银行套利自查报告（共7篇）.docx

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1、银行套利自查报告（共7篇）第1篇：某银行三套利自查报告XX年银行三套利自查报告“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获得收益的套利行为，下面是的xx年银行三套利自查报告，欢迎大家阅读参考!为进一步防控金融风险，治理金融乱象督促银行业金融机构加强合规管理，稳健规范发展，更好地服务于实体经济，中国银监会确定在银行业金融机构中全面开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理工作。为落实省分行、州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，主动探讨“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理

2、相关文件要求，经我行党支部探讨确定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员。领导小组负责组织开展银监局“三违反”“三套利、“四不当”等系列检查的自查及上报工作。行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求：一是依据中国农业发展银行检查管理方法(农发印发xx332号)文件要求，将自查和抽查发觉的问题记录到中国农业发展银行检查工作底稿上。 二是本次检查、整改、问责同时进行，对自查和抽查发觉的问题要边查边改、立查立改，同时肃穆问责。某些一时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。三是加强条线上的沟通沟通。要全面梳理检查

3、发觉的问题，加强与州分行各主管部室沟通沟通，分条线将问题事实、整改问责状况报送相关部室批阅。四是针对系列检查，须要分别撰写检查报告，并保证报告质量。报告应包含检查组织实施状况、内控合规基本状况及总体评价、发觉的主要问题、问题存在的缘由、整改问责详细状况等内容。五是精确填报各类表格。每项检查均需填报中国农业发展银行检查工作底稿、分条线问题及整改问责状况表。同时按银监局“三违反”文件要求，填报附表。通过本次专项治理活动，旨在营造公允公正的经营环境，防范金融风险，规范自身经营活动，更好的为利川的经济发展做贡献。据悉，本次专项治理工作是实行中心经济工作会议精神和银监会xx年度工作安排的详细部署，是针对

4、当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的实力和水平。其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获得收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本足够指标、流淌性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、

5、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流淌性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。 而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所驾驭的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获得利益的套利行为而绽开治理工作。总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道

6、类业务发展速度和规模过高且风险管理实力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改安排。对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金谁，谁就要担当管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要担当监管责任。而对于资金自身的资产管理安排，银行业金融机构要切实担当起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。监管部门要求，xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发觉问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。为有效防范金融风险，强化重点环节管控，工行张掖分行全面启动了“三违反”三违反”“三套利

7、”“四不当”专项治理工作。加强组织领导。本次银监会开展的专项治理工作，任务重，时间紧，工作量大。为进一步加强“三套利”专项治理工作组织领导，该行行成立了由行长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组，并设立办公室，明确了工作机制。明确要求。根据银监局和总省行工作要求，制定了银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案，明确了本行治理目标，制定了进行自查的工作支配，明确了检查目的，检查对象、检查内容重点、检查的组织方式和分工、检查时间支配及检查报告的报送内容和报送时间提出详细的工作要求。落实责任。该行内控合规部组织各部门负责人召开了专题会议

8、，对银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作进行了支配部署，要求各部门各专业严格按银监局要求的检查重点仔细开展自查工作，根据银监会“三违反”“三套利”“四不当”专项治理要点，逐条进行了分工，做到了统一支配，各司其职、各负其责。从严要求。为落实监管部门“一案三问”、“上追两级”要求，在本次自查中，对应查未查、应发觉未发觉、应处理未处理不到的问题以及隐瞒不报的问题，在治理方案中明确了从严进行责任追究，要求各部室要在自查中，充分相识当前开展银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理的重要性，要以高度的责任感仔细组织开展专项治理检查和后续问责整改，要仔细落实自查的

9、主体责任，全面反应检查发觉的问题，确保工作质量，切实防范合规风险。内容仅供参考第2篇：分行三套利自查报告分行三套利自查报告“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、规范稳健发展、促使银行业回来本源、更好地服务实体经济的重要举措。下面为大家了分行三套利自查报告，欢迎阅读参考!为实行中心经济工作会议精神，引导银行业回来本源，专注主业，规范经营行为，有效防控风险，不断提高服务实体经济质效，银监会近日对银行业金融机构下发了全面开展 监管套利、空转套利、关联套利 (下称 三套利 )专项治理工作的。据悉，本次专项治理工作是实行中心经济工作会议精神和银监会xx年度的详细部署，

10、是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的实力和水平。其中， 监管套利 治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管或监管指标要求来获得收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本足够指标、流淌性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。同时，银监会对 空转套利 治理内容也是全覆盖。除了加强信贷 空转、

11、票据 空转、理财 空转、同业 空转 等治理工作，监管部门还提到了同业存单的 空转 治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流淌性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。而对于 关联套利 治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所驾驭的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获得利益的套利行为而绽开治理工作。总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务

12、发展速度和规模过高且风险管理实力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改安排。 对于交叉性金融产品， 三套利 整治工作要求的总体原则是，资金谁，谁就要担当管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要担当监管责任。而对于资金自身的资产管理安排，银行业金融机构要切实担当起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给 通道机构 。监管部门要求，xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、上查下 以及监管检查发觉问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。4月20日以来，依据银监会关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”

13、)行为专项治理工作 * 精神，根据总行、省分行相关工作要求，我行高度重视，周密支配，组织全行各部室条线仔细开展“三套利”行为自查。高度重视，加强领导。此次“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、规范稳健发展、促使银行业回来本源、更好地服务实体经济的重要举措。该行高度重视，仔细学习驾驭通知精神，切实做好专项治理工作。成立了由行长周军任组长，副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的 “三套利”行为专项治理工作领导小组，负责 “三套利”行为专项治理工作的统筹支配和部署。实行“一把手”负责制，加强组织领导，仔细做好专项治理工作。多次召开特地会议，专题布置自查工作。周军要求各部室

14、组织学习文件精神，提高思想相识，充分相识开展“三违反”行为自查的重要性和必要性，并对检查路径作出详细支配，由信贷与风险管理部牵头，各部室条线比照文件要求全面自查，汇总状况形成报告，加强信息披露，相互沟通协调，按规定时间报告省分行和银监部门。依据“三套利”行为专项治理工作要点，截至xx年末，该行各项业务经营稳健合规。经自查，内控合规状况良好，不存在“监管套利、空转套利、关联套利”等方面问题。总体评价，制度建设、合规管理、风险管理能够遵照执行上级行和监管部门的各项制度规定和监管要求，有效防控各类风险，依法合规经营，持续稳健运营，全力服务国家战略和“三农”发展。经自查，在信用风险指标、资本足够率、流

15、淌性风险指标、宏观调控政策、风险管理政策、行业竞争、企业融资成本等七方面，均未发觉存在监管套利状况。经自查，没有发觉存在空转套利状况。除经办存贷款业务及同业存款业务外，未办理各种票据、理财及其他同业业务。在信贷业务方面，贷款均干脆投向粮食加工企业实体及农业农村基础设施、水利设施、扶贫项目建设主体，贷款投向及实际贷款资金用途合规，没有发觉通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获得收益的套利行为，经自查，在关联方授信、转移资产或供应其他服务、关联授信集中度限制、股权管理规定等三方面，没有发觉存在关联套利状况。为贯彻“重服务、防风险、强协调、补短板、治

16、乱象”工作方针，克服业务经营管理制度存在的漏洞和“牛栏关猫”现象，应当进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障，消退风险管控盲区，切实做到令行禁止，着力打造“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。接着实行行之有效的工作措施，仔细落实治理工作的主体责任和监管责任,加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、平安经营创建效益的理念。将监管规则内植于经营管理，嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，加强薄弱环节、案件多发领域风险排查，防控套利行为发生。更多相关文章举荐：1.三违反三套利自查报告2.银行三套利自查报告3

17、.银监会三套利自查报告4.老师“三严三实”学习自查报告5.“三严三实”教化自查报告6.支部三严三实自查报告7.交警三严三实自查报告8.落实“三严三实”自查报告9.学校三严三实自查报告10.个人三治三提自查报告内容仅供参考第3篇：某三套利自查报告XX三套利自查报告三套利自查报告怎么写呢?下面为大家了xx三套利自查报告范文，欢迎阅读参考!进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计限制及风险防范实力，创建农业银行良好的合规文化。根据农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教化学习活动银行违规违法自查

18、报告3篇银行违规违法自查报告3篇。 开展这次教化学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和限制会计风险的实力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 该行此次教化学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到 100%。每

19、名会计业务管理和操作人员至少撰写1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心!。 二是比照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教化活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务 生产系统和管理系统的内部限制进行探讨和探讨，提出完善系统风险限制的看法;对现行的会计业务规章制度进行仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不连接、不一样的问题，探讨解决方法，提出完善看法。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工

20、作。抽调业务骨干，组成宣讲组，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试银行违规违法自查报告3篇工作报告。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工 近期，银监会密集发文，在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式，全面排查风险。其中，银监会近日关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”

21、专项治理工作 * ，要求各银行业金融机构于6月12日前将自查报告报送监管部门，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发觉问题的整改和问责工作。整顿范围为末有余额的各类业务，必要时上溯或下延。不少业内人士认为，今年势必是银行业的监管大年，各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治，尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务，将面临去链条、去杠杆的强监管。纵观通知，其主要原则还是防风险，对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作，对本机构通道类业务近年的发展状况进行梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控实力不相适

22、应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理实力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改安排。本次专项治理行动针对三方面套利行为绽开。详细来看，针对监管套利，重点梳理规避信用风险指标、资本足够指标、流淌性风险指标等违规套利行为;针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或供应其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。值得留意的是，针对过去两年快速发展的同业业务，通知对其中存在的违规套利行为重点提及。其中，通知要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的状况进行梳理。一城商行人士表示，此举意味着同业存单也

23、需计算在内，这将在肯定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外，通知还表示严禁同业存单空转，要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流淌性风险隐患，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。“上述规定都表明监管已经留意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险，同业存单的扩张可能会显著放缓。不过，这对市场的冲击有限，因为市场对加强同业存单监管已经有预期和打算，在经验了过去两个月同业存单的冲量后，最近同业存单起先量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。华创证券债券分析师屈庆认为，过去两年快速发展

24、的同业链条将面临特别严格的监管。详细来看，一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理，将来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理，表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;三是通过资管产品的多层嵌套延长同业链条进行监管套利的行为将受到严格限制;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。“监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快，将来会有更多银行压缩同业链条，资产端也将同步承受抛压，近期银行委外产品已经出现收缩趋势，这对债市来说是利空。”屈庆说。更多相关文章举荐：1.票据三套利自查报告2.三套利自查报告3.分行三套利自查报告4.三套利自查报告范文5.三套利自查报告及整改措施6.信贷三违

25、反三套利自查报告 7.银监会三套利自查报告8.农发行三套利自查报告9.三套利自查报告范文10.银行三套利自查报告模板内容仅供参考第4篇：信用社三套利自查报告信用社三套利自查报告三套利自查有利于防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。下面为大家了信用社三套利自查报告，欢迎阅读参考!为进一步防控金融风险，治理金融乱象，加强合规管理，扎严“制度笼子”，依据上级有关文件精神，顺平联社于xx年5月在全辖农信系统组织开展 “违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”(简称“三违反”)及“监管套利、空转套利、关联套利”(简称“三套利”)行为专项治理工作。为确保此项工作扎实有序开展，该联社细心组织，层层

26、落实。一是成立了由联社董事长为组长，其他班子成员为副组长，部室负责人为成员的“三违反”、“三套利”行为专项治理工作领导小组，负责此项工作地组织、领导;二是从各部室抽调业务骨干组成检查小组，负责对部室网点自查工作的抽查;三是各部室网点组成以负责人为组长，相关人员为成员的自查小组，详细负责此次自查工作。为确保此项工作取得实效，该联社周密部署，结合本地实际，制定了“三违反”、“三套利”行为专项治理工作自查实施方案，明确了此次专项治理工作的自查范围、自查方式、自查重点及详细内容，并提出了详细要求。依据方案，此次专项治理工作的自查范围为xx年末有余额的各类业务，必要时可以上溯或下延;自查方式实行部室网点

27、自查及联社抽查的方式(抽查面不低于30%)，并公布了举报电话和邮箱，接受群众监督。目前，此项工作正在稳步有序进行中。为实行中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”行为专项治理工作 * (银监办发xx46号)要求，规范经营行为，有效防范风险，提升服务实体经济质效，霸州农信联社全面开展“监管套利、空转套利、关联套利” 行为专项自查工作。、本次专项自查工作是实行中心经济工作会议精神和银监会xx年度工作安排的详细部署，是针对当前同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项自查。此次自查联社要求：(一)要仔细组织实

28、施。联社全员要仔细学习银监办发xx46号要求，充分相识开展“三套利”行为专项自查工作的重要性，严格落实专项自查工作主体责任。 (二)要全面落实“三项机制”。要严格执行自查承诺制、整改认可制和问责报送制，以提高自查及监管检查工作有效性，强化对违规人员和有关责任人的问责落实，使联社存在的问题切实得到整改。(三)要建立专项治理长效机制。要以此次专项治理为契机，将“三套利”自查要点融入各项内部审计和常规检查中，确保牢筑依法依规依章经营的制度基础和机制保障，消退风险管控盲区，稳健规范发展。更多相关文章举荐：1.分行三套利自查报告2.三违规三套利自查报告3.三套利自查报告范文4.三违反三套利自查报告5.三

29、套利自查报告及整改措施6.银监局三套利自查报告7.三套利自查报告范文8.银行业三套利自查报告9.银行三套利自查报告10.农发行三套利自查报告内容仅供参考第5篇：票据三套利自查报告票据三套利自查报告通过三套利自查工作，进一步防控金融风险，治理金融乱象，加强合规管理。下面为大家了票据三套利自查报告，欢迎阅读参考!为扎实开展“监管套利、空转套利、关联套利”( “三套利”)专项治理工作，强化合规管理，稳健规范发展，该行对xx年末有余额的各类贷款、基金业务等进行了自查。一、加强领导，成立组织。为加强对“三套利”工作的组织领导，支行刚好召开支部会、行务会、全体职工会进行支配部署，成立了以行长为组长，主管行

30、长为副组织，各部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室主任由支行办公室负责人担当，成员由各部室业务骨干组成，为专项整治活动供应强力的组织保证。二、对贷款及基金项目进行自查一是自查xx年新发放贷款合同3份，涉及企业三家，金额6600万元，自查xx年度存量合同5笔，其中县级储备贷款1笔1062万元，魏县粮食局挂账贷款4笔;二是基金项目6个，金额万元。通过对客户贷款投放、支取、客户经理查看记录及库存台账，贷款投放合理，支取较规范。 三、对员工行为进行风险排查。通过对员工排查、走访企业调查、内外部检查等方式，该行员工均未发觉参加民间借贷、非法集资，向关系人发放贷款以及供应担保、入股经商等

31、行为。四、自查xx年内部评价，做到实事清晰，定性精确，部门分工明确，责任落实到位。总之，该行通过对xx年末有余额的各类信贷业务、基金业务逐借据逐客户进行排查，对员工行为进行排查，未发觉存在“三套利”所列示的问题，为合规稳健经营奠定了基础。依据银监会关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”)行为专项治理工作 * 精神，根据总行、省分行相关工作要求，我行高度重视，周密支配，组织全行各部室条线仔细开展“三套利”行为自查。高度重视，加强领导。此次“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、规范稳健发展、促使银行业回来本源、更好地服务实体经济的重要

32、举措。该行高度重视，仔细学习驾驭通知精神，切实做好专项治理工作。成立了由行长周军任组长，副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的 “三套利”行为专项治理工作领导小组，负责 “三套利”行为专项治理工作的统筹支配和部署。实行“一把手”负责制，加强组织领导，仔细做好专项治理工作。多次召开特地会议，专题布置自查工作。周军要求各部室组织学习文件精神，提高思想相识，充分相识开展“三违反”行为自查的重要性和必要性，并对检查路径作出详细支配，由信贷与风险管理部牵头，各部室条线比照文件要求全面自查，汇总状况形成报告，加强信息披露，相互沟通协调，按规定时间报告省分行和银监部门。依据“三套利”行为专项治理工作要点，截至xx年

33、末，该行各项业务经营稳健合规。经自查，内控合规状况良好，不存在“监管套利、空转套利、关联套利”等方面问题。总体评价，制度建设、合规管理、风险管理能够遵照执行上级行和监管部门的各项制度规定和监管要求，有效防控各类风险，依法合规经营，持续稳健运营，全力服务国家战略和“三农”发展。经自查，在信用风险指标、资本足够率、流淌性风险指标、宏观调控政策、风险管理政策、行业竞争、企业融资成本等七方面，均未发觉存在监管套利状况。经自查，没有发觉存在空转套利状况。除经办存贷款业务及同业存款业务外，未办理各种票据、理财及其他同业业务。在信贷业务方面，贷款均干脆投向粮食加工企业实体及农业农村基础设施、水利设施、扶贫项

34、目建设主体，贷款投向及实际贷款资金用途合规，没有发觉通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获得收益的套利行为，经自查，在关联方授信、转移资产或供应其他服务、关联授信集中度限制、股权管理规定等三方面，没有发觉存在关联套利状况。为贯彻“重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象”工作方针，克服业务经营管理制度存在的漏洞和“牛栏关猫”现象，应当进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障，消退风险管控盲区，切实做到令行禁止，着力打造“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。接着实行行之有效

35、的工作措施，仔细落实治理工作的主体责任和监管责任,加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、平安经营创建效益的理念。将监管规则内植于经营管理，嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，加强薄弱环节、案件多发领域风险排查，防控套利行为发生。更多相关文章举荐：1.分行三套利自查报告2.三违规三套利自查报告3.三套利自查报告范文4.三违反三套利自查报告5.三套利自查报告及整改措施6.银监局三套利自查报告7.三套利自查报告范文8.银行业三套利自查报告9.银行三套利自查报告10.农发行三套利自查报告内容仅供参考第6篇：农发行三套利自查报告农发行三套利自查报告扎实开展“监管套利、空转套利、关联套

36、利”( “三套利”)专项治理工作，强化合规管理，稳健规范发展。下面是为大家供应的关于农发行三套利的自查报告，内容如下：为进一步防控金融风险，治理金融乱象督促银行业金融机构加强合规管理，稳健规范发展，更好地服务于实体经济，中国银监会确定在银行业金融机构中全面开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理工作。为落实省分行、州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，主动探讨“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理相关文件要求，经我行党支部探讨确定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人

37、为领导小组成员。领导小组负责组织开展银监局“三违反”“三套利、“四不当”等系列检查的自查及上报工作。行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求：一是依据中国农业发展银行检查管理方法(农发印发xx332号)文件要求，将自查和抽查发觉的问题记录到中国农业发展银行检查工作底稿上。 二是本次检查、整改、问责同时进行，对自查和抽查发觉的问题要边查边改、立查立改，同时肃穆问责。某些一时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。三是加强条线上的沟通沟通。要全面梳理检查发觉的问题，加强与州分行各主管部室沟通沟通，分条线将问题事实、整改问责状况报送相关部室批阅。四是针对系列检查，须要分

38、别撰写检查报告，并保证报告质量。报告应包含检查组织实施状况、内控合规基本状况及总体评价、发觉的主要问题、问题存在的缘由、整改问责详细状况等内容。五是精确填报各类表格。每项检查均需填报中国农业发展银行检查工作底稿、分条线问题及整改问责状况表。同时按银监局“三违反”文件要求，填报附表。通过本次专项治理活动，旨在营造公允公正的经营环境，防范金融风险，规范自身经营活动，更好的为利川的经济发展做贡献。为扎实开展“监管套利、空转套利、关联套利”( “三套利”)专项治理工作，强化合规管理，稳健规范发展，该行对xx年末有余额的各类贷款、基金业务等进行了自查。一、加强领导，成立组织。为加强对“三套利”工作的组织

39、领导，支行刚好召开支部会、行务会、全体职工会进行支配部署，成立了以行长为组长，主管行长为副组织，各部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室主任由支行办公室负责人担当，成员由各部室业务骨干组成，为专项整治活动供应强力的组织保证。二、对贷款及基金项目进行自查一是自查xx年新发放贷款合同3份，涉及企业三家，金额6600万元，自查xx年度存量合同5笔，其中县级储备贷款1笔1062万元，魏县粮食局挂账贷款4笔;二是基金项目6个，金额万元。通过对客户贷款投放、支取、客户经理查看记录及库存台账，贷款投放合理，支取较规范。三、对员工行为进行风险排查。通过对员工排查、走访企业调查、内外部检查等方式

40、，该行员工均未发觉参加民间借贷、非法集资，向关系人发放贷款以及供应担保、入股经商等行为。四、自查20xx年内部评价，做到实事清晰，定性精确，部门分工明确，责任落实到位。 总之，该行通过对xx年末有余额的各类信贷业务、基金业务逐借据逐客户进行排查，对员工行为进行排查，未发觉存在“三套利”所列示的问题，为合规稳健经营奠定了基础。农发行三套利自查报告相关文章：1.三套利自查报告2.银行三套利自查报告3.党建工作自查报告xx4.办公用房清理工作自查报告5.* 慢作为乱作为自查报告范文(2)6.四不当自查报告7.农发行三套利自查报告内容仅供参考第7篇：三套利新版自查报告关于三套利最新自查报告三套利自查报

41、告为实行中心经济工作会议精神，引导银行业回来本源，专注主业，规范经营行为，有效防控风险，不断提高服务实体经济质效，银监会近日对银行业金融机构下发了全面开展“监管套利、空转套利、关联套利”(下称“三套利”)专项治理工作 * 。据悉，本次专项治理工作是实行中心经济工作会议精神和银监会20xx年度工作安排的详细部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的实力和水平。其中

42、，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获得收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本足够指标、流淌性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流淌性风险隐患;延长资金链条，使得资金空

43、转套利，脱实向虚。而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所驾驭的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获得利益的套利行为而绽开治理工作。总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理实力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改安排。对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金谁，谁就要担当管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要担当监管责任。而对于资金自身的资产管理安排，银行业金融机构要切实担当起风

44、险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发觉问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。三套利自查报告近期，银监会密集发文，在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式，全面排查风险。其中，银监会近日关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作 * ，要求各银行业金融机构于6月12日前将自查报告报送监管部门，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发觉问题的整改和问责工作。整顿范围为末有余

45、额的各类业务，必要时上溯或下延。不少业内人士认为，今年势必是银行业的监管大年，各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治，尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务，将面临去链条、去杠杆的强监管。 纵观通知，其主要原则还是防风险，对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作，对本机构通道类业务近年的发展状况进行梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控实力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理实力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改安排。本次专项治理行动针对三方面套利行为绽开。详细来看，针对监管套

46、利，重点梳理规避信用风险指标、资本足够指标、流淌性风险指标等违规套利行为;针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或供应其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。值得留意的是，针对过去两年快速发展的同业业务，通知对其中存在的违规套利行为重点提及。其中，通知要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的状况进行梳理。一城商行人士表示，此举意味着同业存单也需计算在内，这将在肯定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外，通知还表示严禁同业存单空转，要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等

47、方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流淌性风险隐患，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。“上述规定都表明监管已经留意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险，同业存单的扩张可能会显著放缓。不过，这对市场的冲击有限，因为市场对加强同业存单监管已经有预期和打算，在经验了过去两个月同业存单的冲量后，最近同业存单起先量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。华创证券债券分析师屈庆认为，过去两年快速发展的同业链条将面临特别严格的监管。详细来看，一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理，将来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理，表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;三是通过资管产品的多层嵌套延长同业链条进行监管套利的行为将受到严格限制;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。“监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快，将来会有更多银行压缩同业链条，资产端也将同步承受抛压，近期银行委外产品已经出现收缩趋势，这对债市来说是利空。”屈庆说。内容仅供参考银行三套利自查报告套利自查报告三违反三套利自查报告银行自查报告银行电子银行自查报告