2023年银行自查报告(精选15篇) - 大文斗范文网.docx
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1、2023年银行自查报告(精选15篇) - 大文斗范文网银行自查报告(精选15篇)作者:白皙栊 |发布时间:2023-09-14 00:34:39收藏本文下载本文 【导语】大文斗范文网的会员“白皙栊”为你整理了“银行自查报告(精选15篇)”范文,希望对你有参考作用。 银行自查报告1 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神,我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下: 一、 人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已
2、通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告(以下简称评估报告),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现
3、有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来,所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建
4、表装订工作。 四、今后工作计划 支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品, 但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。 银行自查报告2 关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处: 为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展,根据陕农信联社发20xx236号文件要求,我联社于20xx年7月10日至7月20日,对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工
5、作进行了全面的自查,现将自查情况汇报如下: 一、领导重视,认识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后,联社领导高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改,起到“以查促防”的作用,能促进各项制度和业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社研究决定,成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组,组长由联社主任谷天春同志担任,副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员,领导小组下设办公室,办公室设在业务部,负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责
6、本单位的自查工作,并参加银行卡业务的检查,确保自查工作取得成效。 二、分工明确,责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 三、自查结果 一、基本情况 经陕西省银监局批准,20xx年11月5日,陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社开始正式发行。通过各种营销手段和发卡措
7、施,截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张,安装ATM机5台,POS机7台。 二、银行卡业务开展情况 (一)采取有效措施,加大富秦卡推广力度 1、实行富秦卡发卡优惠政策,减免客户用卡手续费,吸取客户开卡,提高客户用卡积极性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行优惠,具体优惠政策如下:免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费,以充分发挥农信社营业网点多,鼓励客户使用富秦卡办理省内资金结算业务,让客户真正感受到富秦卡的便利和优惠政策带来的好处。 2、相互配合,确保富秦卡业务的顺利推广。富秦卡是全省农村信用社统一的银行卡品牌,各社注意维护了富秦卡的整体形象,加强相互之间的配合与协作,形
8、成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为,更不能随意调整富秦卡业务收费标准,严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为,要让持卡人在全省享受到无 障碍、无差别的用卡服务。县联社进一步明确结算纪律,加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的处罚力度;并公开投诉举报电话,对拒收、拒办富秦卡业务的相关人员进行责任追究。 3、充分发挥“10106262”全省统一电话客服系统功能。电话客服系统的开通,可实现自动查询,人工服务和咨询,手机短信,电话传真服务和业务投诉受理等基本服务功能。能够为持卡人解决在跨地区使用富秦卡遇到的紧急情况,扩大富秦卡服务外延。 (二)加大富秦卡的宣传力度,营
9、销“陕西信合富秦卡”品牌 全县农村信用社富秦卡宣传工作取得明显效果,全县悬挂宣传横幅28幅,通过移动公司群发宣传短信1万余条,各营业网点发送富秦卡宣传资料1万余份,通过柜台宣传等多种方式,大力营销了陕西信合富秦卡这一品牌。例如:燕子砭信用社在镇政府开展的“学习十七大精神及12.4法制宣传日”宣传现场会上,设立了富秦卡宣传点,给广大农民现场讲解富秦卡业务知识,并散发富秦卡宣传手册600余份;代家坝信用社在集市街道醒目位置张贴富秦卡宣传标语40余条;在县人行组织的金融机构“12.4法制宣传”活动中,联社工作人员结合信用社自身业务向广大群众散发传单、手册,宣传讲解金融法规、政策,并向广大群众耐心讲解
10、“富秦卡”的功能和特点,增强了广大群众对陕西信合富秦卡的了解。今年要继续加大富秦卡宣传工作,需要各社广泛开展 户外宣传、街头宣传、柜台宣传等多种手段,自主开展各种宣传活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣传,并制作户外大型广告一幅,进一步营销“陕西信合富秦卡”品牌。 (三)加快自助设备投放建设 在全县农村信用社安装ATM机5台,弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端,全天向持卡人提供金融服务,减少持卡人跨行自助取款手续费支出,提高富秦卡服务满意度,为持卡人提供更加优质周到的用卡服务,在丰富银行卡业务服务功能的同时,进一步提升“陕西信合”服务形象。 三、强化银行卡业务管理,有效防范
11、业务风险 为了保障富秦卡业务的长足发展,必须着眼富秦卡业务管理的实际需要,从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平,实现富秦卡业务推广和管理协调发展,将陕西信合富秦卡做大做强。 (一)强化内部管理,规范操作流程 随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加,各信用社充分认识加强银行卡业务管理的重要性,明确银行卡业务管理各个环节的工作责任,确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信用社银行卡业务的开展情况进行检查,规范银行卡业务操作流程,切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导作用,加大对违反制度的信用社和个人的处罚,确保全县银行卡业务健康有序开展。 (二)加强制度学习
12、,提高业务素质 各网点按省联社汉中办事处印发“陕西省农村信用社富秦卡柜面操作手册”和“陕西农村信用社银行卡培训资料”中的陕西信合富秦卡(借记卡)章程(草案)、陕西信合富秦卡(借记卡)业务管理办法(暂行)、陕西信合富秦卡(借记卡)业务操作规程(暂行)、陕西信合富秦卡(借记卡)会计核算及资金清算办法(试行)、陕西信合富秦卡(借记卡)卡片管理办法(暂行)、陕西信合富秦卡(借记卡)内部安全管理制度(暂行)、陕西信合富秦卡(借记卡)业务风险防范措施(暂行)、农民工银行卡特色服务业务操作规程、陕西省农村信用社银行卡业务差错处理管理办法(暂行)九个制度及办法规范和约束发卡操作,做到业务拓展,制度先行,以严密
13、、科学的制度强化富秦卡业务管理,保证管理有依据,操作有规范,执行有标准,风险能控制,实现富秦卡业务顺利稳健开展。 银行自查报告3 按照上级领导的指示,我行认真贯彻关于加强20xx年重要时期金融信息安全保障工作的通知(银发20xx57号文件)精神,为充分做好重要时期金融网络和信息系统安全保障工作,防范我行信息科技风险,保障计算机系统运行和操作安全,建立和完善信息科技风险管理机制。对我行的信息科技工作进行了一次全面的自我评估及审查。现将审查情况报告如下: 一、组织架构、制度建设及管理情况 1.信息科技治理组织架构 (1)我行在董事会下设科技信息安全管理委员会,行长室下设信息科技管理委员会,信息安全
14、管理委员会下设应急处理领导小组。 科技信息安全管理委员会全面负责领导和协调本行科技信息安全。 科技管理委员会负责统一规划全行的信息化建设,指导和监督科技部门的各项工作,审议全行计算机网络的设计方案、软件项目招标、设备招标和统一采购及日常管理中重大问题的研究和建议。 信息系统应急处理领导小组负责组织制定全辖应急处置的实施细则,统一组织、协调、指导、检查全辖应急处置的管理;负责全辖信息系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制 (2)我行成立了科技管理部和科技开发部,做到科技运维和科技开发有效分离,加强了信息科技治理。 (3)科技风险审计工作由我行稽核审计部完成,信息科技风险管理由风险管理部门完成
15、。 (4)在支行层面则设立合规员,负责各支行科技信息相关风险监控和报告 2.信息科技管理制度建设 (1)安全管理 对安全管理活动中的各类管理内容建立安全管理制度,制定了由安全策略、管理制度、操作规程等构成的全面的信息安全管理总则江苏*农村商业银行计算机信息系统安全管理制度,安全管理制度经信息安全领导小组审定,审定周期为一年一次,并且及时发现缺漏或不足对制度进行修订,并有修订记录 (2)事件管理 制订了安全事件报告和处置管理制度信息安全事件管理制度明确安全事件类型,规定安全事件的现场处理、事件报告和后期恢复的管理职责,并根据国家相关管理部门对计算机安全事件等级划分方法和安全事件对本系统产生的影响
16、,对安全事件进行等级划分,制定安全事件报告和响应处理程序,确定事件的报告流程,响应和处置方法等,并对发现的安全弱点和可疑事件有异常情况上报规定 (3)应急处理 建立较为完善的信息系统应急恢复策略江苏*农村商业银行计算机信息系统应急处理方案,对各业务信息系统进行分类,按照重要程度,确定保障级别,制定了各信息系统突发事件专项应急预案。制定数据中心、灾备中心机房关键基础设施专项应急预案。 (4)安全操作规范及管理流程 我行有完整的信息安全管理流程,控制信息安全管理。包括介质管理、网络管理、维护及故障处理制度、软硬件变更流程、备份管理、ATM安全管理、机房管理、监控管理、密钥管理、巡检制度等等科技管理
17、部各项流程。 (5)岗位职责与分工 配备一定数量的系统管理员、网络管理员、安全管理员等。每个岗位设立2个以上操作维护人员。重要系统均配备A/B角 , A/B角定期轮换。明确岗位职责科技管理部岗位设置科技开发部工作职责科技管理部岗位百分考核办法 (6)密级管理制度 录用人员签署保密协议;制定人员离岗管理流程规范,严格规范人员离岗过程,及时终止离岗员工的所有访问权限;与外包商签订保密协议;有密级的安全管理制度,注明安全管理制度密级,并进行密级管理。 二、信息系统的技术措施情况 1. 物理和环境建设 (1)机房的物理访问控制:机房实现门禁控制,严防外部人员进入机房擅自操作。 (2)系统密码均由专门人
18、员掌管,计算机终端无人看管时锁定; (3)机房采用集中监控,监控清晰全面,机房环境设施均有专人岗位值班管理,参数实行24小时不间断监控,岗位人员具备管理监控专业素质。 (4)机房供电系统均采用双路UPS供电,线路冗余性好,负载能力强,完全能够满足机房电力需求。 (5)机房空调系统的有效性和冗余性,给排风系统的有效性:机房空调系统安全有效,给排风系统工作正常。 (6)中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度控制、电磁保护等措施,确保机 房正常运转。 (7)机房技术文档完备、有效:制定了*农村商业银行计算机信息系统安全管理制度、科技部信息部中心机房监控制度,*农村商业银行
19、计算机系统运行维护管理制度为机房维护制定详细的规范文档。 2. 网络管理 我行根据文件要求,对重要网络设施(包括网络传输线路、网络设备、网络安全设备)进行了详细的自查,情况如下: 1. 网络安全策略 (1)内网的安全管理情况; 内网网络安全管理: 外联单位互联安全保护措施:通过两台PIX525防火墙连接外联单位,两台防火墙通过FAILOVER形成热备,在防火墙上配置安全策略,严格控制进出生产网的数据。 在对外路由器上设置过滤规则,形成防护网。使用过滤规则设置功能,作过滤防护,形成银行网络与外联单位之间的第一道防护网。正确地配置和使用防火墙。防火墙功能正确实施的关键是其安全策略的配置和管理,为企
20、业的重要数据和内部网络系统提供了一层可靠的安全保障。 银行自查报告4 为坚决贯彻执行中国银行业协会下发的中国银行业存款业务自律公约、中国银行业个人住房贷款业务自律公约,及xx省银行协会下发的xx省银行业协会银行卡行业自律公约和xx市银行业金融机构负责人共同签署的xx市银行业关于维护市场秩序、促进健康发展的承诺书精神,树立科学的发展观和正确的经营理念,合规开展各项存款、个人住房贷款及银行卡等业务,切实规范市场竞争行为,积极维护正常的金融秩序,杜绝金融信誉风险,近日我联社依据实际情况,积极开展三个公约一个承诺自查自纠工作,现就此自查情况报告如下: 一、成立领导小组,制定工作职责,明确具体目标。我联
21、社就自身的三个公约一个承诺开展自查自纠工作本身是一敏感而影响深远的主题,对我联社而言此项工作开展的成功与否将可能直接影响到未来的市场竞争力问题,不能有丝毫的懈怠和大意,为此联社领导极其重视,专门成立了以领导小组,明确了工作目标和部门责任人及由联社合规等部门组织全辖各分支机构对三个公约一个承诺中的情况和制度进行了全面梳理。同时明确此项工作意义和具体目标,加强社内员工开展存款及个人住房贷款业务时的自律行为,坚决杜绝高息揽存和违反监管部门人个住房贷款政策。 二、加强宣传教育,营造环境。一方面加强对全县信用社员工开展三个公约一个承诺的宣传教育,增强服务意识、服务理念合规意识、合规理念,为提升服务质量及
22、合法合规公平竞争打下坚实的基础。组织全体员工反复学习中国银行业存款业务自律公约、中国银行业个人住房贷款业务自律公约、xx省银行业协会银行卡行业自律公约、银行业从业人员职业操守、金融法律法规、业务操作规程和金融业务知识,通过采取专题学习、辅导讲座和岗位培训等方式方法增强学习教育的针对性和效果,以强化全员的思想认识和服务意识,提高员工的整体综合素质和职业道德标准,建立我联社健康的企业文化。另一方面加大对社会公众和客户的宣传教育力度,形成农村信用社和社会互动,争取社会公众的理解和支持,为营造和谐金融环境提供有力的社会保障。县联社组织相关部室进行不定期检查,对违反服务公约的,特别是经顾客举报属实的,要
23、采取措施,或调离原岗位,或给予其它相应处罚。 三、审慎存款经营,严格遵循公约要求。现我联社将吸收存款、发放贷款作为其主要经营业务和盈利手段,因此为保证我国银行业依法合规经营,维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境,共同抵制行业内不正当竞争行为,防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。中国银行业存款业务自律公约第十二条规定“会员单位应严格按照有关规定开展存款业务,不得以下列形式吸收客户存款:”。但近期我社也从个别客户处了解到,确实存在某些银行为扩大市场占有率,缓解资金压力,存在以贴息、现金奖励、高息揽存、赠送物品等方式变相吸收存款的违规行为。审视我联社的存款来源,主要途径有: 1、长期良好合作的
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