2023年内控合规.docx

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1、2023年内控合规 第一篇：内控合规 内控合规学习心得体会 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内限制度学习，是我对合规有了更加深刻的相识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。如今就这次学习谈谈自己的体会： 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融

2、单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体表达。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有规则何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作

3、任务。因 此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务，用心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在阅历过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有爱惜自己的权益和维护宽阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一

4、个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们宽阔的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体互相制约、监督来实施的。 通过“内限制度活动的学习，增加了本人遵纪遵守法律的自觉性，显示了遵纪遵守法律的必要性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识，使我们宽阔职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因，自发地以“自重、自省、自警自励严格要求自己，并做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气！ 其次篇：内控

5、合规 “合规文化学习心得 根据总行全行开展“合规文化建设大探讨活动的要求，科技部内部也开展了合规文化建设，重点学习了张云同志在中国农业银行合规文化暨案防制度宣讲报告会上的讲话。作为新入行的高校生员工，我感觉受益颇深。 合规文化大探讨，是落实“基础管理提升年活动，不断增加合规管理基础的重要环节。开展合规文化大探讨，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的探讨分析，让新型的合规文化理念深化人心，是我们真正明白只有深化开展合规文化大探讨，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深化开展合规大探讨，引导我们树立

6、全新的合规文化理念，才能深化推动合规文化建设，进而将“基础管理提升年活到落到实处，从肯本上增加合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学进展。 作为新入行的高校生，在今后的工作中，我要做到以下几点： 一、提高自身思想素养，增加依法合规经营的理念 加强自身的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对自身的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，把风险防范放在第一位。 每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，

7、珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 在前段时间还主动参加了分行组织的参观看管所进行警示教化活动，对此我也感受颇深，深深地明白了不按规章制度办事可能带来的严峻后果。 二、学习合规文化，人人有责 合规文化的推崇目标，是把合规理念融入每一位员工必需接受、认同、遵从的企业精神和价值理念之中。合规不只是专业管理人士的责任，合规管理人人有责；对合规机制建设无一例外；对制度规范执行一视同仁，这是合规文化建设所追求的效果。 企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一个员工的事情，是我们行

8、全部员工共同的目标。农行作为一个企业，要合理确定进展目标，在一个时期内要有确定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。而我们作为农行的一员，则需要不断谛视在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良；在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建设性看法。加强学习，努力提高自身的人生观、世界观、价值观，培训合规文化思想。同时，我们要结合工作实际，认真开展规范化服务，依据总行各项规章规定中的条款，对一些微小环节问题、难点问题要进行专项学习。对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户需要

9、，提升农行以及自身合规文化精华。 合规文化是一种肃穆的爱，今日对我们的严格要求，是为了我们的明天更自律。今日我们严格要求自己，是为了明天我们能更自由。不要把合规文化当成我们的负担，制度的执行只是为我们的工作供应了强有力的保障，为我们的工作顺当进行供应根据，是我们的“爱惜伞。认真学习合规文化，我们就能很好地利用合规文化这把“爱惜伞。 第三篇：内控合规 中国工商银行股份有限公司江苏省扬州分行征文 题 目： 内控提升品质，合规创建价值 姓 名： 余加强 单 位： 仪征白沙支行 内控提升品质，合规创建价值 内部合规管理的主要内容 1.1 内部环境 内部环境是银行实施内部限制的基础，一般包括智力结构、机

10、构设置及权责支配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。 1.2 风险评估 风险评估是银行刚好识别、系统分析经营活动中与现实内部限制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。银行开展风险评估，应当精确识别与现实目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。银行应根据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效限制。 1.3 限制活动 限制活动是银行根据风险评估结果，接受相应的限制措施，将风险限制在可承受度之内。限制措施一般包括：不相容职务分别限制、授权审批限制、会计系统限制、财产爱惜限制、预算限制、运营分析限制和绩效

11、考评限制等。同时，银行应当建立重大风险预警机制和突发事务应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事务，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事务得到刚好妥当处理。 1.4 信息与沟通 信息与沟通是银行刚好、精确地收集、传递与内部限制相关的信息，确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟通。 银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享，充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用，并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络平安等方面的限制，保证信息系统平安、稳定运行。 银行应当建立反舞弊机制，坚持惩防并举、重在预防的原则，明确反舞弊工作的重

12、点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限，规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。 1.5 内部监督 银行应当制定内部监督制度，明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限，规范内部监督的程序、方法和要求，并制定内部限制缺陷认定标准，对监督过程中觉察的内部限制缺陷，应当分析缺陷的性质和产生的缘由，提出整改的方案，实行适当的形式刚好向董事会、监事会或者经理层报告。银行应当结合内部监督状况，定期对内部限制的有效性进行自我评价，出具内部限制自我评价报告。我行当前内控合规的问题 2.1 内控观念相识有偏差。 商业银行内控机制作为一种自律行为，必定受内控观念影响和支配，而在实际

13、工作中，对内控观念的相识存在许多偏差：一是许多人往往简洁地认为内控机制就是各种规章制度的汇总，而忽视内控机制是业务运作过程中环环相扣、监督制约的一种动态机制；二是误会内控是对同事、员工的不信任；三是片面地理解业务开拓和内控的关系，认为内控严则业务损；四是误认为内控只是决策层和职能部门的职责，从而在思想上没有形成严格执制的意识。这种相识偏差必定导致在问题发生后只能实行事后补救的方法，从而违背内控机制事前限制的特点，埋下风险隐患。 2.2 内控机制不健全。 目前，我国商业银行的内控机制从总体上有了很大的进步，但实效性还不是很志向，突出表如今：一是制度贯彻不力。许多规章制度流于形式，抓落实的力度不够

14、，遇到具体问题，灵敏性讲得多，原则性讲得少。二是制度不完好。一些新业务和计算机业务的管理制度滞后，无法适应新业务的正常开展需要；一些新业务还没有制定出完善的操作程序和相应的制度，存在无章可循的空档。三是制度不系统。制度建设中重此轻彼，缺乏统一的考虑，影响了制度整体作用的发挥。四是制度条文不够严谨。 2.3 内控运行机制失调。 在实际工作中，业务主管部门既是业务活动的组织者，又是业务经营自身监督的责任者，这种对自己行为进行所谓的“自我监督本身就不行靠。同时，银行内部各业务部门在具体行使监控职能时职责不明确，或政出多门、或互相推诿，不能形成协调和制约机制。 2.4 权力制约失衡。 突出表如今业务人

15、员、管理人员的业务行为、决策行为、责任行为缺乏可操作的规范制度予以制约。一把手负责制的经营管理模式虽然有利于经营管理水平的提高，但由于权力没有受到约束，缺乏规范有效的监督机制，权责失衡，导致个别负责人越权行事、滥用职权、欺上瞒下、行贿受贿等不良现象发生，严峻影响商业银行的稳健进展。 2.5 稽核部门监督职能弱化。 目前，各商业银行都实行了系统领导的稽核管理体制或者总稽核负责制，但稽核部门作为内部机构，地位不超脱，职能不独立，难以对领导决策失误造成的损失进行有效的监督，并且稽核部门对稽查出的问题不经领导同意就不能上报，不能独立作出确定。稽核监督的滞后性以及稽核手段落后，都影响了稽核监督功能的发挥

16、。对内控合规管理的几点建议 3.1 完善银行组织管理体系，创建良好的内控环境。 银行业应留意宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理实力的问题，创建良好的内控环境。根据公司法、中华人民共和国商业银行法的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行进展方向、重大业务决策和宏观管理方面的职能作用。在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，实行对总行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂直领导。 3.2 加强岗位内部限制机制建设，实现岗位间的监督制约。 一是依据责任分别、互相制约的原则建立会计岗位责任制，坚持现金、有价单证保管与账务记录相分别，重要

17、空白凭证保管与运用相分别，账务收支审批与会计核算相分别，呆账准备金确实认与销核相分别，账务处理与后续稽核相分别的准则，依据会计制度、业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位，明确每个岗位的职责和权限，并互相制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。二是依据每一项业务至少必需有两个岗位或两人以上参与记录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限担当相应的工作责任；三是加强业务操作的事后检查，每项业务要求有一名业务主管或特地岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的检查，确保各岗位按职责要求正确处理同一业务，觉

18、察问题，刚好订正。 3.3健全银行内部责任机制，保证资产运用的平安性和盈利性。 一方面要解决好银行内部审批程序和分段授权问题，防止分支机构权力过大，资产风险不易限制。另一方面狠抓内部岗位责任的落实。建立会计内部限制负责制，主管会计的副行长向行长负责，应定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，具体组织和管理各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会计事项，定期抽查重要会计业务，觉察问题刚好解决，定期向主管行长汇报工作，但不参与具体事务；一般会计人员对会计主管负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所担当职责；下级行对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。 3.4加强银行内控电子化管理，保障

19、银行业务的正常运行。 银行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率、更加平安牢靠。而我国银行业目前还未形成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统，影响了内控的质量和效率，有必要在银行电脑内部限制方面接着完善。 3.5加强业务岗位的交叉检查，防范员工舞弊行为。 交叉检查是银行实施内部限制、防范员工舞弊行为的一个基本措施，也是银行会计限制体系和业务分工设计的基本动身点，因此要正确应用交叉检查原则，实行行内岗位轮换制和员工年假制等，使银行每个人、每项业务都处于被监督、被检查范围之内。 3.6创建重视学问和人才的机制。 首先，改革银行用人制度。在引入竞争机制，实行同等、公开的竞聘上岗的制度的基础

20、上，进一步完善企业人才等级制度。管理者要知人善任，创建让优秀创新人才脱颖而出人才机制，让相应才能的人才处于相应的能级岗位，留意觉察和运用那些具有信息意识、竞争意识、风险意识、创新实力、管理实力和公关实力的一批人，要扬长避短，量才为用，使人才配备尽量合理化，这是留住人才的有效措施之一，也是优化人才配置，提高银行业风险防范水平的必备条件。其次，创建良好的吸引人才的环境。如工资待遇、奖金制度、职位聘任、岗位责任制、成果评定与嘉奖等整套政策和方法，想方设法吸引优秀人才从事银行工作，成为企业学术带头人、业务骨干和管理创新骨干。第三，加大人才投资力度。实行送出去和请进来的方法，加强员工再教化和再培训，促进

21、员工学问更新，使其逐步成为新型的创新型和风险管理型人才。 第四篇：内控与合规 内控与合规学习心得体会 通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业进展。 信合员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动信合改革与进展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教化，是提高经营管

22、理水平的需要。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。 依据“一岗双责的要求，认真履行岗位职责，特别是要留意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到

23、在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效进展。 要在我行业内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教化的相识，全辖干部职工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有宽阔员工的主动参与，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，许多员工对企业合

24、规文化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，要强化财会人员政 治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控管理意识，狠抓基础管理，

25、促进依法合规经营。 二、加强合规文化教化，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有确定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工相识到信合应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在信合这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对行业的改革与进展有何建设

26、性看法。要通过谈相识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研 究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范化服务，依据总行各项规章规定中的条款，对一些微小环节问题、难点问题要进行专项学习。对当

27、前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教化，是提高经济效益的需要。加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银

28、行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了 为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住 各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。要紧紧抓住思想教化这

29、一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 第五篇：内控合规 内控合规记心间 规范和自律 古代商鞅立木为信，确保了新法的顺当实施；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明；人民解放军的三大纪律、八项留意，赢得了群众的全力支持，取得了抗战的胜利。作为国有控股四大银行之一的中国银行，秉承着“追求卓越，诚信，绩效，责任，创新，和谐的核心价值观，走过了百年辉煌，作为承载这荣耀的基石，内控和合规对于银行业的进展有着举足轻重的作用。 内控、合规是风险管理的要求，是

30、银行工作者永久的准绳。对于银行业而言，就是要使我们全部的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法守纪的员工，合规是一扇屏障，他们的利益在合规的屏障下得到爱惜；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。一个企业要持续的经营下去，风险限制便也要持续下去，尤其是银行业，更要把风险限制做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守双十禁和八不得也是我们首先要做到的。 最近通过认真学习文件，我更进一步相识到依法合规操作的必要性和紧迫性，深刻相识到违规操作导

31、致高发案件的危害性。作为一名综合柜员，银行业的“双十禁和银监会的“八不得是合规操作的基础，也是我们必需遵守的制度。现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点，也是我对此次学习活动的一个理性的相识。 一、学习相关制度内容，增加依法合规操作的理念。 身为一名银行员工，加强自身对法律法规、规章制度的学习，提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高风险行业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，假如风险不留意限制，那么很可能对企业的进展甚至生存造成不行估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、进展，甚至生活生存，所以我们必需把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做起，自觉遵守银

32、行的“铁算盘、“铁规章“铁账本、双十禁和银监会的八不得中对于综合柜员的基本要求，严禁违规代客保管存单、折、卡、证等；严禁运用他人名章业务印章、有价单证；不得以各种形式参加非法集资活动；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等等，抵抗各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生涯。视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。因此要切实防范金融风险，就必需留意加强平常法律法规的学习，通过警示教化，提高法律合规意识，打牢思想防线。 二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增加规章制度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从小事做起，一点一滴

33、，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，无规则不成方圆。我会坚守规章制度，熟识各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，谨慎认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们确定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务，牢记“客户至上、“以客户为中心的宗旨，严格依据规范化服务的标准来对待每一位客户。比方在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算，要求柜员帮助保管存折、存单凭证等现象，对于这些现实生活中经常遇到的状况，我们要在保证合规的前提下为

34、客户供应服务，这就需要提高与客户沟通的技巧和供应多种解决方案的实力，在客户的要求不符合银行规章制度的时候，我们不能直截了当地回答“不，而是要用良好的看法和合理的说明向客户说明不能办理的缘由，在防范风险的同时照旧供应了优质服务。 三、持续不断学习，做到与时俱进 银行法律法规和规章制度的学习不是一蹴而蹴的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯。要将学习与实践结合起来，学以致用，持之以恒。运用到工作中去，严格依据规定办理每一笔业务,每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有进展的动力。与此同时，要通过典型案例剖析，运用

35、反面的教训警醒人，不断提高综合柜员遵遵守法律律法规的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪，并自觉做一名遵纪遵守法律，遵章守纪的合格员工。 四、廉洁自律，严格要求自己 由于我们是刚刚步入银行业的新人，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，时间长了可能会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的状况发生。通过这次双十禁和八不得的学习，使我深刻相识到，不学习法律法规的有关条文，不熟识规章制度对各环节的具体要求，就不行能做到很好地遵守规章制度，也不行能成为一名合格的中行员工。因此，驾驭法律法规基本学问，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 “合规成习惯，业务少风险。让我们从如今做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。