银行账户管理自查报告范文.docx

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1、银行账户管理自查报告范文银行账户管理自查报告范文时间在消逝，从不停留，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间取得的成果和出现的问题，让我们一起仔细地写一份自查报告吧。好的自查报告都具备一些什么特点呢？下面是我整理的银行账户管理自查报告范文，仅供参考，欢迎大家阅读。银行账户管理自查报告范文1为切实实行银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行依据中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知（银监办发20xx140号）及关于规范金融机构同业业务的通知（银发20xx127号）等相关文件，主动开展同业业务风险排查自查工作，主要自查状况汇报如下：

2、一、组织开展状况为保证此次自查工作能够顺当开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险限制、操作管理现状和风险暴露状况，我行对20xx年X月X日至20XX年X月X日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效限制。（一）同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。（二）内限制度建设执行方面1.内控管理状况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度XX人民币同业存款业务管理方法，并严格根据此制度执行，一是严格按要求

3、对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度方法、业务操作流程。二是签订同业业务授权托付书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与方法。相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。2.同业业务授权授信管理状况。我行内部审计部依据银监办发20xx140号中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格根据授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部限制机制。二是建立健全统一的同

4、业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或躲避监管，选择性理解或曲解监管要求等。（三）同业账户开立管理方面我行严格根据有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立状况进行内部检查，对账户资金往来状况刚好进行台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户状况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据买卖供应通道，定期收取固定费用。（四）同业业务开展合规方面同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为健全。（一）同业业务操作复核相关规定，与具备准

5、入资格的金融机构开展业务。（二）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存放同业和同业存放两种业务。（三）我行按同业余额的0.05%计提拨备；同业业务资产质量状况较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未出现不良业务。（四）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调整利润等监管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、隐藏、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、完整、规范，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计核算规范，刚好、完整、真实、精确的在资产负债表内或表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用、

6、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的状况。三是不存在实际担当业务风险，通过不规范不真实的会计记账创新业务模式规避监管的行为。二、自查发觉的主要问题和风险隐患（一）未建立专营部门负责同业业务经营。（二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。三、问题存在的缘由及分析由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。制度尚不健全。目前我行执行XX人民币同业存款业务管理方法，该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进行追究，我行在同业管理制度方面尚需完善。四、整改及问责随着我行的日益发展，设立同业专营部门管理同业业务是

7、大势所趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循，合规有效，将详细追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行为绝不姑息。五、下一步工作措施定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身实际状况，定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全覆盖。有效整改。针对每次自查中发觉的问题，实行有效方法进行整改，对已经开展的持同业业务，实行支配专员进行实时跟踪监测，严格防范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制管理。实

8、行措施，稳健经营。合理进行期限错配，保证充分流淌性。我行也将依据同业业务的发展不断完善各项管理制度，严格根据制度办理业务，加强同业专营部门的管理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同业学问的培训学习，并娴熟运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。银行账户管理自查报告范文2依据上级行要求，我行对账户管理进行了仔细自查。现将自查状况报告如下：一、账户管理状况 我行严格根据人民币银行结算账户管理方法、中国农业发展银行人民币银行结算账户管理方法等制度和方法要 求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资 料审查，加大对开户资

9、料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、运用和撤销重点审查,对客户身份 资料的变动刚好予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，主动做好反*、客户身份识别、大额及 可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细 化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发 存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发觉问题刚好 查找缘由，确保资金平安及内外账务相符。二、完善内限制度，规范岗位职责

10、根据我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分别、相互制约、相互监督，对 结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清楚。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以 岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把 账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查， 严格根据操作规程，规范业务操作，确保资金平安，防范操作风险。 在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把 关，健全完善内限制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。*县支行