2023年两个加强两个遏制自查报告（精选多篇）.docx

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1、2023年两个加强两个遏制自查报告（精选多篇） 推荐第1篇：两个加强两个遏制 一、什么是两个加强，两个遏制? 两个加强：加强内部管控、加强外部监管; 两个遏制：遏制违规经营、遏制违法犯罪。 二、两个加强、两个遏制回头看工作开展背景 2023年，根据国务院的安排部署,中国保监会下发关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项检查的通知(保监稽查2023207号)，各保险机构开展了两个加强、两个遏制专项检查。 2023年，国务院要求继续开展 两个加强、两个遏制回头看工作，为贯彻落实国务院的安排部署和项俊波主席在十三五保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神，中国保监会下发关于开展保险机构两个加强、两个遏制

2、回头看工作的通知(保监稽查2023134号)，要求各保险机构于8月初开展回头看工作。 三、两个加强，两个遏制回头看的工作定位 在保监会召开的保险机构两两 回头看工作动员会上，黄洪副主席明确指出:两两回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动。 四、两个加强，两个遏制回头看工作的意义 (一)此次两两回头看工作对国家的意义有三个方面： 一是开展两两回头看，是实现保险业安全运行、维护国家金融安全的重要举措; 二是开展两两回头看，是落实科学发展理念、加快建设现代保险强国的重要举措; 三是开展两两回头看，是提升保险业服务能力和水平

3、、更好服务经济社会全局的重要举措。 (二)此次两两回头看对保险行业的意义有三个方面： 一是开展两两回头看，是应对保险风险严峻性的现实需要。 二是开展两两回头看，是应对保险风险顽固性的现实需要。 三是开展两两回头看，是应对保险风险多变性的现实需要。 (三)此次两两回头看对整个公司系统的意义： 公司深入开展两两回头看工作，是完成国务院、保监会部署的一项政治任务，也是公司巩固和扩大前期专项检查成果、守住风险底线，促进公司依法合规经营、加快推进转型发展的必然要求。要求全系统从以下三个方面深刻理解两两回头看工作： 首先，要从讲政治的高度，深刻认识做好两两回头看工作的重要性 其次，要从顾大局的高度，深刻认

4、识做好两两回头看工作的必要性 第三，要从强责任的高度，深刻认识做好两两回头看工作的紧迫性。 五、两个加强，两个遏制回头看工作指导思想 此次保监会部署回头看的工作指导思想是坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点(简称一二三四五)，其中： 坚持一个方针：是坚持发现问题、揭示风险的方针; 把握两大目标：是把握不发生系统性区域性风险和不发生性质恶劣重大案件; 落实三大任务：是落实检查、问责和制度三项重点任务; 围绕四个线索：是指围绕去年两两检查发现的问题、中央巡视反馈的问题、审计发现的问题和公安司法等立案查处的案件四条线索; 突出五大重点：是指突出重点领域、重点机构、重点

5、问题、重大案件和重点风险。 知识多一点： 银监会两个加强、两个遏制回头看专项活动解读 两个加强、两个遏制是银监会于2023年12月布置的加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪专项检查。 此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2023年10月底前完成机构自查，各银监局于2023年11月底前完成监管检查。 这次回头看是对去年两个加强、两个遏制专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。某地方银监人士表示。 抽查比例不低于30% 该次回头看中，银行自查覆盖2023年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;

6、上查下中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。 机构自查的检查范围，包括此前两个加强、两个遏制专项检查(包括自查、监管检查、2023年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。 其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段

7、有效防范金融风险和金融案件。 在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取双随机抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。 除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。 六项银行类重点业务检查 银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2023年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据

8、、同业、理财和代销等六大业务领域。 2023年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。 检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行做通道、消规模等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与票据中介、资金掮客等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。 在信贷业务检查方面，除重点检查

9、授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对首付贷的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。 同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。 同业检查主要为对应2023年发布的、规范同业业务的127号文和140号文，实际上同业业务经过这两年的整顿已

10、经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。某股份行人士表示。 在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。 在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。 此外，存款业务重点检查是否存在存款失踪、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异

11、常异地大额存款等。 除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。 其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。 推荐第2篇：两个加强 两个遏制 两个加强两个遏制内容 1、“两个加强、

12、两个遏制”的具体内容是什么? 加强内部管控、加强外部监管; 遏制违规经营、遏制违法经营。 2、开展“两两”回头看工作是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求? “十三五”战略目标 3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是? 组长：项俊波主席; 副组长：黄洪副主席。 4、中国保监会134号文具体文件名称是? 中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知(保监稽查2023134号) 5、“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做什么? “一

13、二三四五”的工作思路 6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么? 坚持发现问题、揭示风险的方针 7、“两两”回头看工作把握的两大目标是什么? 把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件 8、“两两”回头看工作落实的三项任务是什么? 检查、问责和制度建设 9、“两两”回头看围绕的四个线索是什么? 去年“两两”检查中发现的问题; 中央巡视组反馈的问题; 审计中发现的问题; 公安司法等立案查处的案件。 10、“两两”回头看工作突出的五大重点指什么? 突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险 11、本次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些? 有群众举

14、报和消费者投诉较多的; 自查措施不得力、工作走过场的; 内部控制尤其是财务内控薄弱的; 回头看反映无问题的; 省公司认为其它有必要开展重点抽查的。 12、“两个加强、两个遏制”回头看需要重点关注的“五虚问题”是指什么? 虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔 13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间安排是怎样的? 第一阶段：准备部署(2023年8月1日至8月10日); 第二阶段：全面自查(2023年8月11日起至2023年8月31日); 第三阶段：督导检查(2023年9月1日至9月16日); 第四阶段：总结报告(2023年9月16日至9月30日)。 各中心支公司于9月16

15、日前将本公司回头看工作开展情况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室 14、“两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于( );省分公司督导抽查三级机构比例不低于( );三级机构对四级机构的督导检查要( )。 1/3;1/2;全覆盖。 15、“两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是? 2023年7月至2023年7月，必要时可向上追溯 16、非法集资案件分为哪几种类型? 主导型、参与型、被动型 17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法吸收公众存款的典型案例是哪些? 泛亚、大大集团、e租宝等 18、“两个加强、两个遏制”回头看工作中，跨市

16、场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容? 互联网高现金价值业务; 保险机构依托互联网跨界开展的业务; 非法经营的互联网保险业务。 19、对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容? 整改措施、责任、时限和预案“四到位” 20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么? 群体性事件风险和声誉风险; “五虚”问题及整改情况; 跨市场、跨区域、跨行业传递的风险; 重点领域业务经营的合规性; 内控有效性风险。 两个加强、两个遏制回头看：银监会排查六业务 中国银监会决定自2023年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。

17、 “两个加强、两个遏制”是银监会于2023年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。 此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2023年10月底前完成机构自查，各银监局于2023年11月底前完成监管检查。 “这次回头看是对去年两个加强、两个遏制专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。 抽查比例不低于30% 该次回头看中，银行自查覆盖2023年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的

18、30%。 机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2023年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。 其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。 在监管检查部分，要求各银监局对部分

19、检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。 除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。 六项银行类重点业务检查 银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2023年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。 2023年末以来，票据风

20、险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。 检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。 在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商

21、圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。 同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。 “同业检查主要为对应2023年发布的、规范同业业务的127号文和140号文，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发

22、生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。 在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。 在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。 此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。 除银行类

23、业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。 其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。 推荐第3篇：两个加强、两个遏制（材料） “两个加强、两个遏制”现场考试试卷 考试时间：40分钟 满

24、分：100分 部门： 姓名 得分 一、单项选择题(每题2分,共40分) 1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A） A、2023 年1 月1 日至2023 年12 月31 B、2023 年1 月1 日至2023 年12 月31 C、2023 年1 月1至2023 年6 月31 D、2023 年6 月1 日至2023 年6 月31 2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D） A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。 D、摸清保险机构内部管

25、理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的 （D） A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出 C、银行理财新业务 D、不出现银行标志、图案 4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。 A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例 B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易

26、、战略资产配置 C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况 D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容 5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 （D） A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司 6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 （A） A、为太平人寿保险有限公司全辖 B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门 7、下列对保险免税的描述准确的是 （D） A、保险收益免税 B、买保

27、险避税 C、保险免征遗产税 D、保险赔款免征个人所得税 8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 （C） A、2023年12月31日前 B、2023年6月31日前 C、2023年2月24日前 D、2023年8月31日前 9、下列对产品描述正确的是 （C） A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品 C、保险产品 D、定期存款 10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 （B） A、返还投入资金 B、理财产品 C、所交保费 D、资金安全、保值 二、填空题(每题2分,共40分) 1、“两个加强、两个遏制”主要是指（加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪）

28、 2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括（财务管理合规性，重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性），以及通过（“假人头”、“高绩效”）等方式套取资金的行为。 3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则（全面自查、鼓励自纠、强化责任） 4、分公司主要负责人应该负责督发（1至2家）分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不（低于30%）。 5、在2023年内部控制制定自评估中，各部门秉承风险文本的合规经营理念，从（控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督）方面进行评估 6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（高、中、低）三档演示新型

29、产品未来的利益给付。 7、从事保险营销活动的人员应当取得（保险代理从业人员资格证书）和所属保险公司发放的保险营销员展业证。 8、本次重点检查（虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔）等“五假”问题。 9、根据监管要求，分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的（第一责任人）。 10、分公司各部门和各机要支机构要（统一思想，高度重视，落实责任），切实做好本次自查工作。 三、简答题（共20分） 本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些？ 答： （一）内控制度的有效性。包括内控制度是否健全，尤其是制度执行情况。 （二）经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标

30、的骗取保险金，挪用、侵占保险资金，非法集资，关联交易，以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。 （三）财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性，以及通过假人头、高绩效等方式套取资金的行为。 （四）信息系统的安全性。 （五）高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。 （六）案件管理的有效性、责任追究执行情况。 （七）违法违规行为整改情况。 （八）业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等五假问题。 （九）财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力

31、等问题。 （十）消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。 （十一）其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。 推荐第4篇：两个加强两个遏制试题 XXXX银行 两个加强、两个遏制专项试题 姓名： 分数： 一、填空题（每空1.5分，共30分） 1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪 ） 。 2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）

32、和（漏洞）。 3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（2023年12月）末余额的（50%） 4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。 5、各金融机构分别(2023年12月31日)前完将自查工作方案、(2023年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（2023年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。 二、单选（每题5分，共20分） 1、“两个加强、

33、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（ ），检查金额不低于被查机构相关业务2023年末余额的（ ）。（ D ） 1 / 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30% 2、银监会银监发202348号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（ B ）前报送自查工作方案。 A、2023年3月15日 B、2023年12月15日 C、2023年1月20日 D、2023年12月31日 3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（ C ）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。 A、2023年4月底 B、20

34、23年5月底 C、2023年3月月5日至2023年4月10日 D、2023年4月30日 4、苏银监发2023131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（ D ）的督促指导，确保机构自查落到实处。 A、高度重视，精心组织 B、抽调骨干力量组成检查队伍 C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作 D、机构自查、检查和整改工作 三、多选题（每题4分，共20分） 1、监管检查包括自查（ABCDE）是否符合要求。 A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面 D、检查内容 E、检查报告 2、银行业金融机构内控包括（ ABCD ）。 A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况 C、控制程

35、序实施情况 D、内部监督情况 3、2023年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐 2 / 4 患漏洞，更要从根本上做好应对”（ ABCD ） A、要改进绩效考核 B、要严格人员管理 C、要加强合规建设 D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作 4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（ ABCD ） A、内部控制制度是否完善 B、是否做到全覆盖、不留死角 C、是否存在不符合法律法规要求 D、不能满足内部管理需要的问题 E、内控合规文化是否形成 5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（ ABCDE ） A、

36、全部政策性银行（含国开行） B、国有商业银行 C、股份制商业银行和邮储银行法人 D、辖内城商行和农商行法人 E、辖内其他金融机构法人 四、简答题（每题6分，计30分） 1、银监会银监发202348号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么？ 1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。 2、潜在违规经营和违法犯罪问题。 3、内部控制隐患和漏洞。 2、2023年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到关于加大防范操作风险工作力度的通知“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么？ 答：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循

37、“了解你的客户”（KYC）“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则。 3、银监会银监发202348号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是？ 3 / 4 答：1、高度重视，统一认识； 2、加强领导，明确责任； 3、遵守纪律，客观公正； 4、严肃问责，强化效果。 4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施？ 答：一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的 责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使

38、制度落实情况的监督检查常态化。 5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有？ 答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。 4 / 4 推荐第5篇：两个加强,两个遏制的试题 一、选择题 1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A） A、2023 年1 月1 日至2023 年12 月31 B、2023 年1 月1 日至2023 年12 月31 C、2023 年1 月1至2023 年6 月31 D、2023 年6 月1 日至2023 年6 月31 2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D） A、为治理公司及内控存在的问

39、题与风险起防范作用 B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。 D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的 （D） A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出 C、银行理财新业务 D、不出现银行标志、图案 4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。 A、自查

40、工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例 B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置 C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况 D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容 5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 （D） A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司 6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 （A） A、为太平人寿保险有限公司全辖

41、B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门 7、下列对保险免税的描述准确的是 （D） A、保险收益免税 B、买保险避税 C、保险免征遗产税 D、保险赔款免征个人所得税 8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于A、2023年12月31日前 B、2023年6月31日前 C、2023年2月24日前 D、2023年8月31日前 9、下列对产品描述正确的是 （C） A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品 C） （C、保险产品 D、定期存款 10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 （B） A、返还投入资金

42、B、理财产品 C、所交保费 D、资金安全、保值 11、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（ ）。 A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 12、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（ ）。 A.分公司各部门、各机构各部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部 D.总公司所有部门、各分公司及中心支公

43、司、营销服务部 13、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（ ）。 A.为新华人寿保险有限公司全辖 B.为合作的保险专业中介机构 C.包括新华健康管理 D.为业务部门 14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（ ）。 A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付 B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付，并可与银行利率对比 C.任意一种演示新型产品未来的利益给付，并说明利益的不确定性 D.高、中档演示新型产品未来的利益给付 15、保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说法是错误的。（ ） A.可以使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行 理财新业务”等用语 B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益 E.不得承诺固定分红收益 16、以下关于保险机构的宣传资料，不正确的说法是（ ）。 A.保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权的分公司设计样式和内容，其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。 B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构