邮储银行十条禁令自查报告（共5篇）.docx

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1、邮储银行十条禁令自查报告（共5篇）第1篇：邮储银行十条禁令邮储银行十条禁令十条禁令要牢记，吸存集贷是第一。 恐黄赌毒黑禁止，传销洗钱是其次。 第三挪盗骗客户，存取缴拨不能空。 第四伪印自造证，套用空白不放松。 第五银行客户章，刻盗出借都不行；无关账表卡簿证，空白纸张与合同，印章不能随意盖，责任重大不行轻。第六代管卡单折，现金单据印鉴卡；支付设备身份证，实物复印都违法。第七复盗他人号，令牌指纹保管好，口令密码要记牢，密码公开不行靠。第八信用为人本，虚假套取无良心，顶冒放贷必禁止，爱护信用申请人，真实进件莫虚假，严禁外泄诸信息。第九预签必禁止，借贷单据及合同，受托支付申请书，借款支用信贷证。第十莫

2、把他人害，指使强令不应当，接受指使不举报，违规违纪祸要来。以上十条不行违，勤恳敬业莫出轨；遵纪遵守法律人人赞，服务人民终不悔！第2篇：邮储银行十条禁令学习心得体会邮储银行十条禁令学习心得体会近期，中国邮储银行总行依据当前形势制定并下发了十条禁令条款，十条禁令涉及到该行全行全部员工的切身利益，也是全部员工的行为准则。自从文件下发之日起，南昌邮储银行实行了主动措施，刚好组织该行全部员工进行学习，并召开了专场宣贯会，确保了该行每一位员工都已经清晰知晓该十条禁令的详细内容，并要求每一位员工严格遵守该禁令的规定，一旦出现违反禁令的行为，将严格根据条款规定从严进行惩罚。十条禁令的出台符合了该行当前业务发展

3、的形势，在当前形势下，银行间的竞争日益激烈，银行只有不断提高自身的服务水平，才能赢得市场。因此，十条禁令的规定，对XX邮储银行的业务发展产生了重要的影响。一是规范了该行全体员工的详细行为，并供应了行为准则。十条禁令是全部员工都必需遵守的，特殊是对于经办详细业务的员工而言，十条禁令更是紧箍咒，是不行碰触的行为红线，一旦违反规定，产生的后果很严峻，依据规定，属于合同工的，干脆赐予开除处分，属于劳务派遣用工的，赐予退回派遣单位，并建议赐予开除处分;二是有利于加强该行对员工行为的监督，营造良好的工作氛围。十条禁令覆盖了全部员工的行为，任何一个违规的行为都为其他员工所不能容忍，从而有利于形成相互监督相互

4、提示的良好的工作环境，让违规行为无处发生;三是提升了该行全体员工的服务意识，树立了良好的银行形象。十条禁令的全部条款都会对客户产生不利后果，切实影响了客户的实际利益;十条禁令的制定也是秉持着服务客户，服务社会的原则，进一步提升该行员工服务客户的理念;特殊是一线业务的员工，在业务经办的过程中，与客户进行干脆的接触，同时通过员工的良好行为及理念也会对客户产生良好的印象，从而提升该行的总体形象。十条禁令的出台既是该行规范员工的须要，也是业务发展，更是银行自身不断完善的须要。在今后的业务发展中，南昌邮储银行将会严格执行禁令的规定，从严管理，并不断探究并完善自身管理体制，始终遵循加强内部限制，防范外部风

5、险的发展原则，保障该行各项事业的健康持续发展。第3篇：邮储银行自查报告邮储银行自查报告邮储银行前身是中国邮政储蓄有限责任公司，20XX年3月成立，经过5年多酝酿，已于20XX年完成股份制改造。依据20XX年年报数据，公司注册资本为人民币470亿元。邮储银行自查报告范本一：依据甘邮银发(20XX)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设状况1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱

6、详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获得客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内限制度建设和执行状况1、加强内部限制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别状况。与客户建立业

7、务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定刚好规范上报。5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求

8、开展了反洗钱自查工作，并刚好上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，刚好整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异样资金交易刚好关注，仔细分析和判定，根据有关要求刚好向上级报告重点可疑交易状况，主动主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确刚好，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论主动整改落实。9、反洗钱文件资料报送和报备。刚好上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求刚好、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。10、反洗钱宣扬、培训状

9、况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。依据上级行本年度反洗钱培训安排，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。11、反洗钱工作协作状况。主动协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评估状况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，须要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。邮储银

10、行自查报告范本二：依据省行业务检查要求，市分行信贷部于20xx年9月13日对我行的信贷业务进行了常规现场检查。针对这次检查中发觉的问题，现整改状况如下： 1、全部的商务贷款和二手房贷款档案已经按规定装订成册，建立了商务贷款的移交清单，现已去购买打码机，打算打印页码。 2、全部的再就业贷款都要刚好、按规定装订成册、归档，不能存放在信贷员处，避开造成档案遗失;再就业贷款要查询客户及担保人的人行征信。3、按规定做好贷后检查工作，从检查的状况来看，你支行部分贷款没有做贷后检查工作，且部分贷后检查报告流于形式，在以后检查中发觉没有按规定做贷后检查的，按50元一笔对管户信贷员进行惩罚。4、建议对二手房首付

11、款进行“止付”，避开产生经济纠纷;小额贷款“安贷宝”受益人为贷款行，保单应当保存在档案袋内。 5、对于额度有效期内其次次申请联保贷款的客户，同样要客户提出申请，进行调查、审查、审批，不能干脆签合同、借据就发放贷款。6、建立档案移交清单，移交人和接收人都要签字确认，避开产生纠纷;建立放款登记台账; 请贵单位针对上述状况进行整改，并在一个星期内上报市分行整改落实反馈。第4篇：邮储银行内控自查报告邮储银行内控自查报告银行一般都有内控的自查工作的，下面是的邮储银行内控自查报告，欢迎大家参考! 近年来，会计信息失真的状况愈演愈烈，在世界范围，重大会计信息失真现象也呈上升趋势，如“巴林银行”、“安稳事务”

12、等。这一系列公司财务丑闻及国内以银广夏、郑百文为代表的上市公司会计作假事务引起了我国学界对内部限制问题探讨的重视。在我国，内部限制的理论和实践也得到了空前的发展。一、我国企业内部限制存在的问题尽管我国在内部限制规范建设上做出了肯定的努力并取得了肯定的成果。但是存在的问题仍不容忽视。我国目前尚未正式提出权威性的内部限制标准体系，我国企业内部限制普遍薄弱，尚处于内部限制发展过程中的初级阶段，在其内部限制工作中还存在经营效率不佳;会计信息质量不高;支出失控，潜在亏损增加;违法违纪现象时常发生等问题。二、企业内部限制失效的成因 (一)内部限制理论探讨的基础薄弱任何实践都须要相应的理论为之指导，然而从现

13、有的探讨看，对于内部限制的理论探讨存在封闭化、理论贫困化的状况，这与内部限制的本质要求以及实践作用很不相称。1、内部限制理论框架滞后。20世纪90年头，美国闻名的COSO报告提出了内部限制整体架构理论，指出内部限制主要由限制环境、风险评估、限制活动、信息与沟通、监督五项要素构成。这是目前国际上比较流行的内部限制理论。但是我国在会计规范、独立审计准则中尚未接受这一观点。我国的独立审计准则采纳的是传统的三要素观点:限制环境、会计制度、限制程序。五要素在我国的会计制度、独立审计制度中都尚未引入。五要素是内部限制理论的新近探讨成果，由于其具有明显的先进性，很多国家的理论界、各种准则制定机构、大中型企业

14、都已接受这一观点，并按其对准则及内部限制实务进行了修改和改造，这是内部限制发展不行逆转的趋势。我国在内部限制理论探讨上的滞后性，势必会影响内部限制实务的发展。2、传统理论限制，目标定位局限。内部限制的定义首先由审计界提出，传统的内部限制理论也通常在会计和审计领域探讨。从内部限制理论的发展(内部牵制-内部限制系统论-会计限制与管理限制-内部限制要素论-内部限制结构论- 内部限制风险论)来看，内部限制的定义及其理论探讨，更多地听从于独立审计实务的须要。如此之弊端就是大大限制了内部限制探讨的视野。若要使内部限制真正成为公司的一种基础性制度，内部限制理论必需首先打破局限于会计与审计领域的传统相识，从整

15、个社会与组织运行高度来重新谛视内部限制原理。COSO报告将内部限制的目标定位于:财务报告的牢靠性、经营的效率效果以及法律法规的遵循性。而我国内部限制的定位主要还是局限于保证业务活动的有效进行，防错纠弊，保证会计资料的真实、合法与资产的平安和完整方面。这种目标定位的相对低调虽然与我国现实的经济发展和企业状况的确相符合，但从长远来看，随着经济的不断发展和企业状况的不断改善，应有适当的前瞻性与发展性，目标定位应有相应的提高。(二)内部限制规范建设不完善从西方内部限制理论的发展中可以看出，政府的推动对内部限制发展有重要 * 。内部限制体系的建设有着广泛的社会性。政府必需重视内部限制制度建设，尤其是具有

16、指导和强制意义的内部限制规范建设，加快制定我国完整的内部限制规范体系。我国在内部限制规范建设上已做出了肯定的努力并取得了肯定的成果，xx年6月财政部发布的作为新会计法配套措施的内部会计限制规范基本规范(试行)和内部会计限制规范货币资金(试行)，之后，相继发布了内部会计限制规范选购与付款(试行)、内部会计限制规范销售与收款(试行)和内部会计限制规范工程项目(试行)等规范性文件。然而这些文件还未涉及公司经营管理全部方面的内部限制，我国目前尚未正式提出权威性的内部限制标准体系。由于用于规范公司内部限制工作的法律法规不健全，对内部限制内容的认定、操作程序与方法的规范没有一个统一的标准，使企业在实际工作

17、无法精确地进行操作，这也极大地限制了内部限制的发展。 (三)缺乏有效的内部限制评价内部限制评价是对内部限制制度的完整性、合理性和有效性进行分析和评定的工作。任何有利于经济发展的措施的执行，都须要有外力的推动与监督。国际上内部限制制度比较完善的国家和地区，大都通过立法的形式要求企业对外界出具内部限制状态的报告，有些国家还要求注册会计师对内部限制状况进行审计，并出具审计报告，目前，我国内部限制规范分别由不同部门颁布，对内部限制的目标定位、内容范围不统一，导致其评价标准也不一样。由于我国缺乏一套完整的内部限制评价标准，造成内部限制评价流于形式。为了推动内部限制的发展，必需建立有效的内部限制评价机制。

18、三、关于完善企业内部限制的几点思索 (一)加强内部限制理论的探讨1、借鉴国外阅历，探究内部限制新框架。目前，由我国内审协会颁布的内部审计详细准则第5号内部限制审计采纳了COSO报告提出的内部限制整体架构理论的内控五要素观点，即限制环境、风险管理、限制活动、信息与沟通、监督等。这不能不说是我国在内部限制发展上的一大进步，准则采纳五要素观点能够从肯定程度上促进内部限制实务的进步。但是我国在会计规范、独立审计准则中尚未接受五要素观点，我国的独立审计准则采纳的是传统的三要素观点。我国应当尽量汲取和借鉴COSO报告的探讨成果，尽快采纳五要素观点，和国际惯例接轨。各个企业也应主动借鉴五要素观点建立健全自身

19、的内部限制。2、精确定位内部限制目标。内部限制的理论探讨要开创新视野，突破会计和审计领域的探讨，应当与经济学和管理学结合起来探讨。在经济学中，内部限制和公司治理紧密相连，只有把内部限制置于公司治理这一广袤空间中去探讨才能更具有意义。在管理学中，与会计审计意义上的内部限制相比，管理学意义的内部限制包含的范围更广、职能更多、作用更大，几乎是管理限制的同义词。我们不仅须要借鉴国际上有关内部限制的目标定位，同时也须要立足我国的现实，从改善我国企业现状和完善公司治理的角度动身，既遵循适当的前瞻性与发展性，又要考虑规范的稳定性与可操作性。因此，内部限制探讨应当运用丰富的公司治理理论并以管理限制口径来定位，

20、只有这样才能取得突破性的进展，并形成有效指导内部限制实务的理论成果。 (二)加强内部限制规范的建设为了推动内部限制的发展，我国政府应当主动推动内部限制规范建设的步伐。在内部限制规范建设过程中，应当留意以下问题: 1、成立特地的内部限制探讨委员会。我国应当参照美国的COSO委员会成立一个特地的具有广泛代表性的联合探讨委员会，充分吸纳了各界的观点和建议。2、制定包括公司经营管理全部方面的完整的内部限制规范。目前我国所颁布的内部限制规范还仅局限于内部会计限制规范，还未涉及公司经营管理全部方面的内部限制，以后还要接连出台实物资产、对外投资、筹资活动、成本费用与公司担保行为等项规范。这些内部限制标准体系

21、的建立必将对规范公司管理产生深远影响。 3、相关内部限制规范之间内容连接要一样。但我国目前颁发的若干内部限制规范相互之间，内容不连接甚至存在冲突，从而导致内部限制设计及其评审，缺乏统一的依据。因此，我国在制定内部限制规范的过程中肯定要留意这个问题。 (三)完善我国的内部限制评价依据评价主体不同，内部限制评价可分为注册会计师执行的内部限制评价和内部审计人员执行的内部限制评价。依据这两部分，我国在完善内部限制评价的过程中应留意以下内容: 企业应进行内部限制自我评价。企业要充分发挥内部审计的作用，可试行定期或不定期地进行限制自我评价，以便常常发觉和解决内部限制过程中出现的问题。完善公司治理结构以保障

22、内部限制评价的有效运行。在内部限制评价中考虑运用经济数量分析方法。结合传统评价方法，进一步对内部限制进行经济数量分析，建立一套能从总体上反映内部限制的评价指标体系。制定统一科学的内部限制评价标准。投入肯定的人力、物力、财力，尽早建立一套完整的、公认的内部限制标准，使内部限制评价有章可循。内控达标年自查报告一公司自上市以来，董事会始终严格根据中国证监会、深圳交易所的有关规定，注意改进和完善公司的治理结构。在浙江 * 辖区内曾领先引入符合有关条件和专业实力很强的四位独立董事;人数所占比例为公司董事会总人数的三分之一以上;并较早设立了董事会四个专业委员会，每年能按有关规定正常开展活动;为主动发挥独立

23、董事的作用供应机制和工作平台。 报告期内，为加强和改善公司治理结构及内部限制制度的建立和健全，公司主要做了以下几方面工作：1、成立了以董事长聂忠海为组长的公司治理专项活动领导小组,通过仔细学习有关文件精神;制定具体的专项工作实施安排;比照公司治理现状进行自查，形成了公司“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改安排,经公司第三届董事会十三次会议审议通过,于xx年6月16日在上公布。同时设立并公告了特地的电话、传真和网络平台听取投资者和社会公众的看法和建议。2、根据深圳交易所上市公司内部限制指引和中国证监会关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项 * 中自查事项和公司关于内部限制体系基本规

24、范，已重新修订及制定了公司信息披露管理制度、关于外派董事、监事的管理方法、关于控股(参股)公司的管理方法、关于内部限制体系基本规范、公司募集资金管理制度、公司内部审计制度、公司内部审计制度实施细则、公司关于累积投票实施细则、公司股东大会网络投票实施细则，并获公司董事会或股东大会审议通过。3、同时，公司还在“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改安排中对每一项需整改的内容明确了由董事牵头的责任落实人。日前，已经制订或正在制订的内部限制制度有：董事会审计委员会工作规程、独立董事年报工作制度、总经理工作制度、公司财务预算管理、职务授权制度、危机管理、风险防范制度等。这些制度的制订，将为建立、

25、健全内部审计、内部限制体系和保证正常运作供应良好的基础。4、公司始终遵循公允、公开、公允的原则，所制订的公司关联交易的管理方法，对关联交易的原则、关联人和关联关系、关联交易的决策程序、关联交易的信息披露等作了详尽的规定。公司每年发生的日常关联交易，严格依照公司公司关联交易的管理方法的规定公告，并经公司年度股东大会审议通过后执行。5、公司章程中还明确规定了对外担保的基本原则、提出和审议程序、公告披露等。报告期内，公司没有除控股子公司以外的对外担保事项。公司对子公司的担保，严格遵守、履行相应的审批和授权程序。比照深交所内部限制指引的有关规定，公司内部严格限制、审核对外担保的事项，从未发生违反内部限

26、制指引的情形。公司财务处理实行审慎原则，负责进行审计公司财务会计报告的浙江东方会计师事务所及上海普华永道会计师事务所连续多年来均出具了无保留看法的审计报告。6、公司建立了对高管以公司高管年薪考核方案为依据，以公司经营责任目标为主要内容的考评、激励和约束机制。相关的嘉奖制度从上市之初就建立起来并依据实际状况不断地进行修改和完善，实施至今。报告期内，公司四届二次董事会审议通过的公司高管年薪考核方案(xx年修订)，在该方案中修订了详细考核指标，进一步明确了公司高管人员的责权、薪酬之间的约束机制。 7、四届二次董事会表决通过了董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的议案，主要内容有：(1)公司

27、内部审计机构干脆向董事会负责，并向董事会汇报工作;(2)公司内部审计机构在董事会授权范围内，在董事会审计委员会指导下详细开展工作;(3)公司内部审计机构隶属部门暂挂董事会办公室，待基本条件成熟时设立为独立的部门;(4)公司内部审计机构配置一名负责人，职级建议为公司处级。内部审计机构工作人员不低于三名，在xx年底前基本到位;(5)公司监事会在公司内审功能的机构设置、人员配置，以及执行公司内部审计制度、公司内部审计实施细则的状况实行有效的监督。 8、xx年9月14日浙江证监局监管处有关领导来公司就“公司治理专项活动”进行了现场回访检查，对公司进一步深化公司治理提出了看法及要求。浙证监上市字xx17

28、2号关于对杭汽轮公司治理状况综合评价和整改建议 * 的文件中对我公司自上市以来，在公司治理结构、三会决策制度、内限制度、会计核算、信息披露方面作了充分的确定，但同时指出：公司应进一步完善内审部门的人员构成和职能，充分发挥内审部门的作用。内容仅供参考第5篇：邮储银行反洗钱自查报告邮储银行反洗钱自查报告邮储银行反洗钱自查报告要怎么写?下面是搜集的邮储银行反洗钱自查报告，供大家阅读参考。一、制度建设状况依据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组、大额交易和可疑交易报告管理实施细则、反洗钱内限制度及实施细则、客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则、反

29、洗钱客户风险等级划分工作安排等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。作为基层经营单位，我公司主动落实上级公司有关要求，重点制定落实了中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部限制制度。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。二、组织建设和人员配置状况为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司刚好成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。根据条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理

30、和合规经营管理设置了相应的联系人。 根据省分公司工作支配，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送客户身份识别状况统计表、可以交易报告状况统计表、帮助公安机关、其他机关打击洗钱活动状况统计表。三、反洗钱培训和宣扬状况制定了具体的反洗钱工作培训安排，并于xx年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础学问和实务操作方面的培训，进一步增加了全体员工对反洗钱工作重要性的相识以及对相关工作内容的了解和驾驭。四、各项制度执行状况根据客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了客户身份识别状况统计表、可疑交易报告状况统计表、帮助公安机关、其他机关打击洗钱活动

31、状况统计表，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易状况，并刚好归档管理各类客户资料。五、与监管机构沟通状况指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，照实反映反洗钱工作状况。州分行：依据甘邮银发(xx)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设状况1、我行依据邮政金融网点 * 及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱

32、职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获得客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内限制度建设和执行状况1、加强内部限制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，

33、根据规定登记、审核、留存客户 * 件。3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定刚好规范上报。5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并刚好

34、上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，刚好整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异样资金交易刚好关注，仔细分析和判定，根据有关要求刚好向上级报告重点可疑交易状况，主动主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确刚好，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论主动整改落实。9、反洗钱文件资料报送和报备。刚好上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求刚好、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。10、反洗钱宣扬、培训状况。根据监管机构及上级行的要

35、求开展反洗钱宣扬。依据上级行本年度反洗钱培训安排，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。 11、反洗钱工作协作状况。主动协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评估状况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，须要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。内容仅供参考十条禁令自查报告十条禁令邮储心得体会（共8篇）六条禁令自查报告银行十条禁令心得体会邮政十条禁令心得体会