2023年中国人民银行反洗钱知识26问.docx

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1、2023年中国人民银行反洗钱知识26问 第一篇：中国人民银行反洗钱学问26问 上海通联期货有限公司 人力资源培训资料 中国人民银行反洗钱学问26问 1、什么是洗钱？ 答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括供应资金账户、关心转换财产形式、关心转移资金或汇往境外等。 2、清洗什么钱将构成冼钱罪？ 答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。 3、为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严峻犯罪

2、，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公允竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法实行大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。 5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？ 答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与

3、的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。 6、为什么强调金融业反洗钱？ 答：金融业担当着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济进展起着重要的促进作用。但同时也简洁被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，变更犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和觉察犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流淌，预防和打击犯罪活动。 7、什么机构负责反洗钱资金监测？ 答：中国人民银行特地成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。 8、哪些交易将受到反洗钱监测？ 答：中国人民银行制定了特地的规

4、章，当金融交易到达确定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体状况推断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。 9、目前金融机构主要实行哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？ 答：主要实行客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份

5、证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。上海通联期货有限公司 人力资源培训资料 10、反洗钱工作会不会侵扰个人隐私和商业隐私？ 答：不会的。中华人民共和国反洗钱法重视爱惜个人隐私和企业的商业隐私，并特地规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人供应。中华人民共和国反洗钱法还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。 11、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？ 答

6、：与客户建立新业务关系时，或金融业务到达规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应协作出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。 12、客户向境外汇款时，应如何协作汇款机构履行身份识别义务？ 答：协作登记汇款人姓名或名称、账号、居处，收款人姓名、居处等

7、信息。 13、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件？ 答：客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 14、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？ 答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，假如超过确定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示

8、退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，假如金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。 15、客户在信托公司设立信托业务时，应如何协作信托公司对客户身份进行识别？ 答：客户应出示托付人有效身份证件或其他身份证明文件，协作信托公司了解信托财产的来源，填写托付人、受益人身份基本信息。 16、客户到金融资产管理公司、财产公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时，是否也需要出示身份证件？

9、 答：是的，客户也应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 17、代理他人办理金融业务的客户，应如何协作金融机构履行客户身份识别义务？ 答：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信 上海通联期货有限公司 人力资源培训资料 息。 18、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？ 答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易状况，并刚好提示客户更新资料信息。 19、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？ 答；

10、是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。 20、金融机构除核对身份证件外，还可实行哪些措施识别客户身份？ 答：金融机构还可实行要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。 21、客户在金融业务关系存续期间，假如从前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？ 答：应刚好更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 22、金

11、融机构在履行客户身份识别时，应将哪些状况作为可疑状况上报？ 答：客户拒绝供应有效身份证件或无正值理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在实行必要措施后，仍怀疑从前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完好性时。 23、假如客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？ 答：交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不怜悯形，实行不同措施。比方你去银行开户时说你没有身份证或者运用假名开户，银行确定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比方你的账户资金账户进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。 24、请举几个证券业可疑交易的

12、例子。 答：例如，证券投资人要求证券公司变更其信息资料，但供应的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。 25、保险可疑交易标准有哪些？ 答：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中列举了17类标准，如以趸交方式购置保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，或者在保险赔偿发生时，客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。 26、个人假如觉察了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？ 答：我们欢迎全部的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报： 举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金

13、融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址：fiurepot；举报 :/ xiexiebang /。全部的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。 其次篇：反洗钱学问 26问 反洗钱学问26问 1、什么是洗钱？ 答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括供应资金帐户、关心转换财产形式、关心转移资金或汇往境外等。 2、清洗什么钱将构成洗钱罪？ 答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管

14、理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。 3、为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严峻犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公允竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法实行大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

15、 5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？ 答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。 6、为什么强调金融业反洗钱？ 答：金融业担当着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济进展起着重要的促进作用。但同时也简洁被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，变更犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和觉察犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流淌，预防和打击犯罪活动。 7、什么机构负责反洗钱资金监

16、测？ 答：中国人民银行特地成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。 8、哪些交易将受到反洗钱监测？ 答：中国人民银行制定了特地的规章，当金融交易到达确定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体状况推断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。 9、目前金融机构主要实行哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？ 答：主要实行客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存

17、等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。 10、反洗钱工作会不会侵扰个人隐私和商业隐私？ 答：不会的。重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。 还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱

18、刑事诉讼。 11、客户到银行办理哪些业务需要出示客户身份证件？ 答：与客户建立新业务关系时，或金融业务到达规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应协作出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。 12、客户向境外汇款时，应如何协作汇款机构履行身份识别业

19、务？ 答：协作登记汇款人姓名或名称、帐号、居处、收款人姓名、居处等信息。 13、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？ 答：客户开立基金帐户，开立、挂失、注销证券帐户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤消指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 14、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？ 答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，假如超过确定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1

20、000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，假如1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。 15、客户在信托公司设立信托业务时，应如何协作信托公司对客户身份进行识别？ 答：客户应出示托付人有效身份证件或其他身份证明文件，协作信托公司了解信托财产的来源，填写托付人、受益人身份基本信息。 16、客户到金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公

21、司、保险资产管理公司办理金融业务时，是否也需要出示身份证件？ 答：是的，客户也应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 17、代理他人办理金融业务的客户，应如何协作金融机构履行客户身份识别义务？ 答：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。 18、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还回持续履行客户身份识别义务吗？ 答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易状况，并刚好提示客户更新资料信息。 19、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别

22、客户？ 答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。 20、金融机构除核对身份证件外，还可实行哪些措施识别客户身份？ 答：金融机构还可实行要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构 目前能联网核查居民身份证信息。 21、客户在金融业务关系存续期间，假如从前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？ 答：应刚好更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

23、 22、金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些状况作为可疑状况上报？ 答：客户拒绝供应有效身份证件或无正值理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在实行必要措施后，仍怀疑从前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完好性时。 23、假如客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？ 答：交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不怜悯形，实行不同措施。比方你去银行开户时说你没有身份证或者运用假名开户，银行确定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比方你的帐户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。 24、请举几个证券业可疑

24、交易的例子。 答：例如，证券投资人要求证券公司变更其信息资料，但供应的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。 25、保险可疑交易标准有哪些？ 答：中列举了17类标准，如以趸交方式购置保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，或者在保险赔偿发生时，客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。 26、个人假如觉察了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？ 答：我们欢迎全部的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信 箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，

25、接收单位是中国反洗钱监测中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址： fiurepot；举报 。全部的举报信息及举报人。 第三篇：中国人民银行反洗钱调查实施细则 中国人民银行反洗钱调查实施细则 一、单项选择题15 1、以下调查可疑交易活动运用反洗钱调查实施细则AA.中国人民银行 及其分支机构 B.中国人民银行各分支机构 C.有管辖权的侦查机关 D.公安机关 2、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，金融机A A.协作 B.执行 C.合作 D.支持 3、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构关心调查的，可以

26、填写反洗钱关心调查申请表，报请批准A A.中国人民银行 B.需要关心调查的省一级分支机构 C.本行部行长主任D.本行部主管副行长副主任 4、在实施反洗钱现场调查时，调查组询问金融机构工作人员应当在被询问人的进行B A.工作场所 B.工作时间 C.居住地 D.诞生地 5、在反洗钱现场调查询问时，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页。C A.签名 B.盖章 C.签名或盖章 D.签名并盖章 6、反洗钱现场调查询问时，询问笔录有遗漏或者过失的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处。D A.签名 B.盖章 C.签名或盖章 D.签名并盖章 7、反洗钱现场调查时，调查人员在收到被询问人供应

27、的书面材料后，应当在写明收到的日期并签名。A A.首页右上方 B.首页左上方 构应当予以，照实供应有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍 C.末页右下方 D.末页左下方 8、反洗钱现场调查时，调查组查阅、复制应当避开影响金融机构的正常经营B A.纸质凭证 B.电子数据 C.音像资料 D.档案文件A A.中国人民银行 B.中国人民银行各分支机构 C.有管辖权的侦查机关 D.公安机关 10、在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当马上向报告。B A.中国人民银行省一级分支机构 B.中国人民银行当地分支机构 C.上级部门 D.行业监管部门 11、反洗钱调查中，客户要求将调查所

28、涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当马上向有管辖权的先行紧急报案。A A.侦查机关 B.司法机关 C.公安部门 D.检察机关 12、中国人民银行省一级分支机构接到中国人民银行地市中心支行、县市支行接到金融机构报告后，应当马上核实有关状况，并填写临时冻结申请表，报告。A A.中国人民银行 B.司法机关 C.公安部门 D.检察机关 13、在反洗钱调查时，经调查不能解除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的报案。A A.侦查机关 B.司法机关 C.公安部门 D.检察机关 14、在反洗钱调查时，经调查不能解除洗钱嫌疑的，应当以 9、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由

29、实施 书面形式向有管辖权的侦查机关报案。A A.书面形式 B.口头形式 C.电话形式 D.电子邮件 15、中国人民银行省一级分支机构干脆报案的，应当刚好报备案。A A.中国人民银行 B.公安机关 C.侦查机关 D.司法机关 二、多项选择题15 1、反洗钱调查的的目的ABC A.为了规范反洗钱调查程序 B.依法履行反洗钱调查职责 C.维护公民、法人、和其他组织的合法权益 D.防范和打击洗钱犯罪行为 2、反洗钱调查实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括ABCDE A.中国人民银行总行 B.分行、营业管理部 C.省会首府城市中心支行 D.副省级城市中心支行 E.上海总部 3、中国人民银行及其

30、省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循的原则ABCD A合法 B合理 C效率 D保密 4、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，金融机构应当予以协作，照实供应，不得。ABCD A文件 B资料 C拒绝 D阻碍 5、中国人民银行及其省一级分行工作人员违背规定进行反洗钱调查或者实行临时冻结措施的，依法赐予，构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任BD A.纪律处分 B.行政处分 C.通报 D.刑事责任 6、中国人民银行及其省一级分支机构觉察以下可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：ABCD A.金融机构依据规定报告的可疑交易活动 B.通过反洗钱监督管理觉察的可疑交易活动

31、 C.中国人民银行地市中心支行、县市支行报告的可疑交易活动 D.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。 6、中国人民银行及其省一级分支机构觉察以下可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：ABCD A.单位和个人举报的可疑交易活动 B.通过涉外途径获得的可疑交易活动 C.通过人民银行其他部门觉察的可疑交易活动 D.其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。 7、中国人民银行负责对以下可疑交易活动组织反洗钱调查ABCD A.涉及全国范围的、重大的、困难的可疑交易活动 B.跨省的、重大的、困难的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的 C.涉

32、外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动 8、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应当填写反洗钱调查审批表，报批准。CD A.反洗钱局局长 B.部门负责人 C.行长主任D.主管副行长副主任 9、调查组实施反洗钱调查，可以实行的方式。CD A.电话询问 B.约见谈话 C.书面调查 D.现场调查 10、实施反洗钱调查时，调查组应当调查以下ABCD。 A.被调查对象的基本状况 B.可疑交易活动是否属实 C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易状况 11、实施反洗钱

33、调查时，调查组应符合如下要求ABCDA.调查组到场人员至少为2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.向金融机构说明调查的目的、内容、要求等状况 12、在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有。ABCD A.照实回答的义务 B.保密的义务 C.对调查无关的问题有拒绝回答的权利 D.以上都正确 13、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的以下资料(ABC)A.账户信息，包括被调查对象在金融机构中开立、变更或注销账户时供应的信息和资料 B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C.其他与被调查对象和可疑

34、交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料 D.有关的文件资料 13、反洗钱调查的措施包括。ABCDEA.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结 14、批准临时冻结措施。AB A.中国人民银行行长 B.中国人民银行主管副行长 C.中国人民银行省一级分支机构行长 D.反洗钱局长 15、反洗钱调查的结果有两个方面。CDA认定被检查机构符合反洗钱规定的要求，必要时予以表彰 B认定被检查机构违背反洗钱规定的要求，从而依法进行教化或惩处 C.经调查确认可疑交易活动不属实或者能够解除洗钱嫌疑的，结束调查 D.经调查不能解除洗钱嫌疑的，依法向有管辖权的侦查机关报案 三、推断题20 1、中国人民银行

35、及其省一级分支机构调查反洗钱案件运用反洗钱调查实施细则 2、金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝供应调查资料或者有意供应虚假资料的，依法担当相应的刑事责任。 3、调查人员违背规定程序的，金融机构有权拒绝调查。 4、中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查。中国人民银行省一级分支机对发生在本辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以申请中国人民银行进行调查。 5、中国人民银行及其省一级分支机构觉察符合反洗钱调查实施细则第六条的可疑交易活动，应当核实，作为反洗钱调查的原始资料，妥当保管存档备查。 6、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成

36、立调查组。 7、调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，不应当回避。 8、在进行反洗钱调查前必需制定调查实施方案。 9、调查组在实施调查前，应制作反洗钱调查通知书，并加盖中国人民银行或者省一级分支机构的业务公章。 10、被询问人可以自行供应书面材料。被询问人应当在其供应的书面材料的末页上签名或者盖章。 11、实施反洗钱调查现场询问时，可以在被询问人同意的地点进行。 12、反洗钱现场调查时，被询问人应当逐页在其供应的书面材料上签名或盖章。 13、查阅、复制电子数据应当避开影响金融机构的正常经营。 14、调查组可以对可能隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 15、调

37、查人员封存文件资料，应当会同在场的金融机构工作人员差点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单，一式三份，有调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份调查人员留存，一份附卷备查。 16、必要时，调查人员可以对封存的的文件资料进行拍照或扫描。 17、中国人民银行地市中心支行、县市支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。 18、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起算起。 19、在依据中国人民银行的要求实行临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关接着冻结通知的或者接到中国人民银行的解除临时冻结通知书的，金融

38、机构应当马上解除临时冻结。 20、反洗钱调查结束后，解除封存通知书由中国人民银行制作。 第四篇：反洗钱学问 反洗钱学问竞赛题参考答案 一、单项选择题：每题1分，共20分 1、国务院反洗钱行政主管部门是A。A、中国人民银行；B、公安部；C、银监会 2、十届全国人大常委会二十四次会议2023年10月31日表决通过的反洗钱法将于A起实施。A、2023年1月1日；B、2023年3月1日；C、2023年6月1日 3、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构觉察涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当刚好向C报告。A、司法机关；B、银监会；C、侦查机关 4、凡在规定金额以上的交易，不管是否可疑，

39、都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指B。A、客户尽职调查制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度 5、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有B种。A、3种；B、4种；C、7种 6、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院 反洗钱行政主管部门负责人批准，可以实行临时冻结措施。但不得超过C小时。A、12 ；B、24；C、48 7、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。A、介绍信；B、办案协查函；C、关心查询存款通知书 8、金融机构应当在可疑交易发生后的B个工作日内以电子方式报送中国

40、反洗钱监测分析中心。A、5； B、10； C、15 9、我国的金融情报机构是B。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国反洗钱监测分析中心；C、中国人民银行支付结算司 10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是A。A、金融行动特别工作组； B、金融情报中心；C、艾格蒙特集团 11、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，依据法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的B进行核查。A、帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统 12、C在银行结算账户中处于统驭地位，它是单位开立其他银行结算账户的前提，其他银行结算账户则作为其功能和作用的有

41、益补充。A、一般存款账户；B、专用存款账户；C、基本存款账户；D、临时存款账户 13、B在任何状况下都不行以提取现金。A、一般存款账户；B、专用存款账户；C、基本存款账户；D、临时存款账户 14、B负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行及其分支机构；B、中国反洗钱监测分析中心；C、银行业监督管理委员会及其分支机构 15、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存B年。A、3年；B、5年；C、10年 16、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后C年。A、3年；B、5年；C、10年 17、2023年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令

42、第1、2号的形式分别公布了金融机构反洗钱规定和金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法。它们分别于A和B起施行。A、2023年1月1日；B、2023年3月1日；C、2023年6月1日 18、现金管理暂行条例确定的结算起点为A元。A、1000；B、2000；C、3000 19、C是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度A、客户身份识别制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度 20、A是金融机构依据反洗钱“了解你的客户的指导原则而建立的验证、确认客户真实身份并登记其有关状况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础。A、客户尽职调查制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交

43、易报告制度 二、多项选择题：全部选对才能得分，每题2分，共40分 21、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立BD账户。A、实名账户；B、匿名账户；C、冒名账户；D、假名账户 22、典型洗钱交易过程阅历的三个阶段通常指BCD。A、开户；B、放置；C、离析；D、归并 23、银行结算账户按存款人分为AB。A、单位银行结算账户；B、个人银行结算账户；C、基本存款账户；D一般存款帐户 24、不能作为存款实名制证件运用的有BCD。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信 25、以下属于国务院公布的与反洗钱业务有关的行政法规有AB。A、现金管理暂行条例；B、个人存款账户实名制规定；C、境内外汇账户管理规定；D、金融机构反洗钱规定 26、洗钱的交易媒介包括ABCD。A现金；B有价证券；C、不动产；D、宝石及艺术品等宝贵资产 27、反洗钱法所称金融机构包括AB。A、商业银行；B、信托投资公司；C、期货经纪公司；D、保险公司 28、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法实行预防、监控措施，建立健全ABCD制度。A、客户身份识别制