2023年银行驻点客户经理工作流程（材料）_客户经理工作流程.docx

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1、2023年银行驻点客户经理工作流程（材料）_客户经理工作流程 银行驻点客户经理工作流程（材料）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“客户经理工作流程”。 银行驻点客户经理工作流程 如何快速成长 A 定位 l 我是德盛期货的一员，对于期货市场知识要有基本的了解，满足客户的基本需求。l 我是银行的一员，日常礼仪，行为规范，规章制度，严格要求自己。 l 我既是期货也是银行的员工，双重超越。 B 激情 l 人生需要激情，工作需要激情，而我们做营销更需要激情。 l 你喜欢你的工作吗？ l 你能做到周末别人休息你在银行营销吗？ C 专业 l 专业的开户流程。 l 专业的银行业务的知识。

2、 l 专业的期货知识，满足客户的需求。 期货客户经理工作七步曲 第一步准备工作 第二步寻找客户 第三步意向沟通处成开户 第四步回访 第五步总结 第六步计划 第一步准备工作 A 搜集信息（储备营销话术） B 提前30分钟到银行网点，整理工作台(宣传单，电脑，展架等)。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。 C 登录邮箱查看是否有重要的事情处理，查看期货管理中心报告（了解专家对大盘的判研、行情的把握和潜力品种的推荐） D 浏览东方财富网，凤凰财经等国内国际财经要闻，大势方向。 第二步寻找客户 A 接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求，适时介绍德盛期货三

3、方存款业务。 （派发折页，排机号、排队等候、休息区、电脑前都是银行驻点客户经理的服务范围，先作为一个合格的银行员工，而后大堂是期货营业部的延伸） B 经常出入贵宾厅，（您好！您是我行的贵宾，我很荣幸为您介绍一种我行和德盛期货共同推出的*，您将在享受银行VIP服务的同时，享受到德盛期货为您定制的与众不同的VIP等级服务） C 在银行发现股民、T+D客户。 强调银行客户经理的站立式服务，将注意力与电脑屏幕方向保持一致，将行情转到自动翻页模式，待机时间设置超长，股民，T+D客户在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊 经济环境，引入期货服务。 第三步意向沟通 A 初步沟通 l 请问您

4、需要办理什么业务？ l 您住（附近）上班吗？ l 您有没有打算投资点金融产品，比如股票、基金、期货等？ l 方便完成一个问卷调查（留个电话以后联系）么？ B 意向沟通 l 您有兴趣了解一下我们公司的产品吗？ l 哪家营业部？ l 其实您觉得那边怎么样？ l 方便留个电话让我为您服务？ C 深入沟通 l 服务怎么样，（专人服务、电话信息等） l 不知您哪边的佣金怎么收？ l 最近收益怎么样呀？ l 您想了解下我们的公司么？ l 方便留个电话以后好给您提供专业服务？ 沟通中常遇到的问题与解决方向 l 我又不懂期货（要打消抗拒心理） l 你们公司不大（不要暴露自己的缺点） l 玩期货需要投入很多钱哦

5、（多少都可以，目的是开户） l 手续费优惠多少（只关注手续费是享受到不高端服务的） l 期货风险太大了（风险和利润是对等的） l 公司有什么优势（营销政策的了解） l 投资期货能赚到钱吗（强调服务团队专业的服务机制可以更好的回避风险）l 你们有哪些优势服务（强调服务，了解德盛的背景和团队服务） 第四步处成开户 A 对于银行：我们是平等的l 与各职员保持友好关系，理财经理是关键，l积极协助银行去开展业务并让人看到成绩（银行卡、基金、贵金属、理财产品等） 作为资源交换的条件。 l 银行所有员工包括行长在内都是我们的准客户，l 每周每月作出一个书面总结，包括开卡、资金引进工、基金销售等等，这是挣取利

6、 益的依据和筹码。 B 对于公司 l 熟悉公司的业务流程，熟悉公司的理财产品和营销政策，l 把握公司最近的强势产品，以产品为武器让客户认同公司 l 德盛期货是最好的期货平台 C 对客户 l 对于普通客户，大面积撒网，重点捞鱼 l 对于潜在客户，重点关注，粘住不放，来看行情的，看资料的，已知其它期货的（留电话-真诚服务-学会冷处理-成功） l 对于自己营销成功的客户，加强服务，二次开发，三次开发N次开发（转介绍、追加资金、多做交易） 银行关系维护的意义 l l l l l l l 关于折页的派发，第个银行驻点客户经理应该理解每个网点的来历和每次努力的意义 作为营业部的延伸，我们每次的努力对于银行

7、业务的帮助，这将成为与银行谈判的关键 得到银行所有员工的认可 获得高质量客户（甚至到得行长的行政指令和协调）得到客户的认可 处成客户的效率更高 金融混业经营时代，共同打造金融理财产品 入驻网点后的维护方法和注意事项 （目的是行到银行的认可和转介绍） 前期阶段 l 仪容仪表：微笑、正装、工牌、名牌、对银行的尊重、对客户的尊重，对职业的尊 重。 l 物品准备：笔记本、笔、协议、折页、期货介绍资料、员工手册、相关表格。l 心态准备：谦虚、坚强，锲而不舍，耐心。 l 大堂营销：微笑、热情、自信对银行业务的了解能够解决客户的需求。 l 学会察颜观色，银行员工的表情，进行亲情似的关系维护（零食、烟、槟榔）

8、l 沟通：主动到客户经理，vip客户经理办公室交流，向对学习，听取对方对三方存 款业务的看法，交流合作的方式方法。 l 学会融入，把自己当银行员工看待，l 找机会和他们具体说出期货的优势和产品 l 告知他们要对客户说出的最俱核心吸引力的话术 中期阶段 l 了解客户需求（客户经理和VIP客户） l 与客户细谈（对专业知识的掌握和自信） l 与银行员工配合后期阶段：稳固关系基础 l l l l 不停的大堂营销 与银行客户经理一起搞活动 积极的心态，不要将负面情绪带入到窗口服务中去 努力维护好自己的客户，尤其是他们介绍的客户 第四步回访 第五步关于总结 l 当日的情况，昨日计划，大盘情况 l 对于当

9、天的准客户：今天沟通的所有客户全部记入工作日志，建立客户档案（客户 资料、联系电话、账户情况、投资理财需求、偏好等） l 当天回访客户，对当天的新客户进行跟踪服务，提供专业的售后服务。l 记录当天没有完成的计划解决预案。 第六步关于计划 l 每天计划准客户累积数量：折页、自由行调查至少50张。切记要让接受调查表的客户完全了解业内亮点。 l 沟通客户数亮，每天挣取沟通15个客户，深度接触达到一半水准。 l 一天待处理的事项：一天哪些事项，哪个时段该处理解决并，记录。 行动力是人才培养的首要条件 勤奋做事+真诚做人 银行驻点 如何银行驻点银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源

10、开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。那么如何在银行开展营销工作呢. 银行驻点 1.银行驻点的证券客户经理 是由各个证券公司派到不同的银行网点，工资要看地方定，一般至少1000起点，开一个客户会有提成，一个有效户（看各个证券公司的要求）会多一些，每月一般会有指. 客户经理银行驻点破冰话术 情景模式客户经理银行驻点破冰话术客户经理：先生/女士，您好，请问您办理什么业务？ 客户：%#%￥客户经理：好的，我先帮您叫个号，请您先坐这儿稍等片刻。 客户等待期间客. 银行驻点工作要领 证券公司客户经理银行驻点的工作流程 第一步：准备工作提前十五分钟到银行，1.客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！2.一定要和银行的同事打招呼，建. 银行驻点工作心得体会总结 一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，现在各大银行网点的散布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的.