.股票内在价值答案：B解析：股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和。证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇 第4篇根据证券公司

19、内部控制指引，下列关于证券公司内部控制的说法正确的是（ ）业务创新的内部控制不属于证券公司内部控制信息系统的内部控制属于证券公司内部控制分支机构内部控制属于证券公司内部控制人力资源管理内部控制属于证券内部控制?A：B：C：D：答案：D解析：根据中国证监会于2022年发布的证券公司内部控制指引第二条的规定，证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。根据该指引，证券公司内部控制的主要内容包括经纪业务内部控制、自营业务内部控制、投资银行业务内部控制、受托投资管理业务内部控制、研究咨询业务内部控制、

20、业务创新的内部控制、分支机构内部控制、财务管理内部控制、会计系统内部控制、信息系统内部控制、人力资源管理内部控制等方面。以下（ ）是契约型基金与公司型基金的区别。期限不同资金的性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同A.B.C.D.答案：B解析：契约型基金与公司型基金的区别：一是资金的性质不同。二是投资者的地位不同。三是基金的营运依据不同。中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循（ ）的原则。.公开.公平.公正.平等A：.B：.C：.D：.答案：B解析：中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的

21、有关责任人员，根据情节严重程度，采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。对基金取得的股利收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴（ ）的个人所得税。A.15B.20C.25D.30答案：B解析：考点：考查基金自身投资活动产生的所得税的税率问题。对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20的个人所得税。按照证

22、券公司监督管理条例的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（ ）主要业务的规则和风险控制措施。证券经纪业务证券自营业务证券资产管理业务证券公司内部审计业务融资融券业务A.B.C.D.答案：B解析：证券公司管理条例以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。( )对自营业务规定具体的风险控制措施并报中国证监会备案。 A、证券公司B、证券交易所C、证券公司战略投资机构D、财政部答案：B解析：证券交易所对A营业务规定具体的风险控制措施，并

23、报中国证监会备案，属于证券交易所对其会员证券自营业务监管的内容之一。我国证券登记结算制度包括哪些内容()。证券实名制货银对付的交收制度分级结算制度和结算参与人制度全额结算制度结算证券和资金的专用制度A.B.C.D.答案：C解析：考查证券登记结算制度。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。故项说法错误。下列选项中，说法正确的有（ ）。虚报注册资本取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款提交虚假材料取得公司登记的，处以5万元以上50万元以下的罚款采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，处以5万元以上50

24、万元以下的罚款一律撤销公司登记或者吊销营业执照A.B.C.D.答案：A解析：违反公司法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。证劵从业( 新 )历年真题和解答5篇 第5篇有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照下列哪个选项来分配（ ）。A.协商不成

25、的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权B.公司章程对股权转让另有规定的，从其规定C.公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权D.协商确定各自的购买比例答案：C解析：有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项C说法错误。证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。A:500B:300C:100D:200答案：C解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单

26、个客户的资产净值不得低于人民币100万元。证券投资基金法对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（ ）。I向他人贷款或者提供担保从事承担无限责任的投资向其基金管理人、基金托管人出资承销证券A.、B.I、C.、D.I、答案：D解析：根据证券投资基金法第七十三条，除I、四项外，基金财产还不得用于下列投资或者活动：买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。按照证券公司业务范围审批暂行规定第七条的规定，中国证监会另有规定的除外，依照法定条件对新设证券公司核准的业务一般不

27、超过（ ）种。A.3B.4C.5D.6答案：B解析：中国证监会另有规定的除外，依照法定条件对新设证券公司核准的业务一般不超过4种。但中国证监会另有规定的除外。(2022年)国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。A.15B.30C.45D.60答案：C解析：根据证券公司监督管理条例第十三条的规定，证券公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：（1）证券公司的名称、住所；（2）证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则；（3）证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金

28、额和内部审批程序；（4）证券公司的解散事由与清算办法：（5）国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。2章程重要条款变更的审批程序根据证券公司监督管理条例第十三条、第十六条、第十七条的规定，证券公司变更公司章程中的重要条款，必须经国务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程中的重要条款进行审查，并在自受理之日起45个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭国务院证券监督管理机构的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。异议股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形有（ ）。公司连续5年盈

29、利，并且符合公司法规定的分配利润条件。但该公司5年不向股东分配利润公司合并公司章程规定的营业期限届满，但股东会会议通过决议修改章程使公司存续公司分立A.B.C.D.答案：A解析：有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：（1）公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的；（2）公司合并、分立、转让主要财产的；（3）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。自股东会会议决议通过之日起60日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之

30、日起90日内向人民法院提起诉讼。债券按发行主体分类，可以分为（ ）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：A解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于（ ）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。A.2；2；3B.2；3；3C.2；3；5D.2；5；5答案：C解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额5亿元。