2023年青海理财规划师考试真题卷（9）.docx

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1、2023年青海理财规划师考试真题卷（9）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于子公司的描述正确的是_。A子公司通常先于分公司而设立B子公司可以控制其他公司的人事、财务C子公司具有独立的法人资格D子公司可以自行决定公司的重大决策或重大人事安排 2.公司章程规定范围内的业务执行机关是_。A股东大会B董事会C监事会D经理层 3.本属于信托独特作用机制的是_。A风险隔离B第三方管理C权益重构D风险转嫁 4.李家为其孙子李明的出生日期犯愁。其母记得是8月27日傍晚出生，医院的接生记录

2、簿上记载的8月28日，医院的出生证上记载的是8月29日，其户口簿上记载的是8月 30日。依法李明的出生日期应为_。A8月27日B8月28日C8月29日D8月30日 5.合同变更的条件不包括_。A原本存在着有效的合同关系B合同中的标的物数量增减C需经当事人协商一致D不可抗力 6.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是_。A山岭、森林、水面B矿藏C历史文物D古生物化石 7.关于合伙企业的事务执行形式，下列说法符合合伙企业法规定的是_。A只能由全体合伙人共同执行合伙企业事务B只能委托1名合伙人执行合伙企业事务C既可以由全体合伙人共同执行合伙企业事务，又可以委托1名合伙人执行合伙企业事务D只能

3、委托数名合伙人共同执行合伙企业事务 8.不在公司担任除董事外的其他职务，并与其受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断的关系的角色，是_。A董事长B副董事长C独立董事D监事 9.股东会闭会期间行使职权的常设权力机构，对公司重大事项进行决策的是_。A股东大会B董事会C监事会D经理层 10.下述属于法律上的处分行为的是_。A水果被吃掉B酒精被燃烧C所有人将违章建筑拆除D抵押权人变卖抵押物 11.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是_。A为未成年子女购买文具B为未成年子女支付药费C为未成年子女的母亲支付医药费D为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金 12.公司法定

4、公积金累计额为公司注册资本的_以上的，可以不再提取。A10%B20%C30%D50% 13.下列关于遗赠抚养协议说法正确的是_。A遗赠人可以是公民也可以是集体所有制组织B遗赠抚养协议并非有偿的C遗赠抚养协议可以是书面形式，也可以是口头形式D遗赠人生前抚养人只有抚养的义务而没有承受财产的权利 14.下列不属于无权代理的是_。A未经授权的代理B超越代理权的代理C代理权已终止的代理D表现代理 15.清算组应当自成立之日起_日内通知债权人，并于_日内在报纸上公告。A10 30B10 60C20 30D20 60 16.下列民事行为中不能适用代理的是_。A租赁B诉讼C继承D婚姻登记 17.如果客户以违约

5、为由提起诉讼，应该以_为被告。A理财师B理财师所在机构C理财师和所在机构D以上选项均不正确 18.下列关于有限合伙企业不同于普通合伙企业规定说法不正确的是_。A如果合伙协议有约定，有限合伙企业可以将全部利润分配给部分合伙人B除合伙协议另有约定外，有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易C除合伙协议另有约定外，有限合伙人可以将在有限合伙企业中的财产份额转让或者出质，但是需要全体合伙人的一致同意D自然人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的，其他合伙人不得因此要求退伙 19.注册商标的有效期满后，需要继续使用的，应当在期满前_月内申请续展注册。A3B6C9D12 20.在保险实务中，一般将损失分为

6、两种形态，即直接损失和间接损失。下列各项中，_不属于间接损失。A人身伤害B额外费用损失C收入损失D责任损失 21._是指特定的社会个体所不能控制或者预防的风险，它是由非个人的，或是个人不能阻挡的因素所引起的风险。A基本风险B社会风险C投机风险D法律风险 22.理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中，起重要的基础性作用的是_。A消费支出规划B风险管理规划C投资规划D现金规划 23._是指既可能产生收益也可能造成损失的不确定性状态。A投机风险B自然风险C纯

7、粹风险D社会风险 24.直接承付法可以采取基金式和非基金式两种方式。_就是企业为今后向退休职工支付年金而事先积累一笔基金。这种积累可以采取“内部积累法”，即把积累的企业年金基金留在企业的账面上；也可以采取“外部积累法”，即把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构。A基金式B内部积累式C外部积累式D非基金式 25.房价是理财规划师为客户制订住房消费方案时须考虑的重要因素，房价取决于两个因素：一是_；二是面积。A区位B厂商的偏好C讨价还价的能力D利率 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.信托的构成要素包括_。A信托协议B信托关系人C信托目的D信托

8、标的物E信托行为 2.国外证券公司客户资产委托管理业务中，哪些类型需要进行分账管理_A保本收益型B保息收益型C固定收益型D代理经纪型E自负盈亏型 3.利用金融咨询管理系统开展个人金融理财服务，可以实现的目标包括_A提高金融理财师整体服务水平B促进以理财为前提的金融机构业务综合化C导入综合商品增加金融机构收益D实现客户服务的差别化E提高个人金融理财业务 4.一般而言，职业道德可以分为以下几个方面_。A法律上的职业道德B社会上的职业道德C实践上的职业道德D理论上的职业道德E制度上的职业道德 5.按照“综合投资组合”思想，个人财产包括_A房产B股票C基金D债券E人的价值 6.以下_情况下，合同无效。

9、A一方以欺诈、胁迫方式订立合同，损害国家利益B欺诈、胁迫C恶意串通，损害国家、集体或第三人利益D损害公共利益E违反法律、行政法规的强制性规定 7.下列属于证券投资型信托产品的是_。A新股申购型信托产品BABSC基金投资型信托产品D股权投资型信托产品E股票投资型信托产品 8.证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法中所谓的基金行业高级管理人员包括_。A基金管理公司副总经理B基金管理公司财务总监C基金管理公司投资总监D基金管理公司督察长E基金托管银行基金托管部门副总经理 9.根据不同的理财目的，信托财产主要包括_。A股权信托B证券型信托产品C民事信托产品D财产权信托E集合资金信托计划 10.金融理

10、财机构的风险控制机制主要包括_。A风险回避B风险控制C风险分散D风险转移E风险保留 11.商业银行开展适用审批制个人理财业务的，应具备以下条件_。A具有相应的风险管理体系和内部控制制度B有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件E具备良好的个人理财业务产品创新能力 12.以下属于金融理财师基本职能的是_。A确保家庭财务规划具有安全性B为客户资产提供保值和增值服务C金融理财产品的创新、推广与销售D面向客户普及金融理财知识E提供全方位的理财建议 13.以下_属于不可抗力。A地震海啸B上级审批

11、C交通拥堵D通讯故障E泥石流 14.金融理财风险防范的特点包括_。A制度性B系统性C风险防范与发展创新D严密生E全程性 15.非保证收益理财计划可以分为_。A保证收益理财计划B保本浮动收益理财计划C非保本浮动收益理财计划D非保证收益理财计划E保本但非保证收益理财计划 16.以下属于保险中介人范畴的有_。A保险代理人B保险经纪人C保险公估人D保险监管机构E保险销售人员 17.对于基金公司理财人员而言，属于系统性风险的是_。A今年的通货膨胀率可能高达8%B该基金公司可能破产C银行存款准备金率将提高0.5个百分点D股指期货的推出将会引起股市剧烈震荡E基金经理跳槽引起基金净值减少 18.期货公司办理下

12、列事项，应当经国务院期货监督管理机构批准的是（）。A变更注册资本B变更公司形式C变更3%以上的股权D合并、分立、停业、解散或者破产19.以下关于概率的说法，正确的有_。A如果两个事件不可能同时发生，那么至少其中之一发生的概率为这两个概率的积B概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型C如果两个事件相互独立的，那么这两个事件同时发生的概率就是这两个事件各自发生的概率的和D一些概率既不能由可能性来计算，也不可能从试验得出，需要根据常识、经验和其他相关因素来判断，这种概率称为主观概率E当A的结果不影响B发生的概率时，则两个事件就概率而言是独立的 20.某地区2002年同2001年相比社会商品零售

13、价格指数为118.5%。这一结果说明_。A商品零售价格平均上涨了18.5%B商品零售量平均上涨了18.5%C商品零售额平均上涨了18.5%D由于物价的上涨使商品零售额提高了18.5%E由于物价的上涨使商品零售量下降了18.5% 21.卢系数是一种用来测定一种股票的收益受整个股票市场(市场投资组合)收益变化影响程度的指标。以下有关系数的说法正确的有_。A市场投资组合的系数等于1B如果某种股票的系数等于1，那么市场收益率上涨1%，该股票收益率也上升1%C如果某种股票的系数大于1，说明其风险大于整个市场的平均风险D系数是证券投资决策的重要依据E=0.5，说明i股票的风险程度是市场平均风险的一半 22

14、.平均数是统计学中最常用的统计量，在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。以下属于平均数指标的是_。A算术平均数B样本方差C中位数D众数E调和平均数 23.下列变量中，属于离散变量的有_。A机床台数B播种面积C粮食产量D汽车产量E学生人数 24.回归分析是研究相关关系的一种经济模型，它能帮助研究者用一个变量值去估计另一个变量所取的值，以下有关线性回归分析的说法正确的有_。A线性回归分析研究的对象之间存在确定的线性关系B线性回归分析研究的对象之间存在的关系具有不确定性C线性回归的数学思想是做出这样一条直线，使得它与坐标系中具有一定线性关系的各点的垂直距离的平方和为最小D只有具有一定线性趋势的变量之间才能进行线性回归E在存在大于一个自变量的情况下不可以进行线性回归 25.属于连续型变量的有_。A进口的粮食数量B洗衣机台数C人均粮食产量D城乡集市个数E每千人口医院病床数