2023年投资理财大赛活动方案.docx

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1、2023年投资理财大赛活动方案时间：2023-09-28 投资理财大赛活动方案。 在观察的领域中，机遇只偏爱那种有准备的头脑。为了让接下来的活动工作更有目标性，我们要开始着手安排合适的策划方案了。策划方案必须围绕着实施目标来写，要与主题息息相关。你们了解多少策划方案呢？以下是小编为大家精心整理的“投资理财大赛活动方案”，供大家参考，希望能帮助到有需要的朋友。 一、活动概况 （一）大赛背景意义 国内经济的发展，居民收入的不断提高，市民储蓄比例逐年增加，人们对于科学投资理财的需求越来越大。 国外专家认为，在我国3年左右时间个人理财服务将占据金融业务中的重头，理财服务也即将从传统的以产品为中心的单一

2、金融服务向以客户为中心的综合财富管理转变，理财专业人才将成为家庭理财的核心顾问。 大学生是社会财富的创造者，也是企业发展的生力军，希望借助此次大赛，通过理论与实践相结合，展现同学的才华与能力，发掘大学生自生的潜力，提高竞争力和综合素质，为社会创造更多的财富。 大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者，毕业后完全发生了变化，他们得自己赚钱养活自己，年轻人必须养成良好的投资理财习惯，方能有一个健康的理财生活。 （二）大赛特色 1市场化运作：充分满足学生、院校、企业、承办单位等不同相关群体的利益需求，使大赛将学生，院校，社会有机联系起来。 2.实用性： 大赛突出体现大学生理财人才培养目的，很好地把大赛

3、和理财精英能力培养模式结合起来，强调参赛选手能力提升的同时，也强化高校品牌的树立和提升。 3.竞争性：大赛在全校范围内开展，搭建我校学生精英交流平台，大赛的观赏性、竞争性和品位性非常高。 （三）大赛目的 1宣传理财知识，让大学生更新投资理财观念，学习提高投资理财技能。 2增加同学们的社会适应性，培养职业技能。 3扩展就业渠道，以便于获得高薪职位。 4让广大同学们知道理财，知道投资。 二、大赛介绍 惠州学院第二届“兆达”杯投资理财大赛是由惠州学院教务处和经管系策划主办，惠州学院财务与会计协会承办，广东兆达融资担保有限公司赞助。本次大赛将秉承公开、公平、公正的原则，竞赛内容以投资理财知识和技能为主

4、、理论知识为辅，努力为参赛选手提供一个规范化、专业化的竞赛平台和自我展现的舞台，加深同学们对专业知识和实务操作技能的理解，促进同学们拓展专业思路，提高专业技能。 三、参赛对象 1.本次大赛面向惠州学院全体学生，不限专业和年级。只要对投资理财等方面的知识有热情和兴趣的同学均可通过报名参加比赛。 2.要求惠州学院大二、大三财务管理班每班至少有两份作品，可跨班、跨系组队。 3.本次大赛具有一定的专业性，要求参赛选手有基本知识的功底以及较强的分析、逻辑思维和表现能力。 4.要求参赛选手态度端正、负责、严谨，无特殊理由不得中途退赛，影响比赛进程。 四、大赛宣传方案 （一）前期宣传 1.投资理财专家讲座

5、（4月14日晚图书馆报告厅） （1）通过讲座让更多同学了解什么是投资理财、投资理财的重要性、如何进行投资理财 （2）专家介绍此次投资理财大赛作品写作思路。 （3）主讲嘉宾：广东兆达投资担保有限公司资深投资理财规划师 2.摆摊宣传 （4月9-13日 少康楼前） （1）现场进行地毯式的派单宣传 （2）现场横幅、海报 （3）现场咨询 （4）现场接受报名 3.宣传方案流程 （1）递交策划给社联。 （2）以经管系名义将理财大赛通知下达全校各个院团委，再由各院团委将通知传达给各班干部。 （3）在食堂，篮球场，宿舍区主干道前以海报、横幅、传单形式宣传。 （4）利用惠州学院校报、校园广播等对本次大赛进行宣传。

6、 （5）开通公共邮箱，提供疑问解答及资料下载 （账号：email protected 密码：153426） （二）活动报名 1.报名时间：4月9日至4月13日 2.报名方式： (1)团队人数：35人 (2)惠州学院参赛团队将报名表交到财务与会计协会秘书处 (3)同时递交电子档报名表到财协邮箱：email protected 3.报名电话：小雪 635268 世娟 642572 五、大赛流程 （一）初赛 1.抽题 时间4月14日，由活动方组织参赛团队抽取案例，届时有5个案例供各参赛组抽取。 2.交稿时间：5月4日前 3.作品内容：原案例、分析报告（要求有电子档和纸质档）。 4

7、.作品要求：作品字数不少于5000字（不含原案例）。按论文格式撰写（含目录、摘要、关键词），采用a4纸打印，总标题3号黑体、小标题4号黑体，正文小4宋体，封面自行设计。 5. 评比时间：大赛组委会相关专家将对其进行评比，并于5月10日公布初赛评审意见，最终评选出10支队伍进入复赛。 6. 4月20日之前发送交本参赛队伍合影靓照、队伍名称和参赛口号电子档到财务与会计协会。4月25日开始为参赛队伍开放投票网站，各参赛队伍支持者可通过惠州学院经管系网站 （二）决赛 1.作品准备时间：5月11日至5月25日； 2.交纸质稿时间与方式：5月21日17：00之前交惠州学院财务与会计协会秘书处 3.同时发送

8、决赛作品电子档到财协邮箱： email protected 4.决赛答辩和颁奖：5月25日晚7：00-9:30 5.决赛程序：决赛分为ppt作品展示、公开答辩两个环节。 6.作品要求：入围决赛的团队需对初赛的作品进行修改，理清写作思路，将初赛中没有考虑到的问题要进一步思考，使作品更贴近实际，具有更强的可行性，并作出精美ppt。 7.环节要求： （1）作品陈述：由各参赛队选派一名同学对作品内容进行陈述，要求有ppt展示，时间为5分钟。（截止前30秒鸣铃提示，到时间必须停止讲解） （2）公开答辩：由评委成员针对参赛作品进行提问，答题时间为4分钟。（截止前30秒鸣铃提示，到时间必须停止讲解

9、） 注意：决赛现场打分，同时根据网络人气投票，决出一、二、三等奖、优秀奖、人气奖。 七、奖项设置 奖项 人数 奖金 一等奖 一名 600+证书 二等奖 二名 400+证书 三等奖 三名 600+证书 优秀奖 四名 100+证书 人气奖 一名 300+证书 八、时间安排 1.4月9号前出海报、宣传单 2.4月13号前递交报名表 3.4月14号参赛队抽案例 4.5月4号上交初赛作品 5.5月10号确定决赛队伍 6.5月22号上交决赛作品 7.5月25号进行决赛并当场颁奖 九、经费预算 投资理财大赛活动方案 1000报名表 0.2200张 40胶带 54个 20横幅 1001张 讲座、宣传现场 10

10、0竖幅 1001张 少康楼 100大头笔 54支 20彩带 54个 20通讯费 400 投资理财大赛活动方案 400交通费 500 500 小计 3600 奖金预算 第一名 600元 1 600第二名 400元 2 800第三名 300元 3 900优秀奖 100元 4 400人气奖 300元 投资理财大赛活动方案 1 300证书 6元 11 66小计 3066 比赛预算、决赛 预赛评审费 300元/人次 7 2100 计时器 301 30横幅 1001张 决赛现场 100物资租借费 1002 200拱形门租借费 300 投资理财大赛活动方案 1 300提醒铃 301 30水 402件 80决

11、赛评审费 300元/人次 5 1500纪念品 200元/个 20 4000小计8340总计 15006 惠州学院第二届“兆达杯”投资理财规划大赛报名表 参赛组名 案例序号 (1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9) 投资理财大赛活动方案 团队 成员 姓 名 系别 年级、专业 性别 备 注 （负责人） （队员1） （队员2） （队员3） （队员4） 负责人 通讯 短号 长号 q q邮箱 F132.cOM 备注 1、每个队伍填写一张表格，此表可以复制；公共下载：email protected ，密码：153426 2、表中未及事宜如参赛团队需要说明，请在备注栏中写明； 3、报

12、名表由各班长或团队负责人交财协秘书部，4月6、7号少康楼前现场收取报名表； 4、更多信息请关注财协网易博客： 新浪微博： 惠大论坛：社团版块财务与会计协会 5、4月8日现场抽题之后确定案例序号，现场登记。 F132.coM小编推荐 大学生理财规划大赛活动策划方案 主办单位：南京师范大学商学院团委 主办单位：南京师范大学商学院学生会 指导单位：江苏创业者服务集团有限公司赞助单位：上海浦发银行南京分行媒体支持：扬子晚报、金陵晚报一、宣传策略（一）、关于冠名企业的宣传1、为冠名企业的宣传方案：* 宣传期将重点宣传冠名企业，并在海报、横幅的醒目位置著名冠名“*”的名称或口号并在各参赛院校宣传企业的业务

13、* 各宣传媒体对*进行单独介绍* 活动现场工作人员将佩戴或穿着印有*logo的标志*决赛及颁奖典礼开始前，主持人介绍*，并请企业代表致辞*在比赛现场为企业工作人员提供工作场地，现场办理业务*在学校举办企业的专场讲座2、为冠名企业的宣传意义：* 提高企业知名度。活动名称为“*”杯南京市理财规划大赛，规模是面向南京师范大学，从而扩大企业的知名度，体现企业对专业人才的要求，对学术活动的支持* 为企业校园招聘铺垫。学院与企业建立长期合作关系，则在以后的发展中可以为企业在学校的“实习生招聘”提供服务* 提高企业在学生中的影响力。（二）、具体方案： 宣传方式 具体方案及实行意义 广播宣传 广播宣传听众较广

14、，因此在比赛前两周我们将在南京师范大学广播中进行宣传，并对于赛制及冠名企业进行介绍。 书刊宣传 比赛前期校园内各类期刊将会对活动进行宣传，结束后将报道大赛进程。 网络宣传 活动前期学社将在人人网、院校网站进行宣传，并实时跟进活动进程。 校园宣传 大型彩色喷绘横幅 在学校人流量最多的地方悬挂大型喷绘，行成夺先之势，将宣传效果升至最大。据我们调查发现，在高校校园中，宣传效果最好的方式莫过于大型彩色喷绘。 横幅 在校园内的显眼处悬挂横幅，做大声势，让更多学生了解到本次大赛。 传单及报名表 进行宣传单的发放，让大家了解到这次大赛的活动进程，并且于传单背面直接附上大赛的报名表，以提高同学们的参与度。 传

15、统手绘海报 对于传统的海报宣传，我们将会根据不同情况酌情使用；用做补充宣传。 现场宣传 我们将举办签名仪式，揭开报名的序幕，通过人气的积聚达到更好的宣传效果 二、大赛流程（一）、初赛 赛前：将为每位参赛选手准备参赛指导手册将举办开幕仪式及第一期讲座，讲座将由本校著名教师亲自教课。主要讲解与初赛相关的基础理财知识。 赛中：初赛采取笔试的形式，试题将由理财规划师培训班题库提供。主要以选择题、判断题的形式进行。 赛后：根据笔试成绩，取成绩前16名的选手进入决赛 统计参加决赛的选手名单，随机分为4组，每组4人（二）、决赛 赛前：举行案例发布会，由企业代表进行颁布。共两个案例，小组随机选择，每两个小组共

16、享一个案例。 赛中：(1)选择相同案例的小组，分别上台展示自己的理财方案，由评委进行评判打分 (2)选择相同案例的小组之间进行攻辩，各队根据对方的方案以及自己的理解，提出两个问题，限时要求对方回答。评委根据各队伍提问的水平以及回答的情况进行打分。相同案例小组总得分高者晋级参加最终pk。两小组的第二名通过大众评委投票选出优胜者获得三等奖。 (3) 晋级的两个小组将面临评委的即兴考验，根据评为现场提出的案例，限时二十分钟给出理财方案，评比谁的理财方案更能打动评委和观众。按照参赛队伍的回答情况进行打分。同时引入大众评委评分制。评委打分占80%。大众评委占20%根据得分高低，分获一、二等奖。 三、奖项

17、设置 一等奖 800元+证书 二等奖 600元+证书 三等奖 400元+证书 4理财专家2名 获得在企业实习机会 四、大赛日程表 *杯南京师范大学理财规划大赛日程表阶段时间进度前期宣传阶段(11.8-11.15)11.8-11.10校园宣传11.11-11.12在学校西区、东区举办签名活动、报名正式开始11.15报名截止 11.16向参赛选手发放参赛指导手册 11.17策划大赛开幕，第一期讲座 大赛全程 (11.10-11.24)11.19初赛11.20公布初赛结果召集复赛选手进行随机分组11.22案例发布会，第二期讲座12.1决赛 五、大赛预算 南京师范大学理财规划大赛财务预算 名称 明细

18、金额 备注 宣传交通费用小计622 1前期宣传横幅制作费 72 2宣传单制作费（及报名表） 150 3.参赛选手指导手册 8*50=400 奖金费用小计1910 1一等奖 800 2二等奖 600 3三等奖 400 4.证书 10*11=110 决赛及闭幕式费小计350 5.评委及领导奖品 50*7=350 合计 2882 策划书附录一：万人签名暨报名揭幕前期宣传： 宣传部的成员在万人签名开始前一个星期开始进行宣传，在东西南三个区张贴海报，还可以贴一些地标，并配以人人上的宣传。 活动时间：11月11日 中午 十二点 西区 11月12日 中午 十二点 东区所需物品： 物品名称数量备注横幅 一条

19、6米，印有“xxxx”南京师范大学理财规划大赛开幕式 桌子 五张 四张用于摆放横幅，一张用于报名和解答疑问 展板 两块 一块印有理财大赛的流程，奖项等相关内容，一块空展板用于贴报名参赛的人的愿望。（学生会的成员可以事先写一些对理财大赛的祝福贴在上面） 黑水笔 35支 用于给同学现场填报名表 记号笔 5支 用于给同学在横幅上签名 便利贴 一本 用于给现场报名的同学写愿望贴在空展板上 报名表 100张 每个区都是100张 注：除了现场报名，还可以让通知各班班长，同学们也可以在班长那报名，然后将报名表发放给各班班长，填好后统一收回。此外还可以进行网上报名。人员安排：11月11号由方欣囡，汤红，赵文博

20、，孙祥带领名10级5名干事到西区进行现场报名。方欣囡负责帮报名人员讲解理财大赛的事宜，汤红负责让人填报名表，赵文博让参赛人员写便利贴以及贴在展板上。以上四人11点15到场开始布置，由赵文博和孙祥负责借桌子。12点到场进行宣传以及让人在横幅上签名。宣传1点结束，由10级同学帮忙将桌子还回去，将横幅等物品带回院办。11月12号东区由李昊骅，徐天彤，葛雅倩，贺羽负责，带领五个10级的干事进行宣传。以上四人11：45到场。李昊骅和徐天彤负责讲解理财大赛的事宜，葛雅倩负责让人填报名表，贺羽负责让参赛人员写便利贴以及贴在展板上。由徐天彤和李昊骅负责借桌子，大一同学12点到场帮忙宣传。宣传1点结束，由10级

21、同学帮忙将桌子还回去，将横幅等物品带回院办。注：安排一个宣传部的干事在报名现场进行拍照。初赛一、讲座以及开幕式 报名时间11月15号结束，利用周一、周二统计好参赛人数。活动时间：11月17日14:00，活动地点：行敏楼204会议室主讲人：邀请商院教授讲座内容：有关理财方面的知识，涉及储蓄、证券、股票等方面。讲座结束的时候就由主持人宣布“浦发杯”南京师范大学理财规划大赛正式开始。人员安排： 商务部 ： 负责现场人员安排以及迎接演讲人员 文艺部： 负责主持稿和主持人的培训 宣传部： 负责布置会场以及拍照写稿 生活部： 负责演讲人员的茶水 办公室： 负责通知参赛人员讲座的时间地点 体育部: 负责维护

22、现场秩序注：讲座的时候为参赛人员发放考试手册。 二、笔试笔试时间：11月19日晚六点考试地点：j1-310/312商务部三个09级的成员监考。考试时间一个半小时，晚上7：30结束商务部09级和10级成员（如果商务部成员参赛则不参加阅卷）在k1 245 进行阅卷，当晚阅完并排出分数最高的16名同学进入决赛。注：笔试内容基本为考试手册以及讲座所涉及的内容。三、分组11月20号下午（或晚上）通知所有进入决赛的成员到行敏楼202开会，现场进行抽签，三人一组，16人分为四组。 附录二：案例发布会策划前期宣传初赛结束后，11.21日在东西两区分别张贴海报，告知案例发布会具体时间、地点。活动时间：XX年11

23、月22日 下午15:30活动地点：行敏楼204会议室活动步骤14:3015:20 发布会准备工作15:3015:35 主持人介绍到场的嘉宾，宣布案例发布会正式开始15:3515:50 赞助企业代表发言15:5016:10 学院领导和企业代表共同揭晓决赛的三个案例，在每个案例揭晓后，随机产生准备该案例的两个参赛小组16:1017:00 第二期培训讲座 主题：理财规划方案撰写的指导，以及关于理财规划的讲解 主讲人：赞助企业的专家所需物品1、参赛小组以及观众的座位贴条2、学院领导及企业代表的席卡3、水杯、茶水若干4、发布会ppt人员安排1、座位安排，席卡、座位贴条制作和布置：办公室2名干事2、现场茶

24、水：生活部1名干事3、现场ppt展示：商务部1名干事4、现场秩序维护：商务部剩余干事5、主持人：待定6、拍摄、新闻稿：宣传部2名干事 附录三：理财规划大赛决赛策划一、前期宣传11.2911.30 在东西区分别布置“￥”和“”形状的地标11.2711.30 在东西区分别张贴理财规划大赛的海报，每天每区4张二、活动时间：XX年12月1日 15:00三、活动地点：行敏楼204会议室四、活动步骤：13:3014:50 赛前准备布置14:5015:00 礼仪引导企业代表和学校领导入座15:0015:15 主持人宣读开幕词，由企业代表致辞，并宣布决赛正式开始15:1515:20 a1组现场展示15:201

25、5:25 a2组现场展示15:2515:35 a1、a2组进行相互攻辩，依次提出两个问题，限时5分钟回答15:3515:55 b1、b215:5516:00 评委进行点评，并宣布进入最终pk的小组16:0016:10 大众评委为两小组的第二名进行投票，得票高者获得三等奖。16:1016:15 企业代表提出一个即兴案例，二强小组开始现场讨论草案，限时15分钟16:1516:30 二强小组讨论时间，播放视频或者由十佳歌手现场演唱16:3016:40 二强小组依次展示理财规划草案16:4016:45 现场专家评委和大众评委进行评分16:4516:55 学院领导致辞，工作人员核算分数16:5517:0

26、0 主持人宣布三强最后名次和理财专家人选，颁奖并宣布比赛结束五、物品清单1、6m横幅一条：印有“xxxx”南京师范大学理财规划大赛决赛2.、参赛小组以及观众的座位贴条3.、学院领导及企业代表的席卡4.、水杯、茶水若干5、评分表、签字笔若干6、决赛ppt六、人员安排1、座位安排，席卡、座位贴条制作和布置：办公室2名干事2.、横幅及赛前其它布置：宣传部和体育部各2名干事3、现场茶水：生活部1名干事4、现场ppt展示：商务部1名干事5、现场催场和秩序维护：商务部剩余干事6、话筒传递：文艺部1名干事7、主持人：待定8、十佳歌手联系或者视频准备：文艺部2名干事9、拍照、新闻稿：宣传部2名干事 个人投资理

27、财计划 个人理财计划（一） 一、现状分析个人投资理财规划 大二，21岁，家庭条件中等水平。所有费用靠父母提供，现无打工或兼职，每月父母提供生活费500元。每月基本生活费250元，通讯费50元，其他费用100元，每月大概平均剩余100元。虽有银行账户但少有存款且为活期。因为现在正在大学学习期间，是人生学习的黄金时期，我将尽可能多学习一些知识，进行自我职业，考一些资格证，或是自己感兴趣的技能对自己进行投资，以期在以后的事业中得到长期的回报，因为现阶段学业任务重，课程多，现没有兼职的打算。但是要尽力利用手中的有限资源，加强自己的投资理财观念，为毕业找工作做打算。 二、个人投资理财的主要类型和特点：

28、1、银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。 2、股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资工具之一，特别是从长期投资的角度看，没有一种公开上市的投资工具比普通股提供更高的报酬。股票是股份有限公司为筹集自有资本而发给股东的入股凭证，是代表股份资本所有权的证书和股东借以取得股息

29、和红利的一种有价，股票己成为个人投资的重要目标。 3、投资基金。不少人想投资股市，但是不懂得如何选择适合自己的股票，最理想的方法是委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不仅风险小，亦省时省事，是缺少时间和具有专业知识个人投资者最佳的投资工具。 4、债券投资。债券介于储蓄和股票之间，较储蓄

30、利息高，比股票风险小，对于有较多闲散资金、中等收人家庭比较适合。债券具有期限固定、还本付息、可转让、收人稳定等特点，深受保守型投资者和老年人的欢迎。 5、投资。房地产是指房产与地产，亦即房屋和土地这两种财产的统称。由于购置房地产是每个家庭十分重大的投资，所以个人要投资于房地产应该做好理财计划;合理安排购房资金并随时关注房地产市场变化，以便价格大幅度看涨时，卖出套现获取价差。在各种投资方式中，投资房地产的好处是其能够保值，通货膨胀比较高的时候，也是房地产价格上涨的时期;并且，可以房地产作抵押，从银行取得贷款;另外，投资房地产可以作为一份家业留给子女。 6、投资。所谓保险，是指由保险公司按规定向投

31、保人收取一定的保险费，建立专门的保险基金，采用契约形式，对投保人的意外损失和经济保障需要提供经济补偿的一种方法。保险不仅是一种事前的准备和事后的补救手段，也是一种投资行为。投保人先期交纳的保险费就是这项投资的初始投入;投保人取得了索赔权利之后，一旦灾害事故发生或保障需要，可以从保险公司取得经济补偿，即“投资收益”;保险投资具有一定的风险，只有当灾害或事故发生，造成经济损失后才能取得经济赔偿，若保险期内没有发生有关情况，则保险投资全部损失。家庭投资保险的险种主要有家庭财产保险和人身保险。目前，各大保险公司推出的扮资连结或分红等类型寿险品种，使得保险兼具投资和保障双重功能。保险投资在家庭投资活动中

32、不是最重要的，但却是最必要的。 7、期货投资。期货交易是指买卖双方交付一定数量的保证金，通过交易所进行，在将来某一特定的时间和地点交割某一特定品质、规格的商品的标准化合约的交易形式。期货交易分为商品期货和金融期货两大类，对期货交易的选择要谨慎行事。 8、艺术品投资。在海外，艺术品已与股票、房地产并列为三大投资对象。艺术品与其它投资方式相比较，具有以下优点:一是投资风险小。艺术品具有不可再生性，因而具有极强的保值功能，其市场波动幅度在短期内不很大，所以投资者能把握自己的命运，安全性强。二是收益率高。艺术品的不可再生性导致艺术品具有极强的升值功能，所以艺术品投资回报率高。但同时，艺术品投资缺陷也较

33、突出:一是缺乏流动性，一旦购进艺术品，短期内不一定能出手，其购人与售出之间的期限可能长达几年、几十年、上百年，对于资金相对不太宽裕的一般家庭是不现实的。二是一般情况下艺术品的鉴别需要较强的专业知识，不具有鉴定能力的家庭和个人还是谨慎行事。 9、黄金、白银投资。目前在国内黄金的购买也成了人们的一种热型投资方式，在新闻报道上显示：目前千足金的价格已达到三百多元人民币每克拉。黄金的价格在近几年内已快将近翻了一倍，而且目前还有上涨趋势，好多黄金店子每天都人满为患，有的小型投资者几年内都净赚了几万块钱，人们选择投资黄金主要也是这种投资方式相对更保值更安全，而且操作简单，因为黄金白银毕竟也具有不可再生性，

34、而且自古以来黄金就具有它自身的货币储存性，保值性应该是很强的，即便黄金价跌，也不会跌到哪儿去。白银投资也是一种叫保险的投资方式，只是目前白银的价格涨幅没有黄金这么大，不太懂得投资行业只是的可以选择尝试投资黄金白银。 三具体计划 投资理财方式可以任意组合以期获得安全可靠和丰盈收入（下面将对大学生活而和学习做重点介绍）。 1大学期（4年）年龄（2023岁） 没有经济基础，应将手中的钱好好的运用，最好不要投资，可以选择做兼职，但最重要的是储蓄理财知识。 勤俭节约稳健当先 关注对账单 慎用信用卡 学习金融知识 认识理财工具 理财需要付出 一个核心思想即开源节流。 目前自己谈不上财务独立，除了父母提供和

35、偶尔兼职也没有其它的收入来源，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲，我认为自己的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。在大学生投资理财方面要理性，不要盲目跟风，有闲置资金可以适当学习投资，但一定要注意风险。 关注自己的对账单，就能够有所发现。对账单应集中管理，以便于分析，有时间的话应动手列出汇总表格。一方面可以观察自己的消费行为，是否合理，能否改进；另一方面可观察是否发生利息费用，即产生成本，同时学习了解信用卡的计息方式，尽量避免不必要的支出。 积极学习科学合理的投资理财知识，尝试做一

36、些小投资，股票、债券等，培养良好的理财习惯理财需要付出长期的艰苦努力，需要极大的耐心和毅力。提高外语水平、增强计算机能力和取得各种有用的相关证书也是当今社会必不可少的教育投资。完成大学学业或者获得相应的学历学位，都有利于大学生在毕业后能顺利找到工作。而毕业工作后的第一份薪水是每个人的第一桶金。因此顺利完成学业，是保证理财资金的前提。 2、单身期：参加工作到结婚前（25年）年龄（2327岁） 没有太大的家庭负担，精力旺盛。重点是努力寻找一份高薪的工作，打好基础，在控制好消费的前提下可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财的经验。 计划：60投资于风险大，长期回报高的股票，基金20定期储蓄

37、，10购买保险，10活期储蓄。 3家庭形成期：结婚到孩子出生前（13年）年龄（2730岁） 家庭消费高峰期，为提高生活质量，需要支付较大的家庭建设费用，如高档生活品，每月房贷。在合理安排家庭建设的费用基础上，稍有累积后，选择一些较激进的理财工具，如偏股型基金及股票等，以期获得高的回报。 计划:50作定期储蓄，15留作活期储蓄，35投资股票，债券或保险。 4家庭成长期：孩子出生到长大（1218年）年龄（3948岁） 最大开支是子女的教育发费用和医疗费用，可以根据经验在投资方面适当创业，如进行风险投资，购买保险偏重教育基金，父母自身保障。 计划：40作定期储蓄，30投资房产，以期获得长期稳定回报2

38、0%投资债券及保险，10活期储蓄。 5子女大学期：孩子上大学期间（4年）年龄（4352岁） 子女的教育费用，生活费用猛增，应把其作为理财重点，如还有剩余，可继续发挥理财经验，发展投资事业。 计划：40作定期储蓄，40用于银行存款或国债10用于医疗，保险健康10作为活期储蓄。 6家庭成熟期：子女参加工作到退休（约15年）年龄（5867岁） 由于子女独立，自己有工作能力，工作经验，此时经济状况已达到最佳状态，家庭负担减轻，因此，最合适积累财富，扩大投资，但由于已入老年，应选择低风险投资方式，储蓄一笔养老金，保险较稳健，安全。虽回报低，但有利于积累养老金和资产保全。 计划：50股票或同类型基金40用

39、于定期，保险（偏重于养老，健康，重大疾病险）10做为活期储蓄。 7退休后 退休后有退休金最为经济来源保障，投资，花费较保守，最好不要进行新的投资，注重之前购买的养老保险等。 计划：40投资于定期或债券40活期储蓄20养老，医疗保险，如果储备较多可尝试投资黄金。 四、总结 现在社会，有句俗话“你不理财，财不理你”。无论你是日进斗金还是勉强度日，都应有强烈的投资理财观念。有一份好的人生投资理财规划会使得你在不同人生阶段有不同的理财投资目标，充分，合理的利用手中的资金，使自己的生活过得尽量舒适，有必要的时候也可咨询专业的投资理财师，接纳专业建议，在不同情况下对其做适当的修改，以适应不同的形势。虽然这

40、份规划不一定会使自己成为百万富翁，但我相信经过投资理财规划后的生活一定会使自己更加轻松，更加自如的在数字经济的未来中快乐生活。在保障基本生活基础上，对健康进行保障，对家庭经济做好规划，对理财薄弱观念的女性更加适用，关注自己，保障家庭和事业。虽然这份规划不一定会使自己成为百万富翁，但我相信经过投资理财规划后的生活一定会使自己更加轻松，更加自如的在数字经济的未来中快乐生活。 个人投资理财计划（二） 一、浅谈 就我现在的个人而言，理财是个迫不及待的问题。也许很多同学还没有意识到这一问题，但却是不折不扣的事实。 我们现在处于一个“青黄交接”的时期，一方面父母会定期给自己一些“收入”，另一方面我们这一代

41、人的花销已经不仅仅像父母那一代一样，就是吃饱穿暖就行了，我们一样的在追寻时代的步伐。当支出大于收入的时候我们会怎样选择？ 是开口继续想父母要钱？还是自己挣钱？还是就这样不管，过一天是一天？还是降低自己现有的生活现状？ 很明显，哪一样都不是很好。向父母要，不太好开口;自己挣,太辛苦;就这样,太窝囊;退而求其次,更是不可忍受。那怎么办？生活总得要继续啊！ 所以我说：对于我们学生而言，理财是迫不及待的问题。 二、现状分析 看一个城市，一个国家的发展到底如何，看的不是他的首富有多少资产，也不是看他的穷人有多穷，看的是该地区的中产阶层。中产阶层是一个地区发展得中坚力量。但是现在的中产阶层资产来源是什么那

42、？ 调查显示，在工资收入、投资及理财、遗产继承、房屋租金收入和其他这五大收入来源中，绝大部分城市中产人群选择工资收入。其中，上海不愧是“金领”的乐园，受访者选择工资收入作为主要收入来源的比例高达96%，深圳以82%、北京以80%比例紧随其后，广州和成都中产人群这一比例略低，为64%和39%。所以说是工资造就了中产阶层。 那么他们的钱又花到什么地方去了那？ 城市中产的钱都投在哪些方面？调查显示，银行储蓄、股票、基金和保险成为得票最多的理财方式，而债券、黄金、信托等理财方式得票较少。其中银行储蓄仍是中产人群最爱。 除成都外，其余四大城市的受访者选择银行储蓄作为主要理财方式的比例均在80%以上。有受

43、访者表示，金融资产的流动性和收益高低是他们选择投资的主要考虑指标，由此看来，债券等投资不受青睐也就难免了。 中国人热爱存钱，储蓄率过高一直备受重视，不但影响了内需和人们当前的生活，还影响到了经济的发展和稳定。 在“你的理财风格属于哪种类型”测试中，“稳健型”投资风格在除北京外的其余四个城市受访者中得票率最高，在50%左右，北京受访者仅有20%选该项。出乎意料的是，北京中产人群选择“激进型”投资风格的比例高达36%，豪爽的北京中产人群更愿意选择高风险的投资方式。 当前稳健的理财方式使人们错失了许多赚钱的机会，而激进的理财方式又令人们面临巨大的风险。银行里的巨额储蓄令经济发展有所顾虑，而股市令人迷

44、惑的起起伏伏又令许多股民感受生与死的考验。 相信自己，拒信他人 被问及“是否需要有专业人士来为您打理金融资产”时，大多数人选择了“用不着”这一选项，其中成都的比例最高，有77%的受访者选择这一答案。广州以65%、上海和深圳以44%的比例紧随其后。有受访者在接受调查时称，之所以不需要他人代为理财，是因为自己或家人就可以打理；也有受访者认为，目前国内专业理财机构面临发展不成熟、专业能力不足和诚信面临考验的问题，因此，交给其他人理财不太放心。 三、个人规划 1、学生时期 就如我在最开始所说，我们现在要做的就是精打细算自己的钱。如果可以的话，也可以自己创业，挣点零花钱。 我现在已近大二了，由于以前根本 就没有这方面的意识，所以根本就没有剩余的钱。也就是说，我现在基本可以