反洗钱兼职人员岗位职责共7篇 专职反洗钱岗位人员.docx

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1、反洗钱兼职人员岗位职责共7篇 专职反洗钱岗位人员下面是我整理的反洗钱兼职人员岗位职责共7篇 专职反洗钱岗位人员，以供借鉴。反洗钱兼职人员岗位职责共1反洗钱岗位工作人员培训心得体会 反洗钱工作在当今困难的金融和社会环境下是一项重要而艰难的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的须要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法的相继颁布实施，。反洗钱相识得到了进

2、一步强化，初步建立和完善了反洗钱内限制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,根据中华人民共和国反洗钱法要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。目前存在以下一些问题,一是组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。二是内限制度缺失，存在风险隐患。三是客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。四是一线员工反洗钱意识淡薄，思想相识上存在偏差。五是人员素养不高，反洗钱履职不到位。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。鉴于存在以上几个问题，我

3、们应当实行相应的对策（一）完善内限制度建设。依据业务的实际状况，进一步完善反洗钱内限制度，个金机构应依据自身业务特点，参照商业银行内部限制指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。（二）加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应仔细核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清楚的有效身份证件复印件等。在为客户供应服务时，客户身份识别资料有改变的，要刚好补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验

4、证身份证的真伪；购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务仔细核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。同时建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，刚好获得企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，精确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动供应真实的基础信息，为反洗钱工作刚好、高效地开展供应有力的信息支持。（三）加大培训力度，提升反洗钱队伍素养。加强基层网点的反洗钱工作，充分相识反洗钱工作的重要性和必要性，实行有力措施，加大培

5、训力度。反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想相识，提升管理水平；其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作实力。（四）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。首先通过开展业务指导，使正确相识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内限制度，严格履行反洗钱义务；其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查惩罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，刚好向反洗

6、钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，仔细履行金融机构反洗钱职责。反洗钱兼职人员岗位职责共2某分行反洗钱岗位职责规定第一章 总则第一条 为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构平安依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额和可疑交易报告管理方法以及某反洗钱管理方法等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。其次条 本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。第三条

7、 由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、平安保卫部等部室和各支行参加共同履行反洗钱职责。其次章 工作职责第四条 分行合规部工作职责一根据反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内限制度依据反洗钱法律法规颁布、变动状况和工作实际须要刚好更新相关反洗钱内限制度。二负责根据总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内限制度执行状况客户身份识别执行状况客户身份资料和交易记录保存状况客户风险等级分类工作实施状况大额和可疑交易报告状况各类反洗钱资料报送状况反洗钱宣扬培训状况协助及协作反洗钱工作状况等刚好向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。

8、三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分根据职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行依据客户改变状况提交的客户风险等级调整看法负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类状况报告。四负责分行反洗钱业务的宣扬与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事务或重大疑难问题刚好向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。六负责帮助协作总行及人行的反洗钱工作。七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。第五条 分行运营管理部工作职责一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。二帮助支行客户风险等级分类初分工作

9、协作分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。三帮助指导、监督支行反洗钱工作。四其他应履行的反洗钱职责。第六条 分行公司银行部工作职责一对涉及公司业务的大额和可疑交易根据要求上报分行合规部。二帮助支行客户风险等级分类初分工作协作分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。三帮助指导、监督支行反洗钱工作。四其他应履行的反洗钱职责。第七条 分行零售银行部工作职责一对涉及零售业务的大额和可疑交易根据要求上报分行合规部。二帮助支行客户风险等级分类初分工作协作分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。三帮助指导、监督支行反洗钱工作。四其他应履行的反洗钱职责。第八条 分行科技信息部工作职责一负责分行反洗钱报送系统

10、的日常运行和维护工作。二帮助支行客户风险等级分类初分工作协作分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。三其他应履行的反洗钱职责。第九条 分行平安保卫部工作职责一负责涉及洗钱案件的调查和处理。二负责对行内违反反洗钱工作规定相关人员的调查和处理。三其他应履行的反洗钱职责。第十条 支行反洗钱工作职责一负责建立和实施客户身份识别制度。二负责建立和实施客户风险等级分类制度。三负责在规定的期限内妥当保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。三负责在规定时间内完成大额交易的报送和可疑交易的甄别及报送发觉异样状况必需刚好向所在部门指定的反洗钱负责人汇报并做好相关记录备查。四帮助上级

11、行做好有关信息的收集、查询与反馈工作提出合理化建议。五其他应履行的反洗钱职责。第十一条 支行营业室主任工作职责 一组织本机构反洗钱工作确保大额和可疑交易信息刚好上报。 二帮助指导、监督兼职反洗钱人员反洗钱工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十二条 支行兼职反洗钱人员工作职责 一负责执行反洗钱各项制度。 二严格执行客户身份识别制度完整、精确、妥当地保存客户身份资料和交易记录。 三持续开展客户风险等级分类工作。 四仔细执行大额和可疑交易报告义务。 五按时报送各类反洗钱资料。 六主动参与反洗钱宣扬培训。 七主动帮助及协作反洗钱工作。 八其他应履行的反洗钱职责。 第十三条 支行客户经理工作职责 一负

12、责对公授信类的客户风险等级分类初分工作。 二加强客户尽职调查帮助、协作兼职反洗钱人员开展可疑交易报告工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十四条 支行经办人员工作职责 一负责履行客户身份识别和账户资料及交易记录保存义务。 二负责客户风险等级分类初分工作。 三帮助、协作兼职反洗钱人员工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第三章 监督和处罚 第十五条 分行合规部负责对各级机构和人员反洗钱规章制度的执行状况进行监督和检查。 第十六条 在反洗钱工作中有下列违规行为之一的依据某银行员工违规行为处理方法进行惩罚 一未根据规定履行客户身份识别义务。 二未根据规定保存客户身份资料和交易记录。 三未根据规定开展客

13、户风险等级分类工作。 四未根据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 五与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 六违反保密规定泄露有关信息。 七拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。 八拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料。 九其他违反反洗钱规定的行为。 第四章 附则 第十七条 本规定由分行合规部负责修改和说明。 第十八条 本规定自印发之日起施行。反洗钱兼职人员岗位职责共3XX县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱

14、工作有序开展，依据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际状况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。反洗钱工作领导小组组长由联社主任担当、副组长由分管业务的副主任担当，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，协作业务发展部门开展反洗钱工作。1、联社反洗钱工作领导

15、小组担当的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施方法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作安排；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门沟通反洗钱工作信息和阅历；（5）对反洗钱内部限制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社给予的其他反洗钱工作任务。2、反洗钱工作领导小组办公室担当以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施方法，并提交领导小组探讨通过；（2）落实领导小组的确定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的

16、反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议探讨决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易状况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。3、反洗钱工作领导小组各职能部门，分别应担当下列职责：（1）业务发展部：1、负责大额交易和可疑交易数据的采集和报告；2、负责辖内涉嫌经营犯罪状况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作；3、审核把关上报询问贷款用途，严格贷款资金流向；4、仔细审查银行承兑汇票出票人和持票人的资格，审核交易的真实性；5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。（

17、2）财务管理部：1、协作业务部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告；2、协作辖内涉嫌经营犯罪状况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。3、参加开发大额交易和可疑交易监测系统的开发和编写业务需求工作；4、负责解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的详细问题；5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。（3）电脑室：1、负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持；2、负责组织落实反洗钱工作监测系统的开发；3、负责有关技术人员的配备和有关设备的配备。（4）稽核监察部：1、负责反洗钱工作有关制度方法的审查；2、负责根据违规处理规定,对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理；3、参

18、加对执行反洗钱规章制度的检查。（5）员工管理部：负责反洗钱工作的对外宣扬和有关培训教化活动。（6）保卫部：负责对各营业网点现金收付状况进行动态分析、监控。二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社、分社、储蓄所和营业部成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱详细负责人。（一）反洗钱工作小组担当的职责是：1、负责组织本社（部）反洗钱工作，抓好各项规章制度的落实；2、指导本社反洗钱专管员做好大额交易和可疑交易的报告，协作联社反洗钱工作领导小组做好反洗钱工作的检查、考核工作。（二）反洗钱工作小组成员为各营业网点相关人员，详细应担当下列职责：1、组长由信用

19、社主任（负责人）担当，成员由主办会计、柜面会计等相关人员组成。信用社主任（负责人）对反洗钱工作负总责，保障反洗钱工作的有效开展；2、主办会计应指导柜面工作人员进行反洗钱操作，负详细操作和上报责任；3、柜面工作人员对每笔交易进行监控。XX县农村信用社反洗钱工作专题会议制度为了有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融平安和正常的经济秩序，依据反洗钱的有关法律和规定，经联社确定，由反洗钱工作领导小组组织，建立反洗钱工作专题会议制度。一、参与专题会议成员反洗钱工作领导小组成员为反洗钱工作专题会议内部成员；人行、公安局、检察院等3个部门相关人员为反洗钱工作专题会议外部成员。反洗钱工作专题会议由联

20、社反洗钱工作领导小组组织召开。二、专题会议的议题反洗钱工作专题会议在联社领导下，由联社反洗钱工作领导小组组织召开，专题会议的议题：组织、协调、解决辖内机构在反洗钱工作中出现的问题；贯彻有关反洗钱工作精神，通报反洗钱工作开展状况，沟通探讨反洗钱工作阅历。三、反洗钱工作专题会议召开规定反洗钱工作专题会议原则上每年召开一次会议，如有须要，可随时召开全体成员专题会议或部分成员专题会议。四、反洗钱专题会议落实及会议纪要传送经反洗钱专题会议通过的有关决议精神和反洗钱方法措施，由反洗钱工作领导小组办公室负责整理，形成文件下发各信用社，并刚好报送相关外部单位，同时监督各信用社主动贯彻执行会议精神；对专题会议的

21、纪要、会议材料及一些保密资料等，由办公室指定专人负责登记，整理归档，列为会计档案妥当保管。XX县农村信用社反洗钱工作内部考核制度为了引导广阔员工充分相识洗钱危害的影响，提高信用社反洗钱业务水平，增加反洗钱工作的责任感和自觉性，联社反洗钱工作领导小组，结合我X农村信用社实际状况，特制定如下反洗钱考核方法：一、把反洗钱工作做为一项常规性工作纳入经营管理考核内容。在年度综合考核评比方法中增加对反洗钱工作的考核，考核各社是否能仔细实行党和国家反洗钱的政策和有关部门反洗钱工作的规定，履行反洗钱义务。二、将反洗钱工作开展与高管人员任职行为考核相结合把反洗钱工作列入高管人员任职考核范围内，加强高管人员任职期

22、间的监督管理，避开高管人员在经营管理中犯错误，尽可能防止洗钱行为在信用社发生或防止洗钱犯罪集团操控信用社。三、实行反洗钱工作评价制度实行全县农村信用社反洗钱工作评价，每年年终定期通报各社反洗钱工作开展状况。对主动参加反洗钱工作，做出重要贡献的信用社赐予适当嘉奖。四、执行失职惩戒制对因不仔细执行反洗钱工作的规章制度，造成损失和洗钱活动的发生，按“一法两规定”和有关规定进行相应的惩罚，触犯法律的，追究刑事责任。XX县农村信用社反洗钱工作内部检查机制为了做好反洗钱工作，防止信用社涉嫌洗钱或被子犯罪分子利用进行洗钱，维护信用社的声誉，确保各项反洗钱措施和方法落到实处，防范信用社发生法律风险和经济损失，

23、联社反洗钱工作领导小组（以下简称领导小组），要进一步加强反洗钱内部检查工作，督促各社仔细执行“一法两规定”和联社制定的各项反洗钱规章制度。一、检查要求反洗钱内部检查工作在领导小组领导下开展，根据“严要求、高标准，不走过场、注意实效”的原则，有序地抓好内部检查工作。依据有关要求，每年至少开展一次反洗钱内部检查工作。检查人员要依据检查内容对被检查对象就反洗钱工作开展状况进行全面检查，对检查中发觉的问题和不足提出限期整改看法，并进行跟踪检查。二、检查方式联社反洗钱工作领导小组应对辖内各信用社反洗钱工作开展状况进行定期或不定期检查，详细可实行现场与非现场检查、专项与全面检查、自查与抽查等检查方式。现场

24、检查必需在领导小组领导下，组织相关人员对被检查对象开展反洗钱工作状况执行实地检查；非现场检查主要各信用社上报的反洗钱材料及所驾驭的状况，进行非现场的技术分析和作出推断；专项检查是针对反洗钱阶段工作的须要，组织相关人员就反洗钱专题工作开展专项检查；全面检查是指依据反洗钱工作的要求，对各信用社开展反洗钱工作状况进行全面检查，；自查是各信用社在领导小组统一布置下，就本社反洗钱工作开展自查自纠，由各社自行组织，要形成自查书面报告；抽查是领导小组依据开展反洗钱工作的须要，就各社自查的内容，根据有所侧重的原则，依据各社自查报告，对部分信用社自查工作开展检查。对检查中发觉的问题和不足提出限期整改看法，并进行

25、跟踪检查。三、检查内容一是以加强存款实名制管理，把好洗钱的入口关。检查各信用社在办理存款账户时，是否按储蓄管理条例实行实名制；是否对其提交的开户资料的真实、完整性和合法性进行审核。二是以加强账户管理监测为基础，避开企业的账户成为洗钱渠道。检查各信用社是否全面地了解自己的客户，是否对开立账户时所供应身份证及营业执照等的资料进行审核；是否驾驭客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等的真实了解。三是以加强现金管理为核心，堵塞洗钱的基础渠道。检查各信用社是否仔细执行现金管理条例，对大额现金的提取是否按规定办理付现。四是以加强大额和可疑交易的报告制度，夯实反洗钱基础工作。检查各信用社是否根

26、据“一法两规定”规定的报告程序，执行大额和可疑交易报告制度，是否存在瞒报或漏报行为；五是对已经报告的可疑交易记录是否重新进行审核，对比可疑交易报告记录和原始交易凭证，推断营业机构报告是否刚好、完整和填报要素是否齐全。六是以加强对辖内招商引资的监督为突破，防止空壳企业、皮包公司、虚假投资的洗钱阴谋得逞。检查各信用社在吸引客户做好项目落户时，是否对所招商的项目基本状况进行必要的了解；是否对投资人投资的动机和资金来源有真实的了解；七是以加强反洗钱内部制度的落实，建立健全反洗钱防范体系。检查各信用社是否仔细贯彻执行“一法两规定”和有关要求；是否仔细落实领导小组所制定的各项反洗钱内限制度；各信用社及专管

27、员是否按岗位职责规定履行相应的职能。反洗钱兼职人员岗位职责共4XX县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制2023-08-05 15:45XX县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，依据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际状况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。反洗钱工作领导小组组长由联社主任担当、副组长由分管业务的副主任担当，成员分别由

28、财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成;领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，协作业务发展部门开展反洗钱工作。1、联社反洗钱工作领导小组担当的职责：(1)制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施方法等反洗钱相关的规章制度;(2)制定全辖农村信用社反洗钱工作安排;(3)协调、解决反洗钱工作中的疑难问题;(4)听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门沟通反洗钱工作信息和阅历

29、;(5)对反洗钱内部限制制度的有效实施负责;(6)对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行;(7)接受中国人民银行和省联社给予的其他反洗钱工作任务。2、反洗钱工作领导小组办公室担当以下职责：(1)拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施方法，并提交领导小组探讨通过;(2)落实领导小组的确定，负责制定方案并组织实施;(3)组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作;(4)组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议探讨决策或定期召开反洗钱工作例会;(5)汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易状况报告表，并按规定报送有关单位和部门;(6)领导小组交办的其他工作

30、事项。3、反洗钱工作领导小组各职能部门，分别应担当下列职责：(1)业务发展部：1、负责大额交易和可疑交易数据的采集和报告;2、负责辖内涉嫌经营犯罪状况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;3、审核把关上报询问贷款用途，严格贷款资金流向;4、仔细审查银行承兑汇票出票人和持票人的资格，审核交易的真实性;5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。(2)财务管理部：1、协作业务部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告;2、协作辖内涉嫌经营犯罪状况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。3、参加开发大额交易和可疑交易监测系统的开发和编写业务需求工作;4、负责解决大额交易和可疑交易反洗

31、钱工作中出现的详细问题;5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。(3)电脑室：1、负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持;2、负责组织落实反洗钱工作监测系统的开发;3、负责有关技术人员的配备和有关设备的配备。(4)稽核监察部：1、负责反洗钱工作有关制度方法的审查;2、负责根据违规处理规定,对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理;3、参加对执行反洗钱规章制度的检查。(5)员工管理部：负责反洗钱工作的对外宣扬和有关培训教化活动。(6)保卫部：负责对各营业网点现金收付状况进行动态分析、监控。二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社、分社、储蓄所和营业部成立反洗钱工作小组，其中主任

32、(负责人)为第一责任人;主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱详细负责人。(一)反洗钱工作小组担当的职责是：1、负责组织本社(部)反洗钱工作，抓好各项规章制度的落实;2、指导本社反洗钱专管员做好大额交易和可疑交易的报告，协作联社反洗钱工作领导小组做好反洗钱工作的检查、考核工作。(二)反洗钱工作小组成员为各营业网点相关人员，详细应担当下列职责：1、组长由信用社主任(负责人)担当，成员由主办会计、柜面会计等相关人员组成。信用社主任(负责人)对反洗钱工作负总责，保障反洗钱工作的有效开展;2、主办会计应指导柜面工作人员进行反洗钱操作，负详细操作和上报责任;3、柜面工作人员对每笔交易进行监控。XX县农村信用

33、社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度反洗钱兼职人员岗位职责共5营业部反洗钱岗位职责第一条 营业部经理职责： 领导并组织落实营业部反洗钱工作，督促和保障营业部各项反洗钱工作有效开展。其次条 开户岗位职责： 做好客户身份持续识别工作，对证件过期及资料不全的客户信息要刚好补齐。对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易状况异样的客户身份进行重新识别。第三条 交易风控岗位职责：（十三）营业部反洗钱工作人员协作，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并协作完成反洗钱报送数据的审核工作。（1） 帮助营业部反洗钱专员对涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪状况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。第

34、四条 信息技术岗位职责： 协作营业部反洗钱小组的工作，必要时为营业部反洗钱工作供应后台技术支持； 负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护。 第五条 财务岗位职责： 与营业部反洗钱工作人员协作，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并协作完成反洗钱报送数据的审核工作。第六条 市场营销岗位职责： 对客户及潜在客户进行反洗钱宣扬，提高客户对反洗钱工作的相识。 对有意向开户的新客户进行身份识别，遵循“了解你的客户”原则，做好尽职调查。第七条 合规岗位职责： 对营业部反洗钱工作的实施状况进行检查。 第八条 行政岗位职责：（一）协作营业部反洗钱专员开展反洗钱工作。 第九条 客服岗位职责：（一） 帮

35、助营业部反洗钱工作小组开展反洗钱宣扬、教化、询问工作。第十条营业部反洗钱专员岗位职责：协作营业部负责人完成本营业部的反洗钱工作，并担当以下职责：（一） 制定营业部反洗钱工作安排，写好工作日志；（二） 协调落实本部门的客户身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作；（三） 协调落实营业部对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易状况异样的客户身份进行重新识别；（四） 协调落实营业部客户的大额交易和可疑交易的排查说明工作；（五） 协调落实建立本部门客户洗钱风险等级划分；督导本营业部做好客户的尽职调查工作；（六） 完成当地人行及公司总部下达的反洗钱工作，将当地人行的通知发文刚好上报总部反洗钱

36、工作小组，抓好各项规章制度的落实；（七） 负责按时向当地人行提交反洗钱数据报表、工作报告，；（八） 协作公司做好客户反洗钱宣扬和员工的反洗钱培训工作；（九） 保存反洗钱工作涉及的相关文件材料。 总部反洗钱专员职责：第十一条 营业部投资询问岗位职责：第十二条 总部交易风控部职责：（1）负责总部各业务团队及各营业部大额交易和可疑交易报告汇总管理。负责总部各业务团队及各营业部大额交易和可疑交易评估报告的审核；第十三条 总部合规审查部、法务部职责：（1）定期或不定期对公司反洗钱工作进行全面评价和监督检查，评估反洗钱内限制度体系是否健全、有效，检查反洗钱内限制度执行状况，并对发觉的问题刚好订正；（2）负

37、责反洗钱协查工作相关协查任务。 第十四条 总部开户岗位职责：（1）负责管理和督导公司各营业部及总部各业务团队做好客户的身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作等尽职调查工作，并对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易状况异样的客户身份进行重新识别。第十五条 总部客服中心职责（1）帮助反洗钱执行部门，进行相关反洗钱调查，推动和督导公司各营业部、总部各业务团队对客户进行反洗钱宣扬。 第十六条 总部结算中心职责：（1）帮助总部及各营业部反洗钱执行部门在进行可疑交易识别过程中须要供应的数据支持，并对总部反洗钱相关报表供应相关数据;对各营业部反洗钱报表数据中涉及部门管理业务相关的数据进行审核

38、。第十七条 总部财务部职责：（1）帮助公司总部及营业部反洗钱执行部门对大额交易和可疑交易进行识别并对各营业部反洗钱报表数据中涉及部门管理业务相关的数据进行审核。第十八条 总经办职责：负责公司的反洗钱报表的盖章、报送、客户资料存档保存等工作。 第十九条 宣扬策划部职责：帮助公司反洗钱执行部门进行反洗钱宣扬工作；与国家有关部门、中国期货业协会共同对社会进行反洗钱宣扬。其次十条 人力资源部、培训部职责：（1）帮助公司反洗钱执行部门对员工进行反洗钱培训，将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容；其次十一条 总部信息技术岗职责：（1）帮助本营业部其他反洗钱岗位对大额交易和可疑交易数据采 集、上报的技术

39、支持;并负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护其次十二条 总部反洗钱专员职责：（1）负责协调各部门落实反洗钱领导小组决议及相关详细工作； （2）依据公司反洗钱内限制度和各项规程，负责对公司各营业部、总部各业务团队及职能部门反洗钱工作执行状况的管理和督导；（3）审核客户风险等级调整；汇总管理公司客户风险等级划分和调整工作。（4）对重点大额交易和可疑交易（经识别为可疑交易、并拟进行反洗钱可疑交易上报的信息）的客户进行重新识别并按要求向当地人行提交可疑报告; （5）审核营业部重点大额可疑和可疑交易的上报信息，并督促营业部反洗钱专员按时报送当地人行。（5）制定年度反洗钱培训安排，完成年度反洗钱工作

40、总结报告；（6）协作公司做好客户反洗钱宣扬和员工的反洗钱培训工作；反洗钱兼职人员岗位职责共6反洗钱岗位工作人员培训心得体会通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反洗钱岗位工作人员在听取了总行反洗钱局鲁政处长新形势下反洗钱工作现状及发展的讲座，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。反洗钱工作在当今困难的金融和社会环境下是一项重要而艰难的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的须要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的

41、可疑交易管理方法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法的相继颁布实施，。反洗钱相识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内限制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,根据中华人民共和国反洗钱法要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。 目前存在以下一些问题（一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。（二）内限制度

42、缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生改变，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之变更和完善。但从目前状况看，反洗钱方面的措施和方法尚未健全。内限制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在肯定的风险隐患。（三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。从调查状况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他状况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析缘由认为客户都是自己的熟人或挚友，不会参加洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份

43、识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，依据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想相识上存在偏差。一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性微小；二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一窍不通，即便开展反洗钱宣扬，也没有任何效果。（五）人员素养不高，反洗钱履职不到位。人员素养较低，加之对反洗钱工作的相识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前

44、反洗钱工作要求有肯定差距，特殊是一线人员对反洗钱学问了解甚微，对有关的反洗钱操作程序驾驭不娴熟，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。鉴于存在以上几个问题，我们应当实行相应的对策（一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系。要进一步理顺关系，依据当前机构改革的现状，尽快组织人员支配落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，刚好调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素养较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。（二）完善内限制度建设。依据业务的实际状况，进一步完善反

45、洗钱内限制度，个金机构应依据自身业务特点，参照商业银行内部限制指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。（三）加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应仔细核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清楚的有效身份证件复印件等。在为客户供应服务时，客户身份识别资料有改变的，要刚好补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身

46、份识别登记簿”上登记保存。严格执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务仔细核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素养。加强基层网点的反洗钱工作，充分相识反洗钱工作的重要性和必要性，实行有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想相识，提升管理水平；其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作实力。（五）加强指导和监督检查，规范

47、反洗钱操作行为。金融机构是反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农行反洗钱操作行为特别重要。一是请基层人民银行指导和监督反洗钱工作。首先通过开展业务指导，使正确相识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内限制度，严格履行反洗钱义务；其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查惩罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，刚好向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，仔细履行金融机构反洗钱职责。依据央行的反洗钱报告，我们发觉：中国反洗钱制度的漏洞仍旧存在于银行，将来银行仍旧面临着巨大的反洗钱压力。所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力