2023年银行内控管理岗位职责（精选多篇）.docx

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1、2023年银行内控管理岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：银行内控管理 存款及柜台业务 账户管理。开立各类结算账户是否按规定审批或报备；开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户，是否自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户，是否符合人民币银行结算账户管理办法的规定，是否存在超范围开立和使用账户现象，是否存在多头开户现象。是否存在为一般存款账户提取现金现象。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付；注册验资资金的汇激人应与出资人的名称是否一致；临时存款账户的使用是否存在超过2年的现象。银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位

2、银行结算账户，是否通知单位办理销户；自发出通知之日起30日后未到银行办理销户手续的视同自愿销户，未划转款项是否列入久悬未取专户管理。银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，是否存在利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。银行是否明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，是否专人负责对存款人开户申请资料的审查，并按照人民币银行结算账户管理办法的规定及时报送存款人开销户信息资料，建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理。销户管理是否合规，销户时是否收回未使用的空白凭证，存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否

3、出具有关证明。银行是否定期对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，是否存在存款人出租、出借银行结算账户的行为。对账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等特殊柜台业务，是否建立了并严格执行了授权审批或复核制度，并进行了完整记录。 大额资金汇划业务。大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易；是否对频繁办理大额存款业务的企业及其经办人员进行行为排查；对大额现金支取是否按规定进行记录，并报人民银行审批或备案；单位结算账户转入个

4、人银行结算账户的款项用途是否符合规定。 单位存款业务。检查大额活期存款情况。分析存款资金来源合法性、合理性，检查存款办理手续的合法性、合规性。检查单位定期存款情况。开户证实书及单位定期存单业务：重点检查单位定期存款是否实行账户管理（大额可转让定期存款除外），分析存款资金来源是否合法、合理，单位定期存款办理手续是否合规，换开单位定期存单手续办理是否合规、严密，经办行（存款行）是否按有关规定审查申请人提交的证实书、承诺函和委托书，是否对预留印鉴或提供的密码的一致性进行确认，针对辖区单位定期存单质押贷款存在的风险，是否进一步完善了有关手续，加强了防范能力，如开立存款证实书在客户提交印鉴的基础上追加密

5、码等防范措施。 对账管理。重点检查银企对账制度及执行情况是否符合规定，对重点客户是否加强对账；对账与记账岗位是否分离，是否明确岗位职责，对账单上是否有存款状态、是否及时收回，手续是否合规，是否进行印鉴核对。是否加强了未达账项和差错处理的环节控制，是否严格做到了对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。是否坚持双人上门对账、交叉、换人对账。对开户后短期内有大额资金入账又很快划出的可疑账户，银行是否主动与客户对账或上门对账。 现金（含有价单证）、库房管理：重点检查库房钥匙、密码管理是否符合规定；现金调拨管理制度执行是否到位；营业前及营业终了现金出库、入库交接手续是否齐全；查库制度执行是否到位。 重

6、要空白凭证管理。重点检查重要空白凭证的领取、使用、保管、销毁、登记等环节管理是否到位；从上级行领用重要空白凭证入库是否填制记账凭证及时入账，入库单数额与入库的重要空白凭证实物是否一致，是否按要求设立表外科目进行核算；柜员领用的重要空白凭证是否及时作相关交易处理；营业终了，柜员使用的重要空白凭证是否入箱上锁入库保管，是否对实物按规定盘点核对，做到账实相符；是否指定专人管理库存凭证；是否存在预先盖好印章备用问题，是否存在携带空白凭证外出办理业务问题；凭证的作废与销毁是否符合规定，凭证作废时是否按要求加盖“作废”戳记并剪角后作凭证的附件，对大批量作废凭证是否按规定审批后集中销毁，是否存在擅自批量作废

7、空白凭证问题；系统不能自动销号的，是否建立了登记簿手工控制销号；业务主管部门是否按规定的检查频率和范围对库房和柜员尾箱进行检查，账实是否相符，检查记录是否齐全。 业务印章保管、使用和交接登记制度执行情况。重点检查是否严格执行“印、押、证”三分管制度和岗位分离、相互牵制制度；专用印章、电子印章的管理、使用是否规范；实地查看是否有停用、作废印章，查看停用、作废印章登记簿，看其是否按程序上缴、清理和销毁。 会计岗位设置情况。重点检查会计岗位设置是否符合可控、相互制约的原则，是否按照重要岗位分离原则配备会计人员，是否存在一人兼任非相容的岗位或业务一手清等问题；是否实行会计主管上级行派驻制度，前台会计主

8、管是否实行坐班制度，是否按规定履行岗位职责，监督检查范围是否全面，是否按规定执行轮岗制度，请休假或临时离岗期间，是否由上级行书面指定专人并经派驻行行长确认后代其行使职责。 抵、质押品的管理。重点检查抵（质）押品保管情况和出入库情况，会计部门是否按规定与信贷管理部门和出纳部门进行定期或不定期核对，检查质押物核查制度的建立和执行情况；内控检查自查对于封袋保管的质押物是否按规定开封检查。 重要岗位轮换及休假制度执行情况。重点检查重要岗位人员设置、业务处理是否符合有关规定，是否建立和实施基层主管轮岗、轮调和强制性休假制度，并纳入各级分支机构的人事管理制度中。查看系统内规定是否符合银监会的规定；是否制定

9、了明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。内审部门是否对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。会计人员是否实行强制休假制度；联行、同城票据交换、出纳等重要会计岗位人员和会计主管是否定期进行轮岗、轮换。 推荐第2篇：内控管理部岗位职责 内控管理部岗位职责 一、部门职责 部门概述： 从内控组织保障、内控意识、内控目标、流程控制、稽核改进等方面建立内控体系，强化企业管理健全自我约束机制，促进公司规范运作和健康发展，有效落实公司各部门专业系统风险管理和流程控制，保障公司经营管理的安全性和财务信息的可靠性，在公司的日常经营运作中防范和化解各类风

10、险，对员工渎职和贪污受贿行为进行调查和审议， 保护公司合法权益，促进现代企业制度的建设和完善，保障公司经营战略目标的实现。 部门职责： 1、建立健全企业内控制度，强化企业内部业务和费用预算等的事前审核（预 防）、事中控制、事后审计工作，把企业风险降低最低程度； 2、制定内部控制制度，明确公司内部控制体系职责分工和监督机制； 3、负责内部稽核管理制度的制定及风险控制； 4、组织对公司各部门开展内部控制的审计和评估工作，审核公司内控制度 及其执行情况，监督检查公司的内部审计制度及其实施； 5、持续完善内部控制机制，积极推进内部控制制度的实施； 6、明确公司内部控制的审计和评估流程； 、对公司及其所

11、有子公司、分公司特殊案件的调查及审议。 二、岗位职责 岗位名称：内控部总经理 所在部门：内控管理部 直接上司：总经办 直接下级： 法务主管、稽查主管、审计主管 岗位定员： 1名 岗位概述： 组织和领导内控部的部门整体工作，协调内控部与公司各部门、子公司及分公司的工作关系，确保公司各项制度的顺利实施，促进现代企业制度的建设和完善。 岗位职责 1、基于公司内控框架，依据公司业务流程需要并结合行业发展设计内控管理框架、政策，建立和完善流程、方法和工具，构建内控体系； 2、整体营造公司良好的内控环境，及时、正确地传递内控的高层基调，提供公司内控的知识共享与咨询培训，提升公司整体内控管理能力； 3、负责

12、各部门、子公司及分公司的内控管理，与业务部门沟通，跟进内控问题改进建议的落实；收敛内外风险，为企业级风险的识别和管理提供方案； 4、负责监督、报告各部门内控工作执行情况，向公司审计委员会和董事会报告公司整体内控状况。任职资格: 1、本科及以上学历，法律、财会、审计、经济管理等相关专业； 2、3-5年内控、审计、或法务工作经验，有上市公司或事务所经验优先； 3、熟悉内审准则、内控体系及相关业务流程； 4、具备独立开展相关工作能力； 5、具备良好的职业素养与职业道德，敬业、诚信、务实，具备较强的逻辑、分析能力，良好的组织、沟通、协调与文字表达能力。岗位名称：法务 所在部门：内控管理部 直接上司：内

13、控部总经理 直接下级： 法务专员 岗位定员：主管1名，法务专员2名 岗位概述： 依照法律和公司章程维护企业合法权益，监督公司各部门业务运作合法合规，预防和防范企业各类法律风险。 岗位职责： 1、参与公司层面如规章制度建设、内控开展等事务性工作，确保公司各项工作的合法、合规、有效与可执行； 2、参与公司重大经营决策法律论证与重大合同合约文件的起草，参与企业的投资、融资、租赁、并购、上市等涉及企业权益的重要经济活动与重大经营决策的制定，并提供法律意见撰写法律文书； 3、向公司管理层提供法律方面的合理化建议，规避公司内部运营方面的法律风险； 4、编制和修改公司标准化及规范化合同样本； 5、负责对公司

14、业务法律事务提供法律支持，审核相关部门提交的合同、协议等文件的法律合规，并提出建议； 6、负责合同的起草、审核、修改、履行、归档全部流程的跟进； 7、参与处理公司各类纠纷、仲裁、诉讼等案件； 8、公司内部法律知识普及法律合规方面工作的咨询； 9、负责与外部顾问律师事务所及相关机构的沟通与对接。 任职资格： 1、法律专业本科以上学历，通过国家司法考试； 2、3年以上律所或公司法务工作经验； 3、精通公司法、合同法、证券法等法律法规，专业功底扎实； 4、擅长法律文书文档的撰写，具有起草、修改各类法律文书经验； 5、有较强的法律逻辑思维能力、判断与决策能力、商务谈判能力、人际沟通及语言表达能力； 6

15、、良好的沟通、组织和协调能力，成熟稳重，思维敏捷，工作踏实，能全面管理公司法律相关工作。 稽查部岗位职责 岗位名称：稽查 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部总经理 直接下级： 稽查专员 岗位定员：主管1名 稽查专员1名 岗位概述： 通过稽核，有效监督公司公司各部门和所有员工的行为规范，对重点事项进行稽查，促进公司严肃、清廉、正直风气的形成和保持，为公司员工提供健康良好的工作环境。 岗位职责： 1、对各部门费用使用、工作流程和制度执行进行常规稽查。 2、对部门、员工及客户的重大投诉进行调查，组织相关部门妥善解决； 3、对公司员工的贪污受贿行为进行调查； 4、召集被稽核部门和员工参与调查座谈会

16、； 5、对公司及其所有子公司、分公司重大事项以及特殊案件的调查及审议； 任职资格： 1、法律、审计、侦查等相关专业本科以上学历，； 2、 2、2年以上相关工作经验； 3、思维敏捷、有较强的逻辑思维能力、判断与决策能力、人际沟通及语言表达能力； 4、良好的沟通、组织和协调能力，成熟稳重，工作踏实。 审计部岗位职责 岗位名称：审计 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部总经理 直接下级： 审计专员 岗位定员：主管1名 审计专员2名 岗位概述： 执行审计制度，健全审计管理，保证公司审计工作的顺利开展；通过高效、有序的审计工作，为公司业务正常开展提供服务。 岗位职责： 1、规划审计部的自身发展，全面负

17、责部门内部的日常事务管理，并协调部门内各岗位人员的分工合作。； 2、负责组织编制年度审计工作计划，并对实际完成情况进行检查、总结； 3、负责组织制定、修改和更新公司的审计规范和管理制度，并监督有关规章制度实施； 4、负责开展常规审计（包含但不限于：销售与收款、采购与付款、存货管理、工程项目管理、固定资产管理、资金管理、投资与融资管理等方面的审计）以及各类专项审计（离任审计、舞弊审计及其他特别事项审计）； 5、负责协助外部审计开展工作； 6、负责协调审计部与各子公司、分公司的关系。任职资格： 1、财务、会计、审计等相关专业本科以上学历，熟悉审计相关理论和专业知识，熟悉审计业务； 2、掌握国家有关

18、财经法律、法规、政策以及有关规章制度； 3、熟悉审计方法和审计程序，经过专门的审计业务培训，具备胜任业务的能力； 4、熟悉财务会计、税务会计等相关财会专业知识； 5、具有较强的分析与判断能力，有一定语言文字表达能力； 6、从事财务工作5年或审计工作2年以上，具有中级以上会计职称。 7、客观公正，廉洁清正。 推荐第3篇：银行支行内控管理情况报告 分行内部控制综合评价小组： 自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，

19、维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下： 一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人，其中

20、长期合同工*人，短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2023年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内

21、控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员*人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计；*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。 2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级

22、行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件*多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组；出台了*年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、*工作质量考核办法；修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障

23、。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送*通知书，全程监控各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据*通知书深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。 5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所

24、会计基本业务操作和制度的有关人员，按照*银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚*人次，金额*元。 6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员*多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行*培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。 通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风

25、险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立；反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。 推荐第4篇：银行支行内控管理情况报告 分行内部控制综合评价小组：自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经

26、营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下： 一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人

27、，其中长期合同工*人，短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2023年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控

28、工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员*人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计；*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。 2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行

29、业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件*多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组；出台了*年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、*工作质量考核办法；修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

30、 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送*通知书，全程监控各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据*通知书深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。 推荐第5篇：银行支行内控管理情况报告 银行支行内控管理情况报告

31、 支行始终坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，以安全经营为生命线，突出工作重点，通过开展“学制度、强素质”、合规文化建设大讨论等活动，倡导和强化全员风险意识，不断健全内控和案防机制，不断推进合规文化建设，成效显著。现将年内控管理情况汇报如下： 一、内部控制管理的基本情况 （一）组织结构方面。支行领导班子分工与职责明确，符合内部控制要求，管辖内所有高级管理人员任职资格和任命程序符合当地银监部门的规定，按要求设置了业务部门及辖属营业机构，成立的各类决策议事机构符合要求并按规定程序运作，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确了所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责

32、和权限。按规定设置了风险管理岗位，配备了信贷风险经理，建立了明确、有效的内部风险管理目标，并将风险管理目标落实到相关职能部门。 （二）人力资源方面。合理有效设置本部及辖属营业机构员工工作岗位，员工岗位职责明确、人员配备到位；劳动合同管理及工资福利执行符合相关规定；严格执行关键岗位员工的强制休假制度和定期岗位轮换制度以及对掌握国家秘密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定。员工的薪酬管理、绩效考核等相关内部激励机制都通过职代会讨论通过，出台了县支行年业务经营与管理目标考核办法、县支行年业务指标考核办法等一系列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价

33、，将考评结果作为确定 员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按相关文件要求做好员工培训和继续教育工作，制定了全行员工的培训计划，努力提高员工业务素质。 （三）内部控制体系方面。支行班子具有较强的内部控制意识，按规定对辖属分支机构进行转授权，在授权范围内开展各项工作，严格执行报批、报备管理制度。建立了违规整改制度，针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，确保整改效果。 （四）信贷管理方面。按规定进行信贷资产减值测试，建立了贷款风险评估例会制度，针对重点行业、重点地区、重点客户进行风险监控，持续收集与风险变化相关的信息，进

34、行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。我行对风险监测结果及时进行研究，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险，并结合本行实际，及时调整风险控制策略。信贷管理部门通过信贷管理系统监测客户风险，检查客户经理的贷后管理行为，并与客户经理共同控制客户信贷风险，做好风险分析和预警，进一步建立和健全了风险预警机制。 （五）信息管理方面。我行制定了内部信息与外部信息的管理政策，按照一级抓一级、一级查一级、一级对一级负责的原则，确保信息能够准确传递，促进内部控制有效运行。 1、按照相关制度建立了信息与沟通机制，明确信息交流与沟通程序。实行信息交流和反馈机制，各职能部门及时将内部控制相关

35、信息在行内各管理级次、责任单位、业务环节之间，以及与外部客户和监管部门等有关方面之间进行沟通和反馈。确保管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。 2、各职能部门能及时收集与业务经营管理有关的外部信息，对有关数据和信息进行分析，提出合理化建议后报送行领导作为决策参考。 3、建立举报投诉制度和举报人保护制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序、办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径，并将该制度及时传达至全体员工。 4、对反馈的信息及时进行跟踪处理，按规定程序开展督察督办工作，各类文件收发、登记、借阅

36、、保管均符合制度规定，印章颁发、使用、保管及停止使用的印章收缴、封存或销毁符合规定。 5、机密信息和数据传输安全、保密。在我行系统内部所有已经连接局域网的计算机设备，严格按照网络管理的要求进行，并采取了相应措施进行了物理隔离。24小时监控制度的实施也有效强化了对计算机使用的情况的管理。我行设立有计算机安全工作领导小组，以配合行内计算机安全管理工作的开展。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管；使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。保密载体已经按照要求进行处理，并已登记造册。 6、档案管理。档案室设施配置均符合制度规定，纳入管理的档案载体多样、门类齐全、管理规范，档案移交

37、及时，档案的整理与保管符合规定，建立了完备的档案借阅制度，严格借阅档案的审批权限和借阅手续，设立和规范登记借阅档案资料登记薄。 二、内控管理工作成效及措施 1、通过组织专题知识讲座、合规文化建设大讨论、“学制度、强素质”等多种形式的教育活动，严格依法合规操作，认真履行岗位职责，倡导诚实守信、爱岗敬业、开拓创新和团队协作精神，培育全 行员工积极向上的价值观和社会责任感。 2、分层签订岗位责任制。支行于年初分别与各部门签订经营目标责任制和自律责任制，各部门又相应制订并签立员工岗位责任制。通过不相容职务分离控制，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。 3、实行授权审批控制。明确各级管理人员应当

38、在授权范围内行使职权和承担责任，对于重大的业务和事项，实行集体决策审批，着重规范财务审批、信贷资金发放、干部选拔任用、网点装修、集中采购和委托资产处置等权力相对集中的重要岗位和环节。 4、反洗钱管理。按规定设置了反洗钱岗位，认真执行大额、可疑交易及时报告制，对于系统不能直接提取的大额交易及时进行补入，及时处理可疑预警，按规定保存反洗钱档案资料。 5、实行运营分析控制。各业务部门负责人综合运用经营管理方面的信息，通过各种方法，定期开展信贷、财务等运营情况分析，发现业务经营中存在的问题，及时查明原因并加以改进。 6、建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险

39、或突发事件，制定应急预案，如：支行大楼消防应急预案、运钞过程中防暴防抢预案、金库业务管理系统应急预案和支行计算机系统及设备应急方案等，进一步明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。 7、继续实行会计主管委派制，增强临柜监督的权威性；实施风险经理委派制，专司其职，进一步防范化解信贷风险；配备个贷业务专职放款审核岗，减少放款环节的操作风险。 8、加强员工行为分析排查制，抓好“四项”制度的落实工作，按要求加大高管人员和重要岗位人员的交流力度，防范道德风险。 9、对干部队伍实行精细化管理，坚持一手抓业务发展，一手抓安全防范。对干部的提拔使用不仅要考察业务能力、政策水平、思想素质，更要

40、考察制度执行意识是否浓厚，心中是否有安全经营这道防线。 10、建立内部控制的风险责任制。严格执行领导干部问责制，做到有权必有责、用权受监督、违规受追究。管理层对内部控制失效追究责任和予以处分；业务部门和分支机构应及时纠正内控存在问题，并对出现的风险和损失承担相应责任。切实履行一岗双责，引入连带责任制。 三、内控管理存在的主要问题 1、信贷业务内部控制环节：信贷档案资料有漏填、错填、缺失等现象，且移交不及时；贷前调查过分依赖企业提供的财务报表，对部份抵押物存在高估现象；贷后检查对贷款人贷款使用情况跟踪表面化。贷后管理有欠缺，管理系统信息录入不及时、不准确；对贷户的货款归行率、资产负债、现金流量的

41、异常变动等关注不够。 2、柜台业务内部控制环节：现金箱交接欠规范，未认真查验现金箱锁具完好性；个人贷款按季手工对帐单收回不及时；运营主管对预警信息核销欠及时。 3、中间业务内部控制环节：个人理财顾问档案欠完整，没有定期跟踪服务与回访记录表。 4、其他业务内部控制环节：自助设备管理员加钞、取钞完毕后，存在未打乱自助设备保险柜密码现象。基金业务要求专门保管的资料没有进行专夹保管。 四、对以前评价和检查发现问题整改情况 1、财会业务检查情况。通过检查情况来看，总体反映良好，具体表现在：各网点运营主管都较好地履行了各自的岗位职能，对上 级行检查中发现的问题进行了认真整改；年营业机构岗位责任制已经详细制

42、订；“一日三碰箱”制度、日终换人复核、双人加锁真正做到；会计核算准确，能正确使用会计科目； 存、贷款利率执行较好；金库管理得到加强；会计预警信息核销及时；临柜操作进一步规范。至8月23日共检查9次，分别为：第一季度常规监管，金库运营业务、柜员现金箱及自助设备钞箱专项检查，对帐管理专项检查，反洗钱专项检查，财政性存款风险排查，春节前查库及行长突击检查金库，“五关”管理及单位存款风险滚动式专项检查，柜面业务监管工作及系统内往来对帐检查，外汇清算业务尽职检查。共检查日期50天，发现问题9个，形成监管底稿8份。所有问题已作了整改。 2、信贷业务检查情况。1-7月支行共计进行了内部常规自律监管检查2次，

43、接受市分行常规季度监管检查二次，市分行专项检查二次（一为贷后管理专项检查，一为个贷专项检查），组织开展了全行信贷资产风险排查一次。检查面涉及全行所有信贷资产，所有信贷从业人员。对于检查中发现的各类问题，支行各级部门高度重视，1-7月组织了由行长或主管信贷行长主持、各部门负责人相关客户经理参加的贷后管理例会7次，信贷资产风险排查等专项会议二次，检查发现的问题现已基本得到了整改，并对相关责任人进行了员工行为扣分及经济处罚。 3、零售业务检查情况：今年17月，我行共进行了个人业务检查2次，市分行共对我行进行了4次检查，涉及银行卡、国际业务、个人贷款、电子银行、中间业务和自律监管等方面， 4、安全保卫

44、检查情况：17月我行共进行了安全保卫检查7次，接受市分行常规检查1次，消防检查1次，并邀请县消防大队进行了一次消防知识培训。 五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况 我行采取了切实有效的内控措施，内控水平得到有效提升。评价期内我行无重大案件发生，保持了二十四年安全无事故、无被骗、被盗、无刑事案件的记录。 六、进一步加强内控管理的措施和安排 1、高度重视操作风险日常管理。一是贯彻落实总行“基础管理提升年”活动和省分行精细化管理要求，主动查找、消除风险隐患；二是切实做好员工培训和合规教育。搭建多种学习的平台培养临柜员工风险意识，组织全员深入学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法等银行

45、规章制度，不断提高全员风险意识和责任意识。三是切实加大轮岗制度的执行力度。对网点负责人、客户经理、一线柜面人员、劳务派遣员工等重点岗位人员，要进一步落实岗位轮换制度，做到不留死角。要特别关注多次以强制休假代替轮岗、因地处偏远而长期未执行轮岗的机构，加强对轮岗执行情况的监测和考核。 2、抓好重点领域、重点岗位的风险治理。一是切实抓好重点岗位治理，突出抓好柜员、客户经理、分理处主任等关键岗位和敏感岗位人员的管理，结合当前案防形势，针对性地明确一些禁止性规定，防控好内部人员的道德风险。二是抓好临柜业务、财会、个贷和农户贷款、银行卡、电子银行、自助银行等重点领域的治理。三是切实做好问题整改。要求运营主

46、管部门协助和指导运营主管做好薄弱环节整改和“回头看”检查工作。通过“回头看”跟踪落实、整治整改，实现金库、自助设备钞箱及柜员现金箱管理规范有序。 3、提高信贷风险管理意识，加强风险防范。一是认真做好贷前调查工作，及时掌握客户信息和动态，特别要注意贷款资料收集的真实性和完整性，对客户提供的抵押物应实地查看核实，避免某些 机器设备出现重复抵押现象。二是认真做好贷后管理工作，要认真贯彻上级行信贷精细化管理办法精神，加强企业资金监管，多方细致了解客户，切实做好各项风险管理工作，对大额贷款的真实用途进行跟踪；密切关注存在隐性风险的贷款，防止不良贷款余额的反弹。认真开好每次贷后管理例会，并及时将其录入C3中。三是规范票据业务操作，严把贸易背景真实性审查关，切实防范票据业务的法律风险和合规风