（精华版）最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案3.docx

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1、（精华版）最新国家开放大学电大金融法规机考终结性5套真题题库及答案3(精华版)最新国家开放高校电大金融法规机考终结性5套真题题库及答案 盗传必究 题库一 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 国际清算银行的最高权力机构是理事会。（ ） F 2. 依据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（ ） T 3. 集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。（ ） T 4. 中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（ ） T 5. 银行业金融机构未根据规定进行信息披露的，可由银监会对其进行罚款。（ ） T 6.

2、 地方财政部门以财政节余资金向金融机构投资的，须经中国人民银行批准。（ ） F 7. 票据法第14条其次款规定，票据上有伪造、变造签章的，影响票据上其他真实签章的效力。（ ） F 8. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占

3、有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司因为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。请推断本案例中，质押合同中明确约定了质押担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元，此约定是具有法律效力的。（） T 9. 投保人变更了保险标的的产权关系，未去保险公司办理有关变更主体的手续，其仍旧享有保险利益。( ) F 10. 证券公司经营证券经纪、证券投资询问，以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为

4、人民币5000万元。（ ） T 二、单选题（共10题，共40分） 1. 我国现行的人民币汇率制度为( )。D 管理浮动汇率制 2. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的方法变更货币的外形或面额的犯罪行为定义为( )。C 变造货币罪 3. 下列不属于中心银行货币政策工具的是( )。B 发行国库券 4. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非法所得。非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。D 1倍以上5倍以下 5. 我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（）。C 75% 6. 票据权利是指向票据债务人恳求支付票据金额的权利，包

5、括：（ ）。B 付款恳求权和追索权 7. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在

6、订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，（）抵押物是符合担保法规定的抵押物。C 甲某自有的彩电两台 8. 人民币由（）统一印制、发行。D 中国人民银行 9. （）是指在证券发行和交易中的一方利用信息不对称，以虚假的信息引导交易对手作出错误推断，并订立对交易对手不利的合同。B 虚假陈述 10. 合资保险公司、独资保险公司的注册资本最低限额为与（ ）人民币等值的自由兑换货币。B 2亿元 三、多选题（共10题，共40分） 1. 如下属于货币制度的内容有（ ）。A 货币种类 B 货币金属的规定 C 货币单位的名称 D 货币的发行与流通 2. 贷款诈骗罪的形式包括（ ）。A 编造引进资金、项目等

7、虚假理由的 B 运用虚假的经济合同的 D 运用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的 3. 下列各项对中心银行再贴现政策的说明，正确的是（ ）。B 是央行调整市场货币供应量的一种金融政策 C 对再贴现率的调整，影响商业银行的打算金和社会资金的供应 D 规定再贴现申请人的资格，进而影响商业银行的资金投向 4. 银行业金融机构是指：（ ）。A 商业银行 B 城市信用合作社 C 农村信用合作社 D 政策性银行 5. 商业银行的主要业务包括（ ）。A 资产业务 B 负债业务 C 信用卡业务 D 中间业务 6. 票据权利的特征主要有：（ ）。A 票据权利是金钱权利 B 票据权利的行使范围限定在

8、最终持票人 D 票据权利具有确定性 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社

9、将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。质押担保的范围主要包括（）。A 主债权及利息 B 违约金和损害赔偿金 C 质物保管费用 D 实现质权的费用 8. 如下属于违反爱护人民币图样法律规定的行为有（ ）。B 运用人民币制作商品 C 运用人民币作为祭拜物品 D 运用人民币装饰工艺品 9. 以下属于虚假陈述的是。（ ）。A 在招股说明书、上市公告书、公司报告及其他文件中作出虚假陈述 B 证券交易所、证券业协会或者其他证券业自律性组织对证券市场产生影响的虚假陈述 C 发行人、证券经营机构、专业性证券服务机构、证券业自律性组织在向中国证监

10、会提交的各种文件、报告和说明中作出虚假陈述 D 在证券发行和交易过程中的其他虚假陈述 10. 以下属于财产保险的是（ ）。A 农业保险 B 工程保险 C 责任保险 D 保证保险 题库二 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（ ） T 2. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。（ ） F 3. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（ ） F 4. 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务。不受地方政

11、策、各级政府部门、社会团体的干涉。（ ） T 5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发觉有违法违规行为时，不能对这些机构干脆行使行政监管权。（ ） T 6. 我国商业银行可以投资不动产和企业。（ ） F 7. 没有拒绝证书,持票人就不能向除承兑人或付款人以外的连带债务人恳求偿还汇票金额。（ ） T 8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙

12、证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶

13、属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。请推断若丙证券营业部在对外签订保证合同时，获得了丁证券有限公司武汉分公司的书面授权，丙证券营业部作为非法人企业分支机构则具有保证人的主体资格。（） T 9. 投保人要求更改保险单内容的，经过保险人批改后，还须再经过投保人同意保险单才生效。( ) F 10. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司发行在外的股票达到15%时，接着进行收购的，应当依法向证监会报送上市公司收购报告书，并将报告书同时提交给证券交易所，在报告书递交之日起15个工作日内，向该公司股东发出收购要约，在要约前不得购买该种股票，但是经证监会免除发出要约的收购除外。（ ）

14、F 二、单选题（共10题，共40分） 1. 下列不属于国际收支的资本项目是( )。D 单方面转移收支 2. 擅自发行股票债券属于（ ）。C 伪造证券罪 3. 下列不属于中心银行货币政策工具的是( )。B 发行国库券 4. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非法所得。非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。D 1倍以上5倍以下 5. 商业银行的贷款绝大多数是（）。B 自营贷款 6. 下列有关票据权利的表述，不正确的一项是:（ ）。D 持票人对汇票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而歼灭 7. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须

15、要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，抵押担保合同的效力如何（）。C 抵押担

16、保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的仅为甲某自有的两台彩电 8. 金融法律关系的客体是指( )。C 金融工具 9. 以下不属于证券公司业务范围的是（）。D 信托业务 10. （ ）是指人们在进行肯定行为时只有损失的可能，而无获利的可能。A 静态风险 三、多选题（共10题，共40分） 1. 金融业的特征主要有（ ）。A 以金融工具为经营内容 B 金融机构的业务以信用为表现形式 C 金融交易主体广泛 D 金融活动场所相对固定 2. 保险诈骗罪的共犯有可能是（ ）。B 保险监管机构 C 保险事故的证明人 D 保险事故的鉴定人 3. 中国人民银行的职能是（ ）。A 发行的银行 B 银行的银

17、行 D 政府的银行 4. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有：（ ）。A 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据 B 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力 C 针对银行业金融机构的不同问题实行敏捷的、递进的订正措施和惩罚措施 D 银监会行使监管权力必需受必要的监督和问责制约 5. 借款人具有下列状况之一者，商业银行不能予以贷款：（ ）。B 企业申请人未办理工商年检手续 C 有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50% 6. 我国票据法对本票的规定有（ ）。A 本票一律为见票即付的即期本票 B 本票一律为记名式,必需记载收款人 D 本票

18、指银行本票 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以

19、甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）。A 有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款 B 有权要求乙信用社将小轿车返还 C 有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款 D 替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还 8. 人民币的形式，主要包括（ ）。A 银行券 B 存款通货 9. 下列证券中属于我国证券法调整范围的是（ ）。A 股票 B 公司债券 10. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成

20、损失2万元。下列表述中正确的是（ ）。A 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 B 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 D 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不担当赔偿保险金的责任 题库三 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 干脆融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者干脆达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司发行股票、公司和其他机构发行债券等。（ ） T 2. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。（ ） T 3. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（ ） F 4. 世界各国征信的内容通常都是：合法交易的信用

21、，不经当事人的许可，不得查询和引证。（ ） T 5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发觉有违法违规行为时，不能对这些机构干脆行使行政监管权。（ ） T 6. 工商企业与金融机构之间、金融机构之间不得相互投资。（ ） F 7. 持票人不能变更票据上的内容，出票人在票据签发后也不能变更票据的最基本领项。（ ） T 8. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签

22、订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请推断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受偿。优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（） F 9. 人身保险是一种具有定额给付性质的保险，投保人投保多少金

23、额，当条件满意时，保险人必需担当多少给付的责任，无须调查损失的有无和大小。( ) T 10. 证券法第75条规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的公开或未公开的信息，为内幕信息。（ ） F 二、单选题（共10题，共40分） 1. 现金管理的主管机关是( )。C 中国人民银行 2. 擅自发行股票债券属于（ ）。C 伪造证券罪 3. 可以充当存款打算金的是( )。D 存在中心银行的存款 4. 银监会对信托公司业的监管主要侧重于：( )。C 行政事项 5. 票据贴现的期限最长不得超过（ ）。B 6个月 6. 下列关于银行汇票的说法，不正确的是：（ ）。C 银

24、行汇票是由出票人签发的 7. 案情：2010年10月20日，A商业银行与甲设备公司、乙房地产公司签订了一份借款保证合同，约定由A商业银行向甲设备公司供应100万元人民币贷款，用于购买设备，借款期限为1年。由乙房地产公司作保证，若甲设备公司到期不能偿还借款，由乙公司负责偿还全部本金及利息。同年11月20日，A银行为确保到期能够收回借款的本息，又要求甲公司设定抵押。于是甲公司又找到丙物业有限公司，恳求丙公司为其作抵押担保。随后，丙公司与A银行签订抵押合同，合同约定：丙公司将起一辆进口车（价值60万元人民币）抵押给A银行，为甲公司担保50万元债务。该抵押合同已经登记。2011年10月20日，借款期限

25、届满，A银行多次催甲公司还款，但甲公司因效益差而无力偿还，于是，A银行要求乙公司偿还甲公司的借款本息，乙公司也不偿还。A银行遂起诉至法院，恳求判决乙公司担当保证责任，偿还甲公司100万元借款的本金及利息。本案例中，A银行的债权既有乙公司的保证担保，又有丙公司的抵押担保，其债权未获满意时，A银行应如何行使担保权（）。C 乙公司应当就丙公司抵押担保的50万元以外的债权向A银行担当保证责任 8. 国际货币基金组织主要对会员国供应( )。D 中短期贷款 9. 证券公司买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的（）。D 20% 10. 下列各项中不属于财产保险的是（

26、）。D 生存保险 三、多选题（共10题，共40分） 1. 金融业的作用主要有（ ）。A 中介作用 B 调整作用 D 服务作用 2. 信用卡诈骗罪是指（ ）。A 伪造信用卡 B 变造信用卡 C 恶意透支 D 冒用他人的信用卡 3. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（ ）。A 反洗钱局 B 征信管理局 4. 银监会对银行业进行监管的法律依据是：（ ）。B 银监法 C 行政法规 D 行政规章 5. 依据借款人信用的不同，贷款可分为：（ ）。A 担保贷款 C 票据贴现贷款 D 信用贷款 6. 根据票据法规定,持票人的追索对象,可以是:（ ）。A 出票人 B 背书人 C 承兑

27、人 D 保证人 7. 2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司

28、的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，主合同和担保合同是否有效（）。A 主合同有效 D 担保合同无效 8. 下列有关人民币的论述中正确的为（ ）。B 人民币由中国人民银行统一印制、发行 C 人民币的法偿性来自于国家法律有保障 9. 招股说明书须披露的公司关键人员包括（ ）。B 监事 C 董事

29、D 核心技术人员 10. 依据我国保险法的规定，保险人的主要义务包括（ ）。A 告知义务 B 赔付义务 C 附随义务 题库四 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采纳书面形式。（ ） F 2. 依据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（ ） T 3. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款实力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收肯定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。（ ） F 4. 中国人民银行各

30、分支机构具有独立的法人资格。（ ） F 5. 设立全国性的信托公司须经银监会审核、批准。（ ） F 6. 商业银行对多数资信状况良好的借款人均可发放信用贷款，少数还款实力不确定的借款人须供应有效担保。（ ） F 7. 票据法相对于民法而言是特殊法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（ ） T 8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一

31、份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司

32、武汉分公司的非法人企业分支机构。在本案中，丙证券营业部作为非法人企业分支机构，也具有保证人的主体资格。（） F 9. 保险法规定，保险责任起先前，投保人要求解除合同的，应当向保险人支付手续费，保险人不退还保险费。( ) F 10. 证券法规定，因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得聘请为证券交易所的从业人员。（ ） T 二、单选题（共10题，共40分） 1. 现金管理的主管机关是( )。C 中国人民银行 2. 票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。A 死刑 3. 我国的中心银行是（ ）。A 中国人民银行 4. 拟

33、担当金融机构董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）内确定批准或者不批准。B 30日 5. 我国的第一家政策性银行是（）。B 国家开发银行 6. 失票人办理挂失止付的,应当在挂失止付的()向人民法院申请公示催告或提起诉讼,并向付款人供应已经申请公示催告或提起诉讼的证明 C 次日起3个工作日内 7. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司供应某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票托付书，该托付书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中

34、，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，恳求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主见定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不根据约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，定金数额应是（）。C 22万元 8. 金融法律关系的客体是指( )。C 金融工具 9. 以下不属于欺诈客户行为的是（ ）。C 公司股

35、权结构发生重大改变 10. 人身意外损害的保险期限最长为（ ），最短可能只有一两天甚至数分钟。A 1年 三、多选题（共10题，共40分） 1. 如下属于货币制度的内容有（ ）。A 货币种类 B 货币金属的规定 C 货币单位的名称 D 货币的发行与流通 2. 贷款诈骗罪的形式包括（ ）。A 编造引进资金、项目等虚假理由的 B 运用虚假的经济合同的 D 运用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的 3. 中国人民银行的职能是（ ）。A 发行的银行 B 银行的银行 D 政府的银行 4. 银监会发觉可能引发系统性银行风险的突发事务时，如有必要，应当向（）等有关部门报告，提示风险，共同应对。A

36、国务院 B 人民银行 D 财政部 5. 商业银行开展信贷业务，须遵循（）的契约精神原则 A 同等 B 自愿 C 公允 D 诚恳信用 6. 汇票的详细特征包括：（ ）。A 汇票是一种证明货币权利的金融工具 B 汇票是具有支付功能的金融工具 C 汇票是具有担保功能的金融工具 D 汇票是具有融资功能的金融工具 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万

37、元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。质押担保的范围主要包括（）。A 主债权及利息 B 违约金和损害赔偿金 C 质物保管费用 D 实现质权的费用 8. 下列有关人民币的论述中正确的为（ ）。B 人民币由中国人民银行统一印制、发行 C 人民币的法偿性来自于国家法律有

38、保障 9. 股份公司和符合债券发行条件的有限公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件。（ ）。B 公司债券的期限在1年以上 C 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元 D 公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 10. 王某购得一辆夏利轿车打算作为出租车运用，并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险，保险期限为一年，并交付了全部保险费。投保后两个月，王某的汽车被盗，王某马上向当地公安机关报了案。不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后司机弃车逃跑。该行人被送入医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。王某马上将事故通知了保险公司，并向保险公

39、司要求支付该笔款项以及其车辆本身由于窃贼不良运用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致人损伤的事实，不属于机动车辆保险条款中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负赔偿责任，只能理赔王某车辆损失部分，以下表述正确的是（ ）。A 保险公司不须要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任 C 本案的主要责任人是窃贼 题库五 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（ ） T 2. 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。

40、（ ） F 3. 运用伪造、变造的托付收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。（ ） F 4. 货币政策是国家调整宏观经济的唯一手段。（ ） F 5. 设立全国性的信托公司须经银监会审核、批准。（ ） F 6. 由于信用危机被接管的商业银行的债权债务关系由银监会担当。（ ） F 7. 我国现行票据法规定:本票出票人的资格由中国人民银行和银监会审定,详细的方法由中国人民银行规定。（ ） F 8. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主

41、要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司因为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。请推断本案例中，乙信用社拒绝返还质物的行为具有法律依据，因为乙信用社仍有甲公司所欠贷款5万元的债权未得到偿还

42、。（） F 9. 人身保险的被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，可以享有向第三者追偿的权利。( ) F 10. 持有公司2%以上股份的股东或者实际限制人，其持有股份或者限制公司的状况发生较大改变，这属于内幕信息。（ ） F 二、单选题（共10题，共40分） 1. 票面残缺不超过1/5的人民币,( )。A 可全额兑换 2. 保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。B 有意 3. 中国人民银行成立于（ ）。C 1948.12.1 4. 银监会各岗位责任人发觉可能引发系统性银行风险的突发事务时，应当马上向（）报告。D 银监会负责人 5

43、. 不属于商业银行国际贸易结算方式的是：( )。B 银行汇票 6. 下列哪种形式不是无代价或不以相当代价取得的票据权利，（ ）。C 拾得 7. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司供应某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票托付书，该托付书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，恳求双

44、倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主见定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不根据约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，定金数额应是（）。C 22万元 8. 世界银行的最高权力机构是( )。C 理事会 9. 王某系某证券公司的从业人员，依据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是（） C 王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让 10. （ ）是保险标的在投保时的市场价值，即投保人拥有的对保险标的合法处

45、分权或者合法占有权的财产价值，以及这种权利体现的市场价值。D 保险价值 三、多选题（共10题，共40分） 1. 金融业的作用主要有（ ）。A 中介作用 B 调整作用 D 服务作用 2. 信用卡诈骗罪是指（ ）。A 伪造信用卡 B 变造信用卡 C 恶意透支 D 冒用他人的信用卡 3. 我国货币政策的目标是（ ）。A 稳定物价 B 充分就业 C 平衡国际收支 D 经济增长 4. 银监会对金融机构现场检查时，对有关文件资料，可作如下处理：（ ）。A 查阅 B 复制 C 封存 5. 商业银行的表外业务具有以下特征：（ ）。A 不影响资产与负债的总额 B 以收取手续费为目的 D 没有经营风险 6. 下列

46、哪些项目可以成为票据抗辩的理由:（ ）。A 日期未至 B 签名不符 C 金额大小写不一样 D 有涂改痕迹 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。

47、丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）。A 有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款 B 有权要求乙信用社将小轿车返还 C 有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款 D 替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还 8. 我国对人民币的爱护包括（ ）。A 禁止伪造人民币 B 禁止变造人民币 C 禁止代币票券流通 D 禁止运用人民币作为宣扬材料 9. 按市场的功能不同，证券市场可以分为（ ）。A 发行市场 B 流通市场 10. 财产保险合同中，保险责任起先后，当事人不得解除合同的是（ ）。A 货物运输保险合同 C 运输工具航程保险合同