合规文化建设自查报告（共7篇）.docx

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1、合规文化建设自查报告（共7篇）第1篇：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告为仔细实行银监会关于农村中小金融机构合规文化建设年活动精神，深化开展合规文化建设工作，进一步提高合规水平，培育良好的合规文化，提升风险防范实力，确保农村信用社平安稳健运行，活动实施方案的通知动实施方案的通知.2023年5月29和领悟，并结合合规本人于2023年9在此期间始终担当出纳员。以是一线文状况汇报如下：一、加强政治理论业务学习，拥护国家和农村信用社的改革开放政策，仔细学习金融法规和信用社各项规章制度，加强自己的思想政治教化，为自己树立正确的职业道德观、人生观和价值观。二、严格履行岗位职责。仔细执行出纳制度，仔细

2、精确、刚好、真实、1完整的办理每一笔现金收付业务，合理支配库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的运用率。驾驭残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流淌中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、刚好上缴。在存取款留意鉴别票币的真假，发觉假币坚决赐予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。差错刚好汇报、处理。按要求做好库房管理工作，等,三、存在的问题：1,业务上注工作上还不够主动主动，不愿主动去学去想。内限制度的落实也存在薄弱2现拥挤状态，上班的有时候出现工作心情化，思想懒散化的状态。对现代金融服务观念不强，许多时候以人性化、熟识化，传统化的服务化观念还在残留余潜

3、意识中。没有从根本上从现代金融服务观念充分发挥在工作中去。3、工作相识的全局性不强，没有从根底相识农村信用社“立足于农村、服务三农”的目标观念。我们服务的广阔老百姓，是人群中弱势群体最多的，我们在对他们服务的同时得有更高的服务水准，更多的耐性，得比其他行有更高的服务观念，更加严格的要求自己。充分相识农村信用社服务三农核心目标思想。时刻保持醒悟的头脑，处，加强学习农村信用社各去，为农村信用社跨越第2篇：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告联社营业部*通过开展合规文化教化活动学习，使我深刻的相识到，合规文化教化活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将

4、为信用社经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领悟，我充分相识到此次合规文化教化活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。比照制度执行状况和操作规范性进行自查，做到边学习、边比照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。 依据对农信联发（2023）83号文件*县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案文件的学习，比照实施方案规定的总体要求，仔细做好个行为自查，现将自查状况报告如下：一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程

5、的学习教化活动，提高自己的思想业务素养和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教化和警示教化，针对信用社发生的案件，仔细组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分相识到案件的严峻危害性，举一反三，查找不足，切实实行措施加以整改，提高拒腐防变实力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不擅长紧抓学习，自我素养提高不快；二是组织集体学习不够深化，作为单位的一名员工，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深化分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平常只顾忙于业务，片面强调稽核工

6、作,冲淡了内控、平安的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深化。二、思想上。平常能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，合理支配任务指标，把案件防范纳入年度经营目标责任制考核体系，与其他工作一起支配部署，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，仔细分析缘由主要有：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐性地做职工的思想工作；二是自己的教化不够深化，要求不够严格，存在重制度

7、建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只擅长一般要求、一般学习，不擅长做深化细致的思想政治工作。三、规章制度上。能够根据联社要求开展内控、平安等方面的检查和指导，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人主动实行措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在很多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间支配不够合理，指导工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实。三是对职工的监督和教化不够。四是电脑学问相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行平

8、安等方面组织检查、指导的实力有限，存在薄弱环节。四、工作作风上。擅长听取不同看法，能自觉修正自己的权力观、利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。总之，通过开展合规文化教化活动学习比照，才发觉自己还存在许多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发觉的问题，比照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和订正，主要做到：一是要与职工一道，深化学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪遵守法律的自觉性，增加稳健经营和案件防范的意识。二是要在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理

9、两手抓。三是要以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期开展金融法律法规、内限制度和平安保卫制度的教化活动，严格根据联社序时性检查实施方案，组织好营业部综合业务和平安保卫等方面的序时性检查工作。四是要转变工作作风，严格根据信用社主任开展内控、平安等方面的检查、指导，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，有效遏制案件的发生。五是要建立和落实职工行为的排查制度，亲密关注职工八小时外的生活，重点关注职工是否参加经商办企业、从事其次职业、赌博、买卖六合彩、不正常交友等，刚好予以警示。六是以开展合规文化教化活动学习为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监

10、督检查，有效遏制案件高发的势头，力求将各种案件和事故隐患歼灭在萌芽状态，确保我部平安、合规、稳健经营。第3篇：合规文化建设年自查报告合规文化建设年自查报告本人卢映，现从事营业部解款员岗位，依据平塘县农村信用合作联社“全规文化建设年活动实施方案的相关要求，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下：一、基本状况本人1990年10月至1991年2月在平塘县克度镇任出纳员，1991年2月至1993年3月在平塘县大塘镇任信贷员，1993年3月至1996年8月在平塘县掌布乡任会计及负责，1996年8月至2023年10月调至平塘县卡蒲乡任出纳员，2023年10月至2023年在平塘县平

11、湖镇任信贷员，2023年至今在平塘县联社营业部任解款员。无论在任何地方任何岗位上，本人都能根据规章制度合规操作；在思想上立科学发展观，以正确树立正确世界观、人生观和金钱观；在学习上能仔细学习各项规章制度和操作流程；在规章制度上基本根据贵州省农村信用社会计出纳基本制度、中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行人民币发行库管理方法、中国人民银行残缺无损人民币兑换方法和不宜流通人民币挑剔标准等做好现金的管理、整点和缴存工作，依据贵州省银行业金融机构反假币工作引做好反假币工作。二、存在的问题（一）、在学习上。不要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不擅长紧抓学习，自我素养提高速度较慢。（二）、在思想上

12、。不要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。（三）、在制度上。主要表现在规章制度执行不彻底，如在临时离开座位没能刚好将计算签退到平安界面，废钞整点不够用时等。三、缘由分析（一）、由于岗位人员设置不够，没有专职的总出纳人员遇到业务繁忙，特殊是现金思虑付的高峰期，平均每天收付几十万甚至几百万、或电子汇兑业务频繁、财政拨款业务较多的时期，除做好临柜复核工作外无暇整理废钞，解款人员又忙于赴各营业网点调运，不能供应帮助而造成未整理的废钞积压库存现象时有发生。（二）、由于近年来我社未发生任何平安事故、其它责任事故或内控案件，造成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

13、（三）、对各项规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施（一）、要接着深化学习有关的规章制度和操作规程，特殊是要定期或不定期开展金融法律法规等方面的学习，进一提高自身遵纪遵守法律的自觉性，增加合规操作和案件防范的意识。（二）、在思想上坚固树立内控优先和慎审经营的理念，克服片面的思想倾向。坚持业务发展与风险防范两手一起抓。（三）、要严格根据贵州省农村用社制度汇编业务，切实加强对每笔业务的复核审查，防范各类风险，仔细做好内限制度特殊是重要空白凭证的相关闪接、领用和发出。（四）、企盼能配置一保专职的总出纳员，负责全部回笼票币的整点、质量把

14、关，确保根据州人民银行的要求精确刚好地做好现金管理工作。总之，我今后在本岗位上会严格践行合规职责，促进我社各项业务又好又快、更好更快地发展。自查人：2023年9月18日第4篇：合规文化建设个人自查报告合规文化建设个人自查报告在第一阶段学习培训的基础上，比照总体要求和本社实施方案，仔细组织好个人行为自查，现将自查状况总结如下：一、学习上。能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教化活动，提高自己的思想业务素养和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教化和警示教化，针对信用社发生的案件，仔细组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分相识到案件的严峻危

15、害性，举一反三，查找不足，切实实行措施加以整改，提高拒腐防变实力。二、思想上。平常能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公决策的科学性和透亮度，合理支配任务指标，把案件防范纳入考核体系，与其他工作一起支配部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。三、规章制度上。能够根据联社要求，开展内控、平安等方面的检查和指导，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人主动实行措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在很多不足，在以后工作中逐步改善

16、。四、工作作风上。擅长听取不同看法，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项内控机制，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺当开展。信用社：自查人：2023年8月4日第5篇：合规文化建设活动自查报告合规文化建设年活动自查报告依据关于印发的通知(郁农信联发2023104号文)的文件精神，本人结合自身状况严格根据银监会和省联社的相关要求开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下：一、存在问题和不足。（一）风险管理意识淡薄。对贷款新规未能做到娴熟驾驭,发放贷款时未严格执

17、行信贷操作程序，贷款发放把关不严，风险管理意识淡薄。当前有部分贷款操作程序实行自上而下，先取得上级贷款意向，再向下逐级办理，致使基层信用社信贷人员错误认为既然上级已经有贷款意向，我们就遵照办理。这种与商业银行自下而上实行贷款营销的逆程序操作使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，造成第一手调查材料就不深化，为以后的信贷风险埋下隐患。（二）信贷风险防范机制不健全。主要反映在：一是贷款“三查”制度流于形式，贷前调查缺乏科学全面的调查论证，信贷人员有时单凭贷款人口头陈述就草率做出确定，贷时审查，有的其实就是社领导一人说了算，审批成为其它人察言观色，见机行事，贷后检查则是流于形式，有的贷款放了以后，就

18、再无过问。二是贷款担保抵押徒有虚名，近年来，信用社为了降低贷款风险，对一些贷款实行担保、抵押，但在贷款发放上，只注意对贷款方资信的审查，却疏于对担保方资格的审查，造成担保不实，对抵押贷款，有些抵押品一不经评估，二不登记，且变现实力差，造成多头重复抵押，形成不应有的贷款风险。（三）贷款管理不严、内限制度乏力。一是贷时审查与贷款审批有待加强，部分信用社、县联社信贷岗位人员既是贷款审查岗，又是贷款审批岗，而参加贷审会人员对借款人的基本状况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分别制度的现象。二是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严峻。农村信用社由于贷款笔数多，金额少，信贷员未实行客户经理制，

19、有些大额贷款发放后根本无人问津，对借款人的经营、资金运用状况不了解，一旦贷款形成风险，不能得到刚好发觉和预防。（四）信贷管理制度和措施不到位。一方面，信贷管理人员力气薄弱，大部分基层信用社仅有2-4名专职人员管理信贷，人员缺少，业务量大，信贷管理失控，致使信贷资产质量不高。另一方面，从事信贷工作的人员文化业务素养偏低，年龄偏大，大部分信用社利用代办员管理和发放贷款，主观随意性强，贷款违规问题较多。（五）市场定位不准。由于信贷管理人员对服务“三农”、发放小额农户贷款相识不到位，在核发“小额贷款证”时，只是为了完成任务而流于形式，未能真正去搞好农户调查和等级评定，失去了推行小额农户贷款证的实际意义

20、，致使小额农户贷款市场占有份额较少，偏离了农信社服务“三农”的市场定位。（六）信贷资产质量反映不够真实。未刚好调整贷款占用形态，即使已经形成不良贷款却照旧在正常贷款科目反映，如个别农村信用社按贷款五级分类反映不良贷款余额占比高达70%以上，而按四级分类反映不良贷款余额占比仅在30%以下，依此看来，农村信用社信贷风险隐患较为突出；贷款到期转据较多，贷款到期后，只要能收回贷款利息，诸多信用社都实行办理转据方式，有的大额贷款多次转贷，影响了信贷资金的流淌性，掩盖了潜在的信贷风险。（七）企业改制破产影响严峻。由于企业相识和动机的偏离，加之地方政府爱护主义的影响，企业改制和破产给信用社信贷资金造成了巨大

21、风险，逃债、废债现象时有发生，大量信贷资金被吞食、流失。（八）不良资产的处置滞后，贷款责任追究不力。对已经形成的不良资产由于平常预警信息驾驭不刚好不全面，待处理时比较麻烦，收贷费用成本过高，尽管资产保全部门通过多渠道努力盘活清收，结果多是本息难以清偿。通过自查，我也从中发觉了自己存在不少问二、当前农村信用社信贷风险防范对策（一）标本兼治，多管齐下，全面加强信贷管理。要加强信贷管理，防范和化解不良贷款，员工素养是关键，特殊是须要一支高素养的信贷管理队伍。强化信贷人员的职业道德教化，提高信贷人员的责任心和事业心，使防范信贷资产风险成为信贷人员的自觉行动，从而达到防范信贷管理人员道德风险的目的。加强

22、对信贷人员的业务素养培训。（二）强化信贷风险管理理念。首先是健全贷款责任制。人是生产力中最活跃和最起确定作用的因素，在信贷业务和管理中，农村信用社要充分发挥信贷员的主观能动性，增加风险意识。二是实施授信管理，优化贷款结构。采纳多种分析方法，综合分析客户的偿债实力、市场发展前景、非财务因素、信用支持程度和在信用社结算业务量以及从其业务中获得的收益等因素后核定。确定授信额度，削减信用风险。三是完善信贷内限制度，要严格执行贷款三查制度。从加强管理，防范内部风险动身，建立一整套的信贷规章制度，进一步规范授信程序，强化监督机制，不断地进行检查、辅导、整改和考核，逐步达到制定制度无漏洞，执行制度无弹性（三

23、）对贷款必需严格审核，建立档案微机管理。在发放贷款前，必需仔细做到市场考察、现场调查、论证和分析其资金实力(续致信网上一页内容)、抵押物权证的有效性，严格区分公司贷款和公司以个人名义办理的贷款，利用微机管理避开一人多贷状况的发生，建立监测和预警机制。要利用现代化科技手段，通过对信贷信息的综合加工处理，分析预料风险，提出防范对策。（四）加强信贷管理、规范信贷业务操作流程。除小额农户贷款外全面实行信贷项目责任制方法，分信贷经营主责任人和信贷经营岗位责任人对每笔贷款的发放及收回整个环节进行责任划分，该责任不受本人调离岗位的影响，为终身责任制，假如形成信贷风险按此责任划分后实行责任追究。（五）坚持市场

24、定位、立足服务“三农”。农村信用社在信贷投向上要始终坚持以“三农”为主，以小额贷款为主，为适应社会主义新农村建设须要更新思想观念，创新支农服务水平，占据和巩固农村阵地。作为农村金融主力军的农村信用社，与生俱来就与三农发展休戚相关。在不断深化的改革进程中，农村信用社服务三农应做到“三贴近”。（六）真实反映贷款占用形态、建立信贷风险管理体系。在贷款按四级分类管理下，大多数农村信用社与商业银行九十年头的管理模式一样，对贷款占用形态和信贷风险管理主要是依靠行政吩咐来执行。管理层在管理中难免有点缺乏章法和条理，常常顾此失彼，导致信贷资产低效率，随着业务发展须要信贷风险管理越来越讲究动态化、系统化和数量化

25、。（七）依法打击企业、单位、个人恶意逃废农村信用社债务行为。对企业（含个体、私营、联营企业）、单位在破产转制、重组过程中，要本着优先受偿原则，帮助信用社落实债权债务，防止贷款造成损失。对恶意逃废信用社债务的企业、单位和个人，交由公安、司法部门依法清收。对长期拖欠农村信用社贷款的“赖债户”、“钉子户”也要坚决依法打击，并协调当地金融机构统一实行制裁措施，同时要将恶意逃废农村信用社债务的企业、单位和个人通过新闻媒体公开曝光。（八）加大对不良信贷资产的处置和责任追究力度。对已经出现预警信号形成的不良信贷资产，风险管理部门或信贷部门将不良资产基本状况移交资产保全部门，由资产保全部门牵头，稽核、纪检监督

26、部门，人力资源部门派员协作成立小组对不良资产形成的缘由进行分析和调查，按责任进行认定。总之，对农村信用社信贷风险管理防范来说，坚持稳健审慎经营是前提，构筑以人为本体制是保证，明确业务市场定位是方向，调整信贷资产结构是手段，增加支持农村经济发展的资金实力是目的。题：1、有时候怕麻烦，工作不细致。2、缺乏创新意识。3、对理论学问学习的主动性不高。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将接着发扬优点，努力改正缺点，严格执行内限制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事务发生，以当心谨慎的看法做好每天的工作。仔细履行职责，踏踏实实做好本职工作，仔细遵守各项规章制度，作为一名基层的员工，我深感

27、自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此，我不断提示自己，不断的增加责任心，在今后工作中，我将努力一心一意为人民服务的意识，遵纪遵守法律、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德，同时，我也将接着深化学习有关的规章制度和操作规程，特殊是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪遵守法律的自觉性，增加合规操作和案件防范的意识。在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。无论是在信贷岗位还是柜员岗位，本人在思想上始终坚持直立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能仔细学习各项规

28、章制度和操作流程，不断充溢自己并学以致用，坚持合规合法经营努力争做一名优秀的信合人员。我社依据你部2023年8月8日出具的?县农村信用合作联社贷款风险常规检查事实确认书,仔细组织信贷人员和保全人员对相关问题进行了深化细致的学习，并就信贷工作存在的相关问题进行了整改，详细整改状况如下：一、我社加紧加大各项业务的学习力度，娴熟驾驭各项业务操作规程，严格实行各项内限制度，加大制度执行力度。我社将严格按博罗县联社下发的各相关文件要求、操作流程仔细管理和操作。二、针对贷后检查缺少和流于形式的问题，我社将严格加强贷后管理力度,仔细做好贷前调查、审查、审批及贷后资金运用状况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后

29、检查工作。三、针对缺乏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我设将加大各项业务操作规程的学习力度和实行力度，仔细做好经办和复核工作，切实防范各种风险。四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与书目形成一样，摆放有序，形成统一的模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不反映借款人的不良信用记录。我社将更加深化细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关状况尽可能在报告中反映出来。 六、针对出现拿公益设施作抵押物的，促使福田政府解决此问题。针对抵押率不足的问题，督促借款人尽快还款或者再

30、拿抵押物进行足值抵押。将督促信贷员仔细学习联社信贷的规章制度，杜绝再出现类似违规操作。七、针对征信查询和贷款最终发放的间隔过长问题，我社将优化流程，促使各个岗位之间以及和客户之间主动协作和沟通，提升工作效率，缩短贷款发放时间。八、针对部分企业和个人没有按安排执行还款安排，我社将督促其按安排执行，并指定专人去跟踪落实其还款安排。九、针对部分材料是复印件之复印件的问题，我社将加强贷款审核岗的工作，同时督促信贷员增加责任心，以负责的看法去组织整理好客户的各项贷款材料。十、加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现象。?信用社二一一年九月二十千官信用社：黄考云 二0一一年九月

31、二十日第6篇：合规文化建设年自查报告今年，我社根据xxxxxxxx的通知要求，开展了宣扬发动部署动员，并开展了以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患自查。检查内容包括：授权授信，贷款管理，大额资金交易，岗位设置，银行卡，平安保卫工作及内控规章制度的执行状况，现将自查状况汇报如下：一、加强组织领导支配布置到位我社按活动要求，成立了以主任为组长，副主任为副组长，职工为成员的活动领导小组，明确了工作小组职责，刚好实行合规文化建设年活动指示精神，加强对全社合规文化建设年活动工作督促和检查，学习各项规章制度，对合规建设年活动进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式，并指定专人对活动开展状况进行

32、宣扬报到，增加员工对工作重要性相识。二、仔细自查，堵塞漏洞坚持规章制度执行状况自查，刚好提出整改看法和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深化。1、对主要业务规章制度落实和执行状况，重点是各项制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对账制度落实状况，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，重要空白凭证等进行了全面检查，从检查状况看，我社职工均能严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互协作，相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。2、对贷款“三法一指引”状况和贷款“三项治理”工作的检查，对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查，不存

33、在逆程序办理贷款，自批自贷违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权，授信管理规定，借款人身份证，营业执照等资料真实有效。3、对岗位设置，工作职责边界，平安保卫等进行了检查，经检查我社职工能够较好地执行平安保卫规章制度。三、存在的问题1、信贷方面存在的问题是贷后检查不刚好或检查内容过于简洁格式化。2、其它方面，如纪律性还不是很强，集中开会时员工不穿工作服，手机未关闭或调到振动，环境卫生虽比以前有所提高，但仍旧打扫不彻底。3、个别员工的政治思想素养和业务素养有待进一步的提高且相识存在肯定偏差，防范意识尚待加强。四、整改措施及今后工作思路1、接着加强对员工政治思想教化，深化持续开展合规文

34、化建设年活动，将此项工作贯穿于整个业务经营中，加大对违规人员惩处力度，营造清正廉洁，文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。2、加强对员工的金融政策，法律制度，职业道德教化，规范员工行为，加强对“九种人”定期不定期排查帮助员工树立正确的世界观，人生观，价值观，提高员工对防范操作意识的相识，提高合规操作意识，使大家真正相识到“合规创建价值，合规保障发展”的重要性。3、以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社有关规定，组织好本社内限制度，财务账务，综合业务，信贷管理和平安保卫等方面检查工作。第7篇：合规文化建设年自查报告龙居信用社员工关于对盐湖区农村信用合作联社“合规文化

35、建设年”活动实施方案的自查报告区联社：依据运城市农村信用社“合规文化建设年”活动方案2023105号文件要求，我社结合方案内容，仔细学习，全面自查，现将自查报告汇报如下：一、全面自查自纠1组织开展自我查找问题。查找问题分两个层次进行:一是负责人比照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理行为进行反思，查找无存在违规违纪问题；二是一线操作人员结合自身岗位操作实际，重点检查制度、流程的执行和业务操作是否合法、合规，经查找无存在违规违纪问题。2结合自己工作岗位，对自己所办的业务进行自查，所办理的业务能够达到相应的工作质量标准，合法，合规。无违规行为。3在实施自查和检查过程中，要重点对盗支客户存款、账

36、外汲取存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用联行资金等案件多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重点机构、重点业务、重点人员、重点岗位和关键环节进行精细化合规检查。同时要突出对各类发觉问题的整改工作，要分门别类制定具体整改方案，强化合规管理措施，并跟踪复查，确保整改订正到位。在实施自查和检查过程中，经过对本人重点风险隐患自查，无违规行为。二、加强责任追究1、完善合规责任体系，进一步落实“一把手”的合规管理责任，明确管理层。2、以合规检查“违规率”为抓手，严格责任追究。3深化开展历年案件“回头看”活动，对历年案件进行回头排查和深挖，重点关注是否存在因处置不到位、不彻底而造成的隐患和风险。对依旧存在风险隐患的，要坚决深化责任追究4、建立清楚的合规风险报告线路。二一一年七月十五日合规文化自查报告银行合规文化自查报告执法规范化建设自查报告校内文化建设自查报告调解文化建设自查报告