第三季度财务工作总结PPT.docx

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1、第三季度财务工作总结PPT一、提要20xx年是行发展的关键性一年。伴随着股份制改革的持续深化，宏观金融形势也日趋困难，同业竞争愈发激烈正是在这样的局面下，支行全体员工团结一样，奋力拼搏，在20xx年第三季度的各项存款、贷款、中间业务、拨备前利润分别达到亿元、亿元、*万元、*万元，存款总量由6月末落后*行*万元，至9月末反超*万元*。各项存款、贷款、中间业务总量*排名第一，完成夺取区域内主流银行地位的既定任务。二、基本状况(一)各项存款持续增长截止9月末，各项存款余额亿元，其中储蓄存款亿元，对公存款亿元。存款余额较年初净增*万元，同比增加亿元，完成安排任务的%，超过*行*个百分点，超过*行*个百

2、分点，市场份额%，升至第一。全行员工团结一样，加强贵来宾户的营销，有针对性地提出揽储安排。仅仅一个月就将市场份额提高%，相比年初更是提高了%。从结构分析，储蓄存款余额亿元，较年初增长*万元，较去年同期增长了*万元，占存款总额的%。(二)贷款增长状况。至九月底，支行各项贷款余额亿元，不良贷款余额为*万元，仅占总额的%。我行贷款份额的市场占比为%，远远超过*行的%，接着保持了区域内贷款份额第一的地位，有力地支持了本地区的经济建设。(三)财务收支状况1、三季度，实现营业收入*万元，同比增收*万元，其中，利息收入*万元(含应收利息增加的*万元)，同比增收*万元，手续费收入*万元，同比增收*万元。2、各

3、项支出*万元，同比增加了*万元。其中人员费用支出*万元(含工资*万元)，同比增支*万元;业务管理费支出*万元，同比增支*万元;营业税金及附加支出*万元，同比增支*万元。(四)中间业务状况三季度支行中间业务累计收入*万元，安排完成率%，市场排名跃升至第一。相比6月末，中间收入净增*万元，安排完成率提高了%。可喜可贺。从结构上看，三季度银行卡业务收入*万元，代理保险业务*万元，其他收入*万元。三、分析1、对比6月末的存款数据，可以看出对公存款的增幅远高于储蓄存款。6月末我行储蓄存款、对公存款分别为亿元和亿元;而*月末储蓄存款、对公存款为亿元和亿元。储蓄存款增加了*万元，增幅%;而对公存款增加*万元

4、，增幅%;2、我行存贷总量波动频繁，流淌性强，没有形成稳定的客户;3、9月末支行各项贷款余额亿元，6月末贷款余额亿元，增加亿元，增幅达%。不良贷款余额为*万元。贷款增速过快，有不良贷款产生，我行将在第四季度加强贷款的审核及不良贷款的清收力度;4、三季度我行中间业务收入净增*万元。从结构上分析，银行卡收入相比6月末从万增加到*万元，但代理保险收入止步不前，仅仅*万元。其他收入增幅最快，达%，从6月末的万激增到*万元;5、从数字上看，由于本行成立不久，各项业务发展快速，故费用增幅较大。但我行将严格限制费用开支，对会计核算工作常抓不懈。根据市分行会计工作规范化的要求，对会计核算工作仔细加以整改、规范

5、。严格执行年初制定的费用开支安排，费用指标限制在安排之内。四、改进措施1、依据四季度存款考核目标，结合本行的实际状况，制订合理的经营目标责任制，并把各项任务落实到员工个人，奖罚分明。充分调动职工的主动性和自觉性，保证第四季度存款稳定，并保持着良好的增长势头;2、加强贷款的营销工作，在风险可控的前提下，重点支持经营效益较好，发展前景明朗的中小企业客户，大力营销经营管理严格，企业制度完善，产品市场成熟的民营企业。从结构上重点倾向AAA+级的优质企业，进一步限制不良贷款率，降低贷款风险。 加强贷后管理，进一步加强流程管理与岗位制约，落实贷审分别规定，明确贷前调查、审查、审批、发放及贷后管理各岗位职责

6、;进一步加强贷款发放过程管理，对固定资产贷款严格根据项目进度用款。尽可能削减贷款风险和不良贷款的产生，确保四季度贷款平安、稳定地增长;3、主动抓好中间业务，在进一步保持银行卡业务收入稳步增长的前提下，重点攻关代理保险业务，加强与证券、保险公司的协作，推动三方存管、代理基金、保险和理财业务营销。向优质客户和潜在客户群推销保险产品，开发新的收入领域，拓展收入渠道。4、严格执行内限制度，强化监督机制。在搞好干脆经营效益的同时，限制费用支出，力争让财务收支达到了开源节流的目的。5、进一步提升网点服务水平、服务效率与基础管理，务必使之与业务高速发展相适应。须加强临柜柜员业务技能培训，强化主动服务意识，落实相关岗位职责，主动开展内部服务明星、个人先进评比等活动，将优质服务持之以恒地贯穿于业务发展之中。6、加强组织学习相关制度要求和考核标准，通过规章制度的再学习、业务技能的再培训，使员工融会贯穿各项制度，明白制度限制的实质风险点，保证各项业务持续有序发展。坚决杜绝因管理缺失使业务操作风险评价点上升的可能。切实为业务经营供应有力的支撑和保障，真正实现全行业务健康、可持续发展。