银行岗位考试试题题库5辑.docx

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1、银行岗位考试试题题库5辑银行岗位考试试题题库5辑 第1辑短信签约后,在欠费的状态下可以解约。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。()A依照企业破产法规定进行重整的B生产经营发生严重困难的C企业转产、重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的D其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。答案：ABCD解析：出自劳动合同法第四十一条。关

2、于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展参考答案：ABD商业银行内部控制指引中规定内部控制应当包括哪些要素?()A.内部控制培训B.内部控制环境C.风险识别与评估D.内部控制措施E.信息交流与反馈F.监督评价与纠正参考答案：BCDEF 下列哪些股东所持有

3、的股份有限公司的股票在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司所有股份的25%?( )A.发起人B.董事C.经理D.监事正确答案：BCD 洗钱的一般特征包括：A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C.洗钱的跨国性特征D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用正确答案：ABDE紫外光下,第一版欧元纸币正面欧盟旗帜上的星、大五角星和小圆圈分别变为()色。A.黄、蓝、橙色B.黄、绿

4、、橙色C.都是绿色D.都是橙色参考答案：D 依照中华人民共和国公司法规定关于股东的权利正确的是（ ）。A.股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议B.股东可以要求查阅公司会计账簿C.股东要求查阅公司会计账簿的，应当向公司提出书面请求，说明目的D.公司拒绝提供查阅的，股东可以请求人民法院要求公司提供查阅E.股东有权查阅、复制财务会计报告正确答案：ABCDE银行岗位考试试题题库5辑 第2辑下列不属于近年来我国反洗钱监管形势主要变化的是()。A.反洗钱义务主体不断扩大B.反洗钱国际压力和形势不容乐观C.已建立了完备的反洗钱内部环境D.上游犯罪猖獗，伴生洗钱犯罪活动日

5、趋严重答案：C下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录参考答案：ABC 内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，面向()使用。A.内控合规部门B.全行C.总行D.一级分行及以上正确答案：B承兑交单是指托收结算方式下,卖方的交单以买方承兑汇票为条件,也就是说,买方在汇票上履行承兑手续后,即可从代收行取得货运单据,凭此提取货物。等到汇票到期日,买方再付款。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 关于我行档案的分类编号类别设置错误的是( )A.文书档案(代字：A)B.会计档案(

6、代字：D)C.信贷档案(代字：G)D.基建档案(代字：H)正确答案：D 金融服务指南使用对象主要是()。A.新客户或现有的优质客户B.老客户C.潜在客户D.老客户和潜在客户本题答案：A 银行在_允许的范围内，应探索在动产和权利上设臵抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。A.法律法规B.银监局C.人民银行D.本行规定正确答案：A 胶印（即平版印刷）是将橡皮布与承印物接触加压，使橡皮布上的油墨转印至承印物上，从而完成印刷。所以，胶印是（）印刷方式。A.直接B.间接C.可直接可间接正确答案：B银行岗位考试试题题库5辑

7、第3辑商业银行在业务操作中,可将以下哪些交易行为列为可疑交易()。A.金融部调拨资金B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C.证券经营通过银行频繁大量拆借外汇资金D.金融在黄金交易所进行的黄金交易;参考答案：BC办理规定业务时,因故障等原因不能正常进行联网核查时,应()。A.停止办理业务B.不进行核查，直接办理业务C.采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务，解除故障后对其进行联网核查D.请客户改天再来办理业务答案：C 较为典型的保密天堂的国家和地区()。A、瑞士B、巴拿马C、巴哈马D、美国参考答案：AB银行信贷业务要坚持()原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手,不得强制设定条款

8、或协商约定将部分贷款转为存款。A.实贷实付B.以存转贷C.协商约定D.受托支付参考答案：AD开户行可以受理票据要素不全的授权补记票据或空白票据的挂失。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以()形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头B、书面C、文件D、电子参考答案：B 证券公司的主要业务包括 ( ) 。A.推销政府债券和股票B.买卖已流通的各类有价证券C.代理银行放款D.充当企业财务顾问E.自营保险业务正确答案：ABD出现以下()情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。A.危害国家安全及国家利益、企业信息

9、安全的B.危害投资人、评级对象(发行人)利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的C.评级机构连续三年出现亏损的D.不遵守评级业务主管部门相关规定的参考答案：ABD银行岗位考试试题题库5辑 第4辑 某客户在2022年12月31日到柜台办理凭证挂失，该客户在( )可进行凭证补发或挂失销户。A.2022年12月31日至2022年2月28日B.2022年12月31日至2022年3月1日C.2022年1月3日至2022年2月28日D.2022年1月3日至2022年3月1日参考答案：C 反洗钱工作档案保管期限为5年。参考答案：( ) 社会的、政治的、经济的等因素，是计划工作中的（）前提条件。A

10、.一般B.外部C.可控D.不可控E.部分可控正确答案：ABD 公司增资，是指公司依法增加()。A.总资产的行为资本公积金的行为B.净资产的行为C.注册资本的行为答案：D 以下有关周转次数表述错误的是()A、存货周转次数=销售收入平均存货B、总资产周转次数=销售(营业)收入净额平均资产总额C、流动资产周转次数=销售(营业)收入净额平均流动资产总额D、应收账款周转次数=销售(营业)收入净额平均应收账款余额本题答案：A 衍生金融工具(名词解释)本题答案：又称为金融衍生品，是指一类其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。 建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度，审查核准岗对贷款的合法合规性负责，审批决策岗

11、对贷款承担决策责任。(判断题)标准答案：正确 农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内进行报告。()此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试试题题库5辑 第5辑对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?()A.在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动B.定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等

12、级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易答案：ABD银行业金融机构在办理业务时发现假人民币纸币,处理方法为()。A.应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记B.应当面加盖“假币”字样的戳记C.应当面以统一格式的专用袋加封参考答案：B 在受理机关或决定机关审查过程中，因申请人死亡、丧失行为能力或依法终止，致使行政许可申请不符合法定条件或行政许可决定没有必要的，受理机关或决定机关应当作出终止审查的决定。判断对错参考答案：()为确保客户洗分类的客观性和准确性。金融机构应采取以下哪项措施。()A、对客户洗分类进行静

13、态、不变的管理B、对客户洗分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素有变化也不必调整客户风险等级D、唯一不变的客户风险等级分类参考答案：B根据投连险单个账户的资产配置比例,将投连险账户划分为()。A、股票型B、混合偏股型C、混合灵活配置型D、储蓄型参考答案：ABCD 银行在进行金融创新时，必须要坚持“四个认识”原则，即：()A、认识你自己(know yourself)B、认识你的业务(know your business)C、认识你的风险(know your risk)D、认识你的客户(know your customer)E、认识你的交易对手(know your counterparty)本题答案：B, C, D, E 金融情报机构通过各种分析可以起到如下哪些积极作用：A.为宏观经济决策机构的政策制定提供基础信息支持B.为金融情报机构本身计算机系统设置预警模型C.为立法机关和政府部门制定和修订法律法规提供实证基础D.为侦查机关提供涉嫌犯罪的线索E.为税务、海关、社会保障、其他监管机构等提供重要行政参考正确答案：ABCDE 按照物权法规定，处理相邻关系应当遵循的原则有()。A、有利生产B、方便生活C、团结互助D、公平合理本题答案：A, B, C, D