2023年江苏省企业信用征信管理暂行办法.docx

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1、2023年江苏省企业信用征信管理暂行办法 第一篇：江苏省企业信誉征信管理暂行方法 江苏省人民政府令 第 38 号 江苏省企业信誉征信管理暂行方法已于2023年9月11日经省人民政府第98次常务会议探讨通过，现予发布，自2023年 11月1日起施行。 省 长 二七年九月十三日 江苏省企业信誉征信管理暂行方法 第一章 总 则 第一条 为了促进和规范企业信誉征信，完善企业信誉管理制度，营造社会信誉环境，维护社会经济秩序，推动诚信江苏建设，根据有关法律、法规，结合本省实际，制定本方法。 其次条 本方法所称企业信誉征信，是指企业信誉征信机构以下简称征信机构通过采集、加工企业信誉信息，供应关于企业信誉状况

2、的调查、评估或者评级报告等信誉产品的活动。 本方法所称企业信誉信息，是指企业在从事生产经营和服务活动中形成的，能够用以分析、推断企业信誉状况的信息。 第三条 本方法适用于本省行政区域内企业信誉信息的采集、加工、运用及其监督管理。 第四条 省人民政府信誉管理机构负责对全省企业信誉征信工作的指导和监督管理。设区的市人民政府信誉管理机构负责本辖区内企业信誉征信工作的指导和监督管理。 省、设区的市人民政府其他有关部门依据各自职责，协同做好企业信誉征信工作的指导和监督管理。 第五条 企业信誉征信实行特许经营。特许经营权授予方法由省信誉管理机构制定，报省人民政府批准。 2 第六条 征信机构应当通过合法的途

3、径采集企业信誉信息，客观记录信誉信息，科学、公正制作企业信誉产品。 其次章 企业信誉信息的采集 第七条 企业信誉信息主要包括以下内容： 一识别信息：主要指企业名称、地址、经济类别、法定代表人，注册资金、股东状况、对外投资，经营范围、特许经营的产品等； 二信贷信息：主要指企业因与金融机构发生信贷关系而形成的履约信息； 三公共信息：主要指企业财务经营状况、纳税、质量平安、进出口、社会保险、劳动用工、薪酬支付、平安生产、环境爱惜、公用服务事业缴费等记录，以及行政机关、司法机关或者行使公共管理职能的组织等驾驭并依法公开的且与企业信誉相关的其他信息； 四其他与企业信誉相关的信息。 第八条 省、设区的市设

4、立公共信誉信息中心，负责建立全省企业基础信誉信息数据库和信息系统，对企业信誉信息进行归集、处理和发布，实现政府部门信息的交换和共享，供应信息查询服务。 第九条 行政机关、司法机关、行使公共管理职能的组织、 3 公用事业单位、行业组织应当刚好、精确、完好地向公共信誉信息中心供应企业信誉信息，但涉及国家隐私和商业隐私的除外。 具体供应信息的范围、时间、方式、格式等，由省信誉管理机构商有关信息供应单位后，报省政府确定。 企业基础信誉信息数据库与其他数据库之间可以交换信息数据，运用通过交换获得的数据，应当遵守国家有关规定。 第十条 征信机构可以从公共信誉信息中心获得企业信誉信息。 征信机构可以自行采集

5、企业信誉信息。 禁止以欺瞒、盗窃、胁迫、利用计算机网络侵入或者其他不正值手段采集企业信誉信息。 征信机构应当刚好对信息进行更新和维护，不得编造、篡改企业信誉信息。 信息供应者应当保证所供应的信息客观、真实、精确。 第三章 企业信誉信息的加工和运用 第十一条 征信机构根据企业信誉信息，加工制作企业信誉报告或者企业信誉评估报告。 征信机构制作信誉评估报告，应当以科学、合理的评估指标体系和标准为根据，保证评估结果的公正。 第十二条 征信机构供应和运用企业信誉信息、企业信誉报 4 告以及企业信誉评估报告，应当得到被征信企业同意。法律、法规、规章另有规定从其规定。 征信机构不得擅自向其他任何单位和个人披

6、露企业信誉信息、供应企业信誉报告以及企业信誉评估报告。 第十三条 征信机构供应的企业信誉报告和企业信誉评估报告，作为用户推断被征信企业信誉状况的参考根据。 第十四条 征信机构应当根据被征信企业的要求，为其供应以下信息的查询服务： 一本企业信誉信息及其来源； 二获得本企业信誉报告或者信誉评估报告的用户。第十五条 企业信誉征信实行有偿服务。 征信机构供应企业信誉报告和企业信誉评估报告的收费标准，由省价格主管部门会同省信誉管理机构确定。 司法机关、行政机关在办理案件、行政管理过程中需要运用企业信誉信息的，可以向征信机构无偿查询。 第十六条 激励企业和其他组织在项目合作开发、商业投资、商务选购、经营决

7、策等活动中运用信誉产品，查验对方的信誉状况。 第十七条 行政机关、行政事务执行机构以及其他担当公共管理职能的组织在政府选购、公共财政项目招标、工程设备项目招投标、资格资质认定等活动中，应当要求行政相对人供应信誉产品。 5 第十八条 征信机构应当建立严格的管理制度，实行必要的技术措施，保证企业信誉信息系统的运行平安和信息平安。 第十九条 征信机构在征信活动中，对涉及商业隐私的企业信誉信息负有保密义务，不得向任何单位和个人供应，但法律、法规另有规定或者被征信企业同意供应的除外。 征信机构在信息的采集、信誉产品的制作过程中，觉察对国家利益和公共平安有影响的重大信息，应当实行相应的保密措施，并刚好向信

8、誉管理机构和有关部门报告。 其次十条 征信机构与被征信企业存在资产关联或者其他利害关系，可能影响征信活动公正性的，征信机构不得供应有关该企业信誉状况的信誉产品。 第四章 异议信息的处理 其次十一条 被征信企业或者用户认为企业信誉信息有错误的，可以向征信机构书面提出异议申请，要求予以更正。 异议申请人应当就异议内容供应相关证据。 其次十二条 异议信息是自行采集的，征信机构应当在收到异议申请之日起20日内，依据以下规定处理： 一异议信息经核实确有必要更正的，应当刚好予以更正，并告知异议申请人以及被征信企业； 二异议信息经核实无须更正或者无法核实的，可以对异 6 议信息不作修改，但应当告知异议申请人

9、。异议信息无法核实的不得披露。 异议信息不是自行采集的，征信机构应当通知信息供应单位进行核实。信息供应单位应当在10日内作出答复。 异议信息处理期限内，该信息暂不披露和运用。 其次十三条 企业信誉信息供应单位和个人觉察其所供应的企业信誉信息错误的，应当刚好书面通知征信机构。征信机构应当在接到通知后2日内对相关信息予以更正。 其次十四条 企业信誉信息被更正的，征信机构应当无偿向被征信企业供应一份更正后的企业信誉报告，并刚好更正根据异议信息制作的信誉产品。 其次十五条 征信机构在收到异议申请之日起20日内不作处理的，异议申请人可以申请信誉管理机构对异议申请作出处理，信誉管理机构应当在收到申请之日起

10、30日内作出处理确定。 第五章 监督管理 其次十六条 征信机构应当将以下事项报信誉管理机构备案: 一征信机构对企业信誉信息的采集、加工和运用的方法、标准，以及业务操作规则； 二保证企业信誉信息系统平安运行的规章制度; 三依法需要备案的其他事项。 信誉管理机构应当为征信机构保守商业隐私。 其次十七条 征信机构应当通过营业场所公示等方式向社会公开以下事项，并接受社会监督： 一企业信誉信息的采集规范和披露时限； 二获得企业信誉报告和企业信誉评估服务的方式； 三企业信誉报告和企业信誉评估服务的收费标准； 四异议处理程序； 五依法需要公开的其他事项。 其次十八条 征信机构应当在每年第一季度，将上一年度企

11、业信誉征信业务开展状况和本年度企业信誉征信业务调整状况，向信誉管理机构报告。 其次十九条 征信机构发生企业信誉信息系统重大运行故障、信誉信息严峻泄露等状况时，应当刚好作出处理，并向信誉管理机构及相关部门报告。 第三十条 激励信誉服务行业组织制定并推行行业规范，为会员供应业务指导和服务，发挥行业自律作用。 第三十一条 信誉管理机构可以会同信誉服务行业组织建立信誉产品运用状况反馈机制，了解市场对征信机构和征信活动的评价和需求，引导信誉服务行业进展。 第三十二条 征信机构发生解散、被撤销、破产等营业终止事项时，应当依据以下方式处理企业信誉信息数据库： 一移交省信誉管理机构； 二在省信誉管理机构的监督

12、下，转让给其他合法征信机构； 三在省信誉管理机构的监督下销毁。 第六章 法律责任 第三十三条 征信机构违背本方法规定，有以下行为之一的，由信誉管理机构责令改正，赐予警告，并可处1000元以上1万元以下罚款： 一未刚好、精确录入企业信誉信息的； 二未向被征信企业供应查询服务的； 三未依据其次十六条规定备案或者未依据其次十八条报告相关状况的； 四未依据本方法其次十七条规定公开有关事项的。第三十四条 征信机构违背本方法规定，虚构、篡改企业信誉信息或者未依据规定处理异议信息的，由信誉管理机构责令改正，赐予警告，并可处5000元以上2万元以下罚款；造成损害的，依法担当民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责

13、任。 第三十五条 征信机构违背本方法规定，有以下行为之一的，由信誉管理机构责令改正，并可处5000元以上3万元以下罚款；造成损害的，依法担当民事责任；构成犯罪的，依法追究刑 9 事责任： 一以欺瞒、盗窃、胁迫、利用计算机网络侵入或者其他不正值手段采集企业信誉信息的； 二擅自向其他单位或者个人供应企业信誉报告、企业信誉评估报告或者披露企业信誉信息； 三在征信活动中泄露被征信企业的商业隐私。第三十六条 行政机关、行使公共管理职能的组织及其工作人员，违背本方法规定，不供应企业信誉信息、供应虚假信息或者不刚好处理异议信息，造成企业损失的，由其所在单位或者上级机关予以通报；对干脆负责的主管人员和其他干脆

14、责任人员，视情节轻重赐予警告、记过、记大过的处分。 第七章 附 则 第三十七条 企业基础信誉信息数据库收集信贷信息，应当遵守国家有关规定。 信贷征信机构从事企业社会征信活动，应当遵守本方法。第三十八条 本方法自2023年11月1日起施行。 主题词：法制 企业信誉 方法 叮嘱 主送：各市、县人民政府，省各委、办、厅、局，省各直属单位。抄送：省委各部委，省人大常委会办公厅，省政协办公厅，省法院，省检察院，省军区。江苏省人民政府办公厅 2023年9月13日印发 共印800份 其次篇：征信管理 单 位_ 姓名(签名)_ 成果_ 银行业金融机构高级管理人员及关键岗位任职人员考试试卷 (征信管理 白雪)

15、一、单项选择题20道题,共20分 1.对于无法刚好更正的错误数据，征信中心会在申请人的信誉报告中添加。A.异议标注，说明错误数据的真实状况 B.金融机构应视同错误数据已得到更正 C.删除该笔错误数据 D.短暂不做任何处理 2.身份证录入规则是只需录入证件中的编码部分括弧不需要录入，证件中含有英文字母的应填写为大写英文字母。 A.少数民族 B.港澳台 C.军官证、士兵证 D.外籍客户 3.商业银行未依据规定建立相应个人信誉信息基础数据库管理制度及操作规程的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，赐予警告，并处以罚款。A.500010000元 B.1000020000元 C.30000元 D.50

16、000元 4.商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信誉数据库标准及其有关要求，精确、完好、刚好地向报送个人信誉信息。 A.个人信誉信息基础数据库 B.银行信贷登记询问系统 C.企业信誉信息基础数据库 D.人民币帐户管理系统 5.金融机构对新发生信贷业务的借款人的资信查询，必需由借款人供应。A.贷款卡号 B.组织机构代码证 C.贷款卡和密码 D.贷款卡号和企业名称 6.个人信誉信息基础数据库从起起先采集信贷信息。 A.1999年1月1日之后新发生的信贷交易信息 B.2023年1月1日之后新发生的信贷交易信息 C.2023年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息 D.2023年1月1日尚未还

17、清或之后新发生的信贷交易信息 7.个人信誉信息是由。只要在商业银行开立过结算账户或者是与银行发生过信贷交易的个人，都加入了个人信誉信息基础数据库。 A.商业银行申请的 B.个人主动申请的 C.征信机构主动采集的，不需要个人申请 D.以上均不正确 8.个人信誉信息基础数据库金融机构用户管理方法暂行规定，金融机构的总部级用户管理员由负责创建。 A.征信中心 B.金融机构总部 C.金融机构总部所在地人民银行 D.征信分中心 9.个人信誉信息基础数据库管理暂行方法规定：商业银行假如违背规定查询个人信誉报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令改正，并处以罚款。 A.一万元以上三万元以下 B

18、.三千元以上一万元以下 C.三百元以上一千元以下 D.二万元以上三万元以下 10.金融机构查验借款人贷款卡时间超过五个工作日的，中国人民银行可处以的罚款。 A.五千元以上一万元以下 B.五千元以上二万元以下 C.一万元以上二万元以下 D.一万元以上三万元以下 11.金融机构遗失借款人贷款卡，应处以惩处。A.500010000元罚款 B.1000020000元罚款 C.1000030000元罚款 D.对干脆责任人员予以纪律处分 12.金融机构登记、上报虚假信息，应处以惩处。A.警告并责令改正，500010000元罚款 B.警告并责令改正，1000020000元罚款 C.警告并责令改正，处1000

19、030000元罚款 D.警告并责令改正，处1000050000元罚款 13.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理,需查询客户个人信誉报告的，需要取得授权。 A.借款人书面授权 B.担保人书面授权 C.借款人配偶书面授权 D.贷后管理内部授权 14.建立应收账款质押登记公示系统，办理应收账款质押登记，并为社会公众供应查询服务。 A.征信管理局 B.反洗钱中心 C.征信中心 D.清算中心 15.借款人营业执照期满，或批准设立期满，中国人民银行应将其所持贷款卡。A.暂停运用 B.不做处理 C.注销 D.收回 16.对暂停和注销贷款卡的借款人，金融机构可以进行以下哪项信贷业务操作。A.贷款展期 B.信誉

20、证开立 C.供应担保 D.贷款归还 17.除外，任何单位或个人不得暂停或注销借款人的贷款卡。A.人民法院 B.财政部门 C.人民银行 D.商业银行 18.各商业银行具有权限的分支机构都要指定个人信誉信息异议处理部门，支配专人作为异议处理人员，负责异议处理工作。 A.储蓄存款 B.个人贷款和信誉卡审批 C.企业贷款审批 D.开立个人结算账户 19.个人基本信息是指。 A.自然人身份识别信息.职业和居住地址等信息 B.商业银行供应的自然人在个人贷款.贷记卡.准贷记卡.担保等信誉活动中形成的交易记录 C.除信贷交易信息之外的反映个人信誉状况的相关信息 D.商业银行查询个人征信系统形成的查询记录 20

21、.当金融机构与借款人信贷关系解除后，金融机构对该借款人资信状况的查询权。 A.不再具有 B.照旧具有 C.部分具有 D.未做规定 二、多项选择题10道题,共20分 21.个人征信系统用户管理员口令限制制度应包括。 A.用户管理员的密码必需封存，并加盖骑缝章，交由部门负责人保存 B.部门负责人接到新密码后必需同时将原密码销毁 C.用户管理员的密码必需封存，并加盖骑缝章，由用户管理员本人保存 D.除特殊状况外，用户管理员不得随便重置其管辖用户的密码 22.个人征信系统一般用户包括。 A.用户管理员 B.数据上报员 C.信息查询员 D.异议处理人员 23.借款人有以下情形之一者，中国人民银行应将其所

22、持贷款卡注销。A.借款人有法律纠纷 B.借款人被宣告破产 C.借款人解散 D.借款人有重大拖欠工资行为 E.借款人依法被撤销 24.金融机构对已发生信贷业务的借款人的资信查询，可通过借款人的进行。A.借款人的贷款卡编码 B.组织机构代码 C.名称 D.借款人的营业执照登记号码 25.商业银行不得向供应个人信誉信息信息。A.国外征信机构 B.未经人民银行批准建立或变相建立的个人信誉信息基础数据库 C.中国人民银行个人信誉信息基础数据库 D.小额贷款公司 26.异议信息确实有误的，商业银行应当实行以下措施。A.应当向征信服务中心报送更正信息 B.检查个人信誉信息报送的程序 C.由当地人民银行进行处

23、理 D.对后续报送的其他个人信誉信息进行检查，觉察错误的，应当重新报送 27.个人信贷交易信息是指商业银行供应的自然人在等信誉活动中形成的交易记录。 A.个人贷款 B.贷记卡 C.准贷记卡 D.担保 28.商业银行在办理业务，可以向个人信誉数据库查询个人信誉报告。A.审核个人贷款申请的 B.审核个人贷记卡.准贷记卡申请的 C.审核个人作为担保人的 D.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的 E.受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信誉状况的 29.的个人有信誉报告？ A.与银行发生信贷关系 B.开立了个人结算帐户 C.有出国留学阅历 D.开立了炒股帐户 30.

24、办理个人信贷业务借款人为少数民族姓名和外籍客户姓名时的录入规则是。 A.少数民族客户无论身份证上姓名中有无分隔符，要求一律不填写分隔符 B.只填写姓名的前30个字节 C.外籍客户按护照上的登记姓名依次录入其英文拼法或发音，分隔符前后单词的首字母用大写，其余小写，同时将分隔符省略不填 D.少数民族客户身份证上姓名中有分隔符，要求一律不写分隔符 三、推断题20道题,共20分 31.商业银行在报送未激活的信誉卡账户数据时，应报送因年费产生的逾期信息。32.个人信誉信息基础数据库金融机构用户管理方法暂行规定，各级用户管理员可以对下级一般用户进行停/启用操作。 33.个人信誉信息基础数据库的全部用户均不

25、能删除，只能对用户进行停用或启用的操作。 34.贷款卡换发后卡号随之变更。 35.应收账款质押登记方法所称的应收账款包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。 36.根据应收账款质押登记操作规则，质权人托付他人代为进行登记的，受托人在完成初始登记后，应当将登记证明编号和修改码告知质权人。 37.办理异议登记的出质人或其他利害关系人不行以自行注销异议登记。38.应收账款质押登记由质权人或出质人办理。 39.未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会在个人信誉信息基础数据库中记录。 40.征信服务中心对处于异议处理期的信息，予以删除。 41.商业银行审查个人贷款申请时，查询借款人及

26、其配偶的个人信誉报告，只需借款人的书面授权即可。 42.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理需查询客户个人信誉报告的，需要取得被查询人的书面授权。43.商业银行应当建立保证个人信誉信息平安的管理制度，确保只有得到内部授权的人员才能接触个人信誉报告。 44.中国人民银行、商业银行及其工作人员应当为在工作中知悉的个人信誉信息保密。 45.根据应收账款质押登记操作规则，一般用户可以进行查询操作，常用户可以进行登记和查询操作。 46.个人信誉报告查询的书面授权可以通过在贷款、贷记卡、准贷记卡以及担保申请书中增加相应条款取得。 47.个人信誉信息基础数据库管理暂行方法规定，商业银行管理员用户、数据上报用户

27、和查询用户可以互相兼职。 48.个人信誉信息基础数据库管理暂行方法规定，管理员用户不得查询个人信誉信息。 49.根据应收账款质押登记方法，在登记期限届满前90日内，质权人可以申请展期。50.根据应收账款质押登记方法，任何单位和个人均可以在注册为登记公示系统的用户后，查询应收账款质押登记信息。 四、填空题10道题,共20分51.根据应收账款质押登记方法，质权人凭办理展期、变更登记、注销登记。52.根据应收账款质押登记操作规则，常用户应当在登记公示系统设置管理员用户，以管理本机构的操作员。 53.根据应收账款质押登记操作规则，常用户的法定注册名称发生变更时，应向中国人民银行提知名称变更申请。 54

28、.商业银行应当建立用户管理制度，明确管理员用户、数据上报用户和的职责及操作规程。 55.商业银行应当根据中国人民银行的有关规定，制定相关信誉信息报送、查询、运用、平安管理等方面的内部管理制度和操作规程，并报中国人民银行备案。56.对因第3方缘由造成的异议信息，异议申请人对有关异议信息可以附注101字以内的个人声明，应当对个人声明的真实性负责。 57.个人信誉信息基础数据库接受多级用户体系，用户分为各级和两种。 58.个人信誉信息基础数据库金融机构用户管理方法暂行规定，各用户至少更改一次自己的密码。59.被查询人的书面授权可以通过在申请书中增加相应条款取得。 60.个人信誉数据库为供应信誉报告查

29、询服务。 五、简答题2道题,共20分 61.持有贷款卡的借款人有哪些情形，须申请办理变更登记？ 62.为什么不能说负面信息就是“不良记录？ 第三篇：江苏省企业信誉管理贯标材料书目 信誉管理贯标材料书目 一、企业贯标工作总结报告 二、企业信誉管理内部评估报告 1、评估报告 2、打分表 三、江苏省信誉管理贯标企业申报表 四、企业基本状况 1、公司简介 2、企业法人营业执照 3、税务登记证 4、组织机构代码证 5、贷款卡 6、企业章程及修正案 7、最近一次验资报告 8、近三年审计报告及调查日上月财务报表 9、法定代表人身份证法定代表人及主要经营者的学历、职称、荣誉证书等。 五、信誉管理方针和目标 六

30、、企业信誉管理的组织 1、企业组织架构图及信誉管理部现场照片 2、信誉管理部门职责 3、信誉管理部门经费证明材料 4、信誉管理部门人员名单 七、信誉管理制度 1、信誉管理岗位责任制度 2、信誉档案管理制度 3、客户资信管理制度 4、客户授信管理制度 5、合同管理制度 6、商账管理制度 7、失信行为责任追究制度 8、企业负责人对以上制度发布实施的状况说明材料 八、信誉信息系统 1、信誉信息系统状况说明材料 2、信誉信息系统内容照片 九、客户资信管理内容 1、客户资信管理材料状况说明 2、资信评估表 3、企业评级与评分比照表 4、评估指标评分表 十、信誉档案管理 1、客户信誉档案管理状况说明 十一

31、、客户授信管理制度 十二、合同管理 1、合同管理状况说明 十三、商账管理制度 十四、社会责任履行相关获奖及证书材料 十五、内、外部评估和持续改良 第四篇：江苏省建筑业企业信誉管理手册 关于开展2023江苏省建筑业企业信誉管理手册 核验换证工作的通知 苏建建管2023778号 各市建设局委、泰州市建工局，苏州工业园区规划建设局，张家港保税区规划建设局，省有关厅、局： 根据关于印发江苏省建筑业企业信誉手册管理方法的通知苏建法2023264号的要求，经探讨，现确定开展2023江苏省建筑业企业信誉管理手册以下简称手册核验换证工作。现将有关事项通知如下： 一、凡在我省注册的本省建筑业企业含中心在苏企业和

32、进入我省长期施工的省外进苏建筑业企业，均须核验换证。 二、本省建筑业企业手册核验换证工作由各市建设行政主管部门及省有关厅、局具体支配实施；省外进苏建筑业企业由省住房城乡建设厅负责核验换证工作，具体要求另行通知。 三、核验换证工作要求 一换证时间：自发文之日起至2023年3月底。 二对换证前一年内存在施工企业失信行为主要内容苏建管企202326号所列行为，被各级建设行政主管部门惩处通报的企业，可不予换发新证；未通过2023年建筑业企业资质网上核查和未领取平安生产答应证的企业，一律不得发放手册。 三核验合格后换发新证。各市建设行政主管部门可根据本地区所需数量向我厅领取。企业应将原手册保存好，作为企

33、业资质升级和个人执业资格认定以及在评先评优中对合同和业绩认定的重要根据。 四各市建设行政主管部门要加强此项工作的组织领导，坚持换证工作的公开、公正、公允，结合对企业的信誉考核和评价，切实做好手册核验换证工作。 工作中如有问题，请与省住房城乡建设厅建筑市场监管处联系，联系电话：025-51868627。 二一一年十二月七日 第五篇：中华人民共和国海关企业信誉管理暂行方法 海关总署第225号令 中华人民共和国海关企业信誉管理暂行方法 第一章 总则 第一条为了推动社会信誉体系建设，建立企业进出口信誉管理制度，保障贸易平安与便利，根据中华人民共和国海关法及其它相关法律、行政法规的规定，制定本方法 其次

34、条海关注册登记企业信誉信息的采集、公示，企业信誉状况的认定、管理等适用本方法。 第三条海关根据企业信誉状况将企业认定为认证企业、一般信誉企业和失信企业，依据诚信遵守法律便利，失信违法惩戒原则，分别适用相应的管理措施 第四条认证企业是中国海关经认证的经营者AEO，中国海关依法开展与其他国家或者地区海关的AEO互认，并赐予互认AEO企业相关的通关便利措施。 第五条海关根据社会信誉体系建设和国际合作需要，与国家有关部门以及其他国家或者地区海关的AEO互认，推动信息互换、监管互认、执法互助。 其次章 企业信誉信息采集和公示 第六条 海关应当采集能够反映企业进出口信誉状况的以下信息，建立企业信誉信息管理

35、系统： 1、企业在海关注册登记信息 2、企业进出口经营信息 3、AEO互认信息 4、企业在其他行政管理部门的信息 5、其他与企业进出口相关的信息 第七条 海关应当在爱惜国家隐私、商业隐私和个人隐私的前提下，公示企业以下信誉信息： 1、企业在海关注册登记信息； 2、海关对企业信誉状况的认定结果； 3、企业行政惩处信息； 4、其他应当公示的企业信息。 海关对企业行政惩处信息的公示期限为5年。海关应当公布企业信誉信息的查询方式。第八条 公民、法人或者其他组织认为海关公示的企业信誉信息不精确的，可以向海关提出异议，并供应相关资料或证明材料。海关应当自收到异议申请之日起20日内复核。公民、法人或者其他组

36、织提出异议的理由成立的，海关应当接受。 第三章 企业信誉状况的认定标准和程序 第九条认证企业应当符合海关认证企业标准。 海关认证企业标准分一般认证企业标准和高级认证企业标准，由海关总署制定并对外公布。海关总署第225号令 第十条 企业有以下情形之一的，海关认定为失信企业： 1、又走私犯罪或者走私行为的； 2、非报关企业1年内违背海关监管规定行为次数超过上报关单、进出境备案清单等相关单证总票数千分之一且被海关行政惩处金额超过10万元的违规行为2次以上的，或者被海关行政惩处金累计超过100万元的； 报关企业1年内违背海关监管规定行为次数超过上报关单、进出境备案清单总票数万分之五的，或者被海关行政惩

37、处金额累计超过10万元的； 3、拖欠应缴税款、应缴罚没款项的； 4、上一季度报关过失率高于同期全国平均报关过失率1倍以上的； 5、经过实地查看，确认企业登记的信息失实且无法与企业取得联系的； 6、被海关依法暂停从事报关业务的； 7、涉嫌走私、违背海关监管规定拒不协作海关进行调查的； 8、假借海关或者其他企业名义获得不当利益的 9、弄虚作假，伪造企业信誉信息的； 10、其他海关认定为失信企业情形的 第十一条 企业有以下情形之一的，海关认定为一般信誉企业： A、首次注册登记的企业； B、认证企业不再符合本方法第九条规定条件，且未发生本方法第十条所列情形的； C、适用失信企业管理满一年，且未再发生本

38、方法第十条所列情形的； 第十二条 企业向海关申请成为认证企业的，海关依据海关认证企业标准对企业实施认证。 海关或者申请企业可以托付具有法定资质的社会中介机构对企业进行认证；中介机构认证结果经海关认可的，可以作为认定企业信誉状况的参考根据。 第十三条 海关应当自收到企业书面认证申请之日起90日内作出认证结论。特殊情形下，海关认证时限可以延长30日 第十四条 企业有以下情形之一的，海关应当终止认证： 1、发生涉嫌走私或者违背海关监管规定的行为被海关立案侦查或者调查的； 2、主动撤回认证申请的； 3、其他应当终止认证的情形。 第十五条 海关对企业信誉状况的认定结果实施动态调整。海关对高级认证企业应当

39、3年重新认证一次，对一般认证企业不定期重新认证。未通过认证的企业，不再适用认证企业管理，1年内不得再次申请成为认证企业；未通过高级认证但符合一般认证但符合一般认证企业标准的，适用一般认证企业管理。 适用失信企业管理满1年，且未再发生本方法第十条规定情形的，海关应当将其调整为一般信誉企业管理。 失信企业被调整为一般信誉企业满1年的，可以向海关申请成为认证企业 海关总署第225号令 第四章 管理原则和措施 第十六条 一般认证企业适用以下管理原则和措施： 1、较低进出口货物查验率 2、简化进出口货物单证审核 3、优先办理进出口货物通关手续 4、海关总署规定的其他管理原则和措施 第十七条 高级认证企业

40、除适用一般认证企业管理原则和措施外，还适用以下管理措施： 1、在确定进出口货物的商品归类、海关估价、原产地或者办结其他海关手续前先行办理验放手续； 2、海关为企业设立协调员； 3、对从事加工贸易的企业，不实行银行保证金台账制度； 4、AEO互认国家或者地区海关供应通关便利措施 第十八条 失信企业适用海关以下管理原则和措施： 1、较高进出口货物查验率 2、进出口货物单证重点审核 3、加工贸易等环节实施重点监管； 4、海关总署规定的其他管理原则和措施 第十九条 高级认证企业适用的管理措施优于一般认证企业。 因企业信誉状况认定结果不一样导致适用的管理措施相抵触的，海关依据就低原则实施管理。 认证企业涉嫌走私被立案侦查或者调查的，海关暂停运用相应管理措施，依据一般信誉企业进行管理。其次十条 企业名称或者海关注册编码发生变更的，海关对企业信誉状况的认定结果和管理措施接着适用。 企业有以下情形之一的，依据以下原则作出调整： 1、企业发生存续分立，分立后的存续企业承继分立前企业的主要权利义务的，适用海关对分立前企业的信誉状况认定结果和管理措施，其余的分立企业视为首次注册企业； 2、企